Interactive Brokers (IBKR) je medzinárodná maklérska spoločnosť založená v roku 1978 so sídlom v Greenwich, USA. Spoločnosť poskytuje viacaktívové obchodné služby retailovým aj inštitucionálnym klientom vo viac ako 200 krajinách. Ponuka zahŕňa prístup na rôzne globálne trhy, viacero obchodných platforiem a cenové štruktúry navrhnuté pre aktívnych obchodníkov.
Výhody a nevýhody
Výhody
- Pokročilé technológie – obchodné platformy Interactive Brokers, najmä Trader Workstation (TWS), patria medzi najvýkonnejšie a najprofesionálnejšie platformy na trhu.
- Silný regulačný dohľad – prísna regulácia vo viacerých jurisdikciách s robustnými opatreniami na ochranu investorov.
- Široká ponuka trhov – možnosť obchodovať a investovať na mnohých globálnych trhoch z jedného účtu.
- Vzdelávanie a výskum – rozsiahla ponuka IBKR Campus zahŕňajúca kurzy, webináre, podcasty a prístup k 200+ poskytovateľom výskumu.
Nevýhody
- Zložitosť platforiem – obchodné platformy môžu pôsobiť zastrašujúco a sú menej používateľsky prívetivé pre začiatočníkov.
- Chýba copy trading – nie sú dostupné natívne sociálne funkcie ani copy trading.
Základné informácie o Interactive Brokers
| Webová stránka | https://www.interactivebrokers.ie/en/ Na 74-89 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám. |
| Povolenie / regulácia | CBI(Central Bank of Ireland), FCA, ASIC, CIRO, MAS |
| Minimálny vklad | $0 |
| Spready | Variabilné, často od 0.1 pipu na hlavných forexových pároch + provízia za lot |
| CFD nástroje | Indexy, forex, kovy, akcie, energie |
| Páka pri CFD | Až do 1:30 |
| Reálne aktíva | Akcie, forex, opcie, futures, dlhopisy, podielové fondy, ETF, zlato, kryptomeny, forecast kontrakty, hedžové fondy |
| Obchodné platformy | Trader Workstation (TWS), IBKR GlobalTrader, IBKR Mobile, IBKR Client Portal, API, integrácia TradingView |
| Slovenčina | Nie |
| Demo účet | Áno, s $1,000,000 vo virtuálnych prostriedkoch |
| Mobilná aplikácia | Áno |
| Vklady a výbery | Bankový prevod, ACH, SEPA, wire transfer, BPAY, regionálne špecifické metódy |
| Dodatočné výhody | Prístup na 90+ akciových búrz |
Obchodné platformy Interactive Brokers
Interactive Brokers poskytuje viacero možností platforiem prispôsobených rôznym potrebám používateľov. Vlajkovou loďou je Trader Workstation (TWS), výkonná desktopová aplikácia určená pre profesionálnych a aktívnych obchodníkov. Ponúka pokročilé nástroje na tvorbu grafov, prispôsobiteľné rozloženia, podporu viacerých monitorov, viac ako 100 typov príkazov, dáta v reálnom čase a nástroje na riadenie rizika. Napriek vysokým možnostiam môže TWS pre nováčikov pôsobiť pre svoju zložitosť zahlcujúco, hoci skúsení obchodníci ju často považujú za jednu z najlepších platforiem.
Na druhej strane je Client Portal webový ovládací panel, ktorý ponúka plné funkcie na obchodovanie aj správu účtu. Ide o najjednoduchšiu platformu v IBKR na každodenné úkony, ako je kontrola zostatkov, realizácia prevodov a zadávanie základných obchodov. Vo všeobecnosti sa odporúča pasívnym investorom alebo nováčikom.
Pre používateľov mobilu poskytuje IBKR Mobile zjednodušené používanie s grafmi, upozorneniami a realizáciou obchodov na cestách. IBKR GlobalTrader je používateľsky prívetivá aplikácia zameraná na akcie, ETF a opcie, s intuitívnym vyhľadávaním, vylepšenými watchlistami a zjednodušenými oknami pre zadávanie príkazov.
Interactive Brokers podporuje aj integráciu API pre algoritmické obchodovanie v jazykoch ako Python a bezproblémové prepojenie s nástrojmi tretích strán, ako je TradingView, pre pokročilejšie grafy a komunitné poznatky.
Obchodné nástroje dostupné v Interactive Brokers
Interactive Brokers patrí medzi najdiverzifikovanejších viacaktívových brokerov na svete a ponúka široké spektrum nástrojov. Portfólio produktov zahŕňa reálne aktíva aj CFD. Tu je prehľad dostupných produktov:
Reálne aktíva
- Forex – IBKR poskytuje prístup k viac ako 100 menovým párom, vrátane hlavných, vedľajších aj exotických, s inštitucionálnym oceňovaním.
