Cum să investiți în vin ca un profesionist experimentat

Tot mai mulți investitori sunt interesați astăzi de investițiile alternative. Pe lângă investițiile dinamice, precum un indice bursier, sau activele conservatoare, sub formă de obligațiuni și imobiliare, în portofoliu poate fi inclus, de exemplu, și vinul de investiție. Exact despre vin vom discuta în acest articol și vom descrie investițiile în vin prin intermediul acțiunilor și ETF-urilor.

Modalități de a investi în vin

În articol ne vom concentra exclusiv pe investițiile în acțiuni, respectiv ETF-uri.

Pentru o scurtă mențiune și comparație, să precizăm că se poate investi și în „vin fizic”. Aceasta înseamnă cumpărarea efectivă a unor sticle individuale de vinuri selectate, ceea ce implică însă în special costuri mai mari pentru păstrarea produselor achiziționate și, eventual, un consum mai mare de timp, deoarece sticlele trebuie selectate, cumpărate și apoi transportate la locul de arhivare și așa mai departe.

Principalele motive pentru care merită să investiți în vin

Primul și, în esență, principalul motiv este posibilitatea de a vă valorifica fondurile. Un vin de calitate se poate aprecia în timp și vă poate proteja potențial împotriva inflației. Istoric, unele vinuri au înregistrat chiar aprecieri semnificative, de ordinul zecilor de procente pe an. Astfel, în anumite cazuri, acestea au devenit investiții mai bune decât, de exemplu, mărfurile sau unele acțiuni din sectoare mai puțin profitabile. De exemplu, în timpul unei crize financiare, vinul poate fi comparat cu acțiunile băncilor, care în acea perioadă pot, dimpotrivă, să genereze pierderi în comparație cu vinul.

În plus, investiția în vin vă poate extinde și diversifica portofoliul tradițional de investiții. Diversificarea poate reduce, în general, riscul de scădere a investițiilor dumneavoastră ca ansamblu. Vinul nu are adesea o corelație foarte mare cu alte clase de active, cum ar fi obligațiunile guvernamentale, mărfurile, produsele de economisire sau numerarul, și poate contribui astfel la echilibrarea portofoliului dumneavoastră.

Vinul de calitate, la fel ca alte mărfuri rare, are în general tendința de a crește în valoare în timp. Având în vedere cantitatea limitată de vinuri de calitate de pe piață și cererea constantă pentru acestea, prețul vinului poate crește chiar și în contextul inflației ridicate din ultimii ani. Paradoxal, unii economiști susțin că bunurile de lux se vând cel mai bine în perioade de criză, contrar așteptărilor, iar vinul de lux nu face excepție.

Acțiuni selectate pentru investiții în vin

Să analizăm acțiuni concrete ale unor companii legate de producția și vânzarea vinului. Companiile incluse în această listă sunt tranzacționate la Bursa de la New York, în SUA. De multe ori este vorba despre titluri care plătesc dividende investitorilor.

52% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.

Puteți cumpăra comod unele dintre acțiunile de mai jos la brokerul online eToro, după ce accesați linkul indicat.

• Diageo plc (simbol bursier DEO) este o companie originară din Marea Britanie, care se ocupă cu producția și distribuția unei game largi de băuturi alcoolice, printre care se numără și vinul. Compania deține mărci precum Sterling Vineyards sau Beaulieu Vineyard. Compania crește stabil și oferă în prezent un dividend anual de aproximativ 2%.
• Willamette Valley Vineyards, Inc. (simbol bursier WVVI) este o companie americană axată pe producția și vânzarea de vin din zona Willamette Valley, din statul Oregon, unde se află și sediul companiei. În prezent, nu plătește dividende acționarilor.
• Crimson Wine Group, Ltd. (simbol bursier CWGL) are sediul în California, SUA. Este o companie care deține și operează mai multe crame în regiuni importante din statele California, Oregon sau Washington.

Puteți investi și în „companii vitivinicole” din afara pieței de capital din SUA.

• Treasury Wine Estates Limited (simbol bursier TWE) este o companie australiană tranzacționată pe bursa locală ASX. Este unul dintre cei mai mari producători și distribuitori de vin din lume. În portofoliul său se află mărci cunoscute precum Penfolds, Wolf Blass și Lindeman’s. Plătește dividende relativ ridicate, de aproximativ 3%.
• Pernod Ricard SA (simbol bursier RI) este o companie franceză cu activitate la nivel mondial. Produce și distribuie băuturi alcoolice, inclusiv vin. Este tranzacționată la bursa pariziană Euronext Paris. Plătește un dividend foarte bun, de aproximativ 2%.

ETF-uri selectate pentru investiții în vin

Dacă doriți să investiți cu o diversificare mai mare, puteți cumpăra ETF-uri. Fondurile de acest tip investesc adesea într-un anumit indice. Mai jos prezentăm o listă de ETF-uri selectate prin intermediul cărora puteți investi în vin. Dacă pentru un anumit ETF este indicat un link, acest instrument poate fi cumpărat la brokerul eToro.

• iShares Global Consumer Staples ETF (simbol bursier KXI) investește în acțiuni legate de producția bunurilor de consum. ETF-ul urmărește performanța companiilor incluse în indicele S&P Global 1200 Consumer Staples Index. Este vorba în special despre sectoarele alimentelor, băuturilor, inclusiv vinul, sau tutunului.
• Vanguard Consumer Staples ETF (simbol bursier VDC) se concentrează pe acțiuni din sectorul bunurilor de consum din SUA. Acest ETF urmărește performanța indicelui MSCI US Investable Market Index (IMI), care include, pe lângă producătorii de bunuri de consum, și producători de băuturi alcoolice, inclusiv vin.
• AdvisorShares Vice ETF (simbol bursier ACT) investește în companii care produc bunuri de consum, categorie în care intră alcoolul, tutunul sau chiar marijuana, precum și în companii din industria jocurilor de noroc. Investițiile țintă sunt astfel, în general, legate de divertisment și se poate spune că aceste acțiuni nu depind atât de mult de evoluția economiei.
• Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (simbol bursier XLP) este o alternativă la primul ETF menționat. Prin cumpărarea acestui ETF, puteți investi în domeniul alimentelor, băuturilor, inclusiv vinul, sau produselor pentru îngrijirea locuinței.

Concluzie

Titlurile selectate din sectorul vinului au avut o evoluție destul de bună în ultimii ani. Companiile care se ocupă cu producția, vânzarea și distribuția alcoolului fac parte, în general, din categoria titlurilor cu dividende, iar deținerea lor poate aduce un randament de aproximativ 2-3% pe an.

Vă reamintim că, înainte de a cumpăra sau vinde acțiuni, trebuie să faceți întotdeauna propria analiză. Eventual, consultați în prealabil un profesionist, de exemplu un consultant financiar specializat, care se ocupă de investiții sau acțiuni.