Interactive Brokers (IBKR) to międzynarodowa firma brokerska założona w 1978 roku, z siedzibą w Greenwich w USA. Spółka oferuje handel wieloma klasami aktywów klientom detalicznym i instytucjonalnym w ponad 200 krajach. Oferta obejmuje dostęp do różnych rynków globalnych, zestaw platform transakcyjnych oraz struktury cenowe zaprojektowane z myślą o aktywnych traderach.
Plusy i minusy
Plusy
- Zaawansowana technologia – platformy transakcyjne Interactive Brokers, szczególnie Trader Workstation (TWS), należą do najbardziej zaawansowanych i profesjonalnych platform dostępnych na rynku.
- Silny nadzór regulacyjny – szeroko regulowany w wielu jurysdykcjach, z solidnymi mechanizmami ochrony inwestorów.
- Szeroki zakres rynków – możliwość handlu i inwestowania na licznych rynkach globalnych z jednego rachunku.
- Edukacja i analiza – rozbudowana oferta IBKR Campus obejmująca kursy, webinary, podcasty oraz dostęp do ponad 200 dostawców analiz.
Minusy
- Złożoność platform – platformy mogą onieśmielać i być mniej przyjazne dla początkujących.
- Brak copy tradingu – brak wbudowanych funkcji społecznościowych i copy tradingu.
Podstawowe informacje o Interactive Brokers
| Strona internetowa | https://www.interactivebrokers.ie/en/ 74-89% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. |
| Autoryzacja / regulacja | CBI (Bank Centralny Irlandii), FCA, ASIC, CIRO, MAS |
| Minimalny depozyt | $0 |
| Spready | Zmienny, często od 0,1 pipsa na głównych parach forex + prowizja za lot |
| Instrumenty CFD | Indeksy, forex, metale, akcje, energia |
| Dźwignia dla CFD | Do 1:30 |
| Aktywa rzeczywiste | Akcje, forex, opcje, kontrakty futures, obligacje, fundusze inwestycyjne, ETF, złoto, kryptowaluty, kontrakty prognostyczne, fundusze hedgingowe |
| Platformy transakcyjne | Trader Workstation (TWS), IBKR GlobalTrader, IBKR Mobile, IBKR Client Portal, API, integracja z TradingView |
| Polski | Brak wsparcia języka polskiego |
| Konto demo | Tak, z $1 000 000 wirtualnych środków |
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Wpłaty i wypłaty | Przelew bankowy, ACH, SEPA, przelew wire, BPAY, metody zależne od regionu |
| Dodatkowe korzyści | Dostęp do ponad 90 giełd |
Platformy transakcyjne Interactive Brokers
Interactive Brokers udostępnia kilka platform dopasowanych do różnych potrzeb użytkowników. Flagowa platforma Trader Workstation (TWS) to zaawansowana aplikacja desktopowa zaprojektowana dla profesjonalnych i aktywnych traderów. Oferuje rozbudowane narzędzia wykresów, konfigurowalne układy, obsługę wielu monitorów, ponad 100 typów zleceń, dane w czasie rzeczywistym oraz narzędzia zarządzania ryzykiem. Mimo dużych możliwości TWS może być przytłaczająca dla nowych użytkowników ze względu na złożoność, chociaż doświadczeni traderzy często uznają ją za jedną z najlepszych dostępnych platform.
Z kolei Client Portal to panel webowy oferujący pełne funkcje handlowe i zarządzania rachunkiem. To najprostsza platforma IBKR do codziennych zadań, takich jak sprawdzanie sald, wykonywanie transferów i składanie podstawowych zleceń. Zwykle jest polecana dla inwestorów pasywnych lub początkujących traderów.
Dla użytkowników mobilnych IBKR Mobile zapewnia uproszczone doświadczenie z wykresami, alertami i realizacją transakcji w podróży. Natomiast IBKR GlobalTrader to przyjazna aplikacja skoncentrowana na akcjach, ETF i opcjach, z intuicyjną wyszukiwarką, rozbudowanymi listami obserwowanych oraz uproszczonymi formularzami zleceń.
Interactive Brokers wspiera także integrację przez API do handlu algorytmicznego w językach takich jak Python oraz bezproblemową łączność z narzędziami firm trzecich, takimi jak TradingView, dla rozszerzonej analizy wykresów i wglądu społeczności.
Instrumenty dostępne w Interactive Brokers
Interactive Brokers to jeden z najbardziej zdywersyfikowanych brokerów wieloaktywowych na świecie, oferujący szeroki zakres instrumentów. Zestaw produktów obejmuje zarówno aktywa rzeczywiste, jak i CFD. Poniżej znajduje się podział dostępnych produktów:
Aktywa rzeczywiste
- Forex – IBKR zapewnia dostęp do ponad 100 par walutowych, obejmujących główne, drugorzędne i egzotyczne, z wyceną klasy instytucjonalnej.
- Akcje i ETF – Bezpośredni dostęp do rynku akcji i ETF na ponad 90 giełdach na świecie, w tym na rynkach amerykańskich, europejskich, azjatyckich oraz w krajach rozwijających się.
