XTB je na Slovensku obľúbený najmä vďaka výbornej reputácii medzi obchodníkmi, na dôveryhodnosti pridáva lokálna pobočka v Bratislave, regulácia SNB, kvalitná zákaznícka podpora a plná podpora českého jazyka. Výborná je tiež kvalita vzdelávacích materiálov, či už obchodná akadémia s kurzami obchodovania, ako aj webinárov, ktoré sú pravidelne organizované.
XTB však nie je úplne perfektný broker a má drobné nedostatky, najlepšie sú tieto nedostatky vidieť v porovnaní s konkurenciou.
Na X-TradeBrokers môžete obchodovať reálne akcie a ETF, ale aj CFD kryptomeny, forex, indexy a komodity. Minimálny vklad nie je obmedzený a typický spread na menovom páre EUR/USD je 0,9 pipu.
⚖️ Výhody a nevýhody XTB
- Rozsiahle vzdelávacie centrum.
- Pravidelné webináre so špičkovými obchodníkmi v češtine aj slovenčine.
- Zákaznícka podpora v slovenčine 24h denne 5 dní v týždni, pobočka v Bratislave – Poštová 1.
- Spoľahlivosť a regulácia u Slovenskej aj Českej národnej banky.
- Moderná obchodná platforma xStation, ktorú neustále zdokonaľujú.
- Cez 1 900 CFD a 3 200 fyzických akcií.
- Transparentné poplatky a konkurencieschopné spready – pozri tabuľku spreadov.
- Fyzické akcie bez poplatkov.
- Poplatok 10 € za výber nižší ako 100 €.
Na 80 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
Web: http://www.xtb.sk/ | |
| Notifikácia/Regulácia | Národná banka Slovenska/CySec |
| 💰 Minimálny vklad | 0 $ |
| 💰 Finančná páka | až 1:30 |
| 💰 Spready | Variabilné, EUR/USD – 0,9pips viď tabulka |
| 📉 Obchodné inštrumenty | CFD – Kryptomeny, Forex, komodity, indexy | Akcie |
| 📉 Platformy | moderná platforma xStation |
| Slovenčina |  |
| 🎮 Demo účet | založiť demo Na 80 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám. |
| Mobilná/tablet verzia | / |
| 💰 Metody vkladu a výberu | Platobné karty, PayPal, bankový prevod |
Recenzia obchodnej platformy xStation
XTB v súčasnosti ponúka na obchodovanie len pokročilú modernú platformu xStation 5, a to vo verziách pre PC a mobilné zariadenia s Androidom a iOS. Existujúci klienti môžu naďalej využívať MetaTrader 4, ktorý bol predtým dostupný, ale pre nových klientov už nie je k dispozícii. Nemusíte ale ničoho ľutovať, xStation 5 dokáže MetaTrader 4 plnohodnotne nahradiť a v niektorých aspektoch aj prekonať.
Ako funguje a vypadá xStation 5?
Platforma xStation je veľmi podarená, prehľadná a vie sa prispôsobiť veľkosti rozlíšenia prehliadača. Behom pár minút si na ňu zvyknete a nájdete v nej všetko potrebné pre vaše obchodovanie. Nechýbajú v nej ekonomické správy, ekonomický kalendár, nástroj pre trhovú analýzu, v ktorom vidíte, koľko percent obchodníkov nakupuje a koľko predáva dané aktívum a ani možnosť naprogramovať si vlastné automatické systémy, rovnako tak, ako tomu je aj v MetaTrader 4.
Ďalej v xStation nájdete vzdelávacie materiály pre začiatočníkov, pokročilých aj expertov. Okrem týchto výukových lekcií ponúka XTB aj pravidelné webináre v češtine/slovenčine s expertmi z odboru.
Mobilná aplikácia XTB pre iOS a Android
Mobilná aplikácia xStation je užívateľsky prívetivá a jednoduchá na ovládanie. Nájdete v nej ekonomické správy, výukové videá, sentiment obchodníkov, samozrejme grafy s vývojom kurzu daného aktíva. Do grafov si môžete pridávať indikátory a taktiež zakresľovať vlastné trendové, vertikálne a horizontálne línie.
