XTB skúsenosti, recenzia a tip ako sa vyhnúť vysokym poplatkom

xtb

Obstojí XTB v porovnaní s konkurenciou? Recenzia a hodnotenia stoviek užívateľov vám povedia všetko nevyhnutné. Zameriame sa na poplatky, reputáciu, ponuku aktív, kvalitu obchodnej platformy a zákazníckej podpory.


XTB je na Slovensku obľúbený najmä vďaka výbornej reputácii medzi obchodníkmi, na dôveryhodnosti pridáva lokálna pobočka v Bratislave, regulácia SNB, kvalitná zákaznícka podpora a plná podpora českého jazyka. Výborná je tiež kvalita vzdelávacích materiálov, či už obchodná akadémia s kurzami obchodovania, ako aj webinárov, ktoré sú pravidelne organizované.

XTB však nie je úplne perfektný broker a má drobné nedostatky, najlepšie sú tieto nedostatky vidieť v porovnaní s konkurenciou.

Na X-TradeBrokers môžete obchodovať reálne akcie a ETF, ale aj CFD kryptomeny, forex, indexy a komodity. Minimálny vklad nie je obmedzený a typický spread na menovom páre EUR/USD je 0,9 pipu.

⚖️ Výhody a nevýhody XTB

  • Rozsiahle vzdelávacie centrum.
  • Pravidelné webináre so špičkovými obchodníkmi v češtine aj slovenčine.
  • Zákaznícka podpora v slovenčine 24h denne 5 dní v týždni, pobočka v Bratislave – Poštová 1.
  • Spoľahlivosť a regulácia u Slovenskej aj Českej národnej banky.
  • Moderná obchodná platforma xStation, ktorú neustále zdokonaľujú.
  • Cez 1 900 CFD a 3 200 fyzických akcií.
  • Transparentné poplatky a konkurencieschopné spready – pozri tabuľku spreadov.
  • Fyzické akcie bez poplatkov.
  • Poplatok 10 € za výber nižší ako 100 €.

Na 77 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.

Používateľské hodnotenie774 Hodnotení
86
Notifikácia/ReguláciaNárodná banka Slovenska/CySec
💰 Minimálny vklad0 $
💰 Finančná pákaaž 1:30
💰 SpreadyVariabilné, EUR/USD – 0,9pips viď tabulka
📉 Obchodné inštrumentyCFD – Kryptomeny, Forex,  komodity, indexy | Akcie
📉 Platformymoderná platforma xStation
Slovenčinayes
🎮 Demo účet založiť demo Na 77 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.
Mobilná/tablet verziayes / yes
💰 Metody vkladu a výberuPlatobné karty, PayPal, bankový prevod

Recenzia obchodnej platformy xStation

XTB v súčasnosti ponúka na obchodovanie len pokročilú modernú platformu xStation 5, a to vo verziách pre PC a mobilné zariadenia s Androidom a iOS. Existujúci klienti môžu naďalej využívať MetaTrader 4, ktorý bol predtým dostupný, ale pre nových klientov už nie je k dispozícii. Nemusíte ale ničoho ľutovať, xStation 5 dokáže MetaTrader 4 plnohodnotne nahradiť a v niektorých aspektoch aj prekonať.

Ako funguje a vypadá xStation 5?

Platforma xStation je veľmi podarená, prehľadná a vie sa prispôsobiť veľkosti rozlíšenia prehliadača. Behom pár minút si na ňu zvyknete a nájdete v nej všetko potrebné pre vaše obchodovanie. Nechýbajú v nej ekonomické správy, ekonomický kalendár, nástroj pre trhovú analýzu, v ktorom vidíte, koľko percent obchodníkov nakupuje a koľko predáva dané aktívum a ani možnosť naprogramovať si vlastné automatické systémy, rovnako tak, ako tomu je aj v MetaTrader 4.

