XTB skúsenosti, recenzia a tip ako sa vyhnúť vysokym poplatkom

xtb

Recenzia XTB hodnotí: obchodnú platformu, zákaznícku podporu, reputáciu brokera. Dozviete sa, aké nás čakajú poplatky za vklad, výber peňazí a obchodovanie.


XTB je na Slovensku obľúbený najmä vďaka lokálnej pobočke a plnej podpore slovenského jazyka. Na webe XTB na vás čakajú pravidelné webináre v češtine aj slovenčine. Aby ste na žiadny nezabudli, stačí si vytvoriť demo účet zadarmo a nechať si zasielať novinky do emailu.

U XTB môžete obchodovať kryptomeny, forex, indexy, akcie a komodity pomocou CFD. Minimálny vklad nie je obmedzený a typický spread na menovom páre EUR/USD je 0,9 pipu.

Na 81 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.

⚖️ Výhody a nevýhody XTB

  • Rozsiahle vzdelávacie centrum.
  • Pravidelné webináre so špičkovými obchodníkmi v češtine aj slovenčine.
  • Zákaznícka podpora v slovenčine 24h denne 5 dní v týždni, pobočka v Bratislave – Poštová 1.
  • Spoľahlivosť a regulácia u Slovenskej aj Českej národnej banky.
  • Moderná obchodná platforma xStation, ktorú neustále zdokonaľujú.
  • Cez 3 000 CFD a 2 515 fyzických akcií.
  • Transparentné poplatky a konkurencieschopné spready – pozri tabuľku spreadov.
  • Fyzické akcie bez poplatkov.
  • Poplatok 10 € za výber nižší ako 100 €.
  • Mierne vyššie spready pre CFD kryptomeny v porovnaní s Plus500.
Základné informácie z recenzie XTB

Používateľské hodnotenie723 Hodnotení
86
Notifikácia/ReguláciaNárodná banka Slovenska/CySec
💰 Minimálny vklad0 $
💰 Finančná pákaaž 1:30
💰 SpreadyVariabilné, EUR/USD – 0,9pips viď tabulka
📉 Obchodné inštrumentyCFD – Kryptomeny, Forex,  komodity, indexy | Akcie
📉 Platformymoderná platforma xStation
Slovenčinayes
🎮 Demo účet založiť demo Na 81 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.
Mobilná/tablet verziayes / yes
💰 Metody vkladu a výberuPlatobné karty, PayPal, bankový prevod

Recenzia obchodnej platformy xStation

XTB v súčasnosti ponúka na obchodovanie len pokročilú modernú platformu xStation 5, a to vo verziách pre PC a mobilné zariadenia s Androidom a iOS. Existujúci klienti môžu naďalej využívať MetaTrader 4, ktorý bol predtým dostupný, ale pre nových klientov už nie je k dispozícii. Nemusíte ale ničoho ľutovať, xStation 5 dokáže MetaTrader 4 plnohodnotne nahradiť a v niektorých aspektoch aj prekonať.

Ako funguje a vypadá xStation 5?

Platforma xStation je veľmi podarená, prehľadná a vie sa prispôsobiť veľkosti rozlíšenia prehliadača. Behom pár minút si na ňu zvyknete a nájdete v nej všetko potrebné pre vaše obchodovanie. Nechýbajú v nej ekonomické správy, ekonomický kalendár, nástroj pre trhovú analýzu, v ktorom vidíte, koľko percent obchodníkov nakupuje a koľko predáva dané aktívum a ani možnosť naprogramovať si vlastné automatické systémy, rovnako tak, ako tomu je aj v MetaTrader 4.

Ďalej v xStation nájdete vzdelávacie materiály pre začiatočníkov, pokročilých aj expertov. Okrem týchto výukových lekcií ponúka XTB aj pravidelné webináre v češtine/slovenčine s expertmi z odboru.

ekonomický kalendář obchodování eur usd na xStation
vzdělání xtb ekonomické zprávy

Typy obchodných účtov

XTB aktuálne ponúka len jeden typ obchodného účtu, a to je štandard.