Čo sa nám na mobilnej aplikácii najviac páči sú aktuálne správy pri jednotlivých obchodných aktívach. Napríklad si otvoríme obchodovanie ropy a dole pod pokynmi „SELL“ a „BUY“ nájdeme aktuálne správy týkajúce sa ropy, a to v slovenčine! Čo mi príde úplne úžasné, väčšina brokerov správy takto netriedi, nieto aby boli po slovensky. Aplikácii nemáme čo vytknúť, pre obchodovanie na cestách je viac ako dostačujúca.
Typy obchodných účtov
XTB aktuálne ponúka len jeden typ obchodného účtu, a to je štandard.
Limity pre obchodovanie CFD s pákou
Broker XTB má rovnaké pákové limity ako každý regulovaný broker v EÚ, a to: 1:30 u hlavných menových párov, 1:20 u vedľajších mien, 1:10 u komodít a 1: 2 u kryptomen. Tieto limity sa týkajú iba neprofesionálnych obchodníkov. Pokiaľ ale úspešne prejdete testom na profesionálneho obchodníka, páka sa vám zvýšia. Detailné informácie vám poskytne zákaznícka podpora XTB, treba na chatu.
Demo účet u XTB
XTB ponúka demo účet zadarmo s platnosťou 30 dní. Po uplynutí tejto doby je potrebné vložiť peniaze, prípadne požiadať o predĺženie platnosti testovacieho účtu. Založením demo účtu získate aj prístup k pravidelným webinárom od profesionálov z odboru.
Čo môžete obchodovať?
U XTB môžete obchodovať ako CFD:
- 57 menových párov.
- 30 indexov, napr. DE30, EU50.
- 27 komodít, napr. zlato, striebro, pšenica, káva.
- 1 914 akcií, napr. Google, Facebook, ČEZ, Komerčná banka.
- 159 ETF.
- 46 kryptomen v páre s americkým dolárom.
Ďalej môžete obchodovať 3 206 fyzických akcií a 352 ETF. Najväčšia ponuka akcií je z firiem z USA, a to 1 801, nechýbajú však ani slovenské, poľské, nemecké a z ďalších európskych štátov. Z českých akcií je v ponuke ČEZ, Kofola, Moneta, Philip Morris, O2 a ďalšie. Broker neustále rozširuje ponuku akcií, takže čísla nie sú konečné.
CFD akcie majú tú výhodu, že pri obchodovaní môžete používať páku 1: 5 a špekulovať aj na pokles ceny, čo u reálnych akcií nemožno. Nevýhodou je potom to, že fyzicky žiadne akcie nevlastníte, ale len špekulujete na pohyb ceny, nedostávate teda ani žiadne dividendy.
Poplatky u XTB
Poplatky sú u XTB transparentné, takže vás nič nezaskočí. Robíme maximum preto, aby sme v tejto recenzii udržiavali aktuálne informácie, aj napriek tomu odporúčame sledovať aktuálnu výšku poplatkov priamo na webe XTB -> horná lišta -> Ponuka -> Informácie o účtoch.
Poplatky u XTB za obchodovanie akcií
Pokiaľ u XTB obchodujete reálne akcie do 100 000 € mesačne, platíte iba spread a žiadne ďalšie poplatky. Nad 100 000 € mesačne platíte poplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR za 1 obchod. Tieto podmienky sa nám zdajú relatívne fér, aj keď konkurencia ponúka pre obchodovanie akcií podmienky o niečo lepšie. Zobraziť porovnanie poplatkov s konkurenciou | porovnanie spreadov s konkurenciou.
Čo sa vám pravdepodobne nebude páčiť, bude spôsob, ako sa u XTB daní dividendy.
Zdanenie dividend z akcií držaných v XTB
Citujem z PDF súboru s poplatkami, ktorý nájdete priamo na webe XTB.
