Legújabb cikkek a forexszel kapcsolatban:
XTB vs. eToro: összehasonlítás, kompromisszumok nélkülAz XTB és az eToro Magyarország legjobb brókerei közé tartoznak. Itt az ideje, hogy összehasonlítsuk őket a díjak, a hírnevük, a kereskedési platformok, az eszközkínálat, v...
Bevált forex stratégia – részvények és kriptovaluták eset...Az alább bemutatott stratégia célja, hogy helyesen jelezze előre, mikor következhet be az árfolyam megfordulása, hogy egy megfelelő piaci lépéssel profitot realizálhasson a...
Mi az a forex?
A forex a külföldi pénznemek piacának összefoglaló neve, amely az angol „foreign exchange” kifejezés rövidítéséből származik. A forex piacán naponta 3 és 5 billió amerikai dollár értékben üzletelnek. A valutákkal cégek, kormányok és spekulánsok kereskednek.
A piaci volumen nagyjából 80%-át a spekulánsok teszik ki, akik a devizapárok árfolyamváltozásait meglovagolva próbálnak meg még több pénzre szert tenni. A forex piac a hét öt napján a nap 24 órájában üzemel, hétvégén azonban nem zajlik rajta kereskedés.
Devizapárok
A devizapárok képezik minden forex kereskedés alapját, éppen ezért nem árt még a kereskedés megkezdése előtt megismerni a működésüket.
A devizapár segítségével az határozható meg, mennyit ér egy adott (az első) valuta egy másikhoz (a másodikhoz) viszonyítva. Ilyen devizapár például az USD/GBP vagy az USD/HUF. Ha például az USD/HUF devizapár értéke 293,630, az azt jelenti, hogy 1 USD-t 293,630 forintért cserébe tudunk megvásárolni. Ez hasonló ahhoz a módszerhez, amelyekkel a valutaváltókban is találkozhatunk.
A gyakorlatban viszont magyar forinttal kereskedni nem fog, mivel a brókerek ezt nem teszik lehetővé. A leggyakrabban az alábbi devizapárokkal kereskednek:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
Ahogy látható, a leggyakoribb devizapárok valamelyik valutája általában a dollár.
Hol kereskedhetünk devizapárokkal?
A forex kereskedés a devizatőzsdén zajlik, a fő börzék Londonban, New Yorkban, Sydney-ben és Tokióban találhatók. A londoni és New York-i tőzsde napi 8 órában üzemel, a sydney-i és tokiói 9 órában. Munkanapokon azonban egy tőzsde legalább mindig nyitva tart.
Ezeken a tőzsdéken online is kereskedhetünk közvetítőtársaságok segítségével, ezeket brókereknek hívjuk. A bróker egy olyan társaság, amely lehetővé teszi a kereskedést, saját kereskedési platformot biztosít, szolgáltatásaiért pedig jutalékot számít fel, leggyakrabban ún. spreadek formájában (a spread a vételi és eladási ár közötti különbség). Magyarországon a legnépszerűbb brókerek közé az XTB és a Plus500 tartozik.
Hogyan kereskedjünk a forex piacon?
A kereskedés alapelvei teljesen egyszerűek. Az egyik valutát át kell váltani a másik valutára úgy, hogy a jövőbeli áralakulások helyes előrejelzésével pénzt kereshessünk.
Egyszerűbben fogalmazva, megvásároljuk a devizát akkor, amikor az árfolyamának növekedésére számítunk, és értékesítünk akkor, amikor az árfolyam csökkenése van kilátásban.
Az árműveletek természetesen nem véletlenszerűen alakulnak, bizonyos mértékig előrejelezhetők. A jövőbeni árfolyam megállapítására különféle stratégiák szolgálnak, erről azonban csak később lesz szó. Ebben a cikkben azt mutatjuk be, hogyan kereskedhetünk forexszel a gyakorlatban.
A lakossági CFD-számlák 74%-án veszteség keletkezik.
Kereskedés példája a gyakorlatban
Ezek a képek az XTB CFD-bróker kereskedési platformjáról származnak. Ha szeretne, néhány másodperc alatt nyithat náluk demószámlát A lakossági CFD-számlák 74%-án veszteség keletkezik., elég mindössze egy email-címet, telefonszámot és jelszót megadni, és kötöttségek nélkül próbálhatja ki a platformon történő kereskedést.
A gyakorlatban természetesen csak bizonyos szabályok betartásával kereskedhetünk, ezzel azonban most nem szeretnénk önt terhelni. A példának mindössze az a célja, hogy bemutassa, hogyan történik egy kereskedés nyitása és zárása.
1. Állítson be indikátorokat, amelyek segítenek a kereskedésbe való belépés meghatározásában.
Az indikátorok matematikai számítások, amelyeket grafikonokon is kirajzolhatunk. Hogy hogyan működnek és mikre képesek, az számunkra most annyira nem fontos. Amit azonban mindenképp tudni kell, hogy segítenek a kereskedőknek elemezni a piac viselkedését a történelmi adatok alapján.
