Giełdy można podzielić na dwa rodzaje:
- Giełdy papierów wartościowych – zajmują się inwestowaniem w akcje oraz obligacje, chodzi o fizyczne posiadanie danego papieru wartościowego
- Giełdy z futures – tutaj można inwestować w waluty, towary, indeksy, ale również akcje, najczęściej chodzi o spekulowanie (aktywa nie można posiadać fizycznie, spekulujemy tylko na cenę)
Jeśli chciałbyś na giełdzie z papierami wartościowymi inwestować bezpośrednio, musiałbyś posiadać ważną licencję oraz członkostwo na giełdzie. Uzyskanie licencji jest w miarę trudne, przede wszystkim musiałbyś posiadać licencję do wszystkich giełd, na których chciałbyś inwestować. Giełd jest dosyć sporo, w CR jest Giełda papierów wartościowych (Burza cenných papírů Praha,a.s.), najsłynniejsze giełdy w świecie to:
- NYSE – New York Stock Exchange (USA) – Największa giełda na świecie, na zdjęciu w lewo jest pokazany budynek giełdy.
- TSE – Tokyo Stock Exchange (Japonia).
- NASDAQ – National Association of Securities Dealers Automated Quotations (USA).
- Euronext – Euronext (Europa).
- LSE – London Stock Exchange (Wielka Brytania).
Oprócz giełdy z papierami wartościowymi istnieją również giełdy towarowe.. Nie ma owszem czegoś takiego jak centralna giełda walutowa. Handel walutami odbywa się online pomiędzy pojedynczymi subiektami (Bankami oraz Spekulantami).
Handlowanie akcjami, ale również towarami oraz walutami umożliwiają pośrednicy, których nazywamy brokerami. Brokerzy posiadają licencje niezbędne do handlowania na giełdzie, swoim klientom umożliwiają handlowanie na giełdach zazwyczaj poprzez internetowe, stacjonarne albo mobilne platformy. Za udostępnianie brokerzy pobierają prowizje (wysokość oraz sposób pobierania prowizji różni się w zależności od instrumentu inwestycyjnego oraz poszczególnego brokera).
Do najczęściej spotykanych forem handlu na giełdzie należy handel bezpośredni, kontrakty CFD.
Handel bezpośredni na giełdzie papierów wartościowych
Kupujesz akcje, które faktycznie posiadasz. Pomimo tego do zakupu dochodzi za pośrednictwem brokera. Do bezpośredniego handlu na giełdzie jest potrzebny duży kapitał podwyższonego ryzyka, zwykle w okolicach setek tysięcy koron.
Jeśli kupujesz akcje, chcesz osiągnąć zysk na wypłatach dywidendy lub sprzedać je z zyskiem.
- Początkowy kapitał: Minimum w okolicach setek tysięcy koron.
- Broker: Pośrednik, który na giełdzie fizycznie wykonuje zlecenia klienta oraz otwiera pozycje (kupno/sprzedaż).
Pobiera prowizje za pośrednictwo. - Giełda: Jej zadaniem jest łączenie zleceń klienta (sprzedać akcje Facebooka – kupić akcje Facebooka) oraz zapewniać sprawny przebieg transakcji.
- Prowizje: Różne sposoby pobierania prowizji w zależności od brokera.
Online trading z CFD
Za pomocą CFD (kontraktów różnicy kursowej) można inwestować w pary walutowe, akcje, towary oraz indeksy pośrednie.
- Początkowy kapitał: Od 350 zł.
- Efekt dźwigni: Dźwignia finansowa to efekt, gdy inwestor z niewielkim kapitałem może kontrolować znacznie bardziej wartościowe aktywa (akcie, waluty, towary). Pomnoży w ten sposób swoje potencjonalne zyski, ale również straty.
Praktycznie w przypadku wszystkich kontraktów CFD korzystamy z dźwigni, które mają różną wysokość od 1:10 do 1:1 000. - Online broker: Pośrednik, który udostępnia klientowi internetową platformę handlową.
- Handel: Inwestujemy w CFD, celem klientów to udana spekulacja o przyszłym zachowaniu rynku, która przynosi zysk finansowy. Przez handel CFD klient nie staje się właścicielem sprzedawanych aktywów (akcji, towarów, indeksów, walut).
- Prowizje: W ramach pośrednictwa brokerzy nie pobierają żadnych prowizji bezpośrednio, zarabiają na różnicy pomiędzy ceną kupna i sprzedaży, czyli tzw. spreadzie. Wysokość spreadu zależy od konkretnego brokera, sytuacji na rynku oraz aktywów inwestycyjnych (konkretne akcje, konkretne waluty…).
Forex jest specyficznym rynkiem, który nie ma giełdy centralnej. Można natomiast uzyskać dostęp do ECN sieci dużych banków poprzez brokera foreksowego.
Więc jak można handlować na giełdzie?
