Najnovšie články o forexu:
Najlepší obchodníci na eToro – kto sa oplatí kopíro...Kto sú tí najlepší obchodníci, ktoré stoja za to kopírovať, a ako ich spoznať? Platforma eToro ponúka možnosť kopírovania tých najlepších obchodníkov a vy vďaka tejto funkc...
Trend, trendové čiary a stratégie trenduVedieť, čo je to trend a vedieť zakresliť trendové čiary, by mal vedieť každý úspešný obchodník. Poďme si ukázať, ako na to.
Čo je to forex
Forex je trh s cudzími menami, názov je odvodený z anglického ,,foreign exchange“. Na forexovom trhu sa denne obchodujú meny v hodnote 3 – 5 biliónov amerických dolárov. S menami obchodujú firmy, vlády a špekulanti.
Špekulanti tvoria cca 80 % objemu obchodov, snažia sa zarobiť na pohybe ceny mien. Forexový trh je otvorený 24h denne, 5 dní v týždni. Cez víkendy sa neobchoduje.
Menové páry
Menové páry sú základom každého forexového obchodu. Je nevyhnutné ihneď na začiatku vedieť, ako fungujú.
Menový pár určuje, ktorá hodnota prvej meny zodpovedá hodnote meny druhej. Napríklad USD/GBP, USD/CZK. Pokiaľ USD/CZK má hodnotu 19,900, znamená to, že za 1 USD nakúpime 19,900 CZK. Je to podobné, ako keď zamieňate peniaze v zmenárni.
Najčastejšie sa obchodujú tieto menové páry:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
Ako vidíte, tak najobchodovanejšie menové páry sú tvorené americkým dolárom.
Kde sa obchoduje s menovými pármi
Forex sa obchoduje na menových burzách, hlavné menové burzy sú: Londýn, New York, Sydney, Tokio. Burzy Londýn a New Yorku majú otvorené 8h denne, burzy Sydney a Tokio 9h denne. Počas pracovného týždňa je vždy aspoň jedna burza otvorená.
Obchodovať na týchto burzách môžete aj online pomocou sprostredkovateľských spoločností, hovoríme im brokeri. Broker je spoločnosť, ktorá vám umožňuje obchodovať, poskytuje vám svoju obchodnú platformu a za svoje služby si účtuje poplatky väčšinou v podobe spreadu (spread = rozdiel medzi kúpnou a predajnou cenou). Na Slovensku medzi populárnych CFD brokerov patrí XTB a Plus500.
Ako obchodovať na forexu
Princíp obchodovania je úplne jednoduchý. Vymieňate jednu menu za druhú s cieľom zarobiť na správnej predpovedi budúceho vývoja ceny.
Jednoducho povedané, nakupujete jednu menu v čase, keď počítate s rastom jej ceny, a naopak predávate, keď počítate s poklesom jej ceny.
Vývoj ceny samozrejme nie je náhoda a dá sa s určitou pravdepodobnosťou predpovedať. Na určenie budúcej ceny slúžia rôzne stratégie, ale o tom až za chvíľu. Teraz si ukážeme obchodovanie s forexom v praxi.
Príklad obchodovania z praxe
Tieto obrázky pochádzajú z obchodnej platformy CFD brokera XTB. Ak chcete, môžete si založiť demo účet počas pár sekúnd Na 74 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám. , stačí vyplniť email, telefón, heslo a môžete si nezáväzne vyskúšať obchodnú platformu.
V praxi sa budete riadiť určitými pravidlami, kedy uzatvárať obchody, ale s tým vás teraz nechcem zaťažovať. Cieľom toho príkladu je si ukázať, ako sa otvára a uzatvára obchod.
1. Nastavíte si indikátory, ktoré vám pomôžu určiť vstup do obchodu.
Indikátory sú matematické výpočty vykreslené do grafu. Ako sa počítajú a čo všetko vedia nie je pre nás teraz dôležité. Dôležité je vedieť, že pomáhajú obchodníkom analyzovať správanie trhu na základe historických dát.
Pre zaujímavosť: V tomto ukážkovom príklade som použil indikátor Bollinger Bands. O Bollinger Bands je dobré vedieť, že kurz zostáva 95 % času vnútri vyhraneného pásma, všeobecne sa dá povedať, že sa následne obchodujú odrazy kurzu od horného alebo spodného pásma.
