In manchen Monaten kommt es zu Preisabstürzen, doch bei Projekten mit echtem Nutzen folgt auf einen Einbruch häufig eine Wende. Genau solche Kryptowährungen sehen wir uns hier an. Es lohnt sich, den Handel aus einer langfristigen Perspektive zu betrachten und kurzfristige Schwankungen nicht überzubewerten.
Haftungsausschluss: Obwohl wir die Informationen in diesem Artikel für sehr wertvoll halten, handelt es sich dabei um keine Investitionsempfehlung, sondern lediglich um die persönliche Ansicht des Autors. Das Handeln kann Verluste verursachen.
Wie wir diese Auswahl getroffen haben
Uns hat weniger interessiert, was ein Coin in den letzten Wochen gemacht hat. Wir haben gefragt, welches Problem das Projekt löst und ob es dafür jemand anderen gäbe, der es besser könnte.
Deshalb finden Sie in der Liste sowohl große und bekannte Namen als auch zwei Projekte, die den meisten Anlegern nichts sagen. Und ein Projekt, das nach unserer Einschätzung seine besten Jahre bereits hinter sich hat. Wir haben es trotzdem dringelassen, weil es ein gutes Lehrbeispiel dafür ist, wie schnell eine gute Idee im Kryptobereich altern kann.
Wichtig ist außerdem der Unterschied zwischen dem Kurs eines Coins und dem Wert des Netzwerks dahinter. Beides bewegt sich manchmal in dieselbe Richtung, oft aber auch nicht. Über kurze Zeiträume entscheidet vor allem die Stimmung am Markt.
Und noch etwas. Sieben Namen sind keine Streuung. Wenn Sie sich für Kryptowährungen interessieren, gehört das Ganze in einen kleinen Teil eines breiter aufgestellten Portfolios, nicht in dessen Mitte. Eine grundlegende Übersicht der Kryptowährungen von A bis Z finden Sie bei uns ebenfalls.
Kryptowährungen gehören zu den am stärksten schwankenden Anlagegütern überhaupt. Kursverluste von mehr als der Hälfte des Wertes innerhalb weniger Monate sind in diesem Markt nichts Ungewöhnliches, und das gilt auch für die größten Namen. Investieren Sie nur einen Betrag, dessen Verlust Sie verkraften.
Warum wir keine Kursziele nennen
In der älteren Fassung dieses Artikels stand bei Ethereum eine Prognose mit einer konkreten Dollarmarke und einer Jahreszahl. Dieses Jahr ist inzwischen vorbei, und die Marke wurde in dem genannten Zeitraum nicht erreicht.
Wir könnten die Zahl jetzt einfach durch eine neue ersetzen und ein späteres Jahr daruntersetzen. Genau das machen die meisten Seiten. Nur hätten wir in zwei Jahren dasselbe Problem wieder, und der Leser hätte bis dahin eine Zahl vor Augen gehabt, für die es keine belastbare Grundlage gibt.
Ein Kursziel für eine Kryptowährung über mehrere Jahre hinweg ist kein Ergebnis einer Analyse. Es ist eine Schätzung, die von der Geldpolitik, der Regulierung, der Marktstimmung und von Ereignissen abhängt, die zum Zeitpunkt des Schreibens niemand kennt. Bei Aktien kann man wenigstens Gewinne und Umsätze modellieren. Hier fehlt selbst das.
Wir schreiben deshalb lieber, welche Faktoren einen Kurs treiben können und welche ihn bremsen. Was Sie daraus machen, bleibt Ihnen überlassen. Das ist unbequemer als eine runde Zahl, aber ehrlicher.
Hedera (HBAR)
Hedera (Ticker HBAR) ist ein Blockchain-Netzwerk, das die Hashgraph-Technologie nutzt, die für hohe Transaktionsgeschwindigkeiten bei dieser Kryptowährung, niedrige Gebühren und zudem ein energieeffizientes Netzwerk sorgt. Die Hedera-Blockchain wird von einem Konsortium großer Unternehmen gesteuert, was Stabilität und Sicherheit gewährleistet. Den HBAR-Token können Sie für schnelle Online-Zahlungen nutzen, in seinem Netzwerk gibt es auch Staking, und der Token selbst hilft bei der Sicherung des gesamten Netzwerks.
Zur Erinnerung: Staking ist ein Prozess, bei dem Nutzer ihre Kryptowährungen im Netzwerk halten und sperren, um dessen Betrieb und Sicherheit zu unterstützen, wofür sie eine Belohnung erhalten.