Ďalej v xStation nájdete vzdelávacie materiály pre začiatočníkov, pokročilých aj expertov. Okrem týchto výukových lekcií ponúka XTB aj pravidelné webináre v češtine/slovenčine s expertmi z odboru.

ekonomický kalendář obchodování eur usd na xStation
vzdělání xtb ekonomické zprávy

Mobilná aplikácia XTB pre iOS a Android

Mobilná aplikácia xStation je užívateľsky prívetivá a jednoduchá na ovládanie. Nájdete v nej ekonomické správy, výukové videá, sentiment obchodníkov, samozrejme grafy s vývojom kurzu daného aktíva. Do grafov si môžete pridávať indikátory a taktiež zakresľovať vlastné trendové, vertikálne a horizontálne línie.

xtb mobilní aplikace demoxtb vzděláníxtb mobilni aplikace hot xtb ropa včetně aktualitxtb mobilní platforma obchodování xtb zprávy

Čo sa nám na mobilnej aplikácii najviac páči sú aktuálne správy pri jednotlivých obchodných aktívach. Napríklad si otvoríme obchodovanie ropy a dole pod pokynmi „SELL“ a „BUY“ nájdeme aktuálne správy týkajúce sa ropy, a to v slovenčine! Čo mi príde úplne úžasné, väčšina brokerov správy takto netriedi, nieto aby boli po slovensky. Aplikácii nemáme čo vytknúť, pre obchodovanie na cestách je viac ako dostačujúca.

Stiahnuť mobilnú aplikáciu. [cfdWarningxtbtrue]

Typy obchodných účtov

XTB aktuálne ponúka len jeden typ obchodného účtu, a to je štandard.

Limity pre obchodovanie CFD s pákou

Broker XTB má rovnaké pákové limity ako každý regulovaný broker v EÚ, a to: 1:30 u hlavných menových párov, 1:20 u vedľajších mien, 1:10 u komodít a 1: 2 u kryptomen. Tieto limity sa týkajú iba neprofesionálnych obchodníkov. Pokiaľ ale úspešne prejdete testom na profesionálneho obchodníka, páka sa vám zvýšia. Detailné informácie vám poskytne zákaznícka podpora XTB, treba na chatu.

Demo účet u XTB

XTB ponúka demo účet zadarmo s platnosťou 30 dní. Po uplynutí tejto doby je potrebné vložiť peniaze, prípadne požiadať o predĺženie platnosti testovacieho účtu. Založením demo účtu získate aj prístup k pravidelným webinárom od profesionálov z odboru.

Čo môžete obchodovať?

U XTB môžete obchodovať ako CFD:

  • 57 menových párov.
  • 30 indexov, napr. DE30, EU50.
  • 27 komodít, napr. zlato, striebro, pšenica, káva.
  • 1 914 akcií, napr. Google, Facebook, ČEZ, Komerčná banka.
  • 159 ETF.
  • 46 kryptomen v páre s americkým dolárom.

Ďalej môžete obchodovať 3 206 fyzických akcií a 352 ETF. Najväčšia ponuka akcií je z firiem z USA, a to 1 801, nechýbajú však ani slovenské, poľské, nemecké a z ďalších európskych štátov. Z českých akcií je v ponuke ČEZ, Kofola, Moneta, Philip Morris, O2 a ďalšie. Broker neustále rozširuje ponuku akcií, takže čísla nie sú konečné.

CFD akcie majú tú výhodu, že pri obchodovaní môžete používať páku 1: 5 a špekulovať aj na pokles ceny, čo u reálnych akcií nemožno. Nevýhodou je potom to, že fyzicky žiadne akcie nevlastníte, ale len špekulujete na pohyb ceny, nedostávate teda ani žiadne dividendy.

Poplatky u XTB

Poplatky sú u XTB transparentné, takže vás nič nezaskočí. Robíme maximum preto, aby sme v tejto recenzii udržiavali aktuálne informácie, aj napriek tomu odporúčame sledovať aktuálnu výšku poplatkov priamo na webe XTB -> horná lišta -> Ponuka -> Informácie o účtoch.

Poplatky u XTB za obchodovanie akcií

Pokiaľ u XTB obchodujete reálne akcie do 100 000 € mesačne, platíte iba spread a žiadne ďalšie poplatky. Nad 100 000 € mesačne platíte poplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR za 1 obchod. Tieto podmienky sa nám zdajú relatívne fér, aj keď konkurencia ponúka pre obchodovanie akcií podmienky o niečo lepšie. Zobraziť porovnanie poplatkov s konkurenciou | porovnanie spreadov s konkurenciou.

