Základní parametry brokerů
 |  | |
|---|---|---|
| Původ | Polsko | Israel |
| Rok založení | 2002 | 2007 |
| Licence | CySec (Kypr), FCA (Velká Británie), KNF (Polsko), IFSC (Belize) | CySec (Kypr), FCA (Velká Británie), ASIC (Austrálie), FinCEN (USA) |
| Pojištění vkladů | ✔️ | ✔️ |
| Reálné akcie a ETF | ✔️ | ✔️ |
| Reálné kryptoměny | ❌ | ✔️ |
| CFD – akcie, forex, kryptoměny, komodity | ✔️ | ✔️ |
XTB je polský broker založený před více než 20 lety v roce 2002. Platforma eToro pochází z Izraele a je o pět let mladší. U platforem tohoto typu (on-line nízkonákladových brokerů) však nejde o podstatný rozdíl, který by se nějak zásadně projevil na kvalitě poskytovaných služeb nebo na reputaci brokerů.
Oba brokeři nabízejí obchodování s reálnými akciemi, ETF a CFD, ale pouze eToro umožňuje nákup reálných kryptoměn.
Co se týče regulací, XTB má licence například od CySec (Kypr) a FCA (Velká Británie), zatímco eToro je licencováno také v USA prostřednictvím FinCEN (zatímco XTB není). Broker eToro tak může nabízet své služby také v USA, což ale v zásadě lokálního obchodníka z České republiky neovlivní. Na první pohled to může přidávat platformě důvěryhodnost, ale pro místního investora jde spíše o kosmetický rozdíl.
Rozdíly v obchodních platformách
| | |
|---|---|---|
| xStation | eToro | |
| Mobilní aplikace | ✔️ | ✔️ |
| Webová platforma | ✔️ | ✔️ |
| MetaTrader | ❌ | ❌ |
| CopyTrading | ❌ | ✔️ |
| Sociální síť | ❌ | ✔️ |
| PC verze obchodní platformy | ❌ | ❌ |
| Automatický dokup ETF | ✔️ | ❌ |
| Frakční právo(dříve frakční akcie) | ✔️ | ✔️ |
Na základě srovnávací tabulky jsou zde patrné hlavně tyoto rozdíly. Broker eToro nabízí jako jednu ze svých hlavních výhod funkci takzvaného CopyTradingu. Ta umožňuje kopírovat obchody úspěšných obchodníků. Na druhou stranu XTB tuto funkci vůbec nenabízí, ani v nějaké pozměněné variantě. CopyTrading dává obchodníkům možnost na eToro investovat pasivně.
To znamená, že pokud si vyberou kvalitní obchodníky, mohou “pouze” kopírovat jejich obchody a nemusí se aktivně sami zabývat rozborem nejlepších akcií. To navíc obvykle stojí investory velké úsilí a mnoho času.
Platforma eToro tak funguje do jisté míry jako taková jednoduchá investorská sociální síť, respektive jak sami uvádí – je to sociální obchodní platforma umožňující také interakci mezi uživateli, což zvyšuje zapojení uživatelů mezi sebou a podporuje sdílení obchodních strategií.
Srovnání spreadů XTB vs. eToro
Spready jsou v případě XTB a eToro tím, že z čeho jejich provozovatelé těží. Mimo jiné díky těmto spreadům je výhodné tyto nízkonákladové platformy používat. Jak si dále ukážeme, nejsou zde v zásadě žádné přímé poplatky, pouze spready.
Podívejme se nejprve na konkrétní příklad spreadů u reálných akcií.
Srovnání spreadů u akcií
Spread je uveden za 1 akcii, a byl odebrán přímo z webu uvedených brokerů dne 10.12.2024 v časovém rozmezí 19:40 – 19:59.
