Qu’est-ce que l’effet de levier
L’effet de levier est un outil qui vous permet de négocier un montant supérieur à celui que vous possédez réellement sur votre compte de trading. En pratique, cela signifie que le courtier vous permet d’ouvrir une position plus importante que ce que votre capital permettrait normalement. Toutefois, vous négociez toujours avec votre propre argent et vous assumez l’intégralité du risque.
Si vous utilisez par exemple un levier de 1:30, cela signifie qu’avec 1 dollar, vous pouvez contrôler une position d’une valeur de 30 dollars. Ainsi, si vous déposez 100 USD, vous pouvez ouvrir une position de 3 000 USD.
Il est toutefois très important de comprendre que l’effet de levier multiplie non seulement les gains potentiels, mais aussi les pertes éventuelles. Il faut donc l’utiliser avec prudence.
Pourquoi utiliser l’effet de levier
L’effet de levier permet aussi aux personnes qui ne disposent pas d’un capital important de négocier sur les marchés. Grâce à lui, vous pouvez réaliser des gains même sur de petits mouvements de marché. En même temps, plus le levier utilisé est élevé, plus le risque de perte augmente.
Exemples pratiques d’utilisation de l’effet de levier
Le principe de l’effet de levier est le même, quel que soit l’actif sous-jacent. Par actif sous-jacent, on entend l’élément sur lequel repose la transaction, c’est-à-dire le prix que vous négociez réellement, par exemple des actions, des devises, de l’or, des indices ou des cryptomonnaies.
Exemple de trading de la paire EUR/USD avec un levier de 1:30
Imaginons que vous souhaitiez négocier la paire de devises EUR/USD. Vous décidez d’ouvrir une position avec un capital de 100 USD et le courtier vous permet d’utiliser un levier de 1:30.
Grâce à ce levier, vous pouvez ouvrir une position de 3 000 USD. Autrement dit, vous contrôlez une position trente fois supérieure à votre dépôt.
Si le taux EUR/USD augmentait de 1 %, la valeur de votre position augmenterait de 30 USD. Cela signifie que votre compte passerait de 100 USD à 130 USD. Vous gagneriez donc 30 % de votre capital.
Les pertes fonctionnent toutefois de la même manière. Si le marché baissait de 1 %, vous perdriez 30 USD. Votre compte tomberait alors à 70 USD.
Exemple de trading BTC/USD avec un levier de 1:2
Les cryptomonnaies sont très volatiles, c’est pourquoi le levier maximal autorisé dans l’UE y est plus faible. Expliquons cela avec l’exemple du Bitcoin.
Vous décidez de négocier BTC/USD avec un capital de 100 USD et vous utilisez un levier de 1:2. Vous ouvrez ainsi une position de 200 USD.
Si le prix du Bitcoin augmente de 5 %, la valeur de la position augmente de 10 USD. Votre compte passe donc à 110 USD.
Si, en revanche, le Bitcoin baissait de 5 %, vous perdriez 10 USD et il vous resterait 90 USD sur votre compte.
Exemple de trading de l’or avec un levier de 1:20
L’or fait partie des matières premières les plus populaires. Imaginons que vous souhaitiez négocier l’or et que vous utilisiez un capital de 100 USD avec un levier de 1:20.
Vous ouvrez ainsi une position de 2 000 USD. Si le prix de l’or augmentait de 2 %, vous gagneriez 40 USD. Votre compte passerait donc à 140 USD.
Si le prix de l’or baissait de 2 %, vous perdriez 40 USD et votre compte tomberait à 60 USD.
Limites de l’effet de levier chez les courtiers régulés dans l’UE
Dans l’Union européenne, l’effet de levier est réglementé afin de protéger les traders particuliers contre un risque trop élevé. Ces limites concernent les clients particuliers, c’est-à-dire la majorité des clients des courtiers.
| Actif | Effet de levier maximal |
|---|---|
| Forex (paires de devises) | 1:30 sur les principales paires de devises, 1:20 sur les autres |
| Indices | 1:20 |
| Matières premières | 1:20 sur l’or, 1:10 sur les autres |
| Cryptomonnaies | 1:2 |
| Actions | 1:5 |
| ETF | 1:5 |
Les traders peuvent-ils obtenir un levier plus élevé ?
Oui, c’est possible. Si vous remplissez les conditions du courtier, vous pouvez obtenir le statut dit professionnel. Les clients professionnels peuvent négocier avec un levier plus élevé même dans l’Union européenne.
Comment devenir client professionnel
Le statut professionnel s’obtient en remplissant un questionnaire d’investissement auprès du courtier. Le courtier y vérifie vos connaissances, votre expérience et votre situation financière. L’objectif est de déterminer si vous comprenez les risques liés au trading. Le courtier évalue généralement plusieurs aspects. Il examine par exemple votre expérience de trading, c’est-à-dire depuis combien de temps vous négociez, quels instruments vous avez négociés et à quelle fréquence vous effectuez des transactions.
La taille de votre portefeuille d’investissement est également prise en compte. Un autre facteur peut être votre expérience professionnelle dans le secteur financier. Si vous avez travaillé par exemple dans la finance, l’investissement ou le trading, cela peut constituer un avantage. Il est généralement nécessaire de remplir au moins deux de ces conditions.
Avertissement sur les risques de l’effet de levier
L’effet de levier est un outil très puissant. Il aide à augmenter les gains, mais il peut aussi accroître rapidement les pertes. Il est donc important de l’utiliser avec prudence et de toujours réfléchir à la gestion du risque. Une règle simple s’applique: plus le levier est élevé, plus le risque est important.
Résumé
L’effet de levier vous permet de négocier des volumes plus importants avec un capital plus faible. Sur le forex, vous pouvez utiliser en tant que client particulier un levier allant jusqu’à 1:30, sur l’or 1:20 et sur les cryptomonnaies 1:2. Si vous remplissez les conditions du courtier et obtenez le statut professionnel, vous pouvez également négocier avec un levier plus élevé.
Le plus important reste toutefois de toujours négocier de manière responsable et de comprendre les risques liés à l’effet de levier.