Základné parametre brokerov
 |  | |
|---|---|---|
| Pôvod | Poľsko | Izrael |
| Rok založenia | 2002 | 2007 |
| Licencia | CySec (Cyprus), FCA (Veľká Británia), KNF (Poľsko), IFSC (Belize) | CySec (Cyprus), FCA (Veľká Británia), ASIC (Austrália), FinCEN (USA) |
| Poistenie vkladov | ✔️ | ✔️ |
| Reálne akcie a ETF | ✔️ | ✔️ |
| Reálne kryptomeny | ❌ | ✔️ |
| CFD – akcie, forex, kryptomeny, komodity | ✔️ | ✔️ |
| Promo akcie | Promo vzdelávacie materiály | Cashback 100 USD |
XTB je poľský broker založený pred viac ako 20 rokmi v roku 2002. Platforma eToro pochádza z Izraela a je o päť rokov mladšia. U platforiem tohto typu (on-line nízkonate brokerov) však nejde o podstatný rozdiel, ktorý by sa nejako zásadne prejavil na kvalite poskytovaných služieb alebo na reputácii brokerov.
Obaja brokeri ponúkajú obchodovanie s reálnymi akciami, ETF a CFD, ale iba eToro umožňuje nákup reálnych kryptomien.
Čo sa týka regulácií, XTB má licencie napríklad od CySec (Cyprus) a FCA (Veľká Británia), zatiaľ čo eToro je licencované aj v USA prostredníctvom FinCEN (zatiaľ čo XTB nie je). Broker eToro tak môže ponúkať svoje služby aj v USA, čo ale v zásade lokálneho obchodníka zo Slovenska neovplyvní. Na prvý pohľad to môže pridávať platforme dôveryhodnosť, ale pre miestneho investora ide skôr o kozmetický rozdiel.
Rozdiely v obchodných platformách
| | |
|---|---|---|
| xStation | eToro | |
| Mobilná aplikácia | ✔️ | ✔️ |
| Webová platforma | ✔️ | ✔️ |
| MetaTrader | ❌ | ❌ |
| CopyTrading | ❌ | ✔️ |
| Sociálna sieť | ❌ | ✔️ |
| PC verzia obchodnej platformy | ❌ | ❌ |
| Automatický dokup ETF | ✔️ | ❌ |
| Frakčné právo (predtým frakčné akcie) | ✔️ | ✔️ |
Na základe porovnávacej tabuľky sú tu patrné hlavne tieto rozdiely. Broker eToro ponúka ako jednu zo svojich hlavných výhod funkciu takzvaného CopyTradingu. Táto umožňuje kopírovať obchody úspešných obchodníkov. Na druhú stranu XTB túto funkciu vôbec neponúka, ani v nejakej pozmenenej variante. CopyTrading dáva obchodníkom možnosť na eToro investovať pasívne.
To znamená, že pokiaľ si vyberú kvalitných obchodníkov, môžu „iba“ kopírovať ich obchody a nemusia sa aktívne sami zaoberať rozbором najlepších akcií. To navyše obvykle stojí investorov veľké úsilie a veľa času.
Platforma eToro tak funguje do istej miery ako taká jednoduchá investorská sociálna sieť, respektíve ako sami uvádzajú – je to sociálna obchodná platforma umožňujúca aj interakciu medzi užívateľmi, čo zvyšuje zapojenie užívateľov medzi sebou a podporuje zdieľanie obchodných stratégií.
Porovnanie spreadov XTB vs. eToro
Spready sú v prípade XTB a eToro tím, z čoho ich prevádzkovatelia ťažia. Okrem iného vďaka týmto spreadom je výhodné tieto nízkonate platformy používať. Ako si ďalej ukážeme, nie sú tu v zásade žiadne priame poplatky, iba spready.
Pozrime sa najprv na konkrétny príklad spreadov u reálnych akcií.
Porovnanie spreadov u akcií
Spread je uvedený za 1 akciu a bol odobraný priamo z webu uvedených brokerov dňa 17. 06. 2025 v časovom rozmedzí 19:40 – 19:59.
Reálne akcie | Reálne akcie | |
|---|---|---|
| Tesla | 0,56 USD | 0,25 USD |
| Amazon | 0,34 USD | 0,17 USD |
| Apple | 0,55 USD | 0,26 USD |
| Meta | 0,10 USD | 0,41 USD |
| Microsoft | 0,95 USD | 0,49 USD |
| NVIDIA | 0,93 USD | 0,48 USD |
| Ďalšie poplatky spojené s obchodovaním akcií | Poplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca. | Líši sa podľa burzy od 0 po 2 USD za nákup i predaj. |
| Recenzia XTB | Recenzia Etoro |
Ako vidíme z tabuľky, u drvivej väčšiny spomenutých akcií je spread nižší, a to v prospech platformy eToro. Jediný spread, ktorý aktuálne vychádza lepšie na XTB je akcia spoločnosti Meta.
