Broker eToro działa na rynku od 2007 roku, od tego czasu zyskał ponad 30 milionów traderów z 140 krajów na świecie. W Polsce zasłużenie jest jednym z najpopularniejszych brokerów, dzięki dostępności w języku czeskim, doskonałym warunkom handlowym, niskim opłatom i możliwości kopiowania transakcji profesjonalnych traderów.
Kopiowanie transakcji odnoszących sukcesy traderów zaoszczędzi Ci dużo czasu i energii, które musiałbyś poświęcić na wymyślanie strategii handlowej, analizę rynku, poszukiwanie właściwych aktywów handlowych i właściwego momentu na otwarcie transakcji.
Początkujący inwestorzy docenią też prosty i intuicyjny interfejs strony internetowej eToro. Jeśli nie mówisz po angielsku, wcale to nie szkodzi. Strony eToro są w pełni zlokalizowane na język polski, co ułatwia handel użytkownikom z Polski.
Z drugiej strony, niektórzy zaawansowani traderzy mogą tęsknić za zaawansowanymi funkcjami w prostym interfejsie. Obsługa klienta nie jest dostępna w weekendy. W przypadku problemów możesz skontaktować się z obsługą za pomocą e-maila. Obsługa jest dostępna w języku angielskim i innych językach, polski na razie brakuje.
⚖️ Zalety i wady handlu na eToro
- Możliwość kopiowania transakcji innych traderów.
- Doskonałe warunki handlowe, jedne z najlepszych spreadów na rynku, patrz porównanie spreadów.
- Rzeczywiste akcje bez opłat.
- Prosta platforma handlowa.
- Platforma handlowa w języku polskim.
- Zbyt prosta platforma dla bardziej wymagających traderów.
- Brak obsługi klienta w weekendy.
- Niedostępna obsługa klienta w języku polskim.
51% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.
Web: www.etoro.com/pl | |
Operator | eToro (Europe) Ltd |
Regulacja | CySEC |
💰 Minimalna wpłata / Minimalna wartość handlu | 50 USD / od 10 USD – zobacz tabelę minimalnych transakcji |
💰 Dźwignia finansowa | aż 1:30 |
💰 Spready | od 1 pipów na handlu CFD forex |
📉 Instrumenty handlowe | CFD – Forex, akcje, towary, indeksy, ETF |
📉 Platformy | Platforma internetowa, Android &iOS aplikacje mobilne, eToroOpenBook (sieć społecznościowa) |
Język polski | – Tak, ale tylko strona internetowa jest w języku polskim. Platforma handlowa i obsługa klienta nie są do dyspozycji w języku polskim. |
🎮 Konto demo | – Tak, z czasowo nieograniczoną ważnością – otrzymasz 100 000 dolarów wirtualnych |
📉 Wersja mobilna / Wersja na tablety | / |
Metody wpłaty i wypłaty | Przelew bankowy, karta kredytowa/debetowa, Skrill, PayPal, Neteller, Moneygram, Western Union |
Nasze opinie dotyczące platformy handlowej eToro
Platforma handlowa eToro bardzo pozytywnie nas zaskoczyła, na pierwszy rzut oka wygląda bardzo prosto, ale znaleźliśmy na niej wszystko, czego szukaliśmy, i nawet coś więcej.
Własne portfeolio
EToro umożliwia tworzenie własnych portfeliów aktywów, gdzie możesz śledzić rozwój cen wielu aktywów jednocześnie, co także umożliwia Ci bezpośrednie przejście do danych aktywów i rozpoczęcie ich handlu.
Portfele wyglądają tak:
Wykresy, analizy, otwieranie i zamykanie transakcji
Gdy wyszukasz jakieś aktywum, np. złoto i go rozwiniesz, pojawi Ci się zakładka „wykres”. Klikając na nią, pojawi się wykres, do którego możesz wstawiać wskaźniki, rysować własne linie, możesz również ustawić typ wykresu, a nawet możesz porównać rozwój ceny jednego aktywa z innym, np. na obrazku poniżej porównujemy cenę złota i srebra.
Wykres można również otworzyć w trybie „ProCharts”, co można przetłumaczyć jako „profesjonalne wykresy”. Jeśli uruchomisz ten tryb, wykres otworzy się na pełnym ekranie przeglądarki, co jest zaskakujące, nie odkryliśmy żadnych dodatkowych funkcji w tym narzędziu.
