Co je finanční páka
Finanční páka je nástroj, který vám umožňuje obchodovat větší objem peněz, než kolik skutečně vlastníte na obchodním účtu. Prakticky to funguje tak, že broker vám umožní otevřít větší obchod, než odpovídá vašemu kapitálu. Vy ale stále obchodujete se svými penězi a nesete veškeré riziko.
Pokud například používáte páku 1:30, znamená to, že s 1 dolarem můžete ovládat obchod v hodnotě 30 dolarů. Když tedy vložíte 100 USD, můžete otevřít obchod o velikosti 3 000 USD.
Je ale velmi důležité si uvědomit, že páka násobí nejen možné zisky, ale také případné ztráty. Proto je potřeba ji používat opatrně.
Proč se finanční páka používá
Páka umožňuje obchodovat i lidem, kteří nemají velký kapitál. Díky ní můžete vydělávat i na menších pohybech trhu. Zároveň ale platí, že čím vyšší páku používáte, tím větší je riziko ztráty.
Praktické příklady využití finanční páky
Princip finanční páky je stejný, ať už je podkladové aktivum jakékoliv. Podkladovým aktivem se rozumí něco, na čem je obchod založený – tedy to, čeho cenu vlastně obchodujete, například akcie, měny, zlato, indexy nebo kryptoměny.
Příklad obchodování měnového páru EUR/USD s pákou 1:30
Představme si, že chcete obchodovat měnový pár EUR/USD. Rozhodnete se otevřít obchod s kapitálem 100 USD a broker vám umožní využít páku 1:30.
Díky této páce můžete otevřít obchod o velikosti 3 000 USD. Jinými slovy – kontrolujete obchod třicetkrát větší, než je váš vklad.
Pokud by kurz EUR/USD vzrostl o 1 %, hodnota vašeho obchodu by se zvýšila o 30 USD. To znamená, že by váš účet vzrostl ze 100 USD na 130 USD. Vydělali byste tedy 30 % svého kapitálu.
Stejným způsobem ale fungují i ztráty. Pokud by trh klesl o 1 %, ztratili byste 30 USD. Váš účet by tak klesl na 70 USD.
Příklad obchodování BTC/USD s pákou 1:2
Kryptoměny jsou velmi volatilní, a proto je u nich maximální povolená páka v EU nižší. Pojďme si to vysvětlit na příkladu Bitcoinu.
Rozhodnete se obchodovat BTC/USD s kapitálem 100 USD a použijete páku 1:2. Díky tomu otevřete obchod o velikosti 200 USD.
Pokud cena Bitcoinu vzroste o 5 %, hodnota obchodu vzroste o 10 USD. Váš účet se tedy zvýší na 110 USD.
Pokud by ale Bitcoin o 5 % klesl, přišli byste o 10 USD a na účtu by vám zůstalo 90 USD.
Příklad obchodování zlata s pákou 1:20
Zlato patří mezi velmi oblíbené komodity. Představme si, že chcete obchodovat zlato a použijete kapitál 100 USD s pákou 1:20.
Díky tomu otevřete obchod o velikosti 2 000 USD. Pokud by cena zlata vzrostla o 2 %, vydělali byste 40 USD. Váš účet by tedy vzrostl na 140 USD.
Pokud by cena zlata o 2 % klesla, přišli byste o 40 USD a váš účet by klesl na 60 USD.
Omezení finanční páky u regulovaných brokerů v EU
V Evropské unii je finanční páka regulována, aby chránila běžné obchodníky před příliš vysokým rizikem. Tyto limity se týkají retailových obchodníků, tedy většiny klientů brokerů.
| Aktivum | Maximální finanční páka |
|---|---|
| Forex (měnové páry) | 1:30 u hlavních měnových párů, 1:20 u ostatních |
| Indexy | 1:20 |
| Komodity | 1:20 u zlata, 1:10 u ostatních |
| Kryptoměny | 1:2 |
| Akcie | 1:5 |
| ETF | 1:5 |
Mohou mít obchodníci vyšší páku?
Ano, mohou. Pokud splníte podmínky brokera, můžete získat takzvaný profesionální status. Profesionální klienti mohou obchodovat s vyšší pákou i v Evropské unii.
Jak se stát profesionálním klientem
Profesionální status se získává vyplněním investičního dotazníku u brokera. Broker v něm ověřuje vaše znalosti, zkušenosti a finanční situaci. Cílem je zjistit, zda rozumíte rizikům obchodování. Broker obvykle hodnotí několik oblastí. Sleduje například vaše obchodní zkušenosti, tedy jak dlouho obchodujete, jaké nástroje jste obchodovali a jak často provádíte obchody.
Dále se posuzuje velikost vašeho investičního portfolia. Dalším faktorem může být praxe ve finančním sektoru. Pokud jste pracovali například ve financích, investování nebo tradingu, může to být výhodou. Obvykle je nutné splnit alespoň dvě z těchto podmínek.
Upozornění na rizika finanční páky
Finanční páka je velmi silný nástroj. Pomáhá zvyšovat zisky, ale může také rychle zvyšovat ztráty. Proto je důležité ji používat opatrně a vždy přemýšlet o řízení rizika. Platí jednoduché pravidlo – čím vyšší páka, tím vyšší riziko.
Shrnutí
Finanční páka vám umožňuje obchodovat větší objemy s menším kapitálem. U forexu můžete jako retailový klient využít páku až 1:30, u zlata 1:20 a u kryptoměn 1:2. Pokud splníte podmínky brokera a získáte profesionální status, můžete obchodovat i s vyšší pákou.
Nejdůležitější je ale vždy obchodovat zodpovědně a rozumět rizikům, která páka přináší.