Interactive Brokers recenze

Interactive Brokers (IBKR) je mezinárodní brokerská společnost založená v roce 1978 se sídlem v Greenwich, USA. Společnost poskytuje obchodování s více třídami aktiv retailovým i institucionálním klientům ve více než 200 zemích. Nabídka zahrnuje přístup na různé globální trhy, řadu obchodních platforem a cenové struktury určené pro aktivní obchodníky.

Výhody a nevýhody

Základní informace o Interactive Brokers

Obchodní platformy Interactive Brokers

Interactive Brokers nabízí několik možností platforem přizpůsobených různým potřebám uživatelů. Vlajková platforma Trader Workstation (TWS) je výkonná desktopová aplikace určená pro profesionální a aktivní obchodníky. Nabízí pokročilé nástroje pro grafy, přizpůsobitelná rozvržení, podporu více monitorů, více než 100 typů pokynů, data v reálném čase a nástroje pro řízení rizik. Navzdory svým možnostem může TWS kvůli složitosti působit na nováčky zahlcujícím dojmem, zatímco zkušení obchodníci ji často považují za jednu z nejlepších dostupných platforem.

Client Portal je naopak webový dashboard, který nabízí plnohodnotné obchodní funkce i správu účtu. Jde o nejjednodušší platformu IBKR pro každodenní úkony, jako je kontrola zůstatků, převody a zadávání základních obchodů. Obvykle se doporučuje pro pasivní nebo začínající obchodníky.

Pro mobilní uživatele IBKR Mobile poskytuje zjednodušené prostředí s grafy, upozorněními a zadáváním obchodů na cestách. IBKR GlobalTrader je uživatelsky přívětivá aplikace zaměřená na akcie, ETF a opce, s intuitivním vyhledáváním, vylepšenými watchlisty a zjednodušenými formuláři pokynů.

Interactive Brokers také podporuje integraci přes API pro algoritmické obchodování v jazycích, jako je Python, a plynulé propojení s nástroji třetích stran, jako je TradingView, pro rozšířené grafy a komunitní přehledy.

Obchodní nástroje dostupné u Interactive Brokers

Interactive Brokers je jedním z nejvíce diverzifikovaných brokerů s více třídami aktiv na světě a nabízí širokou škálu nástrojů. Jeho nabídka zahrnuje reálná aktiva i CFD. Zde je rozdělení dostupných produktů:

Reálná aktiva

• Forex – IBKR poskytuje přístup k více než 100 měnovým párům, včetně hlavních, vedlejších i exotických, s institucionálním oceňováním.
• Akcie a ETF – Přímý přístup na trh k akciím a ETF na více než 90 globálních burzách.
• Dluhopisy – Interactive Brokers nabízí přes 1 milion dluhopisů, včetně amerických státních dluhopisů, podnikových a komunálních, s nízkými komisemi.
• Futures a opce – Broker poskytuje tisíce kontraktů na indexy, komodity a měny na globálních burzách pro zajištění i spekulaci.
• Zlato – IBKR nabízí obchodování spotového zlata, které umožňuje spekulovat na pohyb ceny kovu i vlastnit skutečné aktivum.
• Kryptoměny – IBKR podporuje obchodování hlavních kryptoměn, jako jsou Bitcoin (BTC) a Ethereum (ETH), dostupné v regulovaném prostředí pro oprávněné klienty.
• Hedge fondy – Platforma poskytuje přístup k výběru hedge fondů pro kvalifikované investory.
• Forecast kontrakty – Interactive Brokers také nabízí obchodování Forecast kontraktů (futures vázané na události) pro spekulaci na různé ekonomické a politické výsledky.
• ETF – Prostřednictvím IBKR mohou obchodníci získat přístup k široké nabídce ETF pokrývajících hlavní třídy aktiv, strategie i regiony.

