Základní parametry brokerů
 |  | |
|---|---|---|
| Původ | Israel | Nizozemsko |
| Rok založení | 2007 | 2008 |
| Licence | CySec (Kypr), FCA (Velká Británie), ASIC (Austrálie), FinCEN (USA) | CySec (Kypr), FCA (Velká Británie), BaFin (Německo), AFM (Nizozemsko) |
| Pojištění vkladů | ✔️ | ✔️ – 100 000 EUR (volné prostředky), 20 000 EUR (investice) |
| Reálné akcie a ETF | ✔️ | ✔️ |
| Reálné kryptoměny | ✔️ | ❌ |
| CFD – akcie, forex, kryptoměny, komodity | ✔️ | ❌ |
| Recenze Etoro |
Oba brokeři nabízejí obchodování s reálnými akciemi a ETF, ale pouze eToro umožňuje nákup reálných kryptoměn a CFD instrumentů. DEGIRO se zaměřuje výhradně na klasické investiční nástroje.
Co se týče regulací, eToro je licencováno v USA prostřednictvím FinCEN a má také licence od CySec (Kypr) a FCA (Velká Británie), zatímco DEGIRO působí především v Evropě. Pro místního investora z České republiky jde ale spíše o kosmetický rozdíl.
U 74-89 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.
Rozdíly v obchodních platformách
| | |
|---|---|---|
| eToro | Degiro | |
| Mobilní aplikace | ✔️ | ✔️ |
| Webová platforma | ✔️ | ✔️ |
| MetaTrader | ❌ | ❌ |
| CopyTrading | ✔️ | ❌ |
| Sociální síť | ✔️ | ❌ |
| PC verze obchodní platformy | ❌ | ❌ |
| Automatický dokup ETF | ❌ | ✔️ |
| Frakční právo(dříve frakční akcie) | ✔️ | ❌ |
Broker eToro nabízí jako jednu ze svých hlavních výhod funkci takzvaného CopyTradingu. Ta umožňuje kopírovat obchody úspěšných obchodníků. DEGIRO tuto funkci vůbec nenabízí, ani v nějaké pozměněné variantě. CopyTrading dává obchodníkům možnost na eToro investovat pasivně.
To znamená, že pokud si správně vyberou ziskové obchodníky (lepší je rozložit riziko do více obchodníků, kteří jsou ziskový dlouhodobě), mohou „pouze“ kopírovat jejich obchody a nemusí se aktivně sami zabývat rozborem nejlepších investic. To navíc obvykle stojí investory velké úsilí a mnoho času. Navíc úspěšní investoři se mohou stát poskytovateli svých strategií a dostávat provize za obchodníky, kteří je kopírují.
Platforma eToro tak funguje do jisté míry jako taková jednoduchá investorská sociální síť, respektive jak sami uvádí – je to sociální obchodní platforma umožňující také interakci mezi uživateli, což zvyšuje zapojení uživatelů mezi sebou a podporuje sdílení obchodních strategií.
Srovnání spreadů eToro vs. DEGIRO
Spready jsou klíčovým faktorem při výběru brokera. Podívejme se nejprve na konkrétní příklad spreadů u reálných akcií.
| Akcie | | |
|---|---|---|
| Tesla | 0,25 USD | 2 EUR |
| Amazon | 0,17 USD | 2 EUR |
| Apple | 0,26 USD | 2 EUR |
| Microsoft | 0,49 USD | 2 EUR |
| Další poplatky spojené s obchodováním akcií | – | Poplatek za využití zahraniční burzy 2,50 euro ročně. |
Srovnání spreadů u kryptoměn
| BitCoin | Ethereum | Cardano | DogeCoin | Solana | |
|---|---|---|---|---|---|
Reálné kryptoměny
| 2 % | 2 % | 2 % | 2 % | 2 % |
Není dostupné
| – | – | – | – | – |
V oblasti kryptoměn je situace jednoznačná – zatímco eToro umožňuje nákup reálných kryptoměn s fixním spreadem – 1% za nákup a 1% za prodej, DEGIRO obchodování kryptoměn vůbec nepodporuje. Výhodou eToro je navíc možnost převodu kryptoměn do vlastní peněženky eToro Money Wallet (pak se i vyhnete poplatku za prodej).
