eToro je jeden z nejlepších brokerů pro začátečníky a pro pasivní investory.
Broker eToro působí na trhu od roku 2007, od té doby získal přes 35 milionů obchodníků ze 140 zemí světa. V České republice právem patří mezi jedny z nejoblíbenějších brokerů, a to díky dostupnosti v češtině, výborným obchodním podmínkám, nízkým poplatkům a možnosti kopírovat obchody profesionálních obchodníků.
Kopírování obchodů úspěšných obchodníků vám ušetří velké množství času a energie, kterou byste museli vynaložit na vymýšlení vlastní obchodní strategie, což zahrnuje analýzu trhu, vyhledávání správných obchodních aktiv a toho pravého času, kdy obchod otevřít.
Začínajícím investorům bude také vyhovovat jednoduché a intuitivní rozhraní webových stránek eToro. Pokud neovládáte angličtinu, vůbec to nevadí. Stránky eToro jsou kompletně lokalizované do češtiny, což usnadňuje obchodování tuzemským uživatelům.
Na druhou stranu v jednoduchém rozhraní mohou některým pokročilým obchodníkům chybět pokročilé funkce. Zákaznická podpora není dostupná o víkendech. V případě problémů můžete kontaktovat podporu e-mailem. Podpora funguje v angličtině a v dalších jazycích, čeština zatím chybí.
Vyplatí se obchodovat u eToro? Ano, ale…
⚖️ Výhody a nevýhody obchodování u Etoro
- Kopírování obchodů ostatních obchodníků.
- Výborné obchodní podmínky, jedny z nejlepších spreadů na trhu, viz. srovnání spreadů.
- Reálné akcie bez poplatku.
- Frakční akcie.
- Možnost nákupu reálných kryptoměn.
- Intuitivní obchodní platforma.
- Česká obchodní platforma.
- Důvěryhodný broker – důvěřuje mu více než 35 milionů uživatelů z celého světa.
- Příliš jednoduchá platforma pro náročnější obchodníky.
- Nedostupnost zákaznické podpory o víkendu.
- Nedostupná zákaznická podpora v češtině.
U 51 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Web: www.etoro.com | |
| Regulace | eToro (Europe) je regulován společností CySEC – číslo licence # 109/10 |
| Sídlo společnosti | Lemesos, Kypr |
| 💰 Minimální vklad / Minimální obchod | 100 USD / od 10 USD – viz tabulka minimálních obchodů |
| 💰 Poplatek za výběr | 5 USD |
| 💰 Finanční páka | až 1:30 |
| 💰 Spready | 1 pip na EUR/USD * viz tabulka spreadů |
| 💰 Garantovaný stoploss |  |
| Měny účtu | USD |
| 📉 Obchodní instrumenty | CFD – Kryptoměny, forex, akcie, komodity, indexy, ETF |
| 📉 Platformy | Webová platforma |
| Čeština | |
| 🎮 Demo účet | |
| 📉 Mobilní/tablet verze | / |
| 📉 Metody vkladu a výběru | Bankovní převod, platební karty, Skrill, PayPal, Neteller |
Recenze obchodní platformy eToro
Obchodní platforma eToro nás velice pozitivně překvapila, na první pohled totiž vypadá velice jednoduše, ale nalezli jsme v ní vše, co jsme hledali, a i něco navíc.
Vlastní portfolia
EToro vám umožňuje vytvářet si vlastní portfolia aktiv, kde můžete sledovat vývoj cen více aktiv najednou, což vám také umožňuje si daná aktiva ihned proklikávat a začít je obchodovat.
Portfolia vypadají takto:
Grafy, analýzy, otevírání a uzavírání obchodů
Když si vyhledáte nějaké aktivum, např. zlato a rozklinete ho, zobrazí se vám záložka „graf“. Kliknete na ní, zobrazí se vám graf do kterého můžete vkládat indikátory, kreslit vlastní linie, nastavit také můžete typ grafu, a dokonce můžete srovnat vývoj ceny jednoho aktiva s dalším, např. na obrázku níže srovnáváme cenu zlato a stříbra.