Wszystko ma swoje wady i zalety. Jeśli dopiero myślisz o handlu na giełdzie i nie jesteś doświadczonym handlowcem giełdowym, poszukałbym sposobu jak handlować z jak najmniejszym ryzykiem utraty pieniędzy. Osobiście zacząłbym od handlu CDF na rachunku demo, tutaj nie ma żadnego ryzyka. Oprócz tego dowiesz się o wszystkim, co jest Ci potrzebne do bezpośredniego handlu na giełdzie.
Od czego zacząć?
- Wybierz swojego brokera.
- Otwórz bezpłatne konto demo.
- Dowiedz się jak handlować z zyskiem.
Może ostatni punkt właśnie Cię rozbawił, bo mnie tak, wydaje się bardzo proste. “Dowiedz się jak handlować z zyskiem”. W rzeczywistości wcale nie jest tak łatwo i wymaga to sporej dawki determinacji i cierpliwości. To, że od od razu na początku doradzam Ci żebyś wybrał “swojego brokera i otworzył konto” robię dlatego, że sam wiem, że najlepiej jest wszystko stopniowo próbować. Zaczynałem od śledzenia platformy transakcyjnej i wykresów na platformie, później czytałem różne artykuły dotyczące analizy rynku i wszystko oglądałem na wykresach. Po pewnym czasie zacząłem dokonywać transakcji na platformie demo. Myślę, że to najlepszy sposób, aby nauczyć się handlować. Czytaj więcej w punkcie “Co należy zrobić aby odnieść sukces”.
Wybór brokera
Na rynku można znaleźć tysiące brokerów, którzy umożliwiają handel na giełdzie.Przy wyborze brokera trzeba zwrócić uwagę na jego reputację, licencję (UE, ČNB), wielkość spreadu, (nie) funkcjonalność obsługi klienta, jakość platformy transakcyjnej. Kolejnym czynnikiem może być wsparcie w języku czeskim, większość brokerów bowiem nie ma wsparcia w tym języku, jeśli więc poszukujesz brokera ze wsparciem z językiem czeskim, to znacznie nam się zmniejsza wybór. Prawdą jest jednak, że najlepsi brokerzy obsługują szeroką gamę wersji językowych, w tym również czeską, ponadto można przeczytać nasze porównanie brokerów.
Dźwignia finansowa
Na giełdzie można handlować wykorzystując dźwignię finansową, ale również bez niej, wszystko zależy od brokera, którego wybierzesz. Dźwignia finansowa zwiększa Twoje zyski, ale także straty z obrotu. Przy niewielkim kapitale można handlować duże ilości aktywów. Broker pożycza Ci pieniądze, abyś mógł zawierać zlecenia o wyższych kwotach. Brokerowi przekazujesz depozyt w postaci “marginu” na pokrycie ewentualnych strat.
Zobacz szczegóły efektu dźwigni
Próbne inwestowanie giełdowe
Handlować na giełdzie można również na próbę, wystarczy, że otworzysz konto demo u jednego z brokerów. Najprościej otworzyć konto demo z Plus500, wystarczy podać adres e-mail i hasło, a następnie konto demo się uaktywnia i można od razu handlować wirtualnymi pieniędzmi.
Ilość aktywów inwestycyjnych (akcji, walut, indeksów i towarów) zależy od brokera, z którym masz do czynienia. Z doświadczenia mogę powiedzieć, że wszyscy pośrednicy oferują prawie taką samą ilość par walutowych, różnią się przede wszystkim ofertą akcji, indeksów i towarów.
74-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.
Jaka jest idealna wysokość kapitału?
Wysokość kapitału na rachunku handlowym jest zależna od tego, jakie masz doświadczenie z handlem. Jeśli z handlowaniem dopiero zaczynasz, wypróbuj najlepiej tylko konto demo, żeby niepotrzebnie nie ryzykować własnych pieniędzy. Jeśli na koncie demo będzie Ci się powodzić, możesz zainwestować własne pieniądze. Jeśli planujesz handlować na Forexie, wystarczy że włożysz około 200$, wtedy będziesz mógł handlować tzw. mikro loty. Handel akcjami jest już bardziej kosztowny, wtedy trzeba włożyć minimum 800$. Dla indeksów i towarów warto umieścić przynajmniej 8 000$.
Co należy zrobić aby odnieść sukces?
Handlować z zyskiem wcale nie jest takie proste, trzeba przestrzegać:
- money managment – przygotowujemy szczegółowy artykuł
- strategię biznesową
Podstawą każdej skutecznej strategii jest analiza techniczna albo fundamentalna, najlepiej jest korzystać z obu analiz. Polecam przeczytać artykuły analiza techniczna oraz fundamentalna. Chodzi o podstawowe informacje, które każdy handlowiec powinien znać. Wkrótce zostanie zamieszczony szczegółowy artykuł, który poświęcony będzie początkom handlu łącznie z tworzeniem własnych strategii handlowych.