Čo sa vám pravdepodobne nebude páčiť, bude spôsob, ako sa u XTB daní dividendy.

Zdanenie dividend z akcií držaných v XTB

Citujem z PDF súboru s poplatkami, ktorý nájdete priamo na webe XTB.

Akcie klientov XTB sú evidované na spoločnom účte, ktorý je vedený u depozitára. V prípade vyplácania dividend je platcom dane banka určená pre daný trh depozitárom XTB. Platca dane nemá vedomosti o totožnosti klientov XTB (koneční užívatelia výhod), a teda ani o ich daňovej rezidencii. V jurisdikciách, kde sa môžu uplatňovať príslušné zmluvy o zamedzení dvojitého zdanenia, nemusí platca dane, ktorý nedokáže identifikovať daňovú rezidenciu vlastníka akcií, uplatniť ustanovenia týchto zmlúv o zamedzení dvojitého zdanenia. V takomto prípade je platca dane povinný uplatniť najvyššiu sadzbu zrážkovej dane stanovenú miestnymi predpismi (napríklad 30 % pre akcie kótované v USA, 35 % pre akcie kótované v Českej republike, 35 % pre akcie kótované v Portugalsku).

Čo je pomerne nevýhodné, pretože štandardne by ste napríklad zo slovenských akcií, respektíve dividend ako rezident SR mali platiť daň iba 15 %. U amerických akcií sa XTB podarilo zaistiť klientom daniť nižšou sadzbou, a to vďaka implementácii formulára W-8BEN, ktorý je určený všetkým, ktorí nemajú daňovú rezidenciu v USA. Vyplnenie tohto formulára sa daňovým rezidentom SR zníži daň z dividend z amerických akcií na 15 %. Podrobné informácie sa dozviete po založeniu vášho obchodného účtu.

Dividendy sa vám automaticky pripisujú na váš obchodný účet už zdanené.

Výška spreadu

Spready sú variabilné, ich výška sa počas dňa mení v závislosti od typu konta a aktuálnych zmien na trhu, aj napriek tomu XTB zverejňuje typické spready na svojich webových stránkach.

Spread na forexe

Napríklad typický spread na menovom páre EUR/USD je 0,9 pip.

Prehľad spreadov obľúbených inštrumentov

EUR/USDZlato*Ropa brent/WTI*Zemný plyn*S&P 500*
0,9pips0,35pips0,03pips0,01pips0,05pips

*párované s americkým dolárom

Poplatok za vklad

Vklad platobnou kartou stojí 0,70 % pre vklady v eurách a za vklady v amerických dolároch zaplatíte 0,95 % z vložených peňazí. Vklady cez PayPal sú zadarmo, rovnako tak aj bankové prevody.

Poplatok za výber

Výbery pod 100 € vás budú stáť 10 €. Výbery nad 100 € sú bez poplatku.

Poplatok za držanie pozície cez noc (Swap)

Ako snáď každý broker, tak aj broker XTB účtuje poplatok za držanie pozície cez noc. Výška swapu sa líši podľa vybraného aktíva a vopred sa ho v platforme dozviete. Napríklad na menovom páre EUR/USD je swap -5,461 pips za nákup a -1,083 pips za predaj.

Poplatok za neaktivitu

Ak v XTB pravidelne neobchodujete, respektíve ste neotvorili žiadny obchod počas posledných 365 dní alebo ste nevložili peniaze počas posledných 90 dní alebo nemáte nakúpené akcie alebo ETF, potom vám XTB bude účtovať 10 eur mesačne, a to do tej doby, kým budete mať vyšší zostatok ako 0 na vašom obchodnom účte. Ako vidíte, tak poplatku za neaktivitu je pomerne jednoduché sa vyhnúť, navyše ste týždeň pred strhnutím poplatku informovaní emailom, že k strhnutiu dôjde.

Porovnanie spreadov s konkurenciou

Pripravili sme porovnanie spreadov s významnými konkurentmi XTB v Slovenskej republike.