Akcie klientov XTB sú evidované na spoločnom účte, ktorý je vedený u depozitára. V prípade vyplácania dividend je platcom dane banka určená pre daný trh depozitárom XTB. Platca dane nemá vedomosti o totožnosti klientov XTB (koneční užívatelia výhod), a teda ani o ich daňovej rezidencii. V jurisdikciách, kde sa môžu uplatňovať príslušné zmluvy o zamedzení dvojitého zdanenia, nemusí platca dane, ktorý nedokáže identifikovať daňovú rezidenciu vlastníka akcií, uplatniť ustanovenia týchto zmlúv o zamedzení dvojitého zdanenia. V takomto prípade je platca dane povinný uplatniť najvyššiu sadzbu zrážkovej dane stanovenú miestnymi predpismi (napríklad 30 % pre akcie kótované v USA, 35 % pre akcie kótované v Českej republike, 35 % pre akcie kótované v Portugalsku).
Čo je pomerne nevýhodné, pretože štandardne by ste napríklad zo slovenských akcií, respektíve dividend ako rezident SR mali platiť daň iba 15 %. U amerických akcií sa XTB podarilo zaistiť klientom daniť nižšou sadzbou, a to vďaka implementácii formulára W-8BEN, ktorý je určený všetkým, ktorí nemajú daňovú rezidenciu v USA. Vyplnenie tohto formulára sa daňovým rezidentom SR zníži daň z dividend z amerických akcií na 15 %. Podrobné informácie sa dozviete po založeniu vášho obchodného účtu.
Dividendy sa vám automaticky pripisujú na váš obchodný účet už zdanené.
Výška spreadu
Spready sú variabilné, ich výška sa počas dňa mení v závislosti od typu konta a aktuálnych zmien na trhu, aj napriek tomu XTB zverejňuje typické spready na svojich webových stránkach.
Spread na forexe
Napríklad typický spread na menovom páre EUR/USD je 0,9 pip.
Prehľad spreadov obľúbených inštrumentov
| EUR/USD | Zlato* | Ropa brent/WTI* | Zemný plyn* | S&P 500* |
| 0,9pips | 0,35pips | 0,03pips | 0,01pips | 0,05pips |
*párované s americkým dolárom
Poplatok za vklad
Vklad platobnou kartou stojí 0,70 % pre vklady v eurách a za vklady v amerických dolároch zaplatíte 0,95 % z vložených peňazí. Vklady cez PayPal sú zadarmo, rovnako tak aj bankové prevody.
Poplatok za výber
Výbery pod 100 € vás budú stáť 10 €. Výbery nad 100 € sú bez poplatku.
Poplatok za držanie pozície cez noc (Swap)
Ako snáď každý broker, tak aj broker XTB účtuje poplatok za držanie pozície cez noc. Výška swapu sa líši podľa vybraného aktíva a vopred sa ho v platforme dozviete. Napríklad na menovom páre EUR/USD je swap -5,461 pips za nákup a -1,083 pips za predaj.
Poplatok za neaktivitu
Ak v XTB pravidelne neobchodujete, respektíve ste neotvorili žiadny obchod počas posledných 365 dní alebo ste nevložili peniaze počas posledných 90 dní alebo nemáte nakúpené akcie alebo ETF, potom vám XTB bude účtovať 10 eur mesačne, a to do tej doby, kým budete mať vyšší zostatok ako 0 na vašom obchodnom účte. Ako vidíte, tak poplatku za neaktivitu je pomerne jednoduché sa vyhnúť, navyše ste týždeň pred strhnutím poplatku informovaní emailom, že k strhnutiu dôjde.
Porovnanie spreadov s konkurenciou
Pripravili sme porovnanie spreadov s významnými konkurentmi XTB v Slovenskej republike.
Porovnanie spreadov pri akciách
Spread je uvedený za 1 akciu a bol odobraný priamo z webu uvedených brokerov dňa 30. 05. 2023 v časovom rozmedzí 19:40 – 19:59.