CFD

Kromě reálných aktiv Interactive Brokers podporuje obchodování CFD na forex, akcie, indexy, energie a kovy. Ty umožňují spekulovat na pohyb ceny aktiv bez jejich vlastnictví.

Spready a poplatky Interactive Brokers

Interactive Brokers nabízí konkurenceschopné cenové struktury podle obchodovaného aktiva. U spotových měnových párů broker nabízí velmi nízké spready od 0,1 pipu plus stupňovitou strukturu komisí podle objemu obchodování. Obchodníci s měsíčním objemem obchodů menším nebo rovným 1 miliardě USD platí komisi 0,20 bazického bodu vynásobenou hodnotou obchodu.

Další třídy aktiv mají podobné cenové struktury. Interactive Brokers má dva hlavní způsoby účtování při obchodování akcií. IBKR Lite je nejjednodušší, obyvatelé USA mohou obchodovat americké akcie a ETF bez komise a platí jen velmi malé regulační poplatky. Klienti mimo USA obvykle Lite používat nemohou.

IBKR Pro účtuje komisi a je určen pro aktivní obchodníky. V režimu Fixed Pricing platíte 0,005 USD za akcii, minimálně 1 USD za obchod a se stropem 1 % z hodnoty obchodu. V režimu Tiered Pricing začíná cena za akcii na 0,0035 USD a při vyšším měsíčním objemu obchodovaných akcií klesá, navíc však platíte malé burzovní a regulační poplatky.

U pákových pozic se uplatňují poplatky za financování přes noc. Před obchodováním vždy ověřte aktuální obchodní poplatky na oficiálním webu brokera, protože ceny se mohou v čase měnit.

Účty pro malé podniky a společné účty u Interactive Brokers

Interactive Brokers podporuje společné účty se dvěma nebo více osobami, které umožňují sdílené vlastnictví a přístup k obchodování. Všichni majitelé účtu musí dokončit ověření totožnosti. Společné účty lze otevřít jako spoluvlastnictví s podíly (tenants in common), společné vlastnictví s právem pozůstalosti (joint tenants with rights of survivorship) nebo společné jmění (community property), pokud je to v dané jurisdikci použitelné.

Účty pro malé podniky jsou dostupné pro firmy, trusty, partnerství a instituce. Žádost vyžaduje firemní dokumentaci, například zakladatelské dokumenty, daňové identifikátory a údaje o vlastnictví. Účty pro malé podniky získají přístup ke stejným globálním trhům a platformám, včetně možnosti spravovat více podúčtů pod jedním přihlášením.

Celkově jsou firemní a společné účty Interactive Brokers navržené tak, aby pokryly sdílené nebo profesionální potřeby obchodování. Zahrnují však více ověřování a ve srovnání s individuálními účty mohou vyžadovat vyšší aktivitu pro prominutí poplatků.

Zákaznická podpora Interactive Brokers

Spolehlivá podpora je při správě investic zásadní. Interactive Brokers nabízí 24hodinovou vícejazyčnou asistenci prostřednictvím několika kanálů. Klienti IBKR mohou kontaktovat podporu telefonicky, přes live chat a e-mailem. Broker také udržuje rozsáhlou online Knowledge Base s články, video návody a FAQ.

Kromě toho broker udržuje aktivní profily na sociálních sítích X, LinkedIn, Instagram, Reddit a Facebook. Tyto kanály jsou užitečné, protože umožňují brokerovi komunikovat s klienty a poskytovat aktualizace.

Důvěryhodnost Interactive Brokers

Hodnocení důvěryhodnosti finanční instituce vyžaduje upřednostnit její regulační status. Interactive Brokers působí pod dohledem několika finančních orgánů po celém světě. Patří mezi ně FCA ve Spojeném království, ASIC v Austrálii, MAS v Singapuru a CIRO v Kanadě a další. Tato regulace ve více jurisdikcích je významným faktorem jeho důvěryhodnosti.