Spread, teda rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou, ktorý si broker účtuje, môže u eToro v konečnom dôsledku priniesť úsporu na každom vykonanom obchode. Pre investorov, ktorí hľadajú nižšie náklady na transakcie, sa tak eToro zdá ako lepšia voľba, najmä pri obchodovaní s populárnymi technologickými akciami, ako sú Tesla, Amazon alebo Apple.
Porovnanie poplatkov XTB vs. eToro
Reálne akcie | Reálne akcie | |
|---|---|---|
| Nemecké a USA akcie | Poplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca. | Bez poplatku. |
| ETF | Poplatok 0,2 %, minimálne 10 EUR, platný pre akýkoľvek obchod po prekročení 100 000 EUR počas jedného mesiaca. | Bez poplatku. |
| CFD | Iba spread. | Iba spread. |
| - | Iba spread. | |
| Poplatok za neaktivitu | 10 EUR mesačne po 3 mesiacoch neaktivity | 10 USD mesačne po 12 mesiacoch neaktivity |
| Poplatok za vklad | Platobné karty: 0,70 % z vloženej čiastky (vklad v EUR), 0,95 % z vloženej čiastky (vklad v USD), Bankový prevod: zadarmo | Poplatok za konverziu meny. |
| Poplatok za výber | 10 EUR pri výbere pod 100 EUR, nad túto hranicu zadarmo | 5 USD |
| Recenzia XTB | Recenzia Etoro |
Aj pokiaľ porovnáme poplatky za obchodovanie, nájdeme tu niekoľko rozdielov. Na druhú stranu v zásade nejde pre bežného retailového investora o veľké rozdiely, pretože obaja brokeri sú nízkonate a bežné transakcie v zásade nie sú zaťažené žiadnymi poplatkami.
XTB účtuje poplatky pri obchodovaní akcií a ETF až po prekročení zobchodovaného objemu 100 000 EUR za mesiac, čo väčšine investorov v drvivej väčšine prípadov bohate vystačí.
Na druhú stranu eToro nemá na poplatky žiadnu hranicu, jednoducho žiadne poplatky za nákup a predaj akcií a ETF nemá.
Čo sa týka poplatkov za neaktivitu, XTB začína účtovať 10 EUR mesačne, ale iba v nasledujúcich prípadoch. Pokiaľ ste neotvorili žiadny obchod počas posledných 365 dní (tj. za jeden 1 rok) alebo ste za posledných 90 dní nevložili na váš obchodný účet u XTB žiadne peniaze alebo nemáte nakúpené žiadne akcie alebo ETF, ale zároveň už musíte mať na vašom obchodnom účte nahraté prostriedky. Účtovať sa bude až do doby, kým bude zostatok nulový. Broker XTB si nič neúčtuje, pokiaľ na vašom účte zatiaľ nemáte žiadny zostatok.
Broker eToro účtuje mesačný poplatok za neaktivitu 10 USD, ale až po 12 mesiacoch.
Ďalší rozdiel je pri výbere vašich prostriedkov, teda pokiaľ chcete vybrať od brokera peniaze. Napríklad až budete jedného dňa predávať svoje akcie a budete potrebovať vybrať hotovosť. XTB účtuje poplatok 10 EUR za výber čiastky pod 100 EUR, nad touto hranicou je výber zdarma. Platforma eToro má poplatok 5 USD (cca 4,50 EUR).
Dôležitým rozdielom je aj poplatok za vklad – u XTB záleží na spôsobe platby, platí sa za vklad platobnou kartou alebo cez platobnú bránu PayU, naopak vklad cez účet je bezplatný. V prípade eToro je tu iba nepriamy poplatok, a to v rámci konverzie meny. Napr. pokiaľ pošlete eurá, ale chcete mať účet vedený v USD, tento poplatok si účtuje aj XTB vo výške 0,5 % z vloženej čiastky v inej mene ako je vedený váš obchodný účet, u eToro je poplatok 0,65 EUR z každého USD, pokiaľ je váš obchodný účet vedený v USD.
