Obsah článku
 XTB |  Fio banka |
|---|---|
Výhody | |
|
|
Nevýhody | |
|
|
Hodnocení | |
|
|
| Hodnocení je založeno na naší metodologii. | |
Rychlé srovnání brokerů
Oba brokeři jsou důvěryhodní a regulovaní, ale nabízejí odlišné služby. XTB je zaměřen primárně na obchodování s akciemi, ETF a CFD, nabízí moderní funkce jako investiční plány a také umožňuje obchodovat frakční práva (dříve frakční akcie), zatímco Fio banka funguje jako tradiční česká banka s investičními službami a širší nabídkou produktů včetně dluhopisů a warranty, ale jejich obchodní aplikace vypadá jak z pravěku.
XTB vyhrává v kategoriích inovativní obchodní platformy, vzdělávacích materiálů, nižších poplatků za akcie a ETF, a možnosti frakčních práv. Fio banka vyniká jako stabilní česká instituce s komplexními bankovními službami a možností obchodování warranty.
Celkově vzato, pokud hledáte primárně moderního brokera pro efektivní obchodování na burze s nízkými poplatky, XTB je lepší volbou. Jestliže preferujete českou banku s tradičními službami a chcete mít investice i běžné bankovnictví na jednom místě, Fio banka bude pravděpodobně vhodnější.
Bezpečnost a důvěryhodnost
XTB i Fio banka jsou důvěryhodné a regulované společnosti. XTB dalo důvěru přes 1 000 000 obchodníků z celého světa, zatímco Fio banka je etablovaná česká banka založená v roce 1994 s více než 30letou tradicí na českém trhu.
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Hodnocení důvěryhodnosti | |
| 99 % | 99 % |
| TOP regulace | |
| ČNB (Česká republika), SNB (Slovensko), KNF (Polsko), ACP (Francie), CNMV (Španělsko), CMVM (Portugalsko), CMB (Turecko), ASF (Rumunsko), CySEC (Kypr), FCA (Velká Británie) | ČNB (Česká republika) |
| Regulace | |
| UCB (Uruguay), IFSC (Belize) | |
| Pojištění vkladů | |
| Ano (KDPW) | Ano (ČNB) |
| Pojistný limit | |
| 100 % do výše 3 000 €, 90 % z přebytku nad tuto částku do maximální výše 22 000 €, maximální odškodnění pro jednoho investora 20 100 € | 100 000 € (podle české legislativy) |
| Oddělené finanční prostředky obchodníků od majetku brokera | |
| Ano | Ano |
| Počet klientů | |
| 1 000 000+ | 1 550 000+ |
| Počet stažení Android mobilní aplikace | |
| 5 mil+ | 1 mil+ |
Poplatky
XTB dosahuje lepšího hodnocení poplatků (92 % vs 75 % Fio banka), což je dáno především rozdílem v přístupu k poplatkovým strukturám. XTB nabízí investování do akcií a ETF bez komisí (do objemu 100 000 EUR měsíčně), zatímco Fio banka účtuje minimálně 7,95 € za každou transakci s USA akciemi a ETF.
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Hodnocení poplatků | |
| 92 % | 75 % |
| Spread | |
| Od 0,9 pips | – |
| Komise | |
| Ne (do 100 000 EUR měsíčně) | Od 7,95 € za obchod, české akcie od 0,35% (min. 40 Kč) |
| Swap | |
| Od 0,01% u CFD | – |
| Držení akcií/ETF | |
| Ne | Ne |
| Konverze měny | |
| 0,50% | Podle kurzovního lístku banky |
| Poplatek za vklad | |
| 0,70 % vklady platební kartou v eurech a 0,77 % vklady v českých korunách, bankovní převod zdarma | Bankovní převod zdarma |
| Poplatek za výběr | |
| Výběr pod 3000 Kč za 350 Kč, jinak zdarma | Zdarma |
| USA akcie (zdanění dividend) | |
| 15% | 15% |
| České akcie (zdanění dividend) | |
| 35% | 15% |
| Za neaktivitu | |
| Ano – 10 € měsíčně po 3 měsících neaktivity, pokud nedržíte ETF nebo akcii | Ne |
Základní informace
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Založeno | |
| 2002 (Polsko) | 1994 (Česká republika) |
| Provozovatel pro ČR | |
| XTB S.A., organizační složka (Česko) | Fio banka, a.s. (Česká republika) |
| Čeština | |
| Ano | Ano |
| Měna účtu | |
| CZK, USD, EUR | CZK, EUR |
| Minimální vklad | |
| 0 | 0 Kč |
| Demo účet zdarma | |
| Ano – omezený na 30 dní | Ano |
Instrumenty
XTB nabízí širší nabídku obchodních aktiv včetně CFD na komodity, kryptoměny, akcie, indexy a forex, což umožnuje využití finanční páky. Fio banka se zaměřuje na tradiční investiční produkty a nabízí také unikátní možnost obchodování warranty, což jsou nástroje podobné opcím.