Limity pre obchodovanie CFD s pákou

Broker XTB má rovnaké pákové limity ako každý regulovaný broker v EÚ, a to: 1:30 u hlavných menových párov, 1:20 u vedľajších mien, 1:10 u komodít a 1: 2 u kryptomen. Tieto limity sa týkajú iba neprofesionálnych obchodníkov. Pokiaľ ale úspešne prejdete testom na profesionálneho obchodníka, páka sa vám zvýšia. Detailné informácie vám poskytne zákaznícka podpora XTB, treba na chatu.

Demo účet u XTB

XTB ponúka demo účet zadarmo s platnosťou 30 dní. Po uplynutí tejto doby je potrebné vložiť peniaze, prípadne požiadať o predĺženie platnosti testovacieho účtu. Založením demo účtu získate aj prístup k pravidelným webinárom od profesionálov z odboru.

Čo môžete obchodovať?

U XTB môžete obchodovať ako CFD:

  • 57 menových párov.
  • 42 indexov, napr. DE30, EU50.
  • 23 komodít, napr. zlato, striebro, pšenica, káva.
  • 1 855 akcií, napr. Google, Facebook, ČEZ, Komerčná banka.
  • 119 ETF
  • 7 kryptomen v páre s americkým dolárom, XTB však páruje kryptomeny aj s BitCoinom a Ethereem, celkovo tak ponúka 25 kryptomenových párov.

Ďalej môžete obchodovať 2 515 fyzických akcií a 219 ETF. Najväčšia ponuka akcií je z firiem z USA, a to 1 349, nechýbajú však ani slovenské (11), poľské (285), nemecké (108) a z ďalších európskych štátov. Z českých akcií je v ponuke ČEZ, Kofola, Moneta, Philip Morris, O2 a ďalšie. Broker neustále rozširuje ponuku akcií, takže čísla nie sú konečné.

CFD akcie majú tú výhodu, že pri obchodovaní môžete používať páku 1: 5 a špekulovať aj na pokles ceny, čo u reálnych akcií nemožno. Nevýhodou je potom to, že fyzicky žiadne akcie nevlastníte, ale len špekulujete na pohyb ceny, nedostávate teda ani žiadne dividendy.

Poplatky u XTB

Poplatky sú u XTB transparentné, takže vás nič nezaskočí. Robíme maximum preto, aby sme v tejto recenzii udržiavali aktuálne informácie, aj napriek tomu odporúčame sledovať aktuálnu výšku poplatkov priamo na webe XTB -> horná lišta -> Ponuka -> Informácie o účtoch. Spready a poplatky nižšie sú prevzaté z webu XTB dňa 28.3.2022.

Poplatky u XTB za obchodovanie akcií

Pokiaľ u XTB obchodujete reálne akcie do 100 000 € mesačne, potom neplatíte žiadne poplatky. Nad túto hodnotu platíte 0.2 %, minimálne 10 EUR. Čo sú pomerne férové podmienky vzhľadom na to, čo ponúka konkurencia. Čo vás ale veľmi nepoteší je, ako sa u XTB daní dividendy.

Zdanenie dividend z akcií držaných v XTB

Citujem z PDF súboru s poplatkami, ktorý nájdete priamo na webe XTB.

Akcie klientov XTB sú evidované na spoločnom účte, ktorý je vedený u depozitára. V prípade vyplácania dividend je platcom dane banka určená pre daný trh depozitárom XTB. Platca dane nemá vedomosti o totožnosti klientov XTB (koneční užívatelia výhod), a teda ani o ich daňovej rezidencii. V jurisdikciách, kde sa môžu uplatňovať príslušné zmluvy o zamedzení dvojitého zdanenia, nemusí platca dane, ktorý nedokáže identifikovať daňovú rezidenciu vlastníka akcií, uplatniť ustanovenia týchto zmlúv o zamedzení dvojitého zdanenia. V takomto prípade je platca dane povinný uplatniť najvyššiu sadzbu zrážkovej dane stanovenú miestnymi predpismi (napríklad 30 % pre akcie kótované v USA, 35 % pre akcie kótované v Českej republike, 35 % pre akcie kótované v Portugalsku).