Graf se dá také otevřít v módu „ProCharts“, tento název můžeme přeložit jako „profesionální grafy“. Pokud spustíte tento režim, tak se vám graf otevře přes celé okno prohlížeče, překvapivě žádné další funkcionality jsme v tomto nástroji neobjevili.
Další užitečné informace naleznete také v záložce „Zprávy“, kde se zobrazují aktuální informace z trhů. U akcií se zobrazuje záložka „Statistiky“ ve které vidíte základní informace o hodnotě dané firmy včetně výše dividend, výnosu z akcie, likvidity a čistého výnosu.
Recenze eToro platformy pro kopírování obchodníků
Broker Etoro umožňuje sledovat a kopírovat obchody ostatních uživatelů. Obchodníky můžete filtrovat podle návratnosti investice, počtu ziskových měsíců, hodnocení rizika, podkladových aktiv (akcie, komodity, indexy, kryptoměny, forex).
Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.
Když si v obchodní platformě rozkliknete nějakého obchodníka, vidíte podrobnosti o jeho aktivitě. Co, kdy a jak obchodoval, rizikovost a graf úspěšnosti jeho obchodů, počet obchodníků, kteří ho sledují, a i počet uživatelů, kteří kopírují jeho obchody. CopyTrading trading je u brokera Etoro detailně propracovaný nástroj, i tak výběr úspěšného obchodníka není zcela jednoduchá záležitost, doporučujeme vám si přečíst související článek Nejlepší obchodníci na eToro – kdo se vyplatí kopírovat?
Kromě kopírování jiných obchodníků, můžete nechat i ostatní uživatele Etoro kopírovat vás, dostanete za to provizi ve výši 1,5%. Více informací na webu eToro.
Moje zkušenosti s kopírováním obchodů – vyplatí se?
Za něco přes 4 roky, co kopíruji obchodníky musím říci, že mě osobně se kopírování vyplatilo, záleží ale na tom koho si vyberete ke kopírování a jakou zvolíte míru rizika atd. Já udělal takovou variaci všeho, zvolil jsem různé typy obchodníků včetně různých úrovní rizik, celkem kopíruji 20 obchodníků, peníze tam nechávám prakticky ležet a jen koukám, jak se mění hodnota portfolia, nechci tam přidávat další peníze, protože bych pak ztratil přehled, jak si moje investice vede od začátku. V mém případě mám 3 tahouny, co tahají moji ziskovost nahoru razantně, pak mám 1 obchodníka hodně v mínusu, kolem 60%, další 4 mám lehce v plusu a zbytek tak nějak na svém. Jsem tedy rád, že jsem začal už od začátku kopírovat větší množství obchodníků než jen jednoho a tím jsem diverzifikoval rizika, kdybych „trefil“ jen toho obchodníka, co je v mínusu cca 60%, tak bych asi hodně plakal 🙁 😀 . Popravdě tolik asi ne, protože to bylo na zkoušku a věděl jsem do čeho jdu. Celkově mě kopírování obchodníků potěšilo.
Osobně ale dávám přednost dlouhodobému nákupu ETF, akciím a občas si „střihnu“ krátkodobě nějakou sezonní komoditu nebo jinou komoditu, u které dokáži relativně odhadnout, jak se bude krátkodobě vyvíjet její cena na základě aktuální situace na trhu.
Chytrá portfolia – jednoduchý způsob investování?
Druhá speciální služba, kterou eToro nabízí, se nazývá Smart Portfolios. Tato funkce umožňuje uživatelům kopírovat celá portfolia, takže se nebude muset starat o to, do čeho investovat. Váš kapitál je podle informací na webu brokera spravován buď algoritmem, špičkovými obchodníky na platformě nebo partnerskými obchodníky.
