Stále viac investorov sa v dnešnej dobe zaujíma o alternatívne investície. Okrem dynamických investícií typu akciový index alebo konzervatívnych aktív v podobe dlhopisov a nehnuteľnosti tak možno do portfólia zaradiť napríklad investičné víno. A práve vínom sa budeme v tomto článku zaoberať a popíšeme si investovanie do vína prostredníctvom akcií a ETF.
Spôsoby investovania do vína
V článku sa budeme zaoberať výhradne investíciami do akcií, resp. ETF.
Za krátku zmienku a pre porovnanie uveďme, že investovať môžeme aj do „fyzického vína“. To znamená skutočne nakupovať jednotlivé fľaše vybraných vín, čo ale so sebou prináša najmä vyššie náklady na uskladnenie zakúpených produktov, prípadne aj vyššiu časovú náročnosť, pretože je potrebné fľaše vybrať, zakúpiť a ďalej tiež dopraviť na miesto archivácie a podobne.
Hlavné dôvody, prečo investovať do vína
Prvým a v zásade hlavným dôvodom je možnosť zhodnotiť vaše finančné prostriedky. Kvalitné víno môže s časom získať na hodnote a potenciálne vás ubráni pred infláciou. Niektoré vína historicky ukázali dokonca významné zhodnotenie rádovo v desiatkach percent ročne. Stali sa tak vo vybraných prípadoch lepšou investíciou ako napríklad komodity alebo niektoré akcie z menej zárobkových sektorov. Napríklad počas finančnej krízy možno víno porovnať s akciovými titulmi bánk, ktoré v tom čase môžu naopak, v porovnaní s vínom, prerábať.
Investícia do vína vám môže navyše rozšíriť a diverzifikovať tradičné investičné portfólio. Diverzifikácia vo všeobecnosti môže znížiť riziko prepadu vašich investícií ako celku. Víno často nemá veľmi veľkú koreláciu s inými triedami aktív, ako sú napríklad vládne dlhopisy, komodity, sporiace produkty alebo hotovosť, a môže tak priniesť vyváženie vášho portfólia.
Kvalitné víno má všeobecne, ako iné vzácne komodity, tendenciu rásť s časom na hodnote. Vzhľadom na obmedzené množstvo kvalitných vín na trhu a stáleho dopytu po nich môže cena vína stúpať aj napriek zvýšenej inflácii posledných rokov. Paradoxne niektorí ekonómovia tvrdia, že luxusné statky sa oproti očakávaniam najlepšie predávajú v dobách krízy, luxusné víno nevynímajúc.
Vybrané akciové tituly na investovanie do vína
Pozrime sa na konkrétne akciové tituly spoločnosti spojené s produkciou a predajom vína. Spoločnosti uvedené v tomto zozname sa obchodujú na newyorskej burze v USA. Často ide o tituly, ktoré investorom vyplácajú dividendu.
Na 51 % účtov retailových investorov dochádza k finančným stratám pri obchodovaní s finančnými rozdielovými zmluvami u tohto poskytovateľa. Mali by ste zvážiť, či si môžete dovoliť podstúpiť vysoké riziko, že utrpíte finančné straty.
Vybrané nižšie uvedené akcie môžete pohodlne zakúpiť u on-line brokera eToro po kliknutí na uvedený odkaz.
- Diageo plc (ticker DEO) je spoločnosťou pôvodom z Veľkej Británie zaoberajúcou sa výrobou a distribúciou širokej škály alkoholických nápojov, medzi ktoré patrí aj víno. Sú držitelia značiek, ako sú Sterling Vineyards alebo Beaulieu Vineyard. Spoločnosť stabilne rastie a ponúka aktuálne ročnú dividendu vo výške približne 2 %.
- Willamette Valley Vineyards, Inc. (ticker WVVI) je americká spoločnosť, ktorá sa zameriava na výrobu a predaj vína z oblasti Willamette Valley v štáte Oregon, kde spoločnosť tiež sídli. Aktuálne nevypláca akcionárom dividendu.
- Crimson Wine Group, Ltd. (ticker CWGL) sídli v Kalifornii v USA. Ide o firmu, ktorá vlastní a prevádzkuje viac vinárstva vo významných regiónoch štátov Kalifornia, Oregon alebo Washington.
Investovať môžete tiež do „vinných spoločností“ mimo kapitálového trhu USA.
- Treasury Wine Estates Limited (ticker TWE) je austrálska spoločnosť, ktorá sa obchoduje na tamojšej burze ASX. Je jedným z najväčších svetových producentov a distribútorov vína. Do ich portfólia patria známe značky, ako je Penfolds, Wolf Blass a Lindeman’s. Vypláca relatívne vysoké dividendy okolo 3 %.
- Pernod Ricard SA (ticker RI) je francúzska spoločnosť pôsobiaca na celom svete. Vyrába a distribuuje alkoholické nápoje vrátane vína. Je obchodovaná na parížskej burze Euronext Paris. Vypláca veľmi peknú dividendu okolo 2 %.
Vybraná ETF na investovanie do vína
Pokiaľ chcete investovať s väčšou diverzifikáciou, môžete zakúpiť ETF. Fondy tohto typu investujú často do určitého indexu. Nižšie uvádzame zoznam vybraných ETF, prostredníctvom ktorých môžete investovať do vína. Pokiaľ je u konkrétneho ETF uvedený odkaz, je možné túto akciu zakúpiť u brokera eToro.
- iShares Global Consumer Staples ETF (ticker KXI) investuje do akcií spojených s výrobou spotrebného tovaru. ETF sleduje výkonnosť spoločností zahrnutých v indexe S&P Global 1200 Consumer Staples Index. Ide najmä o odvetvie potravín a nápojov, vrátane vína alebo tabaku.
- Vanguard Consumer Staples ETF (ticker VDC) sa zameriava na akcie zo sektora spotrebného tovaru v USA. Toto ETF sleduje výkonnosť indexu MSCI US Investable Market Index (IMI), ktorý zahŕňa okrem výrobcov spotrebného tovaru aj producentov alkoholických nápojov vrátane vína.
- AdvisorShares Vice ETF (ticker ACT) investuje do spoločností vyrábajúcich spotrebný tovar, kam spadá alkohol, tabak alebo dokonca marihuana, a taktiež do spoločností herného priemyslu. Cieľové investície sú tak všeobecne povedané spojené so zábavou a dá sa povedať, že tieto akcie nie sú tak závislé na vývoji ekonomiky.
- Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (ticker XLP) je alternatívou k prvému spomínanému ETF. Zakúpením tohto ETF môžete investovať do oblasti potravín a nápojov, vrátane vína alebo domácej starostlivosti.
Záver
Vybraným vinárskym titulom sa za posledné roky pomerne darilo. Spoločnosti zaoberajúce sa výrobou, predajom, respektíve distribúciou alkoholu, patria všeobecne k dividendovým titulom a ich držanie môže obnášať výnos okolo 2 až 3 % ročne.
Pripomíname, že pred nákupom alebo predajom akcií si vždy urobte vlastnú rešerš. Prípadne sa vopred poraďte s profesionálom, tj napríklad odborným finančným poradcom, ktorý sa zaoberá investovaním alebo akciami.