2. Na základe vopred daného signálu sa rozhodnete otvoriť obchod.
Ak kurz prerazí Bollinger Bands, môže sa jednať o signál, všeobecne sa potom obchoduje obrat ceny.
- Ak predpovedáte, že kurz bude klesať, tak predávate (kliknete na tlačidlo „SELL“).
- Ak predpovedáte, že kurz bude rast, tak nakupujete (kliknete na tlačidlo „BUY“).
Na obrázku nižšie otváram obchod „BUY“, predpovedám teda, že kurz porastie.
3. Nastavíte si limity pre uzavretie obchodu
Obchody môžete uzatvárať ručne, alebo si môžete nastaviť automatické uzatvorenie obchodu pri dosiahnutí určitej cenovej hranice.
V ukážkovom obchodu som nastavil hranice na uzatvorenie obchodu pri kurze 1.36421 a 1.37300. V prípade, že cena prerazí tieto hodnoty, bude obchod uzavretý.
Ak cena prerazí hodnotu 1.37300, bude obchod ziskový, naopak ak prerazí hodnotu 1.36421, bude obchod stratový. Tieto hranice môžem meniť podľa ľubovôle, dokiaľ nie je obchod uzavretý. V tomto príklade som vyberal hranice pre Take Profit vnútri pásma indikátora Bollinger Bands, pretože tam trávi kurz 95 % času a je teda pomerne pravdepodobné, že v tomto pásme zostane. Hranicu pre Stop Loss som nastavil mierne mimo Bollinger Bands. Samozrejme čas od času dochádza aj k nečakaným výkyvom cien, ktoré nemôže nikto predpovedať.
Po otvorení obchodu
Ako vidíte na obrázku vyššie, tak ihneď po otvorení je obchod mierne stratový, nemusíte sa ničoho báť, nikto vás neokráda, je to úplne normálny jav. Na trhu sa totiž tvoria dve ceny, dopytová a ponuková. Rozdielu medzi týmito cenami sa hovorí spread. Vo spreadu je tiež zahrnutá provízia brokera, preto je dôležité vybrať si brokera s nízkymi spreadmi. Vysoké spready znižujú vaše zisky, prípadne zvyšujú vaše straty.
Výsledok obchodu
Tak tu by som vám mohol ukázať print-screen z obchodnej platformy, ako je obchod ziskový a koľko som zarobil počas tej doby, čo tento text píšem. Avšak to neurobím, pretože výsledok jedného obchodu je úplne irelevantná informácia. Dôležité je byť dlhodobo ziskový a dodržiavať svoju obchodnú stratégiu vrátane money managementu.
Ako určím, či cena bude klesať, alebo rásť?
Budúcu cenu je možné s určitou pravdepodobnosťou predpovedať, keby to nešlo, tak nie sú na svete desaťtisíce úspešných obchodníkov s forexom. Budúcu cenu nikdy nemôžete na 100 % správne predpovedať, dôležité je, aby ste boli dlhodobo ziskoví.
Vývoj ceny mien závisí od rôznych faktorov, ako je napríklad HDP, nezamestnanosť, inflácia, úroková miera v štátoch, kde sa s menou bežne platí, atď. Či vezmete tieto údaje do úvahy pri obchodovaní, záleží na vás, môžete obchodovať aj čisto na základe historických dát, tak, ako som to robil v ukážkovom príklade obchodovania vyššie.
K samotnému určeniu budúcej ceny slúžia obchodné stratégie, podrobnosti na túto tému rozoberáme v otestovanej forex stratégii.
Koľko si môžem zarobiť a aké sú riziká?
Množstvo peňazí, ktoré si môžete zarobiť, je obmedzené iba vašimi schopnosťami. Úspešní obchodníci majú veľmi nadpriemerné príjmy.
Nájdete aj obchodníkov, ktorí na forexu zarobili miliardy dolárov, čo je samozrejme výnimka, ale je dobré sa nechať inšpirovať úspešnými obchodníkmi, ako je napríklad George Soros, Bill Lipschutz, Stanley Druckenmiller atd.
Obchodovanie sebou nesie určitú mieru rizika, preto nikdy neobchodujte s peniazmi, ktoré si nemôžete dovoliť stratiť. Riziko možno minimalizovať dodržiavaním money managmentu a testovaním nových stratégií na demo účte.
Čo je to skratka CFD?