- Akcie a ETF – priamy prístup na trh k akciám a ETF na viac ako 90 globálnych burzách vrátane amerických, európskych, ázijských a rozvíjajúcich sa trhov.
- Dlhopisy – Interactive Brokers ponúka viac ako 1 milión dlhopisov vrátane U.S. Treasuries, korporátnych a komunálnych dlhopisov, s nízkymi províziami.
- Futures a opcie – broker poskytuje tisíce kontraktov na indexy, komodity a meny na globálnych burzách na hedžovanie aj špekuláciu.
- Zlato – IBKR ponúka obchodovanie spot zlata, čo umožňuje špekulovať na pohyb ceny kovu a zároveň vlastniť reálne aktívum.
- Kryptomeny – IBKR podporuje obchodovanie hlavných kryptomien, ako sú Bitcoin (BTC) a Ethereum (ETH), v regulovanom prostredí pre oprávnených klientov.
- Hedžové fondy – platforma poskytuje prístup k vybranej ponuke hedžových fondov pre akreditovaných investorov.
- Forecast kontrakty – Interactive Brokers ponúka aj obchodovanie Forecast Contracts (futures viazané na udalosti) na špekulovanie o rôznych ekonomických a politických výsledkoch.
- ETF – cez IBKR môžu investori pristupovať k veľkému množstvu Exchange-Traded Funds pokrývajúcich všetky hlavné triedy aktív, stratégie aj regióny.
CFD
Popri reálnych aktívach Interactive Brokers podporuje obchodovanie CFD na forex, akcie, indexy, energie a kovy. Tie umožňujú špekulovať na pohyb ceny aktív bez ich vlastníctva.
Spready a poplatky v Interactive Brokers
Interactive Brokers ponúka konkurencieschopné cenové štruktúry podľa obchodovaného aktíva. Pri spot menových pároch broker ponúka mimoriadne nízke spready už od 0.1 pipu plus stupňovitú štruktúru provízií podľa objemu obchodovania. Obchodníci s mesačným objemom obchodovania menším alebo rovným $1 miliarde platia províziu 0.20 bázického bodu vynásobenú hodnotou obchodu.
Podobné cenové štruktúry platia aj pre ďalšie triedy aktív. Interactive Brokers má dva hlavné spôsoby účtovania poplatkov pri obchodovaní akcií. IBKR Lite je najjednoduchší: rezidenti USA môžu obchodovať americké akcie a ETF bez provízie a platia iba veľmi malé regulačné poplatky. Klienti mimo USA zvyčajne nemôžu Lite používať.
IBKR Pro účtuje províziu a je určený pre aktívnych obchodníkov. Pri Fixed Pricing platíte $0.005 za akciu, s minimom $1 za obchod a stropom 1% z hodnoty obchodu. Pri Tiered Pricing začína cena za akciu na $0.0035 a klesá pri vyššom mesačnom počte obchodovaných akcií, zároveň však platíte aj malé burzové a regulačné poplatky.
Pri pákových pozíciách sa uplatňujú poplatky za financovanie cez noc. Pred obchodovaním si vždy overte všetky aktuálne poplatky na oficiálnej webovej stránke brokera, keďže oceňovanie sa môže časom meniť.
Spoločné účty a účty pre malé firmy v Interactive Brokers
Interactive Brokers podporuje spoločné účty pre dve alebo viac osôb, čo umožňuje spoločné vlastníctvo a prístup k obchodovaniu. Všetci majitelia účtu musia dokončiť overenie identity. Spoločné účty je možné otvoriť ako tenants in common, joint tenants with rights of survivorship alebo community property (kde je to uplatniteľné).
Účty pre malé firmy sú dostupné pre podniky, trusty, partnerstvá a inštitúcie. Žiadosť vyžaduje firemnú dokumentáciu, napríklad zakladateľské dokumenty, daňové identifikačné čísla a informácie o vlastníctve. Účty pre malé firmy získajú prístup k rovnakým globálnym trhom a platformám, s možnosťou spravovať viacero podúčtov pod jedným prihlásením.
Celkovo sú firemné a spoločné účty Interactive Brokers navrhnuté tak, aby podporovali zdieľané alebo profesionálne potreby obchodovania. Vyžadujú však rozsiahlejšie overovanie a v porovnaní s individuálnymi účtami môžu vyžadovať vyššiu aktivitu na odpustenie poplatkov.
Zákaznícka podpora Interactive Brokers
Spoľahlivá podpora je dôležitá pri správe investícií. Interactive Brokers ponúka 24-hodinovú viacjazyčnú pomoc cez viacero kanálov. Na kontaktovanie zákazníckej podpory môžu klienti IBKR využiť telefón, live chat a e-mail. Broker zároveň prevádzkuje rozsiahlu online Knowledge Base s článkami, videonávodmi a často kladenými otázkami.