Inne użyteczne informacje można znaleźć również w zakładce „Wiadomości”, gdzie wyświetlane są aktualne informacje z rynków. Dla akcji wyświetlana jest zakładka „Statystyki”, w której widzisz podstawowe informacje o wartości danej firmy, w tym wysokość dywidend, dochód z akcji, płynność i netto.
Opinia dotycząca eToro, platformy do kopiowania transakcji traderów
Broker Etoro umożliwia obserwowanie i kopiowanie transakcji innych użytkowników. Traderów można filtrować według zwrotu z inwestycji, liczby miesięcy z zyskiem, oceny ryzyka, bazowych aktywów (akcje, towary, indeksy, forex).
Poprzednia wydajność nie jest wskaźnikiem przyszłych wyników.
Kiedy rozwiniesz profil danej osoby na platformie handlowej, widzisz szczegóły jego aktywności. Co, kiedy i jak handlował, ryzykowność i wykres efektywności jego transakcji, liczbę traderów, którzy go obserwują, a także liczbę użytkowników, którzy kopiują jego transakcje. CopyTrading trading to szczegółowo opracowane narzędzie u brokera Etoro.
Oprócz kopiowania innych traderów, możesz pozwolić innym użytkownikom Etoro na kopiowanie Ciebie, dostaniesz za to prowizję w wysokości 1,5%. Więcej informacji na stronie eToro
Moja opinia dotycząca kopiowania transakcji – czy to się opłaca?
Na pierwszy rzut oka do platformy handlowej, wygląda na to, że tak. Niemniej jednak, stworzyłem portfel ludzi, których kopiuje i będę Cię na bieżąco informować o wynikach w tej recenzji.
Edit 1: Mniej więcej po miesiącu testowania efektywności kopiowania transakcji na koncie demo Etoro, jestem na razie nieznacznie na plusie. Wybrałem 20 osób o niskim ryzyku i po 1 miesiącu 10 osób jest nieznacznie na plusie, 4 są bez zmiany, a 6 nieco w minusie.
Edit 5.6. : Niestety zapomniałem na bieżąco aktualizować recenzję, więc dzielę się moimi doświadczeniami dopiero teraz – po roku i pół. Aktualnie jestem na plusie o 17% w moim portfelu kopiowanych traderów, 4 osoby znacząco podnoszą moje zyski, 10 osób jestem nieco na plusie i reszta na minusie, ale minusy nie są zbyt duże.
Smart portfolia – prosty sposób na inwestowanie?
Drugą specjalną usługą, którą oferuje eToro, są Smart Portfolios. Ta funkcja pozwala użytkownikom kopiować całe portfolia, dzięki czemu nie muszą się martwić, w co inwestować. Według informacji na stronie brokera, twój kapitał jest zarządzany przez algorytm, czołowych traderów na platformie lub partnerów handlowych.
Portfolia są podzielone na trzy kategorie, w zależności od tego, kto nimi zarządza:
- Portfolia najlepszych traderów – portfolia od inwestorów z najlepszymi wynikami.
- Portfolia rynków według tematu – portfolia oparte na akcjach według określonej branży, na przykład technologii, służby zdrowia, rynków regionalnych itp.
- Portfolia partnerskie – portfolia stworzone przez partnerów inwestycyjnych eToro. Ci partnerzy są specjalistami w wielu dziedzinach, w tym strategii inwestycyjnych opartych na sztucznej inteligencji, zaawansowanej analizie sentymentu itp.
Smart Portfolios są regularnie rebalansowane (dochodzi do ciągłego kupowania i sprzedawania określonych aktywów w portfolio), nie musisz się martwić o rebalansowanie, wszystko odbywa się automatycznie.
Jak działa sieć społecznościowa eToro?
Sieć społecznościowa eToro działa częściowo jak Facebook, z tą różnicą, że inwestorzy dzielą się swoimi pomysłami i analizami inwestycyjnymi. Wydaje mi się, że sieć społecznościowa działa jako wsparcie dla CopyTrading. Inwestorzy dzielą się swoimi pomysłami i starają się promować swoje poglądy i portfolio do kopiowania. Na tej sieci społecznościowej można uzyskać przydatne opinie i analizy rynku od profesjonalnych inwestorów.
Oferta instrumentów handlowych
Broker eToro oferuje szeroki wybór instrumentów do handlu. Możemy je podzielić na dwie kategorie, czyli rzeczywiste instrumenty i CFD.
Rzeczywiste akcje i ETFy
EToro umożliwia zakup rzeczywistych akcji i ETFów. Kupując te instrumenty, stajesz się ich właścicielem. Z akcji otrzymujesz dywidendy, ale nie możesz głosować na walnych zgromadzeniach. eToro oferuje również akcje ułamkowe, co umożliwia zakup tylko części akcji.