CFD je zkratka pre contract for difference, do slovenčiny preložené ako „kontrakt o vyrovnaniu rozdielu“. Ide o dohodu medzi brokerom a obchodníkom, na základe ktorej vám umožňuje špekulovať o vývoji obchodných aktív. Obchodným aktívom môžu byť menové páry (forex), kryptomeny, indexy, akcie a komodity. Aktíva fyzicky nevlastníte, ale snažíte sa správne predpovedať budúci vývoj kurzu a zarobiť na tom. Detailnejšie sa tejto téme venuje článok Čo je to contract for difference a kto je CFD broker?
Základné forexové pojmy – dobré poznať
1. Páka (pákový efekt)
Forex sa obchoduje pomocou tzv. páky. Páka vám umožňuje obchodovať s veľkými objemami peňazí bez toho, aby ste ich museli vlastniť. Výšku páky udáva každý broker pomerom, napríklad 1:10. Znamená to, že za jednu vašu jednotku budete disponovať 10 jednotkami. Zvyšné jednotky vám zapožičajú brokeri. Finančná páka zvyšuje vaše zisky, ale aj prípadné straty.
Príklad z praxe*
Máte páku nastavenú na 1: 100, obchodujete menový pár EUR/USD a chcete kúpiť 100 000 eur za doláre. Keby ste obchodovali bez použitia páky, museli by ste na vašom obchodnom účte mať podľa aktuálneho kurzu 106 160 USD (100 000 * kurz), aby ste si mohli kúpiť 100 000 eur. S použitím páky 1: 100 vám bude stačiť na účte mať „iba“ 1 061,60 USD, aby ste mohli obchod uskutočniť.
Nájdete si teda vhodný vstup do obchodu, povedzme, že budete kupovať (BUY) 100 000 eur za doláre s kurzom 1.0616 a späť predáte za 1.0626. Zarobíte teda (1.0626 – 1.0616) * 100 000 = 0.0010 * 100 000 = 100 USD.
Obchodovať môžete aj menšie objemy peňazí, takže sa nemusíte báť, že budete v jednom obchode musieť príliš riskovať. Väčšina brokerov vám umožní obchodovať aj tzv. mikroloty, teda 1 000 jednotiek. 1000 jednotiek je pri využití páky 1: 100 iba 10. Tým sa znížia vaše potencionálne straty, ale aj zisky.
*Výška páky môže byť limitovaná reguláciou v danej krajine, napríklad v EÚ je maximálna páka pre hlavné menové páry limitovaná na 1:30.
2. Loty
Lot je štandardizovaná jednotka pre obchodovanie na forexu. Ako pravdepodobne viete, tak na forexe sa obchoduje pomocou páky. To vám umožní obchodovať aj tak veľké objemy peňazí, ako je 1 lot.
1 lot = 100 000 jednotiek východiskovej meny
Loty môžeme ďalej deliť viď tabuľka.
| Veľkosť lotu | Definícia | Ekvivalent v USD (mene vášho účtu) |
| 1 | Štandardný lot | 100 000 |
| 0.1 | Mini lot | 10 000 |
| 0.01 | Mikro lot | 1 000 |
Ukážka použitia v praxi:
Ak by ste mali bez páky kúpiť 1 lot na menovom páre EUR/USD, stálo by vás to 100 000 * kurz, napr .: 100 000 * 1.126 92 = 112 692 USD.
S využitím páky 1: 200* by vás 1 lot stál: 100 000 * kurz / veľkosť páky, napr .: 100 000 * 1.126 92/200 = 563,46 USD. Mini lot by vás vyšiel na 56,46 USD a mikro lot na 5,646 USD.
Ak budete mať obchod uzavretý 2 dni, je priemerný pohyb na menovom páre EUR/USD 70 pips. V prípade, že kúpite 1 lot, môžete priemerne zarobiť/prerobiť 100 000 * 0,0070 = 700 USD, na mini lotoch 70 USD a na mikro lotoch 7 USD.
*Výška páky môže byť limitovaná reguláciou v danej krajine, napríklad v EÚ je maximálna páka pre hlavné menové páry limitovaná na 1:30.
3. Pips
Pips sú jednotky za desatinnou čiarkou. Pokiaľ je kurz EUR/USD 1.0626, tak má celkom 0626 pips, nulu odstránime a získame číslo 626. Jednotky pips sa používajú predovšetkým pre vyhodnotenie obchodu, napríklad poviete: „Na tom obchodu som zarobil 20 pips.“ Znamená to, že rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou bol 0.0020. Ak ste teda kúpili 1 lot a zarobili na ňom 20 pips, tak ste zarobili 0,002 * 100 000 = 200 USD.
