Najnowsze artykuły o forex
Przetestowana strategia forex – odpowiednia również...Celem tej strategii jest skuteczne przewidywanie, kiedy kurs się zmieni, a następnie „uwiedzenie” rynku i zarobienie na tym pieniędzy. Dzięki CFD możesz spekulować na wzros...
CFDContract for difference (CFD), to kontrakt pomiędzy dwoma partnerami handlowymi, którzy spekulują o zmianie ceny aktywa (pary walutowe, surowce / towary, udziały).
Czym jest forex
Forex to rynek z obcymi walutami. Jego nazwa wywodzi się z angielskiego ,,foreign exchange“. Na forexowym rynku codziennie handluje się walutami o wartości 3 – 5 bilionów dolarów amerykańskich. Walutami handlują firmy, rządy oraz spekulanci.
Spekulanci tworzą 80% transakcji, starają się zarobić na zmianach cen walut. Rynek forexowy otwarty jest 24h na dobę, 5 dni w tygodniu. W weekendy nie handluje się na rynku forexowym .
Pary walutowe
Pary walutowe to podstawa każdej forexowej transakcji. Konieczne jest żebyś poznał system ich działania już na poczatku.
Para walutowa określa, która wartość pierwszej waluty odpowiada wartości waluty drugiej. Na przykład USD/GBP, USD/PLN. Jeśli USD/PLN ma wartość 3,7607, oznacza to że za 3,7607 PLN możemy kupić 1 USD. Sytuacja jest podobna do tej, kiedy wymieniamy pieniądze w kantorze.
W praktyce nie będziesz jednak handlować czeskimi koronami, dlatego że żaden broker tego nie umożliwia. Najczęściej handluje się następującymi parami walutowymi:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
Jak widać, najczęściej handluje się parą walutową, której częścią jest dolar amerykański.
Gdzie handluje się forexem?
Forexem handluje się na giełdach walutowych. Do głównych giełd należą: Londyn, New York, Sydney, Tokio. Giełdy Londyn i New York otwarte są 8 godzin dziennie. W ciągu dnia roboczego zawsze otwarta jest przynajmniej jedna giełda.
Handlować na tych giełdach możesz również za pomocą spółek pośredniczących, które nazywane są brokerami. Broker to spółka, która umożliwia handlować, udostępnia swoją platformę a za swoje usługi pobiera opłaty zazwyczaj w formie spreadu.
Jak handluje się z forexem?
Zasada handlowania jest zupelnie prosta. Wymieniamy jedną walute za drugą, przy czym naszym celem jest zarobić na poprawnej predykcji przyszłego rozwoju ceny.
Mówiąc prościej, kupujemy jedną walutę w czasie, kiedy uważamy że jej cena wzrośnie i odwrotnie sprzedajemy, kiedy przewidujemy spadek ceny.
Rozwój ceny, oczywiście, nie bazuje na przypadku, z pewnym prawdopodobieństwem można go przewidzieć. Do przewidzenia przyszłego rozwoju ceny posłużą nam różne strategie, ale o tym opowiemy sobie dopiero za chwilę. Teraz pokaże Ci jak handlować z forexem w praktyce.
Przykład handlu z praktyki
Te obrazy pochodzą z platformy handlowej brokera CFT XTB. Jeśli chcesz, możesz założyć konto demo w kilka sekund 74% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. , po prostu wpisz swój adres e-mail, telefon i hasło i możesz wypróbować platformę handlową bez zobowiązań.
W praktyce będziesz przestrzegać pewnych zasad podczas zamykania transakcji, ale nie chcę Cię tym teraz obciążać. Celem tego przykładu jest pokazanie, jak otwierać i zamykać transakcję.
1. Ustawisz wskaźniki, które pomogą Ci określić wejście do transakcji.
Wskaźniki to obliczenia matematyczne naniesione na wykres. To, jak liczą i co potrafią, nie jest teraz dla nas ważne. Ważne jest, aby wiedzieć, że pomagają one handlowcom analizować zachowania rynkowe w oparciu o dane historyczne.
Ciekawostka: W tym przykładzie użyłem wskaźnika Bollinger Bands. O Bollinger Bands warto wiedzieć, że kurs walutowy pozostaje przez 95% czasu w wyznaczonym przedziale, ogólnie można powiedzieć, że odbicia kursu z górnego lub dolnego pasma są następnie przedmiotem obrotu.
