Preto, aby ste pochopili celú problematiku, je nutné poznať forexové základy, minimálne potrebné informácie sa dozviete z týchto článkov:
Lepšie by bolo, ak by ste si prečítali celý úvod do forexu, ale nebudem vás tým teraz zaťažovať a prejdem rovno k veci.
Princíp forexového obchodovania
Je nutné si uvedomiť, že nikdy nemôže byť každý obchodník dlhodobo ziskový, je to dané už samotným princípom obchodovania. Keď chcete otvoriť obchod, musí niekto iný vytvoriť obchod proti vám. Vy predávate, niekto iný nakupuje a naopak. Ak vy zarobíte, tak protistrana príde o peniaze a naopak. Medzi vami a protistranou stojí ešte broker, ktorý si z každého obchodu berie províziu.
Z toho teda vyplýva, že preto, aby ste boli dlhodobo ziskoví, musíte byť lepší ako ostatní obchodníci. Nie je to ale úplne pravda. Nie každý obchoduje na forexu len s vidinou zisku zo zmeny kurzu. Na forexovom trhu nakupujú a predávajú menu inštitúcie a jednotlivci aj pre vlastnú potrebu (napr. zahraničný obchod), čo hrá vo váš prospech.
Ako na forexu stabilne zarábať?
V prvom rade je potrebné pochopiť, prečo nastávajú zmeny kurzu, kedy nastávajú a ako ich predpovedať. Forexový trh funguje rovnako ako akýkoľvek iný trh, niekto nakupuje, niekto predáva. S rastúcou ponukou cena klesá a s rastúcim dopytom cena rastie. Uvediem veľmi zjednodušený príklad na vysvetlenie princípu:
Je to už nejakú dobu, čo sa Británia rozhodla o vystúpení z EÚ, za následok to malo oslabenie ich domácej meny voči ostatným menám. Prečo? Pretože budúce obchodné vzťahy s EÚ majú neisté, tým dochádza ku zníženiu dopytu po Britskej libre a hodnota libry tým voči ostatným menám klesá, viď graf:
Ako vidíte na grafe, tak libra voči českej korune začala klesať už v decembri 2015, pričom hlasovanie o vystúpení z EÚ prebehlo až v júni 2016. Je to spôsobené tým, že obchodníci s forexom očakávajú určitý vývoj v budúcnosti a začnú predávať alebo nakupovať menu podľa ich predpovede. Z tohto dôvodu oslabila libra už niekoľko mesiacov pred Brexitom. Okrem českej koruny som preveril aj správanie amerického dolára a eura voči britskej libre. Výsledok je podobný, pokles hodnoty libry začína v decembri 2015.
Kedy sa kurzy menia?
Neustále. V krátkej dobe (niekoľko dní) však zmeny kurzov nebývajú značné, samozrejme ak nenastane nejaká významná udalosť typu intervencie ČNB, Brexit, voľba Amerického prezidenta pod. Napríklad zmeny na menovom páre EUR/USD sa počas jedného dňa spravidla pohybujú v rádoch tisícin. To je jeden z dôvodov, prečo sa používa pákové obchodovanie, pretože inak by bolo takmer nemožné pre bežného človeka na zmenách kurzov významne zarábať.
Ako správne predpovedať zmeny kurzov?
V zásade máme tri možnosti. prvou možnosťou je fundamentálna analýza, ktorá je prevažne postavená na sledovaniu ekonomických správ. Ekonomické správy nám oznamujú nejakú udalosť, ktorá môže mať vplyv na vývoj ekonomiky daného štátu a tým aj vplyv na menové kurzy.
Ekonomickou správou môže byť napríklad: Brexit, voľba prezidenta USA, ale aj vyhlasovanie nezamestnanosti, miera inflácie, rast/pokles zadlžovania pod. Všetky tieto správy môžete sledovať v ekonomickom kalendári.
Druhou možnosťou je technická analýza. Úlohou technickej analýzy je predpovedať budúci vývoj kurzu na základe historických dát vykreslených v grafe. Grafy sú založené na cene, objemu, času a volatilite.
Treťou možnosťou je kombinácia oboch spomínaných metód. Táto možnosť prináša podľa mojich skúseností najlepšie výsledky.
Ako začať ziskovo obchodovať forex?