Srovnání poplatků
| | |
|---|---|---|
| Německé a USA akcie | Bez poplatku. | 1,00 EUR (US akcie) 3,90 EUR(EU akcie) |
| ETF | Bez poplatku. | 0 nebo 2 EUR(vybrané ETF zdarma) |
| CFD | Pouze spread. | – |
| Reálné kryptoměny | Pouze spread. | – |
| Poplatek za neaktivitu | 10 USD měsíčně po 12 měsících | – |
| Poplatek za vklad | Poplatek za konverzi měny. | Bankovní převod zdarma. |
| Poplatek za výběr | 5 USD = cca 108 CZK | zdarma – pouze bankovní převod |
Z pohledu poplatků má jednoznačně navrch eToro, které nabízí obchodování akcií a ETF zcela bez poplatků (může se aplikovat poplatek za směnu měny). DEGIRO si účtuje fixní poplatky za každý obchod a k tomu ještě roční poplatek za využívání zahraničních burz.
Další rozdíly mezi brokery
| | |
|---|---|---|
| Vzdělávání | eToro akademie se vzdělávacími články. | Kvalitní vzdělávací materiály v platformě, pravidelné webináře v češtině. |
| Webová platforma | Uživatelsky přívětivá platforma, snadno se v ní orientuje. Obsahuje vše potřebné. | Jednoduchá a přehledná platforma. |
| Dostupnost zákaznické podpory | Není dostupná v češtině. Podpora v angličtině 24h denně v pracovní dny. | Česká podpora 8-18h ve všední dny, anglická podpora 24/5. |
| Kvalita zákaznické podpory | Špičková zákaznická podpora, reagují ihned. | Prvotřídní podpora, rychlé reakce na chatu. |
| Počet reálných akcií | 3 495+ | 3 229+ |
| Počet reálných kryptoměn | 94 – neplatí se za držení pozice. | 0 |
| Počet uživatelů | 35 000 000+ | 1 000 000+ |
eToro vyniká především v oblasti sociálního obchodování a šířce nabídky obchodních instrumentů. Platforma nabízí intuitivní prostředí a možnost kopírování úspěšných obchodníků. DEGIRO zase boduje českou podporou a pravidelným vzděláváním v češtině.
Co se týče uživatelské základny, eToro je několikanásobně větší díky působení na americkém trhu.
Závěr srovnání brokerů
Oba brokeři patří mezi přední hráče na trhu, přičemž každý z nich vyniká v různých oblastech. eToro oslovuje investory především:
- Nulovými poplatky za obchodování akcií a ETF (může se aplikovat poplatek za konverzi měny).
- Možností kopírování úspěšných obchodníků.
- Širokou nabídkou investičních aktiv včetně reálných kryptoměn.
- Sociálními funkcemi platformy.
DEGIRO může být zajímavou volbou pro ty, kteří:
- Potřebují českou zákaznickou podporu.
- Chtějí kvalitní vzdělávání v češtině.
- Obchodují na evropských burzách včetně BCPP.
Kde si tedy založit účet?
Jako začínající investor neuděláte chybu ani s jedním brokerem. Doporučujeme ale vyzkoušet copytrading u eToro, třeba zdarma na demo účtu. eToro navíc nabízí nulové poplatky u akcií a ETF.
Pro aktivnější obchodníky může být zajímavější DEGIRO díky české podpoře a přístupu k evropským trhům. Konečná volba závisí především na vašich obchodních prioritách a způsobu, jakým chcete investovat.
