Proto, abyste pochopili celou problematiku, je nutné znát forexové základy, minimální nezbytné informace se dozvíte z těchto článků:
Lepší by bylo, pokud byste si přečetli celý úvod do forexu, ale nebudu vás tím nyní zatěžovat a přejdu rovnou k věci.
CFD jsou komplexní nástroje a díky pákovému efektu je s nimi spojeno vysoké riziko rychlé ztráty peněz, mějte prosím na paměti, že existuje možnost, že o svůj kapitál můžete přijít. Předchozí zkušenosti s obchodováním nezaručují úspěch v budoucnu.
Princip forexového obchodování
Je nutné si uvědomit, že nikdy nemůže být každý obchodník dlouhodobě ziskový, je to dáno již samotným principem obchodování. Když chcete otevřít obchod, musí někdo jiný vytvořit obchod proti vám. Vy prodáváte, někdo jiný nakupuje a naopak. Pokud vy vyděláte, tak protistrana přijde o peníze a naopak. Mezi vámi a proti stranou stojí ještě broker, který si z každého obchodu bere provizi.
Z toho tedy vyplývá, že proto abyste byly dlouhodobě ziskový, musíte být lepší než ostatní obchodníci. Není to, ale úplně pravda. Ne každý obchoduje na forexu jen s vidinou zisku ze změny kurzu. Na forexovém trhu nakupují a prodávají měnu instituce a jednotlivci i pro vlastní potřebu (např. zahraniční obchod), což hraje ve váš prospěch.
Jak na forexu stabilně vydělávat?
V první řadě je třeba pochopit, proč nastavájí změny kurzu, kdy nastávají a jak je předpovídat. Forexový trh funguje stejně jako jakýkoliv jiný trh, někdo nakupuje, někdo prodává. S rostoucí nabídkou cena klesá a s rostoucí poptávkou cena roste. Uvedu velice zjednodušený příklad na vysvětlení principu:
Je to již nějakou dobu, co se Británie rozhodla o vystoupení z EU, za následek to mělo oslabení jejich domácí měny vůči ostatním měnám. Proč? Protože budoucí obchodní vztahy s EU mají nejisté, tím dochází ke s nížení poptávky po Britské libře a hodnota libry tím vůči ostatním měnám klesá, viz graf:
Jak vidíte na grafu, tak libra vůči české koruně začala klesat již v prosinci 2015, přičemž hlasování o vystoupení z EU proběhlo až v červnu 2016. Je to způsobeno tím, že obchodníci s forexem očekávají určitý vývoj v budoucnu a začnou prodávat nebo nakupovat měnu podle jejich předpovědi. Z tohoto důvodu oslabila libra již několik měsíců před Brexitem. Kromě české koruny jsem prověřil i chování amerického dolaru a eura vůči britské libře. Výsledek je obdobný, pokles hodnoty libry začíná v prosinci 2015.
Kdy se kurzy mění?
Neustále. V krátké době (několik dnů) však změny kurzů nebývají značné, samozřejmě pokud nenastane nějaká významná událost typu intervence ČNB, Brexit, volba Amerického prezidenta apod. Například změny na měnovém páru EUR/USD se během jednoho dne z pravidla pohybují v řádech tisícin. To je jeden z důvodů, proč se používá pákové obchodování, protože jinak by bylo téměř nemožné pro běžného člověka na změnách kurzů významně vydělávat.
Jak správně předpovídat změny kurzů?
V zásadě máme tři možnosti. První možností je fundamentální analýza, která je převážně postavena na sledování ekonomických zpráv. Ekonomické zprávy nám oznamují nějakou událost, která může mít vliv na vývoj ekonomiky daného státu a tím i vliv na měnové kurzy.
Ekonomickou zprávou může být například: Brexit, volba prezidenta USA, ale i vyhlašování nezaměstnanosti, míra inflace, růst/pokles zadlužování apod. Všechny tyto zprávy můžete sledovat v ekonomickém kalendáři.
Druhou možností je technická analýza. Úkolem technické analýzy je předpovídat budoucí vývoj kurzu na základě historických dat vykreslených v grafu. Grafy jsou založené na ceně, objemu, času a volatilitě.
Třetí možností je kombinace obou zmíněných metod. Tato možnost přináší podle mých zkušeností nejlepší výsledky.
Jak začít ziskově obchodovat forex?
Pochopili jste princip forexového obchodování, jak jsem výše vysvětloval a nyní chcete udělat další krok? Přestože toho o forexu pravděpodobně ještě moc nevíte, doporučím vám založit si demo účet.