Portfolia se dělí do tři kategorii na základě toho, kdo je spravuje:
- Portfolia nejlepších obchodníků – portfolia od investorů s nejlepšími výsledky.
- Portfolia trhů dle tématu – portfolia založena na akciích podle daného odvětví, například na technologiích, kryptoměnách, zdravotnictví, regionálních trzích atd.
- Partnerská portfolia – portfolia vytvořena investičními partnery eToro. Tito partneři jsou odborníky v řadě oblastí, včetně investičních strategií založených na umělé inteligenci, specializace na kryptoměny, pokročilé analýzy sentimentu atp.
Smart Portfolios jsou pravidelně rebalancována (dochází k průběžnému nákupu a prodeji určitých aktiv v portfoliu), vy rebalancování nijak řešit nemusíte, vše probíhá automaticky.
Jak funguje sociální síť eToro?
Sociální síť eToro funguje částečně jako Facebook, s tím rozdílem, že investoři sdílí své nápady a investiční analýzy. Přijde mi, že sociální síť funguje jako podpora pro CopyTrading. Investoři sdílí své nápady a snaží se propagovat své názory a svá portfolia pro kopírování. Na této sociální síti je možné získat užitečné názory a analýzy trhu od profesionálních investorů.
Nabídka obchodních aktiv
Broker eToro nabízí široký výběr aktiv k obchodování. Rozdělit je můžeme do dvou kategorií, a to na reálná aktiva a CFD.
Reálné akcie, kryptoměny a ETF
EToro umožňuje nákup reálných akcií, kryptoměn a ETF. Nákupem těchto aktiv se stáváte jejich vlastníkem. Z akcií dostáváte vyplacené dividendy, ale nemůžete hlasovat na valných hromadách. eToro také nabízí frakční akcie, což umožnuje nákup pouze části akcie.
Podmínky investování do akcií
Frakční vs. celé akcie nabízené společností eToro
| Frakční akcie | Celé akcie |
|---|---|
| Dividendy nebo úroky za držení frakce akcie jsou po valné hromadě vypláceny poměrně. | Dividendy nebo úroky za držení akcie jsou po valné hromadě vypláceny na akcii. |
| Společnost eToro drží akcie v úschově jménem klienta a transakce je zaznamenána v systému eToro pod jménem klienta. | |
| Akcie jsou ve vlastnictví klienta a společnosti eToro jako „společných nájemců“. To znamená, že za zakoupenou část akcie máte stejné výhody a ekonomická zvýhodnění jako „běžní“ vlastníci akcií. | |
| Bez pákového efektu | |
| Tržní riziko zůstává stejné | |
Citováno z webu eToro => zobrazit podrobnější informace.
CFD indexy, forex, komodity, akcie a kryptoměny
Akcie a kryptoměny je možné obchodovat jako reálná aktiva, ale i jako CFD. Forex, indexy a komodity se obchodují jako CFD, aktiva tedy přímo nevlastníte, ale spekulujete na pohyb ceny určitým směrem. Obchodování CFD se dá přirovnat k sázce, zda se cena pohne vámi určeným směrem. Tyto aktiva umožňují i využití finanční páky, což znásobuje vaše zisky i ztráty.
Jaká je minimální velikost obchodu?
Minimální velikost obchodu naleznete v tabulce níže, uvedená výše zahrnuje pákový efekt. Například: Pokud chcete investovat do komodit otevřete pozici, pro kterou je minimální velikost obchodu 1 000 USD. Díky pákovému efektu, ale nemusíte vložit do obchodu celou částku, ale stačí vám „pouze“ 100 USD, protože páku u komodit je u eToro 1:10. Finanční páka násobí vaše zisky, ale i ztráty.