Hedera zeichnet sich durch seine Geschwindigkeit und niedrigen Transaktionskosten aus, was es zu einer interessanten Plattform für Geschäftsanwendungen und dezentralisierte Finanzen (DeFi) macht. Die Steuerung durch ein Unternehmenskonsortium ist dabei ein zweischneidiges Schwert. Sie bringt Verlässlichkeit, widerspricht aber dem Gedanken der vollständigen Dezentralisierung, der vielen in diesem Bereich wichtig ist.
Kryptoanlagen sind riskant und möglicherweise nicht für Privatanleger geeignet; Sie könnten Ihr gesamtes Investment verlieren. Verwahrung von Kryptoassets durch Tangany. Machen Sie sich mit den Risiken vertraut.
Ondo (ONDO)
Ondo (Ticker ONDO) ist eine Kryptowährung, die sich auf die Verbindung traditioneller Finanzmärkte mit der Blockchain konzentriert. Die Plattform bietet tokenisierte Finanzprodukte wie Anleihen oder Fonds an und ermöglicht Anlegern so den Zugang zu regulierten Vermögenswerten in einer dezentralisierten Umgebung. Der ONDO-Token wird zur Steuerung des Ökosystems und zur Bereitstellung von Liquidität verwendet.
Ondo bringt Innovation, indem es die Vorteile traditioneller Investitionen mit der Effizienz und Transparenz der Blockchain verbindet. ONDO stellt eine attraktive Wahl dar, nicht nur für diejenigen, die glauben, dass sich die Welt der traditionellen Finanzen und der Kryptowährungen immer weiter annähert.
Das Feld der sogenannten Tokenisierung realer Vermögenswerte gilt seit einiger Zeit als eines der spannendsten im gesamten Kryptobereich. Es hat allerdings einen Haken. Genau hier greift die Regulierung am härtesten, weil es um Wertpapiere geht. Was in einem Land erlaubt ist, kann anderswo untersagt sein.
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Ethereum
Die Ethereum-Plattform und ihre native Kryptowährung Ether (ETH) entstanden im Jahr 2015. Seitdem ist daraus das mit Abstand größte Ökosystem für Anwendungen und Token entstanden. Die Technologie ermöglicht es jedem, eigene Token zu erstellen und darauf sogenannte Smart Contracts laufen zu lassen, also Programme, die sich selbst ausführen, wenn vereinbarte Bedingungen erfüllt sind.
Hier muss eine wichtige Richtigstellung stehen. Ethereum lässt sich seit September 2022 nicht mehr schürfen. Mit dem Umstieg auf das Prinzip Proof of Stake, der unter dem Namen The Merge bekannt wurde, endete das Mining mit Grafikkarten vollständig. Wer heute an der Sicherung des Netzwerks mitverdienen will, tut das als Validator, indem er ETH einsetzt und sperrt. Ältere Anleitungen zum Ethereum-Mining zu Hause sind seitdem gegenstandslos.
Mit der Änderung der Gebührenstruktur wird zudem seit 2021 ein Teil der Transaktionsgebühren dauerhaft vernichtet, also verbrannt. In Phasen hoher Netzwerkaktivität kann dadurch mehr ETH verschwinden, als neu ausgegeben wird. Eine feste Obergrenze der Coins gibt es bei Ethereum zwar nicht, das Angebot wächst dadurch aber deutlich langsamer als früher.
Meiner Meinung nach hat Ethereum weiterhin ein beachtliches Potenzial, allein schon wegen der Zahl der Anwendungen, die darauf aufbauen. Ein konkretes Kursziel nennen wir hier bewusst nicht, aus den Gründen, die wir weiter oben beschrieben haben. Die entscheidende Frage ist aus unserer Sicht ohnehin eine andere: ob Ethereum seine Rolle gegen schnellere und billigere Konkurrenznetzwerke behaupten kann.
Bei Proof of Stake bestätigen nicht Rechner mit hoher Rechenleistung die Transaktionen, sondern Validatoren, die eine bestimmte Menge der Kryptowährung als Sicherheit hinterlegen. Wer sich falsch verhält, verliert einen Teil dieses Einsatzes. Der Vorteil gegenüber dem früheren Mining ist ein drastisch geringerer Stromverbrauch. Der Nachteil ist, dass große Halter mehr Einfluss auf das Netzwerk haben.
