Spadki w kryptowalutach historycznie miały miejsce i będą się zdarzać także w przyszłości. W przypadku inwestowania ważne jest, aby mieć dobry plan, który jest kluczem do sukcesu. Dzięki niemu, w odpowiednio długim horyzoncie, można zarabiać nawet na spadkach rynku krypto. W tym artykule przyjrzymy się, jak przygotować się na kolejny spadek rynku i jak wykorzystać tę sytuację na naszą korzyść. Zwracamy uwagę, że ten artykuł nie zawiera rekomendacji inwestycyjnych i jest jedynie opinią autora.
Historyczne spadki kryptowalut
Świat kryptowalut doświadczył w ostatnich latach kilku dużych spadków. Przyjrzyjmy się temu na przykładzie kryptowaluty BitCoin (ticker BTC). Wraz z BitCoinem (zwłaszcza od 2017 roku) inne altcoiny, czyli wszystkie kryptowaluty inne niż BitCoin, także doświadczyły tych wahnięć.
W 2011 roku nastąpił pierwszy znaczący spadek, kiedy cena BitCoina spadła z prawie 30 dolarów do mniej niż 2 dolarów w ciągu kilku tygodni. Z dzisiejszej perspektywy są to „śmieszne ceny”, ponieważ w chwili pisania tego artykułu 1 BTC kosztuje około 30 000 USD. Wówczas jednak był to spadek o ponad 90 procent z maksymalnych wartości.
Kolejny spadek nastąpił w 2013 roku, kiedy cena BitCoina spadła z prawie 260 USD do mniej niż 70 dolarów bardzo szybko, w ciągu kilku tygodni.
W 2017 roku kryptowaluty doświadczyły największego wzrostu i znacznego spadku, kiedy cena BitCoina wzrosła o niewiarygodne 1 300% w ciągu jednego roku. Na przełomie lat 2017 i 2018 nastąpił jednak spadek z prawie 20 000 dolarów do mniej niż 4 000 dolarów w ciągu kilku miesięcy. W 2020 roku nastąpił kolejny spadek w wyniku pandemii koronawirusa, kiedy cena BitCoina spadła z prawie 10 000 dolarów do mniej niż 4 000 dolarów w ciągu kilku dni.
Z dzisiejszej perspektywy pewne jest, że BitCoin oraz wiele innych kryptowalut odbiło się po wszystkich swoich spadkach. I w cyklu następującym po spadku regularnie były handlowane po wyższej cenie niż wcześniej.
Kiedy nastąpi kolejny spadek kryptowalut?
Nie można dokładnie określić ewentualnego przyszłego spadku kryptowalut, ale można go oszacować na podstawie kilku kluczowych czynników. Głównym z nich są cykle, przez które ceny kryptowalut regularnie przechodzą. Cykle te są wynikiem stosunkowo niewielkiego rozmiaru rynku kryptowalut, handlu spekulacyjnego, zmian w środowisku regulacyjnym i nie ostatniej nastroju na globalnych rynkach.
Ceny kryptowalut w ostatnich latach miały regularne cykle. Zazwyczaj trwają one około czterech lat. Na początku nowego cyklu następuje gwałtowny wzrost spowodowany dużym zainteresowaniem inwestorów. Ten wzrost jest wspierany tak zwanym efektem FOMO (Fear of Missing Out). W takim momencie często na rynek wchodzą inwestorzy detaliczni bez dużego doświadczenia, ale z nadzieją na łatwe wzbogacenie się. Wtedy często dochodzi do gwałtownego spadku, ponieważ spekulanci sprzedają.
Przypomnijmy, że szczyty cyklów w ostatnich latach miały miejsce w 2017 i następnie w 2021 roku, w obu przypadkach w okresie listopad/grudzień. Prostymi obliczeniami dojdziemy do wniosku, że kolejny szczyt może nastąpić pod koniec 2025 roku. W chwili publikacji artykułu obecny cykl prawdopodobnie nie osiągnął jeszcze swojego szczytu. Wręcz przeciwnie, wydaje się, że rynek jest obecnie w pobliżu swojego dna.