Čo je pomerne nevýhodné, pretože štandardne by ste napríklad zo slovenských akcií, respektíve dividend ako rezident SR mali platiť daň iba 15 %. U amerických akcií sa XTB podarilo zaistiť klientom daniť nižšou sadzbou, a to vďaka implementácii formulára W-8BEN, ktorý je určený všetkým, ktorí nemajú daňovú rezidenciu v USA. Vyplnenie tohto formulára sa daňovým rezidentom SR zníži daň z dividend z amerických akcií na 15 %. Podrobné informácie sa dozviete po založeniu vášho obchodného účtu.

Dividendy sa vám automaticky pripisujú na váš obchodný účet už zdanené.

Výška spreadu

Spready sú variabilné, ich výška sa počas dňa mení v závislosti od typu konta a aktuálnych zmien na trhu, aj napriek tomu XTB zverejňuje typické spready na svojich webových stránkach.

Spread na forexe

Napríklad typický spread na menovom páre EUR/USD je 0,9 pip.

Porovnanie spreadov u kryptomien

Dáta do tabuľky boli odobraté 28.3.2022 od 8:29 do 9:00. U Plus500 som prepočítal spread na percentá vzhľadom k nákupnej cene. CFD kryptomeny v tabuľke sú párované s americkým dolárom (USD).

BitCoinEthereumCardanoDogeCoinSolana
0,22 - 0,35%0,25 - 0,5%0,45 - 0,75%1,5 - 2%0,75 - 1,25%
0,30%0,25%1,24%-1,98%
2%2%2%2%2%

Prehľad spreadov obľúbených inštrumentov

EUR/USDZlato*Ropa brent/WTI*Zemný plyn*S&P 500*
0,9pips0,35pips0,03pips0,01pips0,05pips

*párované s americkým dolárom

Poplatok za vklad

Vklad platobnou kartou stojí 0,70 % pre vklady v eurách a za vklady v amerických dolároch zaplatíte 0,95 % z vložených peňazí. Vklady cez PayPal sú zadarmo, rovnako tak aj bankové prevody.

Poplatok za výber

Výbery pod 100 € vás budú stáť 10 €. Výbery nad 100 € sú bez poplatku.

Poplatok za držanie pozície cez noc (Swap)

Ako snáď každý broker, tak aj broker XTB účtuje poplatok za držanie pozície cez noc. Výška swapu sa líši podľa vybraného aktíva a vopred sa ho v platforme dozviete. Napríklad na menovom páre EUR/USD je swap -5.461 pips za nákup a -1.083 pips za predaj.

Poplatok za neaktivitu

Ak v XTB pravidelne neobchodujete, respektíve ste neotvorili žiadny obchod počas posledných 365 dní alebo ste nevložili peniaze počas posledných 90 dní alebo nemáte nakúpené akcie alebo ETF, potom vám XTB bude účtovať 10 eur mesačne, a to do tej doby, kým budete mať vyšší zostatok ako 0 na vašom obchodnom účte. Ako vidíte, tak poplatku za neaktivitu je pomerne jednoduché sa vyhnúť, navyše ste týždeň pred strhnutím poplatku informovaní emailom, že k strhnutiu dôjde.

Vzdelanie pre začiatočníkov, pokročilých aj expertov

XTB ponúka 29 lekcií pre začiatočníkov, 29 lekcií pre pokročilých a 8 vzdelávacích článkov pre expertov. Tieto vzdelávacie materiály nájdete na webu brokera v hornej záložke XTB akademie. Články sú prínosné predovšetkým začiatočníkom, nie sú obsahovo rozsiahle, ale sú sprevádzané obrázkami a možno im ľahko porozumieť.

xtb analyzy

Ďalšie prémium vzdelávacie články nájdete v platforme xStation. Aby ste sa do platformy dostali, stačí si založiť zadarmo demo účet.