| Minimální velikost obchodu | Finanční páka | Minimální investice po pákovém efektu | |
| Akcie a ETF | 10 $ | 1:1 | 10 $ |
| Kryptoměny | 10 $ | 1:1 | 10 $ |
| Hlavní měnové páry / Komodity / Indexy | 1 000 $ | 1:30 / 1:10 / 1:20 | 33,3 $ / 100 $ / 50 $ |
| Kopírování jiného obchodníka | 200 $ | ||
Zákaznická podpora
Po registraci na eToro vám zavolá český account manager vašeho obchodního účtu a vysvětlí vám, vše potřebné. Zákaznická podpora však není k dispozici v češtině. Můžete podat ticket česky a odpoví vám na něj anglicky. Nicméně platforma je natolik jednoduchá, že se pravděpodobně obejdete i bez zákaznické podpory. Zákaznická podpora je dostupná 5 dní v týdnu 24h denně.
Poplatky
U Etoro zaplatíte poplatek 5 USD za výběr peněz z obchodního účtu. Jako každý CFD broker, tak i eToro si účtuje poplatek za neaktivitu, na rozdíl od většiny brokerů, je tento poplatek účtován až po 12 měsících. Výše poplatku za neaktivitu je 10 USD měsíčně, strhává se v případě, že po dobu 12 měsíců neprovedete žádný obchod a zároveň máte na obchodním účtu nenulový zůstatek, nikdy vás tento poplatek nedostane do dluhu.
Na čem broker vydělává? Jednoduše díky spreadu, tedy na rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou aktiv. Například u akcie společnosti Apple (AAPL) je aktuální rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou 0,20 USD (přibližně 4 koruny respektive okolo 0,15 % z ceny akcie).
Výše spreadu je variabilní, u měnových párů začíná na 1 pipu, u kryptoměn platíte 1% z nákupní a 1% z prodejní ceny.
Spready na měnových párech
| EUR/USD | GBP/USD | USD/JPY | EUR/GBP | USD/CHF | EUR/JPY |
|---|---|---|---|---|---|
| 1,0 | 2,0 | 1,0 | 1,5 | 2,0 |
* Spread v tabulce výše byl odebrán 25.10.2024 ve 14:17 z webové stránky brokera eToro.
Srovnání spreadů u akcií
Spread je uveden za 1 akcii, a byl odebrán přímo z webu uvedených brokerů dne 22.10.2024 v časovém rozmezí 19:40 – 19:59.
 Reálné akcie |  Reálné akcie |  Pouze CFD | |
|---|---|---|---|
| Tesla | 0,25 USD | 0,56 USD | 1,29 USD |
| Amazon | 0,17 USD | 0,34 USD | 0,79 USD |
| Apple | 0,26 USD | 0,55 USD | 1,3 USD |
| Meta | 0,41 USD | 0,10 USD | 1,76 USD |
| Microsoft | 0,49 USD | 0,95 USD | 2,31 USD |
| NVIDIA | 0,48 USD | 0,93 USD | 2,18 USD |
| Další poplatky spojené s obchodováním akcií | - | Poplatek 0,2 %, minimálně 10 EUR, platný pro jakýkoliv obchod po překročení 100 000 EUR během jednoho měsíce. | Poplatek za držení pozice přes noc. |
| Recenze XTB | Recenze Plus500 |
Daně z dividend
eToro umožnuje českým obchodníkům vyplnit formulár W8-BEN, který zamazuje dvojímu zdanění amerických akcií, v tomto případě platíte daň pouze jednou, strhává se automaticky a to ve výši 15%. U akcií z jiných zemí, jsou daně u dividend většinou podstatně vyšší, viz tabulka níže.
| Země původu | Srážková daň z dividend |
| Dánsko | 27 % |
| Finsko | 35 % |
| Francie | 25 % |
| Hongkong | 0 % |
| Irsko | 25 % |
| Itálie | 26 % |
| Kanada | 25 % |
| Německo | 26,375 % + 25% |
| Nizozemí | 15 % |
| Norsko | 25 % |
| Portugalsko | 25 % |
| Rakousko | 27,5 % |
| Španělsko | 19 % |
| Spojené království | 0 % |
| Švédsko | 30 % |
| Švýcarsko | 35 % |
Tato tabulka byla převzata přímo z webu eToro a údajně se jedná pouze o orientační čísla.
