Co jsou to investiční plány XTB?
Investiční plány umožnují automatické investice do ETF na základě vašeho nastavení přímo v mobilní nebo webové investiční platformě xStation. V prvním fázi si vyberete ETF ze kterých se plán bude skládat, následně nastavíte poměr rozdělení investice mezi jednotlivá ETF a v dalším kroku můžete nastavit pravidelný dokup celého plánu. Tímto stylem pravidelně investujete bez toho, aniž byste se museli zbytečně ztrácet čas častým nákup jednotlivých ETF.
Jaké poplatky se platí za používání?
| Otevření a vedení účtu | Zdarma pro všechny aktivní klienty bez ohledu na zůstatek na účtu. |
| Minimální vklad | Žádná minimální částka |
| Výběry nad 3 000 CZK | Zdarma. |
| Poplatky za investování do ETF | Zdarma – při měsíčním obj. do 100 000 EUR (pak popl. 0,2 %, min. 10 EUR). |
| Minimální hodnota investic | 10 EUR |
| Poplatek za konverzi měn | 0,5 % |
Jak začít investiční plány používat – průvodce platformou
Investiční plány fungují v mobilní aplikaci i webové platformě xStation, fungují na účtu s reálnými penězi, ale i na demu. Na demo účtu chybí možnost „autoinvest“ jinak se jedná o identické produkty.
Jak začít používat investiční plány, návod krok po kroku.
- Založení účtu u XTB – recenze brokera.
- Stažení mobilní aplikace – Android nebo IOS.
- Otevřete si mobilní aplikaci a postupujte dále, dle návodu. Můžete si vyzkoušet Investiční plány i na demo verzi zdarma, proto abyste pochopili, jak plány fungují je nejjednodušší, když si aplikaci opravdu stáhnete a zapnete, odinstalovat a smazat účet můžete vždy, je to zdarma a rychlé.
- V mobilní aplikaci klinete na záložku „Save“. Následně se zobrazí úvodní stránka Investičních plánů XTB.
- Následně klinete na „Vytvořte nový Investiční plán“.
- Nastavíte si filtr včetně rizikového skóre a vyberete si ETF, které chcete přidat do Investičního plánu.
- Zvolíte procentuální alokaci každému ETF, v základu se alokace dělí stejným dílem na celá procenta. (Pokud jste vybrali počet ETF, který není dělitelný beze zbytku, tak musíte zbytek manuálně přiřadit.)
- Investiční plán se vytvořil, můžete ho pojmenovat a nastavit mu ikonu.
- V následujícím kroku přidáte peníze do plánu.
- Tímto je Investiční plán plně v provozu a nyní se můžete podívat na podrobnosti plánu, jako je rozložení dle zemí, sektoru a další užitečná data.
U 75 % retailových investorů došlo ke vzniku ztráty.
Vlastní zkušensti s Investičními plány XTB
Investiční plány jsou dobrý nástroj pro běžné investory, kteří chtějí pravidelně investovat do určité skupiny ETF. Respektive je možné do Investičního plánu přidat i pouze jedno ETF, to byste mohli udělat, když byste chtěli zapnout funkci autoinvest, což jinak není možné. Nejvíce se mi na této funkci líbí automatické dokupy, kde můžete v pravidelných intervalech automaticky investovat. Co se mi nelíbí je omezený výběr ETF, které je možné v investičních plánech použít. Konkrétně jsou u brokera XTB k dispozici tisíce různých ETF, ale v investičních plánech není možné všechna ETF do plánu přidat. Do investičních plánů můžete aktuálně přidat stovky ETF, ale i tak je to značně omezující pokud hledáte specifické ETF například i ve specifické měně - řada ETF je k dispozici v EUR i USD, ale v plánech je někdy k dispozici jen v jedném z měn.
Často kladené dotazy
Do jakých ETF je možné pomocí investičních plánů investovat?
Všechny ETF dostupná u brokera XTB jsou součástí investičních plánů. Aktuálně se jedná o více než 365 ETF. Seznam najdete na webu XTB.
Stanu se přímým vlastníkem ETF zakoupených v rámci Investičních plánů?
Ano. XTB nabízí skutečné ETF, po jejichž nákupu se stáváte jejich právoplatným vlastníkem.
Kolik Investičních plánů mohu provozovat současně?
Momentálně je možné současně vytvořit až 10 investičních plánů.
Komu se vyplatí platformu používat?
V dnešním uspěchaném světě považuji tento nástroj jako způsob ušetření času a zvýšení spolehlivosti pravidelného investování. Není zrovna jednoduché pravidelně myslet na investování. Přitom pravidelnost investic je důležitá, protože do určité míry snižují rizika ve srovnání s jednorázovou investicí, se vám cena zakoupených aktiv v čase zprůměruje. To snižuje rizika výrazného poklesu hodnoty vašeho portfolia cenovými výkyvy trhu.
Investiční plány jsou určeny pro všechny, kdo chtějí docílit pravidelnosti investic a ušetřit čas strávený investováním.