Warunki inwestowania w akcje
Ułamkowe vs. całe akcje oferowane przez eToro
Ułamkowe akcje | Całe akcje |
---|---|
Dywidendy lub odsetki za posiadanie ułamkowej części akcji są wypłacane proporcjonalnie po walnym zgromadzeniu. | Dywidendy lub odsetki za posiadanie akcji są wypłacane na akcję po walnym zgromadzeniu. |
Firma eToro przechowuje akcje w imieniu klienta, a transakcja jest rejestrowana w systemie eToro pod imieniem klienta. | |
Akcje są własnością klienta i firmy eToro jako „współlokatorów”. Oznacza to, że za zakupioną część akcji masz te same korzyści i uprzywilejowania ekonomiczne jak „zwykli” właściciele akcji. | |
Bez dźwigni | |
Ryzyko rynkowe pozostaje takie samo |
Zacytowane z strony internetowej eToro => zobacz więcej informacji.
CFD na indeksy, forex, towary i akcje
Akcjami można handlować jako rzeczywistymi instrumentami, ale także jako CFD. Forex, indeksy i towary są handlowane jako CFD, więc nie jesteś bezpośrednim właścicielem instrumentów, ale spekulujesz na ruch ceny w określonym kierunku. Handel CFD można porównać do zakładu, czy cena poruszy się w przez ciebie w określonym kierunku. Te instrumenty pozwalają również na korzystanie z dźwigni finansowej, co zwiększa zarówno twoje zyski, jak i straty.
Jaka jest minimalna wielkość transakcji handlowej?
Minimalną wielkość transakcji można znaleźć w poniższej tabelce, powyższa tabelka obejmuje efekt dźwigni. Na przykład: Jeśli trader otworzy pozycję na ropę (towar) u brokera eToro, dla którego minimalna wielkość transakcji wynosi 1000 USD, może zainwestować mniejszą kwotę, jeśli pozycja dźwigni osiągnie minimalny wolumen. W tym przykładzie handlowiec może wpłacić 100 USD na transakcję przy użyciu dźwigni 1:10 i nadal spełniać wymóg minimalnej wielkości transakcji.
Minimalna wielkość transakcji | |
Akcje i ETF | 10 $ |
Forex/Surowce/Indeksy | 1 000 $ |
Kopiowanie innego handlowca | 200 $ |
Czy Etoro ma zbyt wysokie opłaty?
Na eToro opłata za wypłatę pieniędzy z konta wynosi 5 USD. Jak każdy broker CFD, eToro również pobiera opłatę za brak aktywności, ale w przeciwieństwie do większości brokerów, opłata ta jest naliczana dopiero po 12 miesiącach. Wysokość opłaty za brak aktywności wynosi 10 USD miesięcznie i jest pobierana w przypadku, gdy przez 12 miesięcy nie przeprowadzisz żadnej transakcji, a na twoim koncie handlowym saldo jest różne od zera – ta opłata nigdy nie doprowadzi cię do długów.
Na czym broker zarabia? Po prostu na spreadzie, czyli różnicy między ceną kupna a sprzedaży aktywów. Na przykład dla akcji firmy Apple (AAPL) aktualna różnica między ceną kupna a sprzedaży wynosi 0,20 USD (około 0,75 PLN lub około 0,15% ceny akcji).
Wysokość spreadu jest zmienna, dla par walutowych zaczyna się od 1 pipsa.
Spready na parach walutowych
EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | EUR/GBP | USD/CHF | EUR/JPY |
---|---|---|---|---|---|
1,0 | 2,0 | 1,0 | 1,5 | 2,0 |
* Spread w powyższej tabeli został pobrany ze strony brokera eToro w dniu 29.11.2024 o godzinie 14:17.
Porównanie spreadów z konkurencją
Przygotowaliśmy porównanie spreadów z głównymi konkurentami eToro w Polsce.
Porównanie spreadów akcji
Spread został podany za 1 akcję i został bezpośrednio pobrany z witryny wymienionych brokerów w dniu 26.11.2024 w przedziale czasowym od 19:40 do 19:59.