Srovnání poplatků Etoro s konkurencí
Reálné akcie | Reálné akcie | Pouze CFD |  Reálné akcie | |
|---|---|---|---|---|
| Německé a USA akcie | Bez poplatku. | Poplatek 0,2 %, minimálně 10 EUR, platný pro jakýkoliv obchod po překročení 100 000 EUR během jednoho měsíce. | Poplatek za držení pozice přes noc. | 0,15 % minimálně 9,95 EUR 7,95 USD do 100 kusů akcií, nad 100 kusů 9,95 USD |
| ETF | Bez poplatku. | Poplatek 0,2 %, minimálně 10 EUR, platný pro jakýkoliv obchod po překročení 100 000 EUR během jednoho měsíce. | Poplatek za držení pozice přes noc. | 5,95 až 9,95 USD za kontrakt |
| CFD | Pouze spread. | Pouze spread. | Jsou účtovány další poplatky a spread. | - |
| Reálné kryptoměny | Pouze spread. | - | - | - |
| Poplatek za neaktivitu | 10 USD měsíčně po 12 měsících neaktivity | 10 EUR měsíčně po 3 měsících neaktivity | 10 USD měsíčně po 3 měsících neaktivity | Bez poplatku. |
| Poplatek za vklad | Poplatek ze konverzi měny. | Platební karty: 0,77 % z vložené částky (vklad v CZK), 0,70 % z vložené částky (vklad v EUR), 0,95 % z vložené částky (vklad v USD), PayU: 0,77 % z vložené částky (vklad v CZK), Bankovní převod: zdarma | Bez poplatku. | Bez poplatku. |
| Poplatek za výběr | 5 USD = cca 108 CZK | 350 CZK při výběru pod 3 000 CZK, nad tuto hranici zdarma | Bez poplatku. | Bez poplatku. |
| Recenze XTB | Recenze Plus500 |
Mohlo by vás zajímat: Recenze konkurenčního brokera XTB
Mé zkušenosti a hodnocení brokera eToro
Na eToro se mi nejvíce líbí CopyTrading, tedy možnost kopírovat obchody ostatních obchodníků, tento nástroj umožnuje obchodování bez toho, aniž byste museli vymýšlet vlastní strategie, cokoliv plánovat a vyhodnocovat. Rozhodně doporučuji CopyTraing každému vyzkoušet, alespoň na demo účtu. Berte ale na vědomí, že předchozí výsledky nezaručují obdobné výsledky v budoucnu. Rozložením kapitálu mezi více kopírovaných obchodníků snížíte riziko ztráty investované částky. I profesionální obchodníci si vytváří obchodní portfolio složené z několika podkladových aktiv.
Dále se mi líbí výborné spready, především u akcií, a také možnost obchodovat frakční akcie (můžete koupit pouze část akcie). Jako určitou přidanou hodnotu vidím i sociální síť eToro, kde můžete sledovat ostatní obchodníky, co obchodují a jaké mají plány do budoucna. Sociální síť eTora funguje jako takový Facebook pro obchodníky.
Pokud se jedná o nevýhody eTora, tak žádné subjektivně nevidím, objektivně maximálně nedostupnost akcií z menších Evropských burz (Česká republika, Slovensko, Polsko) a nedostupnost zákaznické podpory v češtině, což nahrazují překladačem, takže i tak se dorozumět dá.
Celkově hodnotím brokera eToro velmi pozitivně a považuji ho za jednoho z nejlepších brokerů na trhu.
51 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.