Dôveryhodnosť brokera a sponzoring

Dôveru XTB dalo viac ako 525 000 obchodníkov z celého sveta, z toho významná časť patrí obchodníkom zo Slovenska, Českej republiky a Poľska, kde má XTB lokálne pobočky a zákaznícku podporu. XTB nemá dôveru len od obchodníkov, ale aj od MMA hviezd, s ktorými nadviazali spoluprácu, a títo UFC šampióni by svoje meno neprepožičali len tak niekomu!

xtb sponzoring

Spolupráca so špičkovými MMA bojovníkmi

Conor McGregor

Conor McGregor je historicky najlepšie platený športovec, ktorý sa stal ako prvý šampiónom UFC v 2 váhových kategóriách. Je taktiež veľmi úspešný podnikateľ. Pravdepodobne ho budete poznať, aj keď MMA nesledujete. Z môjho pohľadu sa jedná o geniálneho podnikateľa, ktorý sa dokázal vypracovať doslova z ničoho.

Jiří Procházka

V ČR zrejme najznámejší bojovník UFC, aktuálne je šampiónom poloťažkej váhy.

Joanna Jędrzejczyk

Jedna z najznámejších a najúspešnejších poľských bojových umelkýň. Je označovaná za najlepšiu umelkyňu zmiešaných bojových umení všetkých čias v slamovej váhe. V súčasnej dobe je však na zaslúžilom odpočinku.

Ocenenia XTB

XTB má výbornú povesť a dokázal získať množstvo ocenení, napríklad ocenenie od magazínu Forbes za „najlepšieho brokera v Poľsku“.

ocenění xtb

Poistenie vkladu a regulácie

Prostriedky na obchodnom účte vrátane otvorených pozícií sú poistené do výšky 20 000 EUR. Reálne akcie a ETF sú oddelené od prostriedkov firmy, sú vedené na vaše meno a v prípade krachu spoločnosti je možné ich previesť k inému brokerovi. Spoločnosť XTB je regulovaná Českou národnou bankou.

Skúsenosti obchodníkov s XTB

Prechádzali sme rôzne zahraničné fóra, diskusiu tu pod recenziou a skúsenosti obchodníkov môžeme zhrnúť takto: XTB je spoľahlivý broker a väčšina obchodníkov ho volí kvôli zákazníckej podpore v ich materinskom jazyku, lokálnym pobočkám (v našom prípade sa dohodneme po slovensky, pobočku majú v Prahe), širokej škále vzdelávacích materiálov a modernej obchodnej platforme xStation 5. Ako nevýhodu vidí poplatky za vklad a poplatok za výber pod 100€.

Odporúčame vám sa tiež pozrieť na skúsenosti obchodníkov v českej recenzii XTB u nás na webe, nájdete ich tam celý rad.

Často kladené otázky

1️⃣ Prečo by ste mi neodporúčali obchodovať v XTB?

Tento broker nie je príliš vhodný pre obchodovanie CFD kryptomen, má pomerne vysoké spready a ponúka iba 7 kryptomen párovaných s USD na obchodovanie. XTB páruje kryptomeny aj medzi sebou, takže nájdete kryptomenové pary ako ETH / BTC, EOS / BTC pod.

Ďalej sa musíte pripraviť na poplatok 10€ za výber pod 100€, ale to neberieme ako nič zásadné, pravdepodobne rovnako nebudete vyberať nižšie sumy.

Prečo brokera odporučiť, by bol už na dlhšie rozprávanie, viď výhody a nevýhody. Možno práve preto patrí XTB medzi popredných brokerov v SR, ČR, Poľsku a Maďarsku.

2️⃣ Aké poplatky ma v XTB čakajú?

XTB je voči svojim klientom transparentný a všetky poplatky zobrazuje v tabulke provízií a poplatkov. Namátkou uvedeme některé poplatky:

  • Provízia za výplatu prostriedkov menšia ako  100 EUR / 150 USD:  10 EUR / 20 USD
  • Poplatok za vklad platobnou kartou: 0,70 % z vloženej čiastky (vklad v EUR)

3️⃣ Ako si založiť demo účet zadarmo?

Založenie demo účtu v XTB je veľmi jednoduché, stačí sa registrovať na ich webe. Výhodou XTB demo účtu je to, že sú nastavené rovnaké obchodné podmienky ako u účtu s reálnymi peniazmi. Zobraziť podrobnosti.

Prejsť na web XTB.

Na 81 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.

XTB skúsenosti | recenzia a tip ako sa vyhnúť vysokym poplatkom

Mohlo by vás zaujímať:

Pridaj komentár

Scroll to top