Porovnanie spreadov pri akciách

Spread je uvedený za 1 akciu a bol odobraný priamo z webu uvedených brokerov dňa 09. 07. 2024 v časovom rozmedzí 19:40 – 19:59.

xtb
Reálne akcie
etoro
Reálne akcie
plus500
Iba CFD
Tesla0,56 USD0,25 USD1,29 USD
Amazon0,34 USD0,17 USD0,79 USD
Apple0,55 USD0,26 USD1,3 USD
Meta0,10 USD0,41 USD1,76 USD
Microsoft0,95 USD0,49 USD2,31 USD
NVIDIA0,93 USD0,48 USD2,18 USD
Ďalšie poplatky spojené s obchodovaním akciíPoplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca. -Poplatok za držanie pozície cez noc.
Recenzia EtoroRecenzia Plus500

Porovnanie poplatkov XTB s konkurenciou

xtb
Reálne akcie
etoro
Reálne akcie
plus500
Iba CFD
Nemecké a USA akciePoplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca.Bez poplatku.Poplatok za držanie pozície cez noc.
ETFPoplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca.Bez poplatku.Poplatok za držanie pozície cez noc.
CFDIba spread.Iba spread.Uplatňujú sa dodatočné poplatky a spread.
-Iba spread.-
Poplatok za neaktivitu10 EUR mesačne po 3 mesiacoch neaktivity10 USD mesačne po 12 mesiacoch neaktivity10 USD mesačne po 3 mesiacoch neaktivity
Poplatok za vkladPlatobné karty:
0,70 % z vloženej čiastky (vklad v EUR),
0,95 % z vloženej čiastky (vklad v USD),
Bankový prevod: zadarmo
Bez poplatku.Bez poplatku.
Poplatok za výber10 EUR pri výbere pod 100 EUR, nad túto hranicu zadarmo5 USDBez poplatku.
Recenzia EtoroRecenzia Plus500

Vzdelanie pre začiatočníkov, pokročilých aj expertov

XTB ponúka 29 lekcií pre začiatočníkov, 29 lekcií pre pokročilých a 8 vzdelávacích článkov pre expertov. Tieto vzdelávacie materiály nájdete na webu brokera v hornej záložke XTB akademie. Články sú prínosné predovšetkým začiatočníkom, nie sú obsahovo rozsiahle, ale sú sprevádzané obrázkami a možno im ľahko porozumieť.

xtb analyzy

Ďalšie prémium vzdelávacie články nájdete v platforme xStation. Aby ste sa do platformy dostali, stačí si založiť zadarmo demo účet.

Dôveryhodnosť brokera a sponzoring

Dôveru XTB dalo viac ako 525 000 obchodníkov z celého sveta, z toho významná časť patrí obchodníkom zo Slovenska, Českej republiky a Poľska, kde má XTB lokálne pobočky a zákaznícku podporu. XTB nemá dôveru len od obchodníkov, ale aj od MMA hviezd, s ktorými nadviazali spoluprácu, a títo UFC šampióni by svoje meno neprepožičali len tak niekomu!

xtb sponzoring

Spolupráca so špičkovými MMA bojovníkmi

Conor McGregor

Conor McGregor je historicky najlepšie platený športovec, ktorý sa stal ako prvý šampiónom UFC v 2 váhových kategóriách. Je taktiež veľmi úspešný podnikateľ. Pravdepodobne ho budete poznať, aj keď MMA nesledujete. Z môjho pohľadu sa jedná o geniálneho podnikateľa, ktorý sa dokázal vypracovať doslova z ničoho.

Jiří Procházka

V ČR zrejme najznámejší bojovník UFC, aktuálne je šampiónom poloťažkej váhy.

Joanna Jędrzejczyk

Jedna z najznámejších a najúspešnejších poľských bojových umelkýň. Je označovaná za najlepšiu umelkyňu zmiešaných bojových umení všetkých čias v slamovej váhe. V súčasnej dobe je však na zaslúžilom odpočinku.