Okrem toho broker udržiava aktívne profily na sociálnych sieťach X, LinkedIn, Instagram, Reddit a Facebook. Tieto kanály sú užitočné, pretože poskytujú možnosti, ako broker komunikuje s klientmi a zverejňuje aktualizácie.
Dôveryhodnosť Interactive Brokers
Hodnotenie dôveryhodnosti finančnej inštitúcie si vyžaduje dôraz na jej regulačný status. Interactive Brokers pôsobí pod dohľadom viacerých finančných autorít po celom svete. Patria sem FCA na Slovensku, ASIC v Austrálii, MAS v Singapure a CIRO v Kanade, okrem iných. Táto regulácia vo viacerých jurisdikciách je významným faktorom dôveryhodnosti.
Okrem toho je Interactive Brokers verejne obchodovaná spoločnosť kótovaná na burze NASDAQ pod tickerom IBKR. Tento status znamená, že pôsobí s vysokou mierou transparentnosti a so značným prevádzkovým kapitálom, čo je dôležitý prínos pre bezpečnosť klientskych prostriedkov. Broker má navyše viac ako 45 rokov histórie a otvorených viac ako 4 milióny používateľských účtov.
Spätná väzba klientov je však zmiešaná, najmä pokiaľ ide o použiteľnosť platforiem pre nových obchodníkov a rýchlosť reakcie podpory. Na Trustpilot má Interactive Brokers hodnotenie približne 3.7 hviezdičky z 5. Obchodníci brokera chvália za rozsah produktov a náklady, no kritizujú použiteľnosť pre začiatočníkov.
Vzdelávacia sekcia Interactive Brokers
Interactive Brokers ponúka robustné vzdelávacie centrum cez IBKR Campus, prístupné z domovskej stránky webu. Obsahuje interaktívne kurzy, videá, webináre a podcasty od základov obchodovania až po pokročilé stratégie. Broker nedávno predstavil aj mikroedukačnú aplikáciu IBKR InvestMentor na krátke lekcie o ekonómii a investovaní. Aplikácia je úplne bezplatná a je navrhnutá pre začínajúcich investorov, aby sa mohli učiť aj na cestách.
Živé webináre s odborníkmi pokrývajú výhľady trhu a nástroje. Podcasty vychádzajú týždenne na platformách ako Spotify. Zdroje sú vhodné pre všetky úrovne, od základných konceptov až po algoritmické obchodovanie, vďaka čomu ide o komplexnú ponuku pre serióznych používateľov.
Ako sa Interactive Brokers porovnáva s konkurenciou
Spolu s kolegom sme pripravili podrobné porovnanie Interactive Brokers s hlavnými konkurentmi. Posúdili sme ho v priamom porovnaní s XTB, eToro, Pepperstone a Saxo Bank. Celkovo Interactive Brokers vyniká nástrojmi na inštitucionálnej úrovni a globálnym prístupom na trhy. Zároveň však každý broker prináša niečo špecifické.
V porovnaní s XTB IBKR vyniká väčšou ponukou globálnych trhov a nízkymi maržami, hoci XTB ponúka pre začiatočníkov prívetivejšiu platformu xStation. V porovnaní s eToro je rozdiel jasný. eToro sa silno zameriava na sociálne funkcie a copy trading, čo ho robí vhodnejším pre príležitostných investorov alebo používateľov, ktorí chcú poznatky založené na komunite. Interactive Brokers naopak uprednostňuje hĺbku trhu a sociálne funkcie neponúka.
Proti Pepperstone poskytuje IBKR širšiu ponuku aktív, no chýbajú mu platformy tretích strán ako MT4 a MT5. Pepperstone navyše ponúka copy trading cez rôzne platformy. Saxo Bank je pravdepodobne najbližším konkurentom IB z hľadiska globálneho dosahu a profesionálnych nástrojov. Obaja brokeri ponúkajú širokú škálu nástrojov a sofistikované platformy.
Záver recenzie Interactive Brokers
Interactive Brokers je broker vyššej triedy pre serióznych obchodníkov, investorov a profesionálov, ktorí hľadajú nízkonákladový prístup na globálne trhy. Jeho silné stránky sú vo veľmi širokej ponuke produktov, pokročilých obchodných platformách a silnom regulačnom postavení.
Zložitosť platforiem a chýbajúce sociálne funkcie však nemusia vyhovovať novým obchodníkom alebo tým, ktorí hľadajú jednoduchú investičnú skúsenosť. Zmiešané recenzie môžu zároveň odradiť potenciálnych klientov.
Interactive Brokers je výbornou voľbou pre aktívnych obchodníkov, medzinárodných investorov a každého, kto uprednostňuje nízke náklady a priamy prístup na trh. Začínajúci obchodníci alebo tí, ktorí chcú viac vedenia alebo sociálny rozmer, môžu uprednostniť alternatívnych brokerov.
Na 74-89 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.