Ako a do čoho investovať pomocou ETF

etf

V tomto článku si predstavíme široký výber aktív, do ktorých je možné investovať pomocou ETF. Ide o cenné papiere, dlhopisy alebo komodity, teda o veľmi širokú paletu, z ktorej si vyberie takmer každý investor. Poďte sa presvedčiť o tom, že investovanie do ETF je intuitívne a veľmi efektívne.


Čo je to ETF

Najprv krátko k podstate ETF. Pod známou skratkou sa skrýva slovné spojenie „exchange traded fund“, čiže ide v tomto prípade o fond, ktorý je obchodovaný na burze. Alebo lepšie povedané sa obchoduje s akciami, ktoré sú vydané spoločnosťou fond obhospodarujúcou. Investor drží podiel na aktívach spravovaných fondom tak, že drží akcie tohto fondu. S trochou zveličenia môžeme povedať, že existuje ETF takmer na všetky finančné inštrumenty na svete.

Upozorňujeme, že všetky informácie v tomto článku uvedené sú iba názorom autora. Nie je možné ich považovať za investičné odporúčania alebo poradenstvo. Všetky investičné rozhodnutia konzultujte s certifikovaným odborníkom.

Ako investovať s ETF

Základom investovania do akýchkoľvek akcií je účet u spoľahlivého on-line brokera. Akonáhle budete mať účet založený, vrátane overenia totožnosti, otvorí sa vám možnosť investovať do ETF. Samotný proces nákupu je potom po výbere konkrétneho titulu už jednoduchý. Stačí mať na on-line účte dostatok finančných prostriedkov. Pokiaľ ETF kupujete, potom nastavíte order alebo príkaz na určitú cenu, za ktorú chcete ETF zakúpiť, a broker vás jednoducho povedané prepojí s užívateľom, ktorý chce ETF za vámi ponúkanú cenu predať. Potom, čo sa obchod uskutoční, sa stanete vlastníkom príslušného ETF. Pokiaľ je s jeho držaním spojené vyplácanie dividend, potom každý rok alebo napríklad každý štvrťrok dostanete na váš investičný účet vyplatené príslušné dividendy.

Je toto reklama?

Jsme transparentní, doporučujeme vám spolehlivé brokery s výbornou reputací a přiznáváme, že od těchto společností dostáváme peníze za reklamu. Jedná se o brokery v tabulce níže s klikatelným odkazem na web. Vy neplatíte nic navíc, získáte spolehlivého partnera pro obchodování a nám pomáháte udržovat web v provozu. Děkujeme.

HodnoceníBrokerČeštinaMin. vkladSpread EUR/USD*PlatformyLicence
Čtenářské hodnocení711 Hlasů
86
ano0 0,9 pips
Spread byl převzat 17.01.2020 v 21:19 z webu nebo obchodní platformy XTB.
vlastní aplikace xStationCySec ČNB NBSxtb.czrecenzeEUR/USD*: 0,9pips
Spread byl převzat 17.01.2020 v 21:19 z webu nebo obchodní platformy XTB.
Čtenářské hodnocení366 Hlasů
81
ano100 USD 0,8 pips
Spread byl převzat 15.02.2021 v 09:55 z webu nebo obchodní platformy Plus500.
vlastní CFD aplikace Plus500CySecplus500.czrecenzeEUR/USD*: 0,8pips
Spread byl převzat 15.02.2021 v 09:55 z webu nebo obchodní platformy Plus500.
Čtenářské hodnocení636 Hlasů
79
ano50 USD 1,0 pips
Spread byl převzat 15.02.2021 v 09:55 z webu nebo obchodní platformy Etoro.
vlastní aplikace eToroCySecetoro.comrecenzeEUR/USD*: 1,0pips
Spread byl převzat 15.02.2021 v 09:55 z webu nebo obchodní platformy Etoro.
Na 78 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám

* Spread je u většiny brokerů variabilní a mění se v závislosti na pohybech trhu.