Jak zarobić na spadku kryptowalut?
Przyjrzyjmy się głównym punktom, jak zarobić na spadku kryptowalut i jak się do niego przygotować. Zwracamy uwagę, że wszystkie wymienione metody wiążą się z ryzykiem, a inwestorzy powinni inwestować tylko te środki, które obecnie nie są im niezbędne do zabezpieczenia podstawowych potrzeb życiowych.
Jednym ze sposobów jest short selling, czyli tzw. „krótka pozycja”, która ogólnie pozwala inwestorom zarabiać na spadku wartości aktywa. Inwestor pożycza kryptowalutę od brokera (za opłatą) i sprzedaje ją na rynku w obecnej cenie. Gdy cena kryptowaluty spada, inwestor kupuje ją z powrotem po niższej cenie i oddaje brokerowi. Różnica między pierwotną ceną a ceną zakupu stanowi zysk inwestora, ale istnieje także ryzyko straty, jeśli cena aktywa wzrośnie zamiast spaść. Niektórzy inwestorzy mogą sobie pozwolić na „utrzymanie” pozycji przez dłuższy czas, ale zwracamy uwagę, że pożyczanie pierwotnej kryptowaluty wiąże się oczywiście z opłatą. Jest to rodzaj pożyczki, choć inwestor nie pożycza wyraźnie pieniędzy.
Kolejnym sposobem na zarobek na spadku kryptowalut jest korzystanie z tzw. opcji. Wykorzystuje się do tego opcje put. To instrument pochodny, który daje inwestorowi prawo, ale nie obowiązek, do sprzedaży aktywa po ustalonej cenie (tzw. „cena wykonania”) w określonym okresie czasu. Jeśli cena kryptowaluty spadnie poniżej ceny wykonania, inwestor może sprzedać kryptowalutę po wyższej cenie niż mógłby na aktualnym rynku, co oznacza zysk. Jednak także istnieje ryzyko straty, jeśli cena aktywa nie spadnie wystarczająco, tj. poniżej ustalonej ceny wykonania.
Ważne jest, aby pamiętać, że te strategie wiążą się z ryzykiem i nie są odpowiednie dla każdego inwestora.
Które kryptowaluty mają potencjał?
Istnieje wiele kryptowalut, które mają potencjał i można na nich zarobić podczas spadków na rynku.
Duży potencjał ma sam Bitcoin (BTC). Ta pierwsza w historii kryptowaluta ma ograniczoną podaż. W tym przypadku oznacza to, że całkowita liczba jednostek Bitcoin, które mogą kiedykolwiek zostać wydobyte, jest ograniczona do liczby 21 milionów. Oznacza to, że staje się on coraz rzadszym i teoretycznie cenniejszym aktywem. W przyszłości możemy także oczekiwać zwiększonego przyjęcia Bitcoina przez firmy i jednostki, które między innymi mogą oszczędzać w Bitcoinie.
51% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.
Ethereum (ETH) to druga co do wielkości kryptowaluta na rynku zaraz po Bitcoinie i jest znane z możliwości tworzenia zdecentralizowanych aplikacji. Ethereum również z powodzeniem przeszło na nową wersję o nazwie Ethereum 2.0, co według wielu doprowadziło do usprawnienia całej sieci.
Cardano (ADA) to kryptowaluta, która stara się rozwiązać pewne problemy innych kryptowalut, takie jak prędkość czy skalowalność. Cardano zostało założone przez zespół składający się z ekspertów i dzięki zastosowanym technologiom może w przyszłości stać się ważnym graczem na rynku kryptowalut.
Ripple (XRP) jako kryptowaluta skupia się na szybkich i niskokosztowych transakcjach. Ripple współpracuje z bankami i instytucjami finansowymi i ma potencjał stać się ważnym narzędziem do międzynarodowych przelewów pieniężnych.