Reálné akcie | Reálné akcie | |
|---|---|---|
| Tesla | 0,56 USD | 0,25 USD |
| Amazon | 0,34 USD | 0,17 USD |
| Apple | 0,55 USD | 0,26 USD |
| Meta | 0,10 USD | 0,41 USD |
| Microsoft | 0,95 USD | 0,49 USD |
| NVIDIA | 0,93 USD | 0,48 USD |
| Další poplatky spojené s obchodováním akcií | Poplatek 0,2 %, minimálně 10 EUR, platný pro jakýkoliv obchod po překročení 100 000 EUR během jednoho měsíce. | - |
| Recenze XTB | Recenze Etoro |
Jak vidíme z tabulky, u drtivé většiny zmíněných akcií je spread nižší, a to ve prospěch platformy eToro. Jediný spread, který aktuálně vychází lépe na XTB je akcie společnosti Meta.
Spread, tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, který si broker účtuje, může u eToro v konečném důsledku přinést úsporu na každém provedeném obchodě. Pro investory, kteří hledají nižší náklady na transakce, se tak eToro zdá jako lepší volba, zejména při obchodování s populárními technologickými akciemi, jako jsou Tesla, Amazon nebo Apple.
Srovnání spreadů u kryptoměn
Data do tabulky byla odebrána 11.12.2024 od 8:29 do 9:00. Všechny kryptoměny v tabulce jsou párované s americkým dolarem (USD). U brokera Etoro otevřením pozice nákup, kupujete reálné kryptoměny, ostatní data jsou pro CFD kryptoměny.
| BitCoin | Ethereum | Cardano | DogeCoin | Solana | |
|---|---|---|---|---|---|
CFD Spekulujete na pohyb ceny, kryptoměny nevlastníte. Jedná se o něco podobného jako sázku na změnu kurzu určitým směrem. | 0,22 - 0,35 % | 0,25 - 0,5 % | 0,45 - 0,75 % | 1,5 - 2 % | 0,75 - 1,25 % |
Reálné kryptoměny Nakupujete reálné kryptoměny, které přímo vlastníte. | 2 % | 2 % | 2 % | 2 % | 2 % |
Při srovnání spreadů u kryptoměn mezi XTB a eToro se ukazuje několik podstatných rozdílů.
U XTB, kde se obchoduje prostřednictvím CFD (tedy nejde o přímý nákup kryptoměn, ale v zásadě o spekulaci na jejich cenu), jsou spready výrazně nižší. Například u BitCoinu se spread pohybuje mezi 0,22 % a 0,35 %, zatímco u eToro, kde investor nakupuje skutečné (tedy reálné) kryptoměny, činí spread 2 %. Což je rozdíl v zásadě o řád. Stejný rozdíl platí i pro Ethereum – XTB nabízí spread do 0,5 %, zatímco eToro má opět spread 2 %.
Tato tendence pokračuje i u dalších kryptoměn, jako jsou Cardano nebo Solana, kde XTB opět poskytuje nižší spready. Například u Solany je spread u XTB mezi 0,75 % a 1,25 %, zatímco u eToro dosahuje 2 %. Rozhodnutí mezi těmito platformami tedy záleží na preferenci investora – zda dává přednost nižším spreadům u CFD, nebo naopak chce vlastnit reálné kryptoměny prostřednictvím eToro.
Na rozdíl od tradičních kryptoměnových burz umožňuje eToro převést své kryptoměny do eToro Money Wallet, což je plnohodnotná kryptoměnová peněženka. Tam s kryptoměnami můžete nakládat podobně jako u klasických krypto peněženek, včetně převodů mimo platformu.