U 74-89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Výhody investovania pomocou ETF

Hlavnou výhodou ETF je ich jednoduchosť. Stačí si zakúpiť jednu akciu (jeden konkrétny titul) namiesto mnohých desiatok potenciálnych akcií vhodných pre vaše portfólio. Ak nechcete vyberať jednotlivé akcie, čo je obvykle ťažké a tiež rizikové, stačí investovať do široko diverzifikovaného ETF, napríklad vo forme akciového indexu. Ďalšou z pohľadu nielen začínajúcich investorov veľmi oceňovanou výhodou sú pomerne nízke poplatky za vedenie ETF, resp. vôbec poplatky za obstaranie akcie. Poplatky zvyčajne začínajú u brokera. Za nákup akcií si niektorí z nich už neúčtujú poplatky vôbec žiadne. Druhou „zložkou“ sú vnútorné poplatky ETF. Tie ale investor nevidí, pretože sú už započítané v cene akcie.

Druhy ETF podľa spôsobu držania aktív

Fyzická replikácia

Prvé z dvoch základných delení, teda fyzická replikácia, spadá na prípady, keď vami vybraný fond skutočne drží aktíva (akcie, cenné papiere a pod.), do ktorých investuje. Na prvý pohľad by malo ísť o bežnú prax, ale nie je to tak.

Syntetická replikácia

Najmä z dôvodu úspory nákladov na držanie aktív (platenie zamestnancov, poplatky depozitárovi a pod.) niektoré fondy nedržia svoje aktíva „fyzicky“. Iba investujú do cenných papierov, s ktorými je spojené právo na získanie vybraných aktív vo vopred danom objeme. Vďaka tomu tak má správca fondu teoreticky tieto podkladové aktíva k dispozícii.

Druhy ETF podľa zamerania

Indexové ETF

Medzi najpopulárnejšie ETF patria tie, ktoré sledujú cenu akciových indexov alebo sledujú určité sektory firiem (napríklad technologické spoločnosti). Niektoré indexové ETF kopírujú index ako celok, iné používajú vybranú vzorku (napríklad “top 100” titulov z indexu S&P 500). Ak je takéto vzorkovanie príliš agresívne, môže viesť k väčším odchýlkam od sledovaného benchmarku (indexu). Medzi najpopulárnejšie sledované indexy patria americké S&P 500, Dow Jones alebo celoeurópsky FTSE 100 Index. Na investovanie do konkrétnych trhov môžete zakúpiť napríklad čisto nemecký DAX. Medzi populárne ETF na S&P 500 môžeme zaradiť Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA) vyplácajúce dividendy alebo iShares Core S&P 500 UCITS ETF (ticker SXR8 alebo CSPX).

Akciové ETF

Fondy investujúce do akcií môžeme ďalej rozdeliť do niekoľkých sektorov, respektíve podľa kritérií, aké akcie sú do nich vyberané. Najprv spomenieme dividendové akcie, ktoré je možné zaradiť do skupiny takzvaného hodnotového investovania. Ide o spoločnosti vykazujúce dobré účtovné hodnoty alebo dlhodobo udržateľné podniky s pridanou hodnotou svojich produktov. Ako príklady hodnotových titulov poslúžia fondy iShares Core High Dividend ETF (HDV) alebo Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Prvý spomínaný fond má ročný výnos okolo 3 %, druhý 2 %. Ďalším zameraním fondov sú rastové akcie. Ide typicky o pomerne novo založené spoločnosti s vysokým potenciálom do budúcnosti, napr. nové firmy z technologického odvetvia. Akonáhle prežijú niekoľko prvých rokov od svojho vzniku, dôjde k stabilizácii a ich business model bude pravdepodobne naďalej vynášať investorom zisky. Príkladom rastových ETF je JPMorgan US Momentum Factor ETF (JMOM), iShares Core S&P US Growth ETF (IUSG) alebo Vanguard Growth ETF (VUG).

Dlhopisové ETF

Dlhopisy spadajú do konzervatívnej časti investičného spektra. Nie sú takmer vôbec rizikové (najmä u stabilných ekonomík ako USA alebo Nemecko). Vkladajú do nich peniaze investori hľadajúci istotu, okrem iného vzhľadom na okolnosti panujúce na trhu. Avšak v posledných približne 10 rokoch neboli tieto ETF celkom výnosné.

Komoditné ETF

V neposlednom rade sú ďalšou veľkou skupinou fondy investujúce do komodít. Pod nimi si najčastejšie predstavíme drahé kovy, energiu alebo ropu. Príkladom sú United States Oil Fund (USO) investujúce do ropy. Ďalej SPDR Gold Shares (GLD) a iShares Silver Trust (SLV) pre drahé kovy alebo Teucrium Wheat Fund (WEAT) na investovanie do pšenice. Image by Freepik

Ako a do čoho investovať pomocou ETF

Pridaj komentár

Scroll to top