Pochopili ste princíp forexového obchodovania, ako som vyššie vysvetľoval, a teraz chcete urobiť ďalší krok? Hoci toho o forexu pravdepodobne ešte veľa neviete, odporučím vám založiť si demo účet.
Demo účet vám umožní sledovať pohyby kurzov a lepšie pochopiť trh. Pochopenie trhu je jednou z kľúčových schopností ziskových obchodníkov. Navyše môžete vymýšľať a testovať rôzne stratégie bez rizika straty vlastných peňazí.
1. Založte si demo účet a trénujte
V dnešnej dobe ponúka demo verziu snáď každý CFD broker s forexom. Demo účet využívajú aj pokročilí obchodníci na testovanie nových stratégií.
Princíp dema je úplne jednoduchý, úplne zadarmo vám broker umožní obchodovať s virtuálnymi peniazmi v jeho obchodnej platforme. Keď sa vám bude dariť, môžete si k brokerovi vložiť aj vlastné peniaze. (Veľmi jednoduché je založenie demo účtu u Plus500, stačí vyplniť len mail a heslo.)
Na 80 % retailových účtov CFD dochádza k finančným stratám.
2. Vyskúšajte rôzne stratégie a skúste si vymyslieť vlastnú
Stratégie môžu byť založené na fundamentálnej analýze, technickej analýze alebo na oboch dvoch. Ak vaša stratégia využíva technickú analýzu, tak váš obchodný systém môže byť:
- Kompletne manuálny – sami vyhľadávate situácie, kedy otvoriť/uzavrieť obchod a následne sami manuálne zadávate príkazy. Výhodou je, že máte otvorenie/uzavretie obchodu plne pod kontrolou, nevýhodou je, že musíte sami sledovať vývoj trhu v grafe, čo je pomerne časovo náročné.
- Poloautomatický – naprogramujete si systém, ktorý vás upozorní v prípade určitého vývoja na trhu. Takéto systémy šetria čas, ale musíte vedieť aspoň základy programovania. Ďalšou výhodou je, že máte otvorenie/uzavretie obchodu plne pod kontrolou.
- Automatický – plne automatizovaný systém beží úplne sám bez ďalších zásahov obchodníka, všeobecne automatické systémy nemajú takú úspešnosť ako systémy manuálne alebo poloautomatické, sú totiž ochudobnené o úsudok obchodníka. Výhodou je časová nenáročnosť, nie je potreba zásahu zvonku, nevýhodou je potom náročnejšie programovanie a nemožnosť zásahu obchodníka do otvorenia/uzatvorenia obchodu.
Ak ešte len začínate, nezaťažujte sa zatiaľ poloautomatickými a automatickými systémami, chcel som vám len povedať, že je tu možnosť je v budúcnosti využívať a ušetriť tým veľa času.
Pokiaľ ide o stratégie, ktoré nájdete na internete, tak sa mi ešte nepodarilo nájsť žiadnu zázračnú stratégiu, ktorá by mi fungovala bez akýchkoľvek ďalších úprav. Nemyslím si ale, že je to dané tým, že by boli všetky stratégie nefunkčné, podľa mňa je to spôsobené tým, že každý obchodník vidí trh trošku inak a je nutné získať cit pre trh, než budete naozaj ziskový.
Začať môžete napríklad s otestovanou stratégiou, ale je potrebné, aby ste si ju prispôsobili pre seba. Respektíve je potreba získať cit pre trh, pretože táto stratégia je z časti založená aj na intuícii.
3. Na čo si dať pozor
Trh je ovplyvnený niekoľkými faktormi, o ktorých musíte vedieť, než začnete obchodovať.
- Vyhlasovanie ekonomických správ ovplyvňuje vývoj kurzov menových párov, ekonomické správy môžete sledovať v ekonomickom kalendári.
- Otváranie/uzatváranie búrz – počas dňa sa otvárajú a uzatvárajú rôzne menové burzy a môže dochádzať k nečakaným výkyvom kurzov.
4. Money management
Neoddeliteľnou súčasťou každej úspešnej stratégie musí byť aj riadenie rizík, čiže money management. Princíp je úplne jednoduchý, do jednotlivých transakcií vkladáte len toľko peňazí, koľko si môžete dovoliť stratiť bez toho, aby vás strata dlhodobo ovplyvnila. Podrobne sa tejto téme venujeme v článku Money management, odporúčam vám si ho prečítať.