Co je to copy trading?
Copy trading funguje na poměrně jasném principu. Na investiční platformě si vyberete obchodníka, jehož strategii chcete kopírovat. Platforma vám dá k dispozici určitá data. Třeba to, jaká je jeho dlouhodobá výkonnost, rizikový profil nebo seznam aktiv, do kterých obchodník investuje. Vy si určíte částku, kterou chcete vložit do copy tradingu a systém automaticky přenáší kroky vybraného obchodníka na váš účet. Pokud obchodník nakoupí nebo naopak prodá své akcie, nebo jiná aktiva, pak se tentýž obchod realizuje i u vás.
Zjednodušeně řešeno, zisk obchodníka je váš zisk a ztráta obchodníka je i vaše ztráta.
Tento přístup je vhodný především pro začátečníky, kteří nemají dostatečné znalosti trhu nebo čas na každodenní sledování investic po vlastní ose. Ovšem i zkušenější investoři jej mohou využít jako způsob diverzifikace svého portfolia nebo jako inspiraci pro vlastní obchody.
Moje osobní zkušenost s copy tradingem
Poprvé jsem se o copy trading začal zajímat před dvěma lety, když jsem se rozhodoval, jak začít investovat efektivně přes svého brokera. Neměl jsem tehdy příliš času na podrobné a intenzivní studování a sledování trhů. Proto mě metoda copy tradingu oslovila svou jednoduchostí. Zvolil jsem několik obchodníků na platformě eToro, kteří měli stabilní výkonnost a jejich trading nebyl spojen s nadměrným rizikem.
Jedním z prvních obchodníků, které jsem začal kopírovat, byl investor zaměřující se na akcie technologických firem. Jde například o firmy jako Apple, Tesla nebo Amazon. Díky jeho strategii se mé portfolio postupně začalo zhodnocovat, a to zhruba o 10 % během prvního roku. Přiznávám, že mě zpočátku lákalo kopírovat i obchodníky se zaměřením na krátkodobé spekulace jako jsou kryptoměny nebo forex. Buďte ale velmi opatrní. Mějte na paměti, že takové strategie mohou být vysoce rizikové.
Jako nejstabilnější volba se osvědčily obchody investorů do dividendových akcií s dlouhodobým horizontem. Jeden z takových investorů mi za dva roky přinesl kolem 15 %.
Na druhou stranu jsem několikrát narazil na obchodníky, kteří měli výborné výsledky v minulosti, ale jejich strategie selhaly právě ve chvíli, kdy se změnila situace na trzích. Zejména vlivem politických událostí. Tak jako se vším. Copy trading je třeba brát s respektem. Nikdy do něj nevkládejte všechny své prostředky. Nevkládejte do něj ani ty prostředky, o které byste si nemohli dovolit přijít.
Koho kopíruji
Z vlastní zkušenosti jsem na eToro po pečlivém zvážení začal kopírovat několik traderů. Prvním z nich má přezdívku JayNemesis. Zaměřuje se na technologické akcie a ETF. Zaujal mě především jeho konzistentní dlouhodobý výkon, promyšlená strategie a pravidelná komunikace s komunitou.
Vedle něj jsem kopíroval investora s nickem Wesl3y, který uplatňuje konzervativnější přístup s důrazem na stabilní růst a řízení rizika. Jeho portfolio je sestaveno tak, aby v zásadě bez větších problémů zvládalo potenciální (někdy poměrně velké) výkyvy trhu. To je zajímavé pro všechny investory, kteří chtějí vyvažovat své dynamické investice investicí trochu konzervativnější.
Výsledky byly celkově pozitivní. Nelze počítat s tím, že růst je nekonečný nebo že snad by investice rostla nepřerušeně každý měsíc. Zásadní je ale dlouhodobá ziskovost.
Vyplatí se copy trading?
Zda se copy trading vyplatí, nebo ne, to záleží zejména na tom, koho si vyberete ke kopírování. Dále je rozhodné to, jak efektivně diverzifikujete své prostředky nebo jak dlouho investici držíte. V mém případě se to z dlouhodobého hlediska vyplatilo. Zvlášť když jsem přistupoval trpělivě a neměnil kopírované tradery každou chvíli, třeba i jen po velmi krátké době jednoho měsíce potenciálně neúspěšné strategie. Toho přesně je dobré se vyvarovat.
Každý investor by ale měl počítat i s rizikem. A měl by kopírování jiných obchodníků vnímat možná spíš jako doplněk k vlastnímu investičnímu rozhodování.
61 % maloobchodních CFD účtů přichází o peníze.
Pokud někdo bude copy trading využívat ve větší části svého portfolia, pak je třeba vědět o rizicích, které přináší. Hodnota vámi vložených prostředků je závislá výhradně na rozhodování jiných osob.
Vy si na začátku volíte, čí strategii věříte. Ale později už je to na traderovi, kterého jste si vybrali, aby dodal investici výkonnost. Zásadní riziko, na které je třeba upozornit, je pochopitelně možnost ztráty vložených prostředků. V některých případech můžete mít, jako důsledek copy tradingu, nepříliš dobrou diverzifikaci. A obecně máte vždy velmi omezenou kontrolu nad obchodními strategiemi konkrétních kopírovaných traderů.