Technische Analyse von Ethereum
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Bitcoin (BTC)
Bitcoin (BTC) ist die erste und bekannteste Kryptowährung überhaupt. Sie wurde 2009 von Satoshi Nakamoto geschaffen, dessen Identität bis heute nicht geklärt ist. Nach Marktkapitalisierung ist Bitcoin seit Jahren mit deutlichem Abstand die größte Kryptowährung, auch wenn sein Anteil am Gesamtmarkt im Zeitverlauf schwankt.
Neue Coins entstehen weiterhin durch Mining, hier stimmt das Bild also, anders als bei Ethereum. Spezialisierte Rechenanlagen sichern das Netzwerk und erhalten dafür eine Belohnung je gefundenem Block. Diese Belohnung halbiert sich ungefähr alle vier Jahre. Nach dem Halving im April 2024 liegt sie bei 3,125 BTC je Block, das nächste Halving wird für 2028 erwartet.
Bitcoin kann als das neue digitale Gold betrachtet werden. Die Gesamtzahl ist fest begrenzt, es wird nie mehr als 21 Millionen Einheiten geben. Der überwiegende Teil davon ist bereits geschürft, und viele Hunderttausend Coins gelten als endgültig verloren, weil ihre Schlüssel nicht mehr existieren.
Das lange erwartete Taproot-Upgrade ist übrigens seit November 2021 aktiv. Es verbesserte Datenschutz und Effizienz komplexerer Transaktionen. Wir erwähnen das, weil man in älteren Texten immer noch liest, es stehe kurz bevor.
Bitcoin sollte nach unserer Einschätzung die Grundlage eines jeden Kryptoportfolios bilden. Trotz seiner hohen Schwankungen gilt BTC unter Kryptoanlegern als die konservative Wahl. Das sagt allerdings mehr über den Rest des Marktes aus als über Bitcoin selbst.
Technische Analyse BTC
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Binance Coin
Binance Coin (BNB) ist die native Kryptowährung einer der größten Kryptobörsen der Welt. Es handelt sich um einen sogenannten Utility Token, der ursprünglich vor allem für ermäßigte Handelsgebühren auf der Börse gedacht war.
Ursprünglich lief BNB auf der Ethereum-Plattform. Vor mehreren Jahren wechselte der Token auf eine eigene Blockchain, die heute unter dem Namen BNB Chain läuft und Smart Contracts unterstützt. Damit steht sie in direkter Konkurrenz zu dem eben erwähnten Ethereum. Ein regelmäßiges Verbrennen von Token verringert zudem die umlaufende Menge.
Manche Anleger halten BNB auch für so etwas wie die inoffizielle Aktie der Börse Binance. Wenn es der Börse gut geht, erwarte ich, dass auch der Preis von Binance Coin steigt, und umgekehrt. Genau darin liegt aber das größte Risiko dieses Tokens. Er hängt an einem einzelnen Unternehmen und damit auch an dessen regulatorischen Auseinandersetzungen.
Technische Analyse von BNB
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EOS
Die EOS-Plattform ermöglicht den Betrieb dezentralisierter Anwendungen (dApps). Sie arbeitet mit einem Protokoll namens Delegated Proof of Stake, bei dem die Nutzer 21 Delegierte wählen, welche die Transaktionen im Netzwerk bestätigen.
EOS startete 2018 mit einem der größten Kapitaleinsammlungen der damaligen Kryptogeschichte und wurde zeitweise über 22 Dollar gehandelt. Davon ist das Projekt seit Jahren weit entfernt.
Und hier müssen wir deutlich werden. EOS hat mehrere Neuausrichtungen hinter sich und spielt heute eine erheblich kleinere Rolle als zu seinem Höhepunkt. Wir führen es weiterhin auf, weil es zeigt, wie stark technische Qualität und Marktbedeutung im Kryptobereich auseinanderfallen können. Als Wette auf eine Rückkehr zu alten Kursen würden wir es niemandem empfehlen.
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Stellar
Stellar ist ein dezentralisiertes Zahlungsnetzwerk, das Banken und Zahlungsdienstleistern günstige und schnelle Überweisungen mit dem Token Lumens (XLM) ermöglichen soll. Das Projekt wurde 2014 von Jed McCaleb gegründet, der zuvor an Ripple beteiligt war.
Stellar richtet sich vor allem auf internationale Geldüberweisungen in Ländern, in denen das klassische Bankwesen weniger stark ausgebaut ist. Der Kurs hängt deshalb stark davon ab, welche Institutionen oder sogar ganze Länder XLM tatsächlich einsetzen.
Wie empfindlich der Kurs auf solche Nachrichten reagiert, hat sich schon früh gezeigt. Im Januar 2021 kündigte das ukrainische Ministerium für digitale Transformation eine Zusammenarbeit mit Stellar an, woraufhin der Kurs um etwa 40 % zulegte.