2. Na podstawie predefiniowanego sygnału decydujesz się otworzyć transakcję.
Jeśli kurs przebije Bollinger Bands, może to być sygnał, następnie obrót cenowy jest przedmiotem obrotu.
- Jeśli przewidujesz, że cena spadnie, sprzedajesz (kliknij na przycisk „SELL”).
- Jeśli przewidujesz wzrost ceny, kupujesz (kliknij na przycisk „BUY”).
Na poniższym obrazku otwieram transakcję „KUP”, więc przewiduję, że kurs będzie rósł.
3. Ustalasz limity zamknięcia transakcji
Możesz zamykać transakcje ręcznie lub możesz ustawić automatyczne zamykanie transakcji po osiągnięciu określonego limitu ceny.
W transakcji przykładowej ustaliłem limity zamknięcia transakcji po kursach 1,36421 i 1,37300. Jeśli cena przebije te wartości, transakcja zostanie zamknięta.
Jeśli cena przekroczy wartość 1,37300, transakcja będzie opłacalna, wręcz przeciwnie, jeśli przebije wartość 1,36421, transakcja przyniesie straty. Mogę dowolnie zmieniać te limity, dopóki transakcja nie zostanie zamknięta. W tym przykładzie wybierałem limity Take Profit w ramach pasma wskaźnika Bollinger Bands, ponieważ kurs spędza tam 95% czasu i z tego względu jest całkiem prawdopodobne, że pozostanie w tym paśmie. Ustawiłem limit Stop Loss nieco poza Bollinger Bands. Oczywiście od czasu do czasu pojawiają się nieoczekiwane wahania cen, których nikt nie jest w stanie przewidzieć.
Po otwarciu transakcji
Jak widać na powyższym obrazku, od razu po otwarciu transakcja trochę traci, nie musisz się o nic martwić, nikt cię nie okrada, to zupełnie normalne zjawisko. Na rynku istnieją dwie ceny popytu i podaży. Różnica między tymi cenami nazywana jest spreadem. Spread obejmuje również prowizję brokera, dlatego ważne jest, aby wybrać brokera z niskimi spreadami. Wysokie spready zmniejszają Twoje zyski lub zwiększają straty.
Wynik transakcji
W tym miejscu mogę pokazać Ci zrzut ekranu z platformy handlowej, jak zyskowna jest ta transakcja i ile zarobiłem w czasie, gdy piszę ten tekst. Jednak nie zrobię tego, ponieważ wynik jednej transakcji to zupełnie nieistotna informacja. Ważne jest, aby na dłuższą metę być rentownym i przestrzegać swojej strategii biznesowej, w tym money managementu.
Jak określić, czy cena spadnie, czy wzrośnie?
Przyszłą cenę można przewidzieć z pewnym prawdopodobieństwem, jeśliby to nie działało, na świecie nie byłoby dziesiątek tysięcy odnoszących sukcesy inwestorów na rynku Forex. Nigdy nie możesz w 100% poprawnie przewidzieć przyszłej ceny, ważne jest, abyś odnosił zyski w dłuższej perspektywie.
Rozwój ceny walut zależy od różnych czynników, takich jak PKB, bezrobocie, inflacja, stopy procentowe w krajach, w których waluta jest powszechnie płacona, itp. To, czy weźmiesz te dane pod uwagę w handlu, zależy od Ciebie, możesz handlować wyłącznie na podstawie danych historycznych, tak jak w przykładzie powyżej.
Strategia biznesowa służy do określenia przyszłej ceny, szczegóły na ten temat omówiono w przetestowanej strategii forex.
Ile moge zarobić i jakie ryzyko występuje przy handlowaniu?
Ilość pieniędzy, które możesz zarobić jest ograniczona tylko Twoimi umiejętnościami. Handlowcy, którzy odnoszą sukces osiągają dochody ponad średnią.
Można znaleść również handlowców, którzy na forexe zarobili miliardy dolarów. Są to wyjątki, ale warto inspirować się handlowcami jakimi są na przykład George Soros, Bill Lipschutz, Stanley Druckenmiller, itd.
Handel niesie z sobą dużą miarę ryzyka, dlatego nigdy nie handluj pieniędzmi, których nie możesz stracić. Ryzyko można minimalizować poprawnym stosowaniem się do zarządzania pieniędzmi i testowaniem nowych strategii na koncie testowym.