Navíc je Interactive Brokers veřejně obchodovaná společnost kotovaná na NASDAQ pod tickerem IBKR. Tento status znamená, že funguje s vysokou mírou transparentnosti a značným provozním kapitálem, což je důležitý přínos pro bezpečnost klientských prostředků. Broker má také více než 45 let historie a více než 4 miliony obchodních účtů.

Zpětná vazba klientů je však smíšená, pokud jde o použitelnost platformy pro nové obchodníky a rychlost reakce podpory. Na Trustpilot má Interactive Brokers hodnocení přibližně 3,7 z 5 hvězdiček. Obchodníci brokera chválí ho za nabídku produktů a náklady, ale kritizují ohledně použitelnosti pro začátečníky.

Vzdělávací sekce Interactive Brokers

Interactive Brokers nabízí robustní vzdělávací centrum prostřednictvím IBKR Campus, které je dostupné na domovské stránce webu. Obsahuje interaktivní kurzy, videa, webináře a podcasty od základů obchodování až po pokročilé strategie. Broker také nedávno představil microlearning aplikaci IBKR InvestMentor pro krátké lekce ekonomie a investování. Aplikace je zcela zdarma a je určena pro začínající investory, kteří se chtějí učit na cestách.

Živé webináře s odborníky pokrývají tržní výhledy a nástroje, podcasty vycházejí týdně na platformách, jako je Spotify. Zdroje jsou vhodné pro všechny úrovně, od základních konceptů po algoritmické obchodování, což z ní dělá komplexní nabídku pro vážné zájemce.

Jak si Interactive Brokers stojí ve srovnání s konkurencí

Společně s kolegou jsme připravili podrobné srovnání Interactive Brokers s klíčovými konkurenty. Posoudili jsme jej v přímém porovnání s XTB, eToro, Pepperstone a Saxo Bank. Celkově Interactive Brokers vyniká nástroji na institucionální úrovni a přístupem na globální trhy. Přesto každý broker přináší něco jedinečného.

Oproti XTB IBKR vyniká větší nabídkou globálních trhů a nízkými maržemi, i když XTB nabízí pro začátečníky přívětivější platformu xStation. Ve srovnání s eToro je rozdíl jasný. eToro se silně zaměřuje na sociální a kopírovací obchodování, což jej dělá vhodnějším pro příležitostné investory nebo uživatele, kteří chtějí komunitně řízené přehledy. Interactive Brokers naopak upřednostňuje hloubku trhu a nenabízí žádné funkce sociálního obchodování.

Ve srovnání s Pepperstone IBKR poskytuje širší nabídku aktiv, ale postrádá platformy třetích stran, jako jsou MT4 a MT5. Pepperstone navíc nabízí copy trading prostřednictvím různých platforem. Saxo Bank je pravděpodobně nejbližší alternativou k IB z hlediska globálního dosahu a profesionálních nástrojů. Oba brokeři nabízejí širokou škálu nástrojů a sofistikované platformy.

Verdikt

Interactive Brokers je kvalitní broker vhodný hlavně pro zkušenější obchodníky a investory, kteří chtějí obchodovat na světových trzích. Nabízí širokou škálu produktů, pokročilé obchodní platformy a konkurenceschopné poplatky.

Na druhou stranu může být jeho platforma pro začátečníky složitá a chybí zde sociální obchodování. Smíšené recenze tak mohou některé nové uživatele odradit. Nejvíce z něj vytěží ti, kteří jsou ochotni věnovat čas učení.

Celkově je Interactive Brokers skvělou volbou pro aktivní a mezinárodní investory, kteří kladou důraz na přímý přístup na trhy a férové podmínky. Pro úplné začátečníky nebo ty, kteří hledají jednoduché řešení, mohou být vhodnější jiní brokeři.

Josef Kuchař

investiční expert portálu Forbino.com

Hodnocení Interactive Brokers

84%

U 74-89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.