Das Beispiel aus dem Januar 2021 ist lehrreich, aber nicht in die Richtung, in die es viele lesen. Eine angekündigte Zusammenarbeit ist noch kein Vertrag, und ein Vertrag ist noch kein laufender Betrieb mit echten Zahlungsvolumen. Beim Test solcher Meldungen hat uns immer wieder überrascht, wie groß der Abstand zwischen Ankündigung und Umsetzung ausfällt. Der Kurs preist die Ankündigung ein, die Umsetzung dauert dann Jahre oder kommt nie.
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Die sieben Projekte im Vergleich
| Kryptowährung | Wofür sie da ist | Wie das Netzwerk gesichert wird | Größte Schwachstelle |
|---|---|---|---|
| Hedera (HBAR) | schnelle und günstige Zahlungen, Unternehmensanwendungen | Staking, Steuerung durch ein Unternehmenskonsortium | geringe Dezentralisierung |
| Ondo (ONDO) | tokenisierte Anleihen und Fonds | Smart Contracts auf bestehenden Netzwerken | starke Abhängigkeit von der Regulierung |
| Ethereum (ETH) | Smart Contracts, größtes Anwendungs-Ökosystem | Proof of Stake, Validatoren seit September 2022 | Konkurrenz durch schnellere Netzwerke |
| Bitcoin (BTC) | Wertaufbewahrung, digitales Gold | Mining, Blockbelohnung 3,125 BTC seit April 2024 | hoher Energiebedarf, kaum Funktionen |
| Binance Coin (BNB) | Gebührenrabatte, eigene BNB Chain | eigene Blockchain mit Smart Contracts | hängt an einem einzelnen Unternehmen |
| EOS | dezentralisierte Anwendungen | Delegated Proof of Stake mit 21 Delegierten | stark an Bedeutung verloren |
| Stellar (XLM) | internationale Überweisungen | eigener Konsensmechanismus | abhängig von wenigen Partnerschaften |
Die Tabelle zeigt eine Sache recht deutlich. Diese sieben Projekte konkurrieren nur teilweise miteinander, sie lösen unterschiedliche Aufgaben. Bitcoin und Ethereum in einem Portfolio zu halten, ist etwas anderes, als Ethereum und BNB zu halten.
Welche Risiken Sie einkalkulieren sollten
Das größte Risiko ist banal und wird trotzdem regelmäßig unterschätzt. Kryptowährungen schwanken so stark, dass die Frage weniger lautet, ob Sie einen Einbruch erleben, sondern wann und ob Sie ihn dann aussitzen.
Das zweite Risiko ist die Regulierung. Sie unterscheidet sich von Land zu Land und ändert sich schnell. Besonders betroffen sind Projekte, die sich in die Nähe klassischer Wertpapiere bewegen, was etwa auf Ondo zutrifft.
Das dritte Risiko ist die technische Konkurrenz. Ein Netzwerk kann heute führend sein und in drei Jahren nur noch Randnotiz. EOS in dieser Liste ist genau dafür das Beispiel.
Und das vierte betrifft Sie selbst. Wer bei jedem Kurssturz verkauft und bei jedem Anstieg nachkauft, verliert auch mit einer guten Auswahl. Das ist kein Vorwurf, das ist einfach Erfahrung.
Wir würden vor dem ersten Kauf schriftlich festhalten, warum Sie eine bestimmte Kryptowährung halten und woran Sie erkennen würden, dass Ihre Annahme falsch war. Klingt umständlich. Es ist aber der einzige Weg, in einer roten Woche nicht aus dem Bauch heraus zu handeln.
Wo man Kryptowährungen kaufen kann
Wenn Sie überlegen, wo Sie die in diesem Artikel erwähnten Kryptowährungen kaufen können, ist die eToro-Plattform eine naheliegende Wahl. Dieser Broker kombiniert Einfachheit, Sicherheit und Funktionen, die sowohl Anfänger als auch erfahrene Anleger zu schätzen wissen.
Die eToro-Plattform ermöglicht den Kauf von Kryptowährungen ohne komplizierte und zeitaufwändige Aufträge. Sie ist übersichtlich aufgebaut, was besonders die ersten Schritte beim Investieren erleichtert.