Co oznacza skrót CFD?
CFD to skrót od contract for difference, na język polski przetłumaczone jako „kontrakt na różnice kursowe”. Jest to umowa pomiędzy brokerem a traderem, na podstawie, której masz możliwość spekulowania o rozwoju aktywów handlowych. Aktywa handlowe mogą obejmować pary walutowe (forex), kryptowaluty, indeksy, akcje i towary. Nie jesteś fizycznie właścicielem aktywów, ale starasz się poprawnie przewidzieć przyszły rozwój kursu walutowego i zarabiać na nim. Bardziej szczegółowo omawia ten temat artykuł Co to jest contract for difference i kto jest brokerem CFD?
* Wysokość dźwigni może być ograniczona regulacjami w danym kraju, na przykład w UE maksymalna dźwignia dla głównych par walutowych jest ograniczona do 1:30.
7 niezbędnych informacji
1. Dźwignia (dźwignia finansowa)
Forex jest handlowany za pomocą tzw. dźwigni. Dźwignia umożliwia handlować z dużą sumą pieniędzy bez tego żebyś musiał je mieć. Wysokość dźwigni podaje każdy broker w formie pomiaru, na przykład 1:100. Oznacza to, że za jedą twoją jednostkę będziesz dysponował 100 jednostkami. Pozostałe jednostki pożycza Ci broker. Przy użyciu dźwigni osiągasz wyższe zyski, ale także więcej tracisz.
Przykład w praktyce*
Masz dźwignie ustawioną na 1:100, handlujesz parą walutową EUR/USD i chcesz kupić 100 000 eur za dolary. Jeżeli handlowałbyś bez użycia dźwigni, musiałbyś na swoim koncie mieć (według aktualnego kursu) 106 160 USD (100 000 * kurs), żeby kupić 100 000 eur. Przy użyciu dźwigni 1:100 wystarczy Ci tylko 1 061,60 USD do stworzenia takiej transakcji.
Znajdź sobie odpowiedni wstęp do transakcji, powiedzmy że będziesz kupował(BUY) 100 000 eur za dolary z kursem 1.0616 i z powrotem sprzedasz je za 1.0626. W takim przypadku zarobisz (1.0626 – 1.0616) * 100 000 = 0.0010 * 100 000 = 100 USD.
Handlować możesz również z mniejszymi sumami, dlatego nie musisz obawiać się, że na jednej transakcji stracisz za dużo pieniędzy. Większość brokerów umożliwia handlować i tzw. mikroloty – 1000 jednostek. 1000 jednostek przy użyciu dźwigni 1:100 to tylko 10. Dzieki temu jest niższe ryzyko straty, ale też niższy zysk.
* Wysokość dźwigni może być ograniczona regulacjami w danym kraju, na przykład w UE maksymalna dźwignia dla głównych par walutowych jest ograniczona do 1:30.
2. Loty
Przy handlowaniu dla 100 000 jednostek używa się terminu 1 lot. Loty możemy dalej dzielić, jak widać w tabeli poniziej.
| Wielkość lotu | Definicja | Ekwiwalent w USD (walucie Twojego konta) |
| 1 | Lot standardowy | 100 000 |
| 0.1 | Mini lot | 10 000 |
| 0.01 | Mikro lot | 1 000 |
Z praktyki
Jeśli kupiłbyś bez dźwigni 1 lot na parze walutowej EUR/USD, kosztowałoby Cię to 100 000 * kurs, np.: 100 000 * 1.126 92 = 112 692 USD.
Zaś z wykorzystaniem dźwigni 1:200 1 lot kosztowałby Cię 100 000 * kurs / wielkość dźwigni, np.: 100 000 * 1.126 92 / 200 = 563,46 USD. Mini lot kosztowałby Cię 56,46 USD i mikro lot 5,646 USD.
Jeśli będziesz miał handel zamknięty 2 dni, to średni ruch na parze walutowej EUR/USD wynosi 70 pips. Jeśli kupisz 1 lot, możesz przeciętnie zyskać/stracić 100 000 * 0,0070 = 700 USD, na mini lotach 70 USD i na mikro lotach 7 USD.
