Prop Trading: co to jest, komu się opłaca

prop trading

Wyobraź sobie możliwość handlowania milionami na rynkach finansowych bez ryzykowania własnych pieniędzy. Brzmi jak bajka? Wcale nie. To właśnie prop trading, a ja jako wieloletni trader pokażę Ci, jak działa ten fascynujący świat.

Przez 14 lat na rynkach finansowych obserwowałem wielu początkujących traderów ze świetnymi strategiami, którym brakowało kapitału. Niektórzy dzięki prop tradingowi przeszli z handlu kilkoma tysiącami do rachunków wartych miliony. Inni niestety w tej branży przegrali. Dziś pokażę Ci obie strony medalu i pomogę zdecydować, czy prop trading to również Twoja droga.

Co to jest prop trading?

Prop trading, czyli trading własnościowy (ang. proprietary trading), to sposób handlu, w którym trader operuje kapitałem firmy propowej zamiast swoich pieniędzy. W praktyce firma daje Ci kapitał do handlu, a Ty działasz według ustalonych zasad. Zyski dzielone są między Ciebie a firmę według wcześniej ustalonych warunków.

Z własnego doświadczenia wiem, że ten sposób handlu jest szczególnie korzystny dla osób ze sprawdzonymi strategiami, ale bez wystarczającego kapitału na ich realizację.

Jak to działa w praktyce?

Kiedy zaczynałem z prop tradingiem, zaskoczyła mnie uporządkowana struktura tego systemu. Firmy propowe działają według schematu:

  • Udostępniają traderom określony kapitał
  • Wprowadzają jasne zasady zarządzania ryzykiem
  • Proponują różne sposoby podziału zysku (zazwyczaj 60/40 lub 70/30 dla tradera)
  • Nadzorują wyniki i przestrzeganie zasad

Program Challenge: przepustka do prop tradingu

Większość firm propowych stosuje tak zwany program challenge – system weryfikacji umiejętności potencjalnych traderów. To jak rozmowa kwalifikacyjna, ale liczą się konkretne wyniki, nie słowa.

Typowy program challenge wygląda tak:

1. Faza oceny

  • Dostajesz konto demo z konkretnym kapitałem (np. 50 000 USD)
  • Masz określony cel zysków (około 8%)
  • Musisz przestrzegać limitu dziennej straty (np. 2%)
  • Masz na to zwykle 30 dni

2. Faza weryfikacji

  • Po zaliczeniu pierwszego etapu przechodzisz dalej
  • Zasady podobne do pierwszej fazy
  • Sprawdzamy, czy Twoje wyniki to nie był przypadek

3. Konto rzeczywiste

  • Po przejściu obu etapów dostajesz prawdziwe konto
  • Na początek mniejszy kapitał
  • Dobre wyniki = większy kapitał do dyspozycji

Uważaj na nieuczciwych!

Niestety, w branży nie brakuje oszustów. Ich biznes opiera się tylko na pobieraniu opłat za programy challenge, a nie na prawdziwym tradingu. Stosują różne przekręty:

  • Manipulują spreadami w kluczowych momentach
  • Sztucznie zmieniają cenę tuż przed osiągnięciem poziomu zysku
  • Celowo spowalniają realizację zleceń
  • Zmieniają zasady w trakcie gry
  • Ich platforma „przypadkowo” pada w najważniejszych momentach

Jak rozpoznać uczciwą firmę propową:

  • Ma historię i prawdziwe opinie traderów
  • Jest pod nadzorem i działa przejrzyście
  • Współpracuje ze znanymi brokerami
  • Ma jasne i stałe zasady
  • Nie kusi podejrzanie niskimi opłatami za challenge
  • Zapewnia profesjonalne wsparcie
  • Daje demo przed płatnym challenge

Plusy prop tradingu

Z mojej praktyki najważniejsze zalety to:

  • Dostęp do dużo większego kapitału niż własny
  • Darmowe profesjonalne platformy i narzędzia
  • Możliwość nauki od doświadczonych traderów
  • Minimalne ryzyko własnych środków
  • Skupiasz się na tradingu, nie na sprawach technicznych

Minusy i zagrożenia

Trzeba też wspomnieć o wadach:

  • Ogromna presja na wyniki
  • Ograniczona swoboda w decyzjach
  • Czasem wysokie opłaty startowe za challenge
  • Możliwość szybkiego zakończenia współpracy przy słabych wynikach

Jak wystartować z prop tradingiem?

Jeśli myślisz o prop tradingu, radzę:

  • Najpierw opracuj i przetestuj własną strategię
  • Dokładnie sprawdź różne firmy i ich warunki
  • Omijaj firmy z wysokimi opłatami wstępnymi
  • Zacznij od małego i stopniowo zwiększaj skalę

Czy warto?

Moim zdaniem prop trading nie jest dla każdego. To dobra opcja dla:

  • Doświadczonych traderów ze sprawdzoną strategią
  • Zdyscyplinowanych osób przestrzegających zasad zarządzania ryzykiem
  • Tych, którzy chcą zająć się tym na poważnie

Nie polecam tego:

  • Początkującym bez doświadczenia
  • Osobom bez czasu na regularne tradowanie
  • Tym, którzy nie radzą sobie ze stresem

Podsumowanie

Prop trading to legalna droga do profesjonalnego tradingu, ale wymaga realnego podejścia i solidnego przygotowania. Osobiście traktuję to jako jedną z możliwości w tradingu, nie jedyną czy najlepszą opcję. Zanim się zdecydujesz, oceń swoje umiejętności, czas i odporność na stres.

Pamiętaj, że w tradingu nie ma pewnych dróg do sukcesu, prop trading też tego nie gwarantuje. To narzędzie, które może pomóc zdolnym traderom rozwinąć skrzydła, ale samo w sobie nie zapewni powodzenia.

Autor
Scroll to top