Einer der bekanntesten Vorteile ist die Möglichkeit, erfolgreiche Anleger mit der CopyTrader-Funktion zu kopieren. Hier hat sich allerdings einiges geändert, und das wird oft übersehen. Inzwischen lassen sich nicht mehr beliebige Nutzer kopieren, sondern ausschließlich Teilnehmer des sogenannten Pro Investor Programs. Die Auswahl ist dadurch kleiner und stärker geprüft. Wie das Kopieren über einen längeren Zeitraum praktisch abläuft, beschreiben wir in unseren Erfahrungen mit Copy Trading.
Ein wichtiger Faktor bei eToro ist auch die Rechtssicherheit. Es handelt sich um einen regulierten Broker mit langer Geschichte. Im Gegensatz zu unregulierten Börsen bietet er ein höheres Schutzniveau für Kundengelder.
Ein weiterer Vorteil sind die Gebühren und ein breites Angebot an Kryptowährungen, das eToro bereitstellt. Eine Gebühr für Inaktivität verlangt der Broker inzwischen nicht mehr, die wurde abgeschafft. Investitionen sind auch mit kleineren Beträgen möglich, was einen schrittweisen Portfolioaufbau ohne große Anfangsinvestition erlaubt.
Ehrlich gesagt hat uns bei eToro der Spread bei kleineren Kryptowährungen nicht überzeugt. Bei den großen Namen ist er in Ordnung, bei den kleineren merkt man ihn deutlich. Wenn Sie häufig handeln möchten, sollten Sie das einkalkulieren. Für den langfristigen Aufbau einer Position spielt es dagegen eine kleinere Rolle.
Häufige Fragen zu Kryptowährungen mit Wachstumspotenzial
Kann man Ethereum noch zu Hause mit Grafikkarten schürfen
Nein. Seit September 2022 läuft Ethereum auf dem Prinzip Proof of Stake, das Mining wurde damit vollständig abgeschafft. Neue ETH gehen an Validatoren, die Coins als Sicherheit hinterlegen. Alle Anleitungen, die etwas anderes behaupten, stammen aus der Zeit davor.
Warum nennt dieser Artikel keine Kursprognosen
Weil ein Kursziel über mehrere Jahre hinweg keine Analyse ist, sondern eine Schätzung ohne belastbare Grundlage. Ältere Fassungen dieses Artikels enthielten eine solche Zahl, und sie hat sich nicht bewahrheitet. Wir beschreiben lieber die Faktoren, die einen Kurs bewegen.
Wie hoch ist die Blockbelohnung bei Bitcoin aktuell
Seit dem Halving im April 2024 beträgt sie 3,125 BTC je Block. Sie halbiert sich ungefähr alle vier Jahre, das nächste Halving wird für 2028 erwartet.
Welche dieser Kryptowährungen eignet sich für Einsteiger
Am ehesten die beiden größten, also Bitcoin und Ethereum. Sie sind besser dokumentiert, breiter gehandelt und leichter zu verstehen. Die kleineren Projekte in dieser Liste setzen voraus, dass Sie sich mit ihrem jeweiligen Anwendungsfall beschäftigen. Hier kommt es allerdings stark auf Ihren Anlagehorizont an.
Wie viel von meinem Portfolio sollte in Kryptowährungen stecken
Eine allgemeingültige Zahl gibt es dafür nicht, und wer eine nennt, kennt Ihre Situation nicht. Üblich ist die Empfehlung, den Anteil klein zu halten und ihn so zu wählen, dass ein Totalverlust Ihre übrigen Pläne nicht gefährdet. Mit Sicherheit lässt sich das nicht beurteilen, aber ein Kryptoanteil, der Sie nachts wach hält, ist mit hoher Wahrscheinlichkeit zu groß.
Ist EOS noch eine sinnvolle Investition
Wir sehen es kritisch. Das Projekt hat stark an Bedeutung verloren und ist von seinen früheren Kursen weit entfernt. Wir führen es in dieser Liste vor allem als Beispiel dafür auf, wie schnell ein Kryptoprojekt seine Position verlieren kann.
Muss ich Gewinne aus Kryptowährungen versteuern
Gewinne aus Kryptowährungen unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Besteuerung, wobei es auf die Art des Geschäfts, die Haltedauer und Ihre persönliche Situation ankommt. Konkrete Sätze und Fristen nennen wir hier bewusst nicht.
Die steuerlichen Regeln für Kryptowährungen ändern sich und hängen von Ihren individuellen Verhältnissen ab. Sie lassen sich auch nicht aus einer anderen Sprachversion oder einem anderen Land übernehmen. Lassen Sie Ihre konkrete Situation immer von einem Steuerberater prüfen, bevor Sie eine Steuererklärung abgeben.