 Reálne akcie |  Reálne akcie |  CFD akcie | |
|---|---|---|---|
| Tesla | 0,56 USD | 0,25 USD | 1,29 USD |
| Amazon | 0,34 USD | 0,17 USD | 0,79 USD |
| Apple | 0,55 USD | 0,26 USD | 1,3 USD |
| Meta | 0,10 USD | 0,41 USD | 1,76 USD |
| Microsoft | 0,95 USD | 0,49 USD | 2,31 USD |
| NVIDIA | 0,93 USD | 0,48 USD | 2,18 USD |
| Ďalšie poplatky spojené s obchodovaním akcií | Poplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca. | Bez poplatku. | Poplatok za držanie pozície cez noc. |
| Recenzia Etoro | Recenzia Plus500 |
Porovnanie poplatkov XTB s konkurenciou
Reálne akcie | Reálne akcie | CFD akcie | |
|---|---|---|---|
| Nemecké a USA akcie | Poplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca. | Bez poplatku. | Poplatok za držanie pozície cez noc. |
| ETF | Poplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca. | Bez poplatku. | Poplatok za držanie pozície cez noc. |
| CFD | Bez poplatku. | Bez poplatku. | Bez poplatku. |
| - | Bez poplatku. | - | |
| Poplatok za neaktivitu | 10 EUR mesačne po 3 mesiacoch neaktivity | 10 USD mesačne po 12 mesiacoch neaktivity | 10 USD mesačne po 3 mesiacoch neaktivity |
| Poplatok za vklad | Platobné karty: 0,70 % z vloženej čiastky (vklad v EUR), 0,95 % z vloženej čiastky (vklad v USD), Bankový prevod: zadarmo | Bez poplatku. | Bez poplatku. |
| Poplatok za výber | 10 EUR pri výbere pod 100 EUR, nad túto hranicu zadarmo | 5 USD | Bez poplatku. |
| Recenzia Etoro | Recenzia Plus500 |
Vzdelanie pre začiatočníkov, pokročilých aj expertov
XTB ponúka 29 lekcií pre začiatočníkov, 29 lekcií pre pokročilých a 8 vzdelávacích článkov pre expertov. Tieto vzdelávacie materiály nájdete na webu brokera v hornej záložke XTB akademie. Články sú prínosné predovšetkým začiatočníkom, nie sú obsahovo rozsiahle, ale sú sprevádzané obrázkami a možno im ľahko porozumieť.
Ďalšie prémium vzdelávacie články nájdete v platforme xStation. Aby ste sa do platformy dostali, stačí si založiť zadarmo demo účet.
Dôveryhodnosť brokera a sponzoring
Dôveru XTB dalo viac ako 525 000 obchodníkov z celého sveta, z toho významná časť patrí obchodníkom zo Slovenska, Českej republiky a Poľska, kde má XTB lokálne pobočky a zákaznícku podporu. XTB nemá dôveru len od obchodníkov, ale aj od MMA hviezd, s ktorými nadviazali spoluprácu, a títo UFC šampióni by svoje meno neprepožičali len tak niekomu!
Spolupráca so špičkovými MMA bojovníkmi
Conor McGregor
Conor McGregor je historicky najlepšie platený športovec, ktorý sa stal ako prvý šampiónom UFC v 2 váhových kategóriách. Je taktiež veľmi úspešný podnikateľ. Pravdepodobne ho budete poznať, aj keď MMA nesledujete. Z môjho pohľadu sa jedná o geniálneho podnikateľa, ktorý sa dokázal vypracovať doslova z ničoho.
Jiří Procházka
V ČR zrejme najznámejší bojovník UFC, aktuálne je šampiónom poloťažkej váhy.
Joanna Jędrzejczyk
Jedna z najznámejších a najúspešnejších poľských bojových umelkýň. Je označovaná za najlepšiu umelkyňu zmiešaných bojových umení všetkých čias v slamovej váhe. V súčasnej dobe je však na zaslúžilom odpočinku.
Ocenenia XTB
XTB má výbornú povesť a dokázal získať množstvo ocenení, napríklad ocenenie od magazínu Forbes za „najlepšieho brokera v Poľsku“.