Demo účet vám umožní sledovat pohyby kurzů a lépe pochopit trh. Pochopení trhu je jednou z klíčových schopností ziskových obchodníků. Navíc můžete vymýšlet a testovat různé strategie bez rizika ztráty vlastních peněz.
1. Založte si demo účet a trénujte
V dnešní době nabízí demo verzi snad každý CFD broker s forexem. Demo účet využívají i pokročilý obchodníci na testování nových strategií. Princip dema je naprosto jednoduchý, zcela zdarma vám broker umožní obchodovat s virtuálními penězi v jeho obchodní platformě.
2. Vyzkoušejte různé strategie a zkuste si vymyslet vlastní
Strategie mohou být založené na fundamentální analýze, technické analýze nebo na obou dvou. Pokud vaše strategie využívá technickou analýzu, tak váš obchodní systém může být:
- Kompletně manuální – sami vyhledáváte situace, kdy otevřít/uzavřít obchod a následně sami manuálně zadáváte příkazy. Výhodou je, že máte otevření/uzavření obchodu plně pod kontrolou, nevýhodou je, že musíte sami sledovat vývoj trhu v grafu, což je poměrně časově náročné.
- Poloautomatický – naprogramujete si systém, který vás upozorní v případě určitého vývoje na trhu. Takové systémy šetří čas, ale musíte umět alespoň základy programování. Další výhodou je, že máte otevření/uzavření obchodu plně pod kontrolou.
- Automatický – plně automatizovaný systém běží naprosto sám bez dalších zásahů obchodníka, obecně automatické systémy nemají takovou úspěšnost jako systémy manuální nebo poloautomatické, jsou totiž ochuzeny o úsudek obchodníka. Výhodou je časová nenáročnost, není potřeba zásahu z venčí, nevýhodou je pak náročnější programování a nemožnost zásahu obchodníka do otevření/uzavření obchodu.
Pokud teprve začínáte, nezatěžujte se zatím poloautomatickými a automatickými systémy, chtěl jsem vám jen říct, že je tu možnost, je v budoucnu využívat a ušetřit tím hodně času.
Pokud jde o strategie, které naleznete na internetu, tak se mi ještě nepodařilo najít žádnou zázračnou strategii, která by mi fungovala bez jakýchkoliv dalších úprav. Nemyslím si, ale že je to dáno tím, že by byly všechny strategie nefunkční, podle mě je to způsobené tím, že každý obchodník vidí trh trošku jinak a je nutné získat cit pro trh než budete opravdu ziskový.
Začít můžete třeba se otestovanou strategií, ale je potřeba, abyste si jí přizpůsobili pro sebe. Respektive je potřeba získat cit pro trh, protože tato strategie je z části založená i na intuici.
3. Máte natrénováno? Založte si účet s reálnými penězi.
Jakmile budete mít pocit, že jsi s demo účtem “vyhráli” dostatečně, nastal čas k založení účtu reálného. Jak to bude probíhat? I v tomto případě vám XTB vše maximálně usnadní. Vystačíte si jen se třemi kroky:
- Ověříte svou identitu – do profilu investora nahrajete doklady pro ověření identity (občanský průkaz, doklad o bankovním účtu, atd.). Brzy snad XTB umožní pohodlnější identifikaci pomocí BankID. Stane-li se tak, budeme o této změně také informovat.
- Vyplníte kvíz, který ověřuje vaše znalosti obchodování.
- Vložíte peníze k XTB bankovním převodem bez poplatku nebo platební kartou s poplatkem.
4. Na co si dát pozor
Trh je ovlivněn několika faktory, o kterých musíte vědět, než začnete obchodovat.
- Vyhlašování ekonomických zpráv ovlivňuje vývoj kurzů měnových párů, ekonomické zprávy můžete sledovat v ekonomickém kalendáři.
- Otevírání/uzavírání burz – během dne se otevírá a uzavírají různé měnové burzy a může docházet k nečekaným výkyvům kurzů.
5. Money management
Nedílnou součástí každé úspěšné strategie musí být i řízení rizik, neboli money management. Princip je naprosto jednoduchý, do jednotlivých transakcí vkládáte jen tolik peněz, kolik si můžete dovolit ztratit, aniž by vás ztráta dlouhodobě ovlivnila. Podrobně se tomuto tématu věnujeme ve článku Money management, doporučuji vám si ho přečíst.