U menových párov s japonským jenom sa jednotky pips počítajú inak, to však pre nás teraz nie je podstatné.
4. Spread
Spread je rozdiel medzi kúpnou a predajnou cenou meny. Napríklad, ak na menovom páre EUR/USD bude kúpna cena (BUY) 1.0632 a predajná cena (SELL) 1.0631, rozdiel medzi cenami je 1.0632 – 1.0631 = 0,0001 = 1 pip.
Výška spreadu závisí na aktuálnej ponuke a dopyte a tiež na nastaveniu od brokera. Broker umelo zvyšuje spread, je to spôsob, akým zarába peniaze.
5. Stop loss, Take profit
Stop loss (SL) a Take profit (TP) sú cenové hranice.
Pokiaľ cena pretne Stop loss, obchod sa uzavrie so stratou. Pokiaľ cena pretne Take profit, obchod sa uzavrie so ziskom.
Na obrázku vľavo je horná červená linka Stop loss a spodná červená linka Take profit.
6. Margin
Margin je záloha, ktorú vám broker blokuje na pokrytie prípadných strát z obchodu. Výška marginu je závislá od výšky páky a na kurze menového páru, ktorý obchodujete.
Margin sa počíta podľa vzorca ({Base currency} / {mena vášho účtu}) * kurz) / (veľkosť páky). Nie je však nutné tento vzorec poznať, každá obchodná platforma si výšku marginu vypočíta sama. Podrobnosti vrátane ukážok z praxe nájdete tu.
7. Indikátory a patterny
Indikátory aj patterny pomáhajú obchodníkom určiť vstup do obchodu.
Indikátory
Indikátory sú matematické výpočty vykreslené do grafu. Väčšina indikátorov je závislá iba na predchádzajúcej cene a času. Nájdu sa ale aj indikátory, ktoré berú do úvahy objem obchodov. Indikátorov nájdeme celý rad, najznámejšie sú Support a Resistance, Kĺzavé priemery, Bollingerova pásma, Stochastic indikátor.
Patterny
Patterny sú formácie sviečok vykreslené v grafe, často sa používajú ako posledný potvrdzujúci signál k otvoreniu obchodu.
Je pre vás táto stránka prínosná? Sledujte nás na facebooku a získajte informácie o novinkách ihneď po ich vydaní.
Sme transparentní, odporúčame vám spoľahlivých brokerov s výbornou reputáciou a priznávame, že od týchto spoločností dostávame peniaze za reklamu. Jedná sa o brokerov v tabuľke nižšie s klikatelným odkazom na web. Vy neplatíte nič navyše, získate spoľahlivého partnera pre obchodovanie a nám pomáhate udržiavať web v prevádzke. Ďakujeme.
| HodnotenieBroker | Slovenčina | Min. vklad | Spread EUR/USD* | Platformy | Licencia | |
|---|---|---|---|---|---|---|
 |  | 0 | 0,9 pips Spread bol prevzatý 13.12.2024 v 11:12 z webu alebo obchodnej platformy XTB. | vlastná aplikácia xStation | CySec KNF | xtb.skrecenziaEUR/EUR*: 0,9pips Spread bol prevzatý 13.12.2024 v 11:12 z webu alebo obchodnej platformy XTB. Na 74 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám |
 | | 100 EUR | 1,0 pips Spread bol prevzatý 13.12.2024 v 11:12 z webu alebo obchodnej platformy XTB. | vlastná aplikácia eToro | CySec | etoro.comrecenziaEUR/EUR*: 1,0pips Spread bol prevzatý 13.12.2024 v 11:12 z webu alebo obchodnej platformy XTB. Na 51 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám |
 | | 100 EUR | 0,8 pips Spread bol prevzatý 13.12.2024 v 11:12 z webu alebo obchodnej platformy Plus500. | vlastná CFD aplikácia Plus500 | CySec | plus500.skrecenziaEUR/EUR*: 0,8pips Spread bol prevzatý 13.12.2024 v 11:12 z webu alebo obchodnej platformy Plus500. Na 80 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám |
* Spread je u väčšiny brokerov variabilný a menia sa v závislosti na pohyboch trhu.
Na 74-89 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.