Qué es el apalancamiento financiero
El apalancamiento financiero es una herramienta que le permite operar un volumen de dinero mayor al que realmente tiene en su cuenta de trading. En la práctica, funciona así: el broker le permite abrir una operación más grande que la que correspondería a su capital. Sin embargo, usted sigue operando con su propio dinero y asume todo el riesgo.
Por ejemplo, si utiliza un apalancamiento de 1:30, significa que con 1 dólar puede controlar una operación por valor de 30 dólares. Por lo tanto, si deposita USD 100, puede abrir una operación de USD 3,000.
Es muy importante tener en cuenta que el apalancamiento multiplica no solo las posibles ganancias, sino también las posibles pérdidas. Por eso debe utilizarse con prudencia.
Por qué se utiliza el apalancamiento financiero
El apalancamiento permite operar incluso a personas que no tienen un gran capital. Gracias a él, usted puede obtener ganancias incluso con movimientos pequeños del mercado. Al mismo tiempo, cuanto mayor sea el apalancamiento que utilice, mayor será el riesgo de pérdida.
Ejemplos prácticos del uso del apalancamiento financiero
El principio del apalancamiento financiero es el mismo, sin importar cuál sea el activo subyacente. Por activo subyacente se entiende aquello en lo que se basa la operación, es decir, el precio que usted está operando, por ejemplo acciones, divisas, oro, índices o criptomonedas.
Ejemplo de operación del par de divisas EUR/USD con apalancamiento de 1:30
Supongamos que quiere operar el par de divisas EUR/USD. Decide abrir una operación con un capital de USD 100 y el broker le permite utilizar un apalancamiento de 1:30.
Gracias a este apalancamiento, puede abrir una operación de USD 3,000. En otras palabras, controla una operación treinta veces mayor que su depósito.
Si el tipo de cambio EUR/USD subiera un 1 %, el valor de su operación aumentaría USD 30. Esto significa que su cuenta pasaría de USD 100 a USD 130. Por lo tanto, ganaría un 30 % de su capital.
Pero las pérdidas funcionan de la misma manera. Si el mercado cayera un 1 %, perdería USD 30. Su cuenta bajaría entonces a USD 70.
Ejemplo de operación de BTC/USD con apalancamiento de 1:2
Las criptomonedas son muy volátiles, por eso el apalancamiento máximo permitido para ellas en la UE es menor. Veámoslo con un ejemplo usando Bitcoin.
Decide operar BTC/USD con un capital de USD 100 y utiliza un apalancamiento de 1:2. Gracias a esto, abre una operación de USD 200.
Si el precio de Bitcoin sube un 5 %, el valor de la operación aumenta USD 10. Su cuenta subiría entonces a USD 110.
Pero si Bitcoin cayera un 5 %, perdería USD 10 y le quedarían USD 90 en la cuenta.
Ejemplo de operación de oro con apalancamiento de 1:20
El oro es una de las materias primas más populares. Supongamos que quiere operar oro y utiliza un capital de USD 100 con un apalancamiento de 1:20.
Gracias a esto, abre una operación de USD 2,000. Si el precio del oro subiera un 2 %, ganaría USD 40. Su cuenta subiría entonces a USD 140.
Si el precio del oro cayera un 2 %, perdería USD 40 y su cuenta bajaría a USD 60.
Límites del apalancamiento financiero en brokers regulados en la UE
En la Unión Europea, el apalancamiento financiero está regulado para proteger a los operadores comunes frente a un riesgo demasiado alto. Estos límites se aplican a los operadores minoristas, es decir, a la mayoría de los clientes de los brokers.
| Activo | Apalancamiento financiero máximo |
|---|---|
| Forex (pares de divisas) | 1:30 en los principales pares de divisas, 1:20 en los demás |
| Índices | 1:20 |
| Materias primas | 1:20 en oro, 1:10 en las demás |
| Criptomonedas | 1:2 |
| Acciones | 1:5 |
| ETF | 1:5 |
¿Pueden los operadores tener un apalancamiento mayor?
Sí, pueden. Si cumple las condiciones del broker, puede obtener el llamado estatus profesional. Los clientes profesionales pueden operar con mayor apalancamiento incluso en la Unión Europea.
Cómo convertirse en cliente profesional
El estatus profesional se obtiene completando un cuestionario de inversión con el broker. En él, el broker verifica sus conocimientos, experiencia y situación financiera. El objetivo es determinar si comprende los riesgos del trading. Por lo general, el broker evalúa varias áreas. Por ejemplo, revisa su experiencia operativa, es decir, desde hace cuánto tiempo opera, qué instrumentos ha operado y con qué frecuencia realiza operaciones.
También se evalúa el tamaño de su cartera de inversión. Otro factor puede ser la experiencia laboral en el sector financiero. Si ha trabajado, por ejemplo, en finanzas, inversiones o trading, esto puede ser una ventaja. Por lo general, es necesario cumplir al menos dos de estas condiciones.
Advertencia sobre los riesgos del apalancamiento financiero
El apalancamiento financiero es una herramienta muy potente. Ayuda a aumentar las ganancias, pero también puede aumentar rápidamente las pérdidas. Por eso es importante utilizarlo con prudencia y pensar siempre en la gestión del riesgo. Se aplica una regla sencilla: cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo.
Resumen
El apalancamiento financiero le permite operar volúmenes mayores con menos capital. En forex, como cliente minorista puede utilizar un apalancamiento de hasta 1:30, en oro de 1:20 y en criptomonedas de 1:2. Si cumple las condiciones del broker y obtiene el estatus profesional, también puede operar con un apalancamiento más alto.
Lo más importante es operar siempre de forma responsable y comprender los riesgos que implica el apalancamiento.