- Obligacje – Interactive Brokers oferuje ponad 1 milion obligacji, w tym amerykańskie obligacje skarbowe, korporacyjne i komunalne, z niskimi prowizjami.
- Kontrakty futures i opcje – Broker zapewnia tysiące kontraktów na indeksy, surowce i waluty na globalnych giełdach, do zabezpieczania i spekulacji.
- Złoto – IBKR oferuje zarówno handel złotem spot, umożliwiając traderom spekulację na zmianach ceny metalu, jak i możliwość posiadania rzeczywistego aktywa.
- Kryptowaluty – IBKR wspiera handel głównymi kryptowalutami, takimi jak Bitcoin (BTC) i Ethereum (ETH), dostępny w regulowanym środowisku dla uprawnionych klientów.
- Fundusze hedgingowe – Platforma zapewnia dostęp do wybranej oferty funduszy hedgingowych dla inwestorów kwalifikowanych.
- Kontrakty prognostyczne – Interactive Brokers oferuje również handel kontraktami prognostycznymi Forecast Contracts (kontrakty futures oparte na zdarzeniach) do spekulacji na temat różnych wyników gospodarczych i politycznych.
- ETF – Przez IBKR traderzy mogą uzyskać dostęp do szerokiej gamy funduszy ETF obejmujących każdą główną klasę aktywów, strategię i region.
CFD
Oprócz aktywów rzeczywistych Interactive Brokers umożliwia handel CFD na forex, akcje, indeksy, energię oraz metale. Pozwala to spekulować na zmianach cen aktywów bez ich posiadania.
Spready i opłaty w Interactive Brokers
Interactive Brokers oferuje konkurencyjne struktury cenowe zależnie od handlowanego aktywa. Dla par walutowych spot broker oferuje bardzo niskie spready od 0,1 pipsa oraz stopniowaną prowizję zależną od wolumenu. Traderzy z miesięcznym wolumenem obrotu mniejszym lub równym 1 mld USD płacą prowizję 0,20 punktu bazowego pomnożoną przez wartość transakcji.
Inne klasy aktywów mają podobne struktury cenowe. Interactive Brokers stosuje dwa główne sposoby naliczania opłat za handel akcjami. IBKR Lite jest najprostszy: rezydenci USA mogą handlować amerykańskimi akcjami i ETF bez prowizji, płacąc jedynie bardzo małe opłaty regulacyjne. Klienci spoza USA zwykle nie mogą korzystać z Lite.
IBKR Pro pobiera prowizję i jest przeznaczony dla aktywnych traderów. W modelu Fixed Pricing płaci się 0,005 USD za akcję, z minimum 1 USD za transakcję i limitem 1% wartości transakcji. W modelu Tiered Pricing koszt za akcję zaczyna się od 0,0035 USD i spada przy większej liczbie akcji handlowanych miesięcznie, ale dochodzą też niewielkie opłaty giełdowe i regulacyjne.
Dla pozycji z dźwignią obowiązują opłaty za finansowanie overnight. Zawsze należy potwierdzić wszystkie aktualne opłaty transakcyjne na oficjalnej stronie brokera przed rozpoczęciem handlu, ponieważ cennik może się zmieniać w czasie.
Rachunki dla małych firm i rachunki wspólne w Interactive Brokers
Interactive Brokers obsługuje rachunki wspólne dla dwóch lub większej liczby osób, umożliwiając współwłasność i wspólny dostęp do handlu. Wszyscy współposiadacze rachunku muszą przejść weryfikację tożsamości. Rachunki wspólne mogą być otwierane jako współwłasność ułamkowa, współwłasność łączna z prawem do przejęcia przez pozostałych współposiadaczy lub jako wspólność majątkowa, tam gdzie ma to zastosowanie.
Rachunki dla małych firm są dostępne dla firm, trustów, spółek oraz instytucji. Wniosek wymaga dokumentów firmowych, takich jak dokumenty rejestracyjne, identyfikatory podatkowe oraz informacje o strukturze własności. Rachunki dla małych firm dają dostęp do tych samych rynków globalnych i platform, z możliwością zarządzania wieloma subkontami w ramach jednego logowania.
Ogólnie rzecz biorąc, rachunki firmowe i wspólne Interactive Brokers są zaprojektowane do obsługi wspólnych lub profesjonalnych potrzeb tradingowych. Jednak obejmują więcej weryfikacji i mogą wymagać wyższej aktywności, aby uzyskać zwolnienia z opłat, w porównaniu z rachunkami indywidualnymi.
Obsługa klienta Interactive Brokers
Niezawodne wsparcie jest istotne podczas zarządzania inwestycjami. Interactive Brokers oferuje całodobową, wielojęzyczną pomoc przez kilka kanałów. Aby skontaktować się z obsługą klienta, klienci IBKR mogą korzystać z telefonu, czatu na żywo oraz e-maila. Broker utrzymuje również rozbudowaną bazę wiedzy online z artykułami, poradnikami wideo i sekcją FAQ.