3. Pips
Pips to jednostki za przecinkiem. Jeśli kurs EUR/USD wynosi 1.0626, ma całkiem 0626 pips, zero usuwamy i dostajemy numer 626. Jednostki pips używane są przede wszystkim do oceny handlu, na przyklad powiesz: „Na tej transakcji zarobiłem 20 pips“. Oznacza to, że różnica między ceną, za którą kupiliśmy i sprzedaliśmy była 0.0020. Jeśli kupiłeś jeden lot i zarobiłeś na nim 20 pips, to całkowicie zarobiłeś 0,002 * 100 000 = 200 USD.
W parach walutowych w których występuje jen japoński wyliczamy jednostki pips w inny sposób, ale to dla nas w tej chwili nie jest ważne.
4. Spread
Spread to różnica między ceną kupna i sprzedaży waluty. Na przykład, jeśli para walutowa EUR / USD ma cenę zakupu (BUY) 1,0632 i cenę sprzedaży (SELL) 1,0631, różnica między cenami wynosi 1,0632 – 1,0631 = 0,0001 = 1 pips.
Wysokość spreadu zależy od aktualnej oferty i popytu a także od ustawień brokera. Broker sztucznie podwyższa spread, jest to sposób, w który broker zarabia pieniądze.
5. Stop loss, Take profit
Stop loss (SL) i Take profit (TP) są granicami cenowymi.
Jeśli cena przebije Stop loss, transakcja zostanie zamknięta ze stratą. Jeśli cena przebije Take profit, transakcja zostanie zamknięta odnosząc przy tym zysk.
Na obrazku po lewej stronie górna czerwona linia to Stop loss a dolna czerwona linia – Take profit.
6. Margin
Margin to zaliczka blokowana przez brokera do pokrycia potencjonalnych strat z transakcji. Wysokość marginu zależy od wysokości dźwigni i od kursu pary walutowej, ktorą handlujesz.
Margin wyliczany jest na podstawie wzoru ({Base currency} / {waluta twojego konta}) * kurs) / (wysokość dźwigni). Nie musisz tego wzoru znać, każda platforma wylicza wysokość marginu automatycznie. Szczegóły i przyklady z praktyki znajdziesz tu.
7. Indykatory i patterny
Indykatory i patterny pomogają handlowcom zidentyfikować wstęp do transakcji.
Indykatory
Indykatory to wyliczenia matematyczne na wykresie. Większość indykatorów zależna jest od byłej ceny i czasu. Możemy znaleźć również takie, które uwzględniają ilość handlowców. Indykatorów możemy znaleźć dużo, najbardziej znane są Support i Resistance, średnie kroczące, Wstęga bollingera, Idykator stochastyczny.
Patterny
Patterny to formacje świec w wykresie, często są używane jako ostatni sygnał potwierdzający przed otwarciem transakcji.
Jesteśmy transparentni, polecamy niezawodnych brokerów o doskonałej reputacji i przyznajemy, że otrzymujemy pieniądze od tych firm na reklamę. Są to brokerzy w poniższej tabeli z klikalnym linkiem do strony internetowej. Nie płacąc nic więcej, zyskujesz wiarygodnego partnera biznesowego i pomagasz nam w utrzymaniu strony internetowej. Dziękujemy Ci.
| Broker | Polski | Wkład min. | Spread EUR/USD | Platformy | Licencje | |
|---|---|---|---|---|---|---|
 |  | 0 | 0,9pipsa Spread został pobrany 15.11.2024 o 11:12 ze strony internetowej lub platformy handlowej XTB. | Własna platforma | KNF CySec | xtb.comopinie EUR/USD*: 0,9pipsa Spread został pobrany 15.11.2024 o 11:12 ze strony internetowej lub platformy handlowej XTB. 74% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty |
 | | 100 USD | 1,0pipsa Spread został pobrany 15.11.2024 o 11:12 ze strony internetowej lub platformy handlowej Etoro. | Własna platforma | CySec | etoro.comopinie EUR/USD*: 1,0pipsa Spread został pobrany 15.11.2024 o 11:12 ze strony internetowej lub platformy handlowej Etoro. 51% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty |
 | | 100 USD | 0,8pipsa Spread został pobrany 15.11.2024 o 11:12 ze strony internetowej lub platformy handlowej Plus500. | Własna platforma CFD | CySec | plus500.plopinie EUR/USD*: 0,8pipsa Spread został pobrany 15.11.2024 o 11:12 ze strony internetowej lub platformy handlowej Plus500. 80% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty |
* Dla większości brokerów spread jest zmienny i zmienia się w zależności od ruchów na rynku.
74-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.