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Akcie | |
| Ano (USA, EU včetně ČR) | Ano (USA, EU včetně ČR) |
| ETF | |
| Ano | Ano |
| Dluhopisy | |
| Ne | Ano |
| Warranty a opce | |
| Ne | Ano (warranty) |
| Kryptoměny | |
| Ano jako CFD | Ne |
| CFD | |
| Ano | Ne |
Obchodní platformy
Obchodní platformy obou brokerů jsou kvalitní a vyhoví potřebám začátečníků i pokročilých investorů. XTB nabízí modernější platformu xStation s pokročilými funkcemi jako automatické investování do ETF. Fio banka poskytuje vlastní platformy e-Broker a Smartbroker.
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Hodnocení obchodních platforem | |
| 91 % | 85 % |
| PC / Webová platforma | |
| Ano – moderní | Ano – zastaralá |
| Mobilní aplikace | |
| Ano – Android i iOS | Ano – Android i iOS |
| Sociální obchodování | |
| Ne | Ne |
| Kopírování obchodů | |
| Ne | Ne |
Vklad a výběr
Oba brokeři nabízí dostatek způsobů vkladu i výběru, takže vyhoví každému. Fio banka má výhodu v tom, že nevyžaduje minimální vklad a nevzniká poplatek za výběr, zatímco XTB má poplatek za výběry pod 3 000 Kč.
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Minimální vklad | |
| 0 | 0 Kč |
| Měny účtu | |
| CZK, EUR, USD, PLN, HUF | CZK, EUR |
| Metody vkladu a výběru | |
| Platební karty, bankovní převod, PayPal | Bankovní převod |
| Doba zpracování výběru | |
| do 24h | 1-2 dny |
Obchodování s CFD
Fio banka neumožňuje obchodování CFD, naopak XTB nabízí širokou škálu CFD aktiv – forex, akcie, ETF, komodity, indexy a kryptoměny.
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Finanční páka | |
| až 1:30 | Nenabízí CFD obchodování |
| Forex | |
| 71 | – |
| Akcie | |
| 2034 | – |
| ETF | |
| 171 | – |
| Komodity | |
| 27 | – |
| Indexy | |
| 34 | – |
| Kryptoměny | |
| 40 | – |
Investování do akcií a ETF
XTB poskytuje širší nabídku akcií a umožňuje frakční práva (dříve frakční akcie), což znamená možnost investovat i malé částky. XTB také umožňuje automatické pravidelné investování do ETF pomocí investičních plánů. Fio banka má vyšší komise za obchodování, ale nevyžaduje minimální částku pro investici.
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Minimální investice | |
| 10 € (ETF od 1 €) | 1 akcie / ETF |
| Frakční práva (dříve frakční akcie) | |
| Ano | Ne |
| USA akcie | |
| Ano | Ano |
| Evropské akcie | |
| Ano | Ano |
| České akcie | |
| Ano | Ano |
Zákaznická podpora
Zákaznická podpora XTB funguje velmi dobře s okamžitou odezvou na live chatu. Fio banka nabízí podporu pouze přes telefon a e-mail, live chat není k dispozici. Obě společnosti poskytují podporu v češtině.
| XTB | Fio banka |
|---|---|
| Hodnocení zákaznické podpory | |
| 90 % | 80% |
| Ano | Ano |
| Telefon | |
| Ano, v češtině | Ano, v češtině |
| Live chat | |
| Ano, na webu | Ne |
| Aktivní hodiny | |
| 24/5 | 9:00 – 17:00 (pondělí – pátek) |
| Komunikace v češtině | |
| Ano | Ano |
| Pobočka v ČR | |
| Ano, v Praze na Palmovce | Ano (celá síť poboček) |
| Prémiové tarify | |
| Ne | Ne |
| Zobrazit více | Zobrazit více |