Ďalšie rozdiely medzi brokermi
| | |
|---|---|---|
| Hodnotenie obchodníkov | ||
| Vzdelávanie | XTB poskytuje svojim obchodníkom celý rad kvalitných vzdelávacích materiálov priamo v obchodnej platforme. Poriada pravidelné webináre v slovenčine. | eToro má síce svoju akadémiu so vzdelávacími článkami, ale ponuka článkov rozhodne nie je taká rozsiahla ako u XTB. |
| Webová obchodná platforma | Kvalitne spracovaná obchodná platforma, pôsobí ako vylepšená verzia MetaTraderu, užívateľsky prívetivá. | Užívateľsky prívetivá platforma, ľahko sa v nej orientuje. Pôsobí jednoduchším dojmom, ale nenájdete v nej všetko potrebné. |
| Dostupnosť zákazníckej podpory | Slovenská zákaznícka podpora je vám k dispozícii od 8h do 18h každý deň pracovný deň. K dispozícii je aj zákaznícka podpora v angličtine 24h denne v pracovné dni. | Nie je dostupná v slovenčine. Dostupná podpora v angličtine 24h denne v pracovné dni. |
| Kvalita zákazníckej podpory | Prvotridna zákaznícka podpora, reagujú ihneď na chate. | Špičková zákaznícka podpora, reagujú ihneď na chate. |
| Shrnutie skúseností obchodníkov | Skvelé vzdelávacie materiály a webináre, transparentné poplatky, rýchla obchodná platforma. Nenašiel som žiadne sťažnosti, konkrétne skúsenosti obchodníkov nájdete v recenzii XTB. | Jednoduchá obchodná platforma, možnosť obchodovania reálnych kryptomien, minimálne poplatky. Viac informácií nájdete v recenzii eToro. |
| Počet reálnych akcií | 3 229+ | 3 495+ |
| Počet reálnych kryptomien | 0 – Iba CFD kryptomeny, platí sa poplatok za držanie pozície cez noc. | 94 – neplatí sa za držanie pozície. |
| Počet užívateľov | 1 000 000+ | 35 000 000+ |
Prejsť na web XTB. Na 78 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám. | Prejsť na web eToro. Na 61 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám. |
XTB ponúka širokú škálu vzdelávacích materiálov, vrátane webinárov v slovenčine, zatiaľ čo eToro má síce vlastnú akadémiu, ale jej obsah nie je až tak rozsiahly.
Obe platformy sú užívateľsky prívetivé, pričom XTB ponúka svoju vlastnú platformu xStation, zatiaľ čo prostredie eToro pôsobí jednoduchším dojmom. XTB tiež vyniká dostupnosťou zákazníckej podpory v slovenčine, ktorá je k dispozícii každý pracovný deň, zatiaľ čo eToro nemá slovenskú podporu, ale poskytuje anglickú podporu 24/5, tj. počas pracovných dní.
Obe platformy sa môžu pýšiť kvalitnou zákazníckou podporou, ktorá rýchlo reaguje na dotazy. Z pohľadu počtu reálnych akcií, XTB ich má v ponuke viac ako 3 229, zatiaľ čo eToro ponúka viac ako 3 495. Ďalej má eToro výhodu v obchodovaní s reálnymi kryptomenami, čo XTB neponúka. Čo sa týka užívateľskej základne, eToro je podstatne väčšie, má viac ako 35 miliónov užívateľov, zatiaľ čo XTB viac ako 1 milión. To však môže byť spôsobené tým, že je eToro aktívne aj na US trhu.
Záver porovnania – je lepší XTB alebo eToro
Obaja brokeri, XTB i eToro, patria medzi predných hráčov na trhu, pričom každý z nich vyniká v rôznych oblastiach. XTB ponúka výhodu slovenskej zákazníckej podpory, čo je pre slovenských investorov iste dôležitý faktor. Ďalej sa odlišuje tým, že ako jeden z mála brokerov poskytuje prístup k českým akciám, čo môže byť lákavé pre tých, ktorí chcú investovať aj do susedného trhu.
Platforma eToro oslovuje investorov, ktorí hľadajú širšiu ponuku akcií a možnosť obchodovať s reálnymi kryptomenami, čo je niečo, čo XTB v súčasnosti neponúka. Veľkou výhodou je aj CopyTrading neboli sociálna platforma, ktorá umožňuje zdieľať a sledovať obchodné stratégie ostatných investorov. Môžete sa tak bezplatne inšpirovať a prípadne aj začať kopírovať pokročilých a úspešných obchodníkov. Dôležitým benefitom eToro sú nulové poplatky za vklad, výber a obchodovanie akcií bez obmedzenia objemu. Navyše, vďaka nízkym spreadom u akcií, môžete pri investovaní do akcií cez eToro ušetriť svoje prostriedky.
Kde si teda založiť účet?
Odpoveď na otázku, ktorý broker je pre vás vhodnejší, záleží predovšetkým na vašich obchodných prioritách a spôsobe, akým investujete. Pokiaľ chcete obchodovať české akcie a potrebujete podporu v slovenčine, potom XTB môže byť tou správnou voľbou.
Na druhú stranu, pokiaľ vás láka možnosť obchodovať reálne kryptomeny, využívať sociálnu obchodnú platformu a experimentovať s CopyTradingom, potom sa pre vás lepšie hodí platforma eToro.
Ako začínajúci investor ale všeobecne povedané neurobíte chybu ani s jedným brokerom. U oboch dvoch je možné obchodovať s nulovými alebo iba minimálnymi poplatkami. Rozhodne ale odporúčame vyskúšať copytrading u eToro, stačí si založiť demo účet.
Na 78 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.
Na 61 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.