Ocenenia XTB

XTB má výbornú povesť a dokázal získať množstvo ocenení, napríklad ocenenie od magazínu Forbes za „najlepšieho brokera v Poľsku“.

ocenění xtb

Poistenie vkladu a regulácie

Prostriedky na obchodnom účte vrátane otvorených pozícií sú poistené do výšky 20 000 EUR. Reálne akcie a ETF sú oddelené od prostriedkov firmy, sú vedené na vaše meno a v prípade krachu spoločnosti je možné ich previesť k inému brokerovi. Spoločnosť XTB je regulovaná Českou národnou bankou.

Skúsenosti obchodníkov s XTB

Prechádzali sme rôzne zahraničné fóra, diskusiu tu pod recenziou a skúsenosti obchodníkov môžeme zhrnúť takto: XTB je spoľahlivý broker a väčšina obchodníkov ho volí kvôli zákazníckej podpore v ich materinskom jazyku, lokálnym pobočkám (v našom prípade sa dohodneme po slovensky, pobočku majú v Prahe), širokej škále vzdelávacích materiálov a modernej obchodnej platforme xStation 5. Ako nevýhodu vidí poplatky za vklad a poplatok za výber pod 100 €.

Odporúčame vám sa tiež pozrieť na skúsenosti obchodníkov v českej recenzii XTB u nás na webe, nájdete ich tam celý rad.

Prečo obchodovať v XTB? Kedy zvoliť konkurenta?

XTB je bezpochyby špičkový broker a právom sa stal jedným z najlepších brokerov v SR. Ponúka konkurencie schopné spready pri CFD forexe, indexoch a komoditách, pri akciách a ETF je v závese za brokerom eToro.

Aj napriek tomu, že vás u XTB čakajú niektoré nepríjemné poplatky, dá sa väčšine z nich vyhnúť, napríklad poplatok za vklad kartou zaobídete vkladom cez bankový účet alebo poplatok za výber pod 100€ zaobídete výberom väčších čiastok. Ako už bolo povedané, vklady bankovým prevodom sú zadarmo, pokiaľ teda chcete vybrať z obchodného účtu u XTB napríklad 20 € bez poplatku, vložíte si 80 € a následne vyberiete 100 € atď.

Prvotriedna kvalita vzdelávacích materiálov vrátane pravidelných webinárov je za nás hlavnou výhodou XTB a treba ju využiť, či už ste začiatočník alebo pokročilý obchodník, vždy sa priučíte niečo nové.

Často kladené otázky

1️⃣ Prečo by ste mi neodporúčali obchodovať v XTB?

Tento broker nie je príliš vhodný pre obchodovanie CFD kryptomen, má pomerne vysoké spready a ponúka iba 7 kryptomen párovaných s USD na obchodovanie. XTB páruje kryptomeny aj medzi sebou, takže nájdete kryptomenové pary ako ETH / BTC, EOS / BTC pod.

Ďalej sa musíte pripraviť na poplatok 10 € za výber pod 100 €, ale to neberieme ako nič zásadné, pravdepodobne rovnako nebudete vyberať nižšie sumy.

Prečo brokera odporučiť, by bol už na dlhšie rozprávanie, viď výhody a nevýhody. Možno práve preto patrí XTB medzi popredných brokerov v SR, ČR, Poľsku a Maďarsku.

2️⃣ Aké poplatky ma v XTB čakajú?

XTB je voči svojim klientom transparentný a všetky poplatky zobrazuje v tabulke provízií a poplatkov. Namátkou uvedeme některé poplatky:

  • Provízia za výplatu prostriedkov menšia ako  100 EUR / 150 USD:  10 EUR / 20 USD.
  • Poplatok za vklad platobnou kartou: 0,70 % z vloženej čiastky (vklad v EUR).

3️⃣ Ako si založiť demo účet zadarmo?

Založenie demo účtu v XTB je veľmi jednoduché, stačí sa registrovať na ich webe. Výhodou XTB demo účtu je to, že sú nastavené rovnaké obchodné podmienky ako u účtu s reálnymi peniazmi. Zobraziť podrobnosti.

Prejsť na web XTB.

Na 77 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.

Nenašli ste v našej recenzii XTB niečo, čo ste hľadali? Napíšte nám otázku do komentárov, radi vám odpovieme.

XTB skúsenosti | recenzia a tip ako sa vyhnúť vysokym poplatkom

Mohlo by vás zaujímať:

Pridaj komentár

Scroll to top