Poistenie vkladu a regulácie
Prostriedky na obchodnom účte vrátane otvorených pozícií sú poistené do výšky 20 000 EUR. Reálne akcie a ETF sú oddelené od prostriedkov firmy, sú vedené na vaše meno a v prípade krachu spoločnosti je možné ich previesť k inému brokerovi. Spoločnosť XTB je regulovaná Českou národnou bankou.
Skúsenosti obchodníkov s XTB
Prechádzali sme rôzne zahraničné fóra, diskusiu tu pod recenziou a skúsenosti obchodníkov môžeme zhrnúť takto: XTB je spoľahlivý broker a väčšina obchodníkov ho volí kvôli zákazníckej podpore v ich materinskom jazyku, lokálnym pobočkám (v našom prípade sa dohodneme po slovensky, pobočku majú v Prahe), širokej škále vzdelávacích materiálov a modernej obchodnej platforme xStation 5. Ako nevýhodu vidí poplatky za vklad a poplatok za výber pod 100 €.
Odporúčame vám sa tiež pozrieť na skúsenosti obchodníkov v českej recenzii XTB u nás na webe, nájdete ich tam celý rad.
Prečo obchodovať v XTB? Kedy zvoliť konkurenta?
XTB je bezpochyby špičkový broker a právom sa stal jedným z najlepších brokerov v SR. Ponúka konkurencie schopné spready pri CFD forexe, indexoch a komoditách, pri akciách a ETF je v závese za brokerom Etoro.
Aj napriek tomu, že vás u XTB čakajú niektoré nepríjemné poplatky, dá sa väčšine z nich vyhnúť, napríklad poplatok za vklad kartou zaobídete vkladom cez bankový účet alebo poplatok za výber pod 100€ zaobídete výberom väčších čiastok. Ako už bolo povedané, vklady bankovým prevodom sú zadarmo, pokiaľ teda chcete vybrať z obchodného účtu u XTB napríklad 20 € bez poplatku, vložíte si 80 € a následne vyberiete 100 € atď.
Prvotriedna kvalita vzdelávacích materiálov vrátane pravidelných webinárov je za nás hlavnou výhodou XTB a treba ju využiť, či už ste začiatočník alebo pokročilý obchodník, vždy sa priučíte niečo nové.
Často kladené otázky
1️⃣ Prečo by ste mi neodporúčali obchodovať v XTB?
Tento broker nie je príliš vhodný pre obchodovanie CFD kryptomen, má pomerne vysoké spready a ponúka iba 7 kryptomen párovaných s USD na obchodovanie. XTB páruje kryptomeny aj medzi sebou, takže nájdete kryptomenové pary ako ETH / BTC, EOS / BTC pod.
Ďalej sa musíte pripraviť na poplatok 10 € za výber pod 100 €, ale to neberieme ako nič zásadné, pravdepodobne rovnako nebudete vyberať nižšie sumy.
Prečo brokera odporučiť, by bol už na dlhšie rozprávanie, viď výhody a nevýhody. Možno práve preto patrí XTB medzi popredných brokerov v SR, ČR, Poľsku a Maďarsku.
2️⃣ Aké poplatky ma v XTB čakajú?
XTB je voči svojim klientom transparentný a všetky poplatky zobrazuje v tabulke provízií a poplatkov. Namátkou uvedeme některé poplatky:
- Provízia za výplatu prostriedkov menšia ako 100 EUR / 150 USD: 10 EUR / 20 USD.
- Poplatok za vklad platobnou kartou: 0,70 % z vloženej čiastky (vklad v EUR).
3️⃣ Ako si založiť demo účet zadarmo?
Založenie demo účtu v XTB je veľmi jednoduché, stačí sa registrovať na ich webe. Výhodou XTB demo účtu je to, že sú nastavené rovnaké obchodné podmienky ako u účtu s reálnymi peniazmi. Zobraziť podrobnosti.
Na 80 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.
Nenašli ste v našej recenzii XTB niečo, čo ste hľadali? Napíšte nám otázku do komentárov, radi vám odpovieme.