Dodatkowo broker prowadzi aktywne kanały w mediach społecznościowych na X, LinkedIn, Instagramie, Reddicie oraz Facebooku. Takie kanały są przydatne, ponieważ umożliwiają brokerowi komunikację z klientami i przekazywanie aktualizacji.
Wiarygodność Interactive Brokers
Ocena wiarygodności instytucji finansowej wymaga priorytetowego podejścia do jej statusu regulacyjnego. Interactive Brokers działa pod nadzorem kilku organów nadzoru finansowego na świecie. Należą do nich FCA w Polsce, ASIC w Australii, MAS w Singapurze oraz CIRO w Kanadzie, między innymi. Taka wielojurysdykcyjna regulacja jest istotnym czynnikiem wiarygodności.
Ponadto Interactive Brokers jest spółką giełdową notowaną na NASDAQ pod tickerem IBKR. Taki status oznacza wysoki poziom przejrzystości i znaczący kapitał operacyjny, co jest ważną korzyścią dla bezpieczeństwa środków klientów. Dodatkowo broker ma ponad 45 lat historii oraz ponad 4 miliony otwartych rachunków użytkowników.
Jednak opinie klientów są mieszane w kwestii użyteczności platform dla nowych traderów oraz szybkości reakcji wsparcia. Na Trustpilot Interactive Brokers ma ocenę na poziomie około 3,7 gwiazdki na 5. Traderzy chwalą brokera za zakres produktów i koszty, ale krytykują użyteczność dla początkujących.
Sekcja edukacyjna Interactive Brokers
Interactive Brokers oferuje rozbudowane centrum edukacyjne IBKR Campus, dostępne na stronie głównej serwisu. Zawiera kursy, wideo, webinary oraz podcasty od podstaw handlu po strategie zaawansowane. Dodatkowo broker niedawno wprowadził aplikację microlearningową o nazwie IBKR InvestMentor, oferującą krótkie lekcje o ekonomii i inwestowaniu. Aplikacja jest całkowicie bezpłatna, zaprojektowana dla przyszłych inwestorów, aby mogli uczyć się w dowolnym miejscu.
Webinary na żywo z ekspertami obejmują perspektywy rynkowe i narzędzia, a podcasty są publikowane co tydzień na platformach takich jak Spotify. Materiały są przeznaczone dla wszystkich poziomów, od podstawowych po handel algorytmiczny, co czyni je kompleksowymi dla poważnych użytkowników.
Interaktywne elementy są dostępne wyłącznie w następujących językach: English, Français, Deutsch, Español, Italiano, Magyar, Português. W języku polskim nie są dostępne.
Jak Interactive Brokers wypada na tle konkurencji
Wraz z kolegą przygotowaliśmy szczegółowe porównanie Interactive Brokers z kluczowymi konkurentami. Oceniliśmy go w bezpośrednim zestawieniu z XTB, eToro, Pepperstone oraz Saxo Bank. Ogólnie Interactive Brokers wyróżnia się narzędziami klasy instytucjonalnej i dostępem do rynków globalnych. Jednocześnie każdy broker oferuje coś unikalnego.
W porównaniu z XTB IBKR wyróżnia się większą liczbą rynków globalnych i niskimi marżami, choć XTB oferuje bardziej przyjazną dla początkujących platformę xStation. W zestawieniu z eToro różnica jest wyraźna. eToro koncentruje się na funkcjach społecznościowych i copy tradingu, co czyni go bardziej odpowiednim dla inwestorów okazjonalnych lub użytkowników, którzy chcą korzystać ze spostrzeżeń społeczności. Interactive Brokers natomiast stawia na głębokość rynku, bez funkcji social tradingu.
Wobec Pepperstone IBKR oferuje szerszy zakres aktywów, ale nie posiada platform firm trzecich takich jak MT4 i MT5. Ponadto Pepperstone oferuje copy trading poprzez różne platformy. Saxo Bank jest prawdopodobnie najbliższym odpowiednikiem IB pod względem globalnego zasięgu i narzędzi klasy profesjonalnej. Obaj brokerzy oferują szeroki zestaw instrumentów i zaawansowane platformy.
Podsumowanie opinii o Interactive Brokers
Interactive Brokers to broker klasy premium dla poważnych traderów, inwestorów i profesjonalistów, którzy szukają niskokosztowego dostępu do rynków globalnych. Jego mocne strony to bardzo szeroka oferta produktów, zaawansowane platformy transakcyjne oraz silna pozycja regulacyjna.
Jednak złożoność platform i brak funkcji social tradingu mogą nie odpowiadać nowym traderom lub osobom szukającym prostego doświadczenia inwestycyjnego. Mieszane opinie mogą też działać zniechęcająco na potencjalnych klientów.
Interactive Brokers to bardzo dobry wybór dla aktywnych traderów, inwestorów międzynarodowych oraz osób, dla których priorytetem są niskie koszty i bezpośredni dostęp do rynku. Początkujący traderzy lub osoby chcące bardziej prowadzonego lub społecznościowego doświadczenia mogą preferować alternatywnych brokerów.
74-89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.