Srovnání poplatků XTB vs. eToro
Reálné akcie | Reálné akcie | |
|---|---|---|
| Německé a USA akcie | Poplatek 0,2 %, minimálně 10 EUR, platný pro jakýkoliv obchod po překročení 100 000 EUR během jednoho měsíce. | Bez poplatku. |
| ETF | Poplatek 0,2 %, minimálně 10 EUR, platný pro jakýkoliv obchod po překročení 100 000 EUR během jednoho měsíce. | Bez poplatku. |
| CFD | Pouze spread. | Pouze spread. |
| Reálné kryptoměny | - | Pouze spread. |
| Poplatek za neaktivitu | 10 EUR měsíčně po 3 měsících neaktivity | 10 USD měsíčně po 12 měsících neaktivity |
| Poplatek za vklad | Platební karty: 0,77 % z vložené částky (vklad v CZK), 0,70 % z vložené částky (vklad v EUR), 0,95 % z vložené částky (vklad v USD), PayU: 0,77 % z vložené částky (vklad v CZK), Bankovní převod: zdarma | Poplatek ze konverzi měny. |
| Poplatek za výběr | 350 CZK při výběru pod 3 000 CZK, nad tuto hranici zdarma | 5 USD = cca 108 CZK |
| Recenze XTB | Recenze Etoro |
Také pokud srovnáme poplatky za obchodování, najdeme zde několik rozdílů. Na druhou stranu v zásadě nejde pro běžného retailového investora o velké rozdíly, protože oba brokeři jsou nízkonákladoví a běžné transakce v zásadě nejsou zatíženy žádnými poplatky.
XTB účtuje poplatky při obchodování akcií a ETF až po překročení zobchodovaného objemu 100 000 EUR za měsíc, což většině investorů v drtivé většině případů bohatě vystačí.
Na druhou stranu eToro nemá na poplatky žádnou hranici, zkrátka žádné poplatky za nákup a prodej akcií a ETF nemá.
Co se týče poplatků za neaktivitu, XTB začíná účtovat 10 EUR měsíčně, ale pouze v následujících případech. Pokud jste neotevřeli žádný obchod během posledních 365 dní (tj. za jeden 1 rok) nebo jste za posledních 90 dní nevložili na váš obchodní účet u XTB žádné peníze nebo nemáte nakoupeny žádné akcie nebo ETF, ale zároveň už musíte mít na vašem obchodním účtu nahrané prostředky. Účtovat se bude až do doby, kdy bude zůstatek nulový. Broker XTB si nic neúčtuje, pokud na vašem účtě zatím nemáte žádný zůstatek.
Broker eToro účtuje měsíční poplatek za neaktivitu 10 USD, ale až po 12 měsících.
Další rozdíl je při výběru vašich prostředků, tedy pokud chcete vybrat od brokera peníze. Například až budete jednoho dne prodávat své akcie a budete potřebovat vybrat hotovost. XTB účtuje XTB poplatek 350 CZK za výběr částky pod 3 000 Kč, nad touto hranicí je výběr zdarma. Platforma eToro má poplatek 5 USD (cca 108 CZK).
Důležitým rozdílem je také poplatek za vklad – u XTB záleží na způsobu platby, platí se za vklad platební kartou nebo přes platební bránu PayU, naopak vklad přes účet je bezplatný. V případě eToro je zde pouze nepřímý poplatek, a to v rámci konverze měny. Např. pokud zašlete české koruny, ale chcete mít účet vedenv EUR nebo USD, tento poplatek si účtuje i XTB ve výši 0,5% z vložené částky v jiné měně než je veden váš obchodní účet, u eToro je poplatek 0,65 Kč z každého USD, pokud je váš obchodní účet vedený v USD.
