Czym jest dźwignia finansowa
Dźwignia finansowa to narzędzie, które pozwala Państwu handlować większą kwotą, niż faktycznie posiadają Państwo na rachunku handlowym. W praktyce działa to tak, że broker umożliwia otwarcie większej transakcji, niż wynikałoby to z Państwa kapitału. Nadal jednak handlują Państwo własnymi pieniędzmi i ponoszą całe ryzyko.
Jeśli na przykład korzystają Państwo z dźwigni 1:30, oznacza to, że za pomocą 1 dolara mogą Państwo kontrolować transakcję o wartości 30 dolarów. Gdy więc wpłacą Państwo 100 USD, mogą Państwo otworzyć transakcję o wartości 3 000 USD.
Bardzo ważne jest jednak, aby pamiętać, że dźwignia zwielokrotnia nie tylko możliwe zyski, ale także ewentualne straty. Dlatego trzeba korzystać z niej ostrożnie.
Dlaczego stosuje się dźwignię finansową
Dźwignia pozwala handlować także osobom, które nie dysponują dużym kapitałem. Dzięki niej mogą Państwo zarabiać nawet na mniejszych ruchach rynku. Jednocześnie obowiązuje zasada, że im wyższej dźwigni Państwo używają, tym większe jest ryzyko straty.
Praktyczne przykłady wykorzystania dźwigni finansowej
Zasada działania dźwigni finansowej jest taka sama niezależnie od tego, jakie jest aktywo bazowe. Przez aktywo bazowe rozumie się coś, na czym oparta jest transakcja, czyli to, ceną czego faktycznie Państwo handlują, na przykład akcje, waluty, złoto, indeksy lub kryptowaluty.
Przykład handlu parą walutową EUR/USD z dźwignią 1:30
Załóżmy, że chcą Państwo handlować parą walutową EUR/USD. Decydują się Państwo otworzyć transakcję z kapitałem 100 USD, a broker umożliwia wykorzystanie dźwigni 1:30.
Dzięki tej dźwigni mogą Państwo otworzyć transakcję o wartości 3 000 USD. Innymi słowy, kontrolują Państwo transakcję trzydzieści razy większą niż Państwa wpłata.
Gdyby kurs EUR/USD wzrósł o 1%, wartość Państwa transakcji zwiększyłaby się o 30 USD. Oznacza to, że Państwa rachunek wzrósłby ze 100 USD do 130 USD. Zarobiliby więc Państwo 30% swojego kapitału.
W taki sam sposób działają jednak również straty. Gdyby rynek spadł o 1%, straciliby Państwo 30 USD. Państwa rachunek spadłby więc do 70 USD.
Przykład handlu BTC/USD z dźwignią 1:2
Kryptowaluty są bardzo zmienne, dlatego maksymalna dozwolona dźwignia w UE jest w ich przypadku niższa. Wyjaśnijmy to na przykładzie Bitcoina.
Decydują się Państwo handlować BTC/USD z kapitałem 100 USD i używają dźwigni 1:2. Dzięki temu otwierają Państwo transakcję o wartości 200 USD.
Jeśli cena Bitcoina wzrośnie o 5%, wartość transakcji wzrośnie o 10 USD. Państwa rachunek zwiększy się więc do 110 USD.
Jeśli jednak Bitcoin spadłby o 5%, straciliby Państwo 10 USD, a na rachunku pozostałoby 90 USD.
Przykład handlu złotem z dźwignią 1:20
Złoto należy do bardzo popularnych surowców. Załóżmy, że chcą Państwo handlować złotem i wykorzystują kapitał 100 USD z dźwignią 1:20.
Dzięki temu otwierają Państwo transakcję o wartości 2 000 USD. Gdyby cena złota wzrosła o 2%, zarobiliby Państwo 40 USD. Państwa rachunek wzrósłby więc do 140 USD.
Gdyby cena złota spadła o 2%, straciliby Państwo 40 USD, a Państwa rachunek spadłby do 60 USD.
Ograniczenia dźwigni finansowej u regulowanych brokerów w UE
W Unii Europejskiej dźwignia finansowa jest regulowana, aby chronić zwykłych traderów przed zbyt wysokim ryzykiem. Limity te dotyczą klientów detalicznych, czyli większości klientów brokerów.
| Aktywo | Maksymalna dźwignia finansowa |
|---|---|
| Forex (pary walutowe) | 1:30 dla głównych par walutowych, 1:20 dla pozostałych |
| Indeksy | 1:20 |
| Surowce | 1:20 dla złota, 1:10 dla pozostałych |
| Kryptowaluty | 1:2 |
| Akcje | 1:5 |
| ETF | 1:5 |
Czy traderzy mogą mieć wyższą dźwignię?
Tak, mogą. Jeśli spełnią Państwo warunki brokera, mogą Państwo uzyskać tak zwany status profesjonalny. Klienci profesjonalni mogą handlować z wyższą dźwignią także w Unii Europejskiej.
Jak zostać klientem profesjonalnym
Status profesjonalny uzyskuje się poprzez wypełnienie ankiety inwestycyjnej u brokera. Broker weryfikuje w niej Państwa wiedzę, doświadczenie i sytuację finansową. Celem jest ustalenie, czy rozumieją Państwo ryzyko związane z handlem. Broker zwykle ocenia kilka obszarów. Analizuje na przykład Państwa doświadczenie handlowe, czyli to, jak długo Państwo handlują, jakimi instrumentami handlowali Państwo wcześniej i jak często zawierają Państwo transakcje.
Oceniana jest również wielkość Państwa portfela inwestycyjnego. Kolejnym czynnikiem może być doświadczenie w sektorze finansowym. Jeśli pracowali Państwo na przykład w finansach, inwestycjach lub tradingu, może to być atutem. Zwykle trzeba spełnić co najmniej dwa z tych warunków.
Ostrzeżenie o ryzyku związanym z dźwignią finansową
Dźwignia finansowa to bardzo silne narzędzie. Pomaga zwiększać zyski, ale może też szybko zwiększać straty. Dlatego ważne jest, aby korzystać z niej ostrożnie i zawsze myśleć o zarządzaniu ryzykiem. Obowiązuje prosta zasada: im wyższa dźwignia, tym wyższe ryzyko.
Podsumowanie
Dźwignia finansowa pozwala Państwu handlować większymi wolumenami przy mniejszym kapitale. Na rynku Forex jako klient detaliczny mogą Państwo korzystać z dźwigni do 1:30, w przypadku złota 1:20, a w przypadku kryptowalut 1:2. Jeśli spełnią Państwo warunki brokera i uzyskają status profesjonalny, mogą Państwo handlować także z wyższą dźwignią.
Najważniejsze jest jednak, aby zawsze handlować odpowiedzialnie i rozumieć ryzyka, jakie niesie ze sobą dźwignia.