Realne akcje | Realne akcje | Tylko CFD | |
---|---|---|---|
Tesla | 0,25 USD | 0,56 USD | 1,29 USD |
Amazon | 0,17 USD | 0,34 USD | 0,79 USD |
Apple | 0,26 USD | 0,55 USD | 1,3 USD |
Meta | 0,41 USD | 0,10 USD | 1,76 USD |
Microsoft | 0,49 USD | 0,95 USD | 2,31 USD |
NVIDIA | 0,48 USD | 0,93 USD | 2,18 USD |
Kolejne opłaty związane z handlem akcjami | - | Opłata 0,2%, ale minimalnie 10 EUR. Jest ona obowiązująca dla każdej transakcji, po przekroczeniu 100 000 EUR w ciągu jednego miesiąca. | Opłata za przetrzymywanie pozycji przez noc. |
Opinie XTB | Opinie Plus500 |
Porównanie opłat eToro z konkurencją
Realne akcje | Realne akcje | Tylko CFD | |
---|---|---|---|
Akcje niemieckie i amerykańskie. | Bez opłat. | Opłata 0,2%, ale minimalnie 10 EUR. Jest ona obowiązująca dla każdej transakcji, po przekroczeniu 100 000 EUR w ciągu jednego miesiąca. | Opłata za przetrzymywanie pozycji przez noc. |
ETF | Bez opłat. | Opłata 0,2%, ale minimalnie 10 EUR. Jest ona obowiązująca dla każdej transakcji, po przekroczeniu 100 000 EUR w ciągu jednego miesiąca. | Opłata za przetrzymywanie pozycji przez noc. |
CFD | Tylko Spread. | Tylko Spread. | Mogą być naliczane inne opłaty i spread. |
Tylko Spread. | - | - | |
Opłata za brak aktywności | 10 USD miesięcznie po 12 miesiącah nieaktywności | Opłata 10 EUR miesięcznie po 3 miesiącach nieaktywności. | 10 USD miesięcznie po 3 miesiącah nieaktywności |
Opłata za dokonanie depozytu | Opłata za przewalutowanie. | Karty płatnicze: 0,77% zdeponowanej kwoty (depozyt w PLN), 0,70% wpłaconej kwoty (depozyt w EUR), 0,95% wpłaconej kwoty (depozyt w USD), PayU: 0,77% zdeponowanej kwoty (depozyt w PLN), Przelew bankowy: bezpłatnie | Bez opłat. |
Opłata za wypłatę | 5 USD = mn.w. 20 PLN | 50 PLN za wypłaty poniżej 500 PLN, powyżej tej granicy bezpłatnie. | Bez opłat. |
Opinie XTB | Opinie Plus500 |
Opinie na temat eToro w dyskusjach zagranicznych
Przejrzałem kilka anglojęzycznych dyskusji zagranicznych i porównań brokerów. Jeśli podsumuję opinie zagranicznych traderów na temat eToro, nie dowiemy się niczego więcej, niż to co już zostało powiedziane. Traderom podoba się możliwość kopiowania transakcji profesjonalnych inwestorów, doceniają szeroką ofertę prawdziwych akcji, którymi można handlować darmowo.
Nie podoba im się niedostępność obsługi klienta w weekend, niektórzy nawet narzekają na powolne odpowiedzi obsługi, inni traderzy uważają platformę handlową za zbyt prostą.
Moja opinia i ocena brokera eToro
Na eToro najbardziej podoba mi się CopyTrading, czyli możliwość kopiowania transakcji innych traderów. To narzędzie umożliwia handel bez konieczności wymyślania własnych strategii, planowania i oceny. Zdecydowanie polecam wypróbowanie CopyTrading każdemu, przynajmniej na koncie demo. Pamiętaj jednak, że poprzednie wyniki nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Rozłożenie kapitału między wielu kopiowanych traderów zmniejsza ryzyko utraty zainwestowanej kwoty. Nawet profesjonalni traderzy tworzą portfolio handlowe składające się z kilku aktywów bazowych.
Podoba mi się również dobry spread, zwłaszcza na akcjach, a także możliwość handlu ułamkowymi akcjami (można kupić tylko część akcji). Jako pewną dodatkową wartość widzę również sieć społecznościową eToro, gdzie można obserwować innych traderów, czym handlują i jakie mają plany na przyszłość. Sieć społecznościowa eToro, to taki Facebook dla traderów.
Jeśli chodzi o wady eToro, subiektywnie nie widzę żadnych, obiektywnie może tylko brak dostępności akcji z mniejszych europejskich giełd (Czechy, Słowacja, Polska) i brak obsługi klienta w języku polskim, co kompensują tłumaczem, więc można się porozumieć.
Ogólnie oceniam brokera eToro bardzo pozytywnie i uważam go za jednego z najlepszych brokerów na rynku.
51% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.