Další rozdíly mezi brokery
| | |
|---|---|---|
| Hodnocení obchodníků | ||
| Vzdělávání | XTB poskytuje svým obchodníkům celou řadu kvalitních vzdělávacích materiálů přímo v obchodní platformě. Pořádají pravidelné webináře v češtině. | eToro má sice svoji akademii se vzdělávacími články, ale nabídka článků rozhodně není tak rozsáhlá jako u XTB. |
| Webová obchodní platforma | Kvalitně zpracovaná obchodní platforma, působí jako vylepšená verze MetaTraderu, uživatelsky přívětivá. | Uživatelsky přívětivá platforma, snadno se v ní orientuje. Působí jednodušším dojmem, ale nejdete v ní vše potřebné. |
| Dostupnost zákaznické podpory | Česká zákaznická podpora je vám k dispozici od 8h do 18h každý den všední den. K dispozici je také zákaznická podpora v angličtině 24h denně v pracovní dny. | Není dostupná v češtině. Dostupná podpora v angličtině 24h denně v pracovní dny. |
| Kvalita zákaznické podpory | Prvotřídní zákaznická podpora, reagují ihned na chatu. | Špičková zákaznická podpora, reagují ihned na chatu. |
| Shrnutí zkušeností obchodníků | Skvělé vzdělávací materiály a webináře, transparentní poplatky, rychlá obchodní platforma. Nenašel jsem žádné stížnosti, konkrétní zkušenosti obchodníků naleznete v recenzi XTB. | Jednoduchá obchodní platforma, možnost obchodování reálných kryptoměn, minimální poplatky. Více informací naleznete v recenzi eToro. |
| Počet reálných akcií | 3 229+ | 3 495+ |
| Počet reálných kryptoměn | 0 – Pouze CFD kryptoměny, platí se poplatek za držení pozice přes noc. | 94 – neplatí se za držení pozice. |
| Počet uživatelů | 1 000 000+ | 35 000 000+ |
Přejít na web XTB. 74 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze. | Přejít na web eToro. 51 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze. |
XTB nabízí širokou škálu vzdělávacích materiálů, včetně webinářů v češtině, zatímco eToro má sice vlastní akademii, ale její obsah není až tak rozsáhlý.
Obě platformy jsou uživatelsky přívětivé, přičemž XTB nabízí svoji vlastní platformu xStation, zatímco prostředí eToro působí jednodušším dojmem. XTB také vyniká dostupností zákaznické podpory v češtině, která je k dispozici každý všední den, zatímco eToro nemá českou podporu, ale poskytuje anglickou podporu 24/5, tj. během pracovních dnů.
Obě platformy se mohou pyšnit kvalitní zákaznickou podporou, která rychle reaguje na dotazy. Z pohledu počtu reálných akcií, XTB jich má v nabídce přes 3 229, zatímco eToro nabízí více než 3 495. Dále má eToro výhodu v obchodování s reálnými kryptoměnami, což XTB nenabízí. Co se týče uživatelské základny, eToro je podstatně větší, má více než 35 milionů uživatelů, zatímco XTB více než 1 milion. To však může být způsobeno tím, že je eToro aktivní také na US trhu.
Závěr srovnání brokerů XTB a eToro
Oba brokeři, XTB i eToro, patří mezi přední hráče na trhu, přičemž každý z nich vyniká v různých oblastech. XTB nabízí výhodu české zákaznické podpory, což je pro české investory jistě důležitý faktor. Dále se odlišuje tím, že jako jeden z mála brokerů poskytuje přístup k českým akciím, což může být lákavé pro ty, kteří chtějí investovat také do domácího trhu.
Platforma eToro oslovuje investory, kteří hledají širší nabídku akcií a možnost obchodovat s reálnými kryptoměnami, což je něco, co XTB v současnosti nenabízí. Velkou výhodou je také CopyTrading neboli sociální platforma, která umožňuje sdílet a sledovat obchodní strategie ostatních investorů. Můžete se tak bezplatně inspirovat a případně také začít kopírovat pokročilé a úspěšné obchodníky. Důležitým benefitem eToro jsou nulové poplatky za vklad, výběr a obchodování akcií bez omezení objemu. Navíc, díky nízkým spreadům u akcií, můžete při investování do akcií přes eToro ušetřit své prostředky.
Kde si tedy založit účet?
Odpověď na otázku, který broker je pro vás vhodnější, záleží především na vašich obchodních prioritách a způsobu, jakým investujete. Pokud chcete obchodovat české akcie a potřebujete podporu v češtině, pak XTB může tou správnou volbou.
Na druhou stranu, pokud vás láká možnost obchodovat reálné kryptoměny, využívat sociální obchodní platformu a experimentovat s CopyTradingem, pak se pro vás lépe hodí platforma eToro.
Jako začínající investor ale obecně řečeno neuděláte chybu ani s jedním brokerem. U obou dvou je možné obchodovat s nulovými nebo pouze minimálními poplatky. Rozhodně ale doporučujeme vyzkoušet copytrading u eToro, stačí si založit demo účet.