Upozornění na rizika:
eToro je platforma pro více aktiv, která nabízí jak investování do akcií a kryptoaktiv, tak i obchodování s CFD. Upozorňujeme, že CFD jsou složité nástroje a je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. 51 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz. Toto sdělení je určeno pouze pro informační a vzdělávací účely a nelze je považovat za investiční poradenství nebo investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků. Kopírování obchodování se nerovná investičnímu poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je vystaven riziku. Investování do kryptoaktiv je vysoce volatilní a v některých zemích EU neregulované. Žádná ochrana spotřebitele. Na zisky se může vztahovat daň. Společnost eToro USA LLC nenabízí CFD a neposkytuje žádné záruky a nenese žádnou odpovědnost za správnost nebo úplnost obsahu této publikace, kterou připravil náš partner s využitím veřejně dostupných informací o společnosti eToro, které nejsou specifické pro daný subjekt. Toto sdělení je určeno pouze pro informační a vzdělávací účely a nelze je považovat za investiční poradenství nebo investiční doporučení. Minulá výkonnost není ukazatelem budoucích výsledků.
Od roku 2011 se věnuji aktivně investování. Zaměřuji se na dlouhodobé investice v podobě investičních ETF, ale zhruba 20% portfolia jsem si vyhradil na rizikovější obchodování do forexu a CFD komodit, které kupuji/prodávám podle příležitostí, které vidím na trhu. Za mě je nejdůležitějším aspektem úspěchu konzistentnost toho, co děláte.
Za dobu mého působení na finančních trzích, jsem vyzkoušel řadu brokerů a rozhodl jsem se podělit se čtenáři webu forbino.com o mé vlastní zkušenosti.
S Etorem jsem spokojený, obchoduji u nich kryptoměny a nemám si na co stěžovat, obchodní platforma je jednoduchá.
0
To ze jsem na demo účtu od cca března 2020 udělal 700tis USD ze 100 tis. USD je asi náhoda?
Ze ja to nejel za real money…
Dobrý den – můj dotaz je, jak nahraju na eToro peníze bez nejmenší ztráty za převod měny – účet v mám vedený v CZK. Na eToro jsem si jako test vložil pár desítek tisíc skrze kartu, která je vydána k účtu v CZK. Strhlo mi to částku dle kurzovního lístku banky za „prodej“, pokud si peníze budu vybírat, zase mi to *si myslím* připíše částku za „nákup“ tudíž budu X procent tratit na kurzových rozdílech i přesto, že obchoduji úspěšně. Jaký je nejlepší způsob vkladu peněz na eToro účet tak, abych nepocítil kurzový rozdíl? U které banky v ČR je to nej? Nejlepší by bylo založit si nějaký účet v dolarech např. u FIO banky, ale opět bych musel převádět CZK do USD za nějaký směnný kurz, je to tak nebo se tomu dá nějak vyhnout? Děkuji převelice komukoliv za zkušenosti a odpověď.
Dobrý deň. Už ste zistil niečo nové ohľadom prevodu peňazí na etoro s minimálnymi stratami??
Dobry den. Uz ste nasiel neaku vhoden riesenie tohto problemu??
Dobrý den, to mám pro vás jednoduché řešení. Vyzkoušejte Revolut, tam převádíte mezi měnami za středové kurzy. Standard účet je limitován na 120 000Kč měsíčně…máte to v té recenzi rozepsané.
Dobrý den, dle informací eToro nejsou vklady a výběry pro Revolut v USD podporované. Jak to prosím tedy je? Má někdo návod na převody USD2CZK co nejlevněji? Provedl jsem vklad v USD přes virtuální kartu z úctu Revolut. To se povedlo. Ale už mám strach to zopakovat a pro výběr, to už také nechci riskovat. Prý se mohou peníze někde ztratit. To je docela problém. Děkuji za reakci.
To je jednoduche, kartu revolut si pridam na paypal, kde mam ucet v usd a penize na etoro posilam z nej.