Érdekességképp: Az alábbi példán a Bollinger-szalag indikátort szemléltetjük. A Bollinger-szalagról annyit kell tudni, hogy az árfolyam egy adott intervallumon vizsgálva 95%-ban az indikátor által meghatározott sávon belül mozog, és általában elmondható, hogy a felső vagy alsó határtól való elpattanások számítanak érdekesnek a kereskedések szempontjából.
2. Egy előre meghatározott jel alapján dönthetünk a pozíció megnyitása mellett
Ha az árfolyam túllép a Bollinger-szalagon, az általában az árfolyam megfordulását jelzi:
- Ha ön szerint az árfolyam csökkenni fog, akkor adjon el (kattintson a „SELL” gombra).
- Ha ön szerint az árfolyam emelkedni fog, akkor vásároljon (kattintson a „BUY” gombra).
Az alábbi képen megnyitunk egy kereskedést a „BUY” gombra kattintva, tehát arra számítunk, hogy az árfolyam emelkedni fog.
3. Állítson be limiteket a kereskedés lezárására
A kereskedések lezárhatók kézzel, valamint automatikus lezárás is beállítható, ha az árfolyam elér egy megadott határt.
A bemutatott kereskedésben 1,36421 és 1,37300 értékeket adtunk meg az üzlet lezárásához. Abban az esetben, ha az árfolyam eléri ezeket az értékeket, a pozíció lezárásra kerül.
Ha az ár áttöri az 1,37300 értéket, a kereskedés jövedelmező volt, ha azonban letörik 1,36420 alá, akkor veszteséggel zárunk. Ezeket a határértékeket tetszőlegesen változtathatjuk egészen az üzlet lezárásáig. A bemutatott példában a take profit beállításához a Bollinger-szalagot vettük alapul, mivel az árfolyam az idő 95%-ban ebben a sávban tartózkodik, így eléggé valószínű, hogy ott is marad. A stop losst mérsékelten a Bollinger-szalag alatt állítottuk be. Természetesen időről időre nem várt árműveletek is történnek, amelyeket senki nem tud előrejelezni.
A kereskedés megnyitása után
Ahogy az a fenti ábrán is látható, rögtön az üzlet megnyitása után a kereskedés kissé veszteséges. Természetesen nem kell megijedni, senki nem rabolt ki minket, ez egy teljesen normális jelenség. A piacon két ár létezik, a keresleti és a kínálati. A két ár közötti különbséget nevezzük spreadnek. A spread általában magában foglalja a bróker jutalékát, éppen ezért fontos olyan brókert választani, amely alacsony spreadekkel üzemel. A magas árkülönbözet az ön profitját csökkenti, illetve növeli az esetleges veszteségeit.
A kereskedés eredménye
Itt most készíthetnénk egy képernyőképet a kereskedési platformról, és megmutathatnánk, hogy a kereskedés nyereséges volt-e az idő alatt, amíg ezt a szöveget írtuk. Ennek azonban semmi értelme nem lenne, hiszen egyetlen kereskedés eredménye teljesen irreleváns információnak számít. Ami fontos, az a hosszú távú kereskedési profit, valamint az, hogy tartsuk magunkat a kereskedési stratégiánkhoz, ideértve a pénzünk kezelését is.
A lakossági CFD-számlák 74%-án veszteség keletkezik.
Hogyan állapíthatom meg, hogy az árfolyam csökkenni fog-e vagy növekedni?
A jövőbeni árfolyamot bizonyos valószínűséggel meg tudjuk állapítani – ha nem így lenne, akkor nem létezne a világon több tízezer sikeres forex kereskedő. A jövőbeni árfolyamot azonban nem lehet 100%-os bizonyossággal megállapítani, ami fontos, hogy hosszú távon jövedelmező legyen a tevékenységünk.
Az ár alakulása különféle tényezőktől függ, ilyen például a GDP, a munkanélküliség, az infláció, a kamatláb azokban az országokban, ahol az adott pénznemmel fizetnek, stb. Hogy figyelembe veszi-e ezeket az adatokat kereskedés során, az csak öntől függ – kereskedhet tisztán a történelmi adatok alapján is, ahogy azt a fenti példán is szemléltettük.
Magának a jövőbeni árfolyamnak a meghatározására szolgál a kereskedési stratégia, ennek a témának a részleteit egy bevált forex stratégiában részletezzük.
Mennyi pénzt kereshetek és milyen nagyok a kockázatok?
A kereskedéssel megkereshető pénz mennyisége mindössze az ön képességeitől függ. A sikeres kereskedők jóval az átlagon felüli nyereségekre is szert tehetnek.
Olyan kereskedőket is találni, akik a forex révén több milliárd dollárokat kerestek – ez természetesen kivételesnek számít, de nem árt néha olyan sikeres kereskedőktől is inspirálódni, mint Soros György, Bill Lipschutz, Stanley Druckenmiller stb.
A kereskedés bizonyos mértékű kockázatot hordoz magában, éppen ezért soha ne kereskedjen annyi pénzzel, amelynek az esetleges elveszítését ne engedhetné meg magának. A rizikó a money management betartásával és az új kereskedési stratégiák demószámlán történő letesztelésével minimalizálható.
Mit rejt a CFD rövidítés?
A CFD a contract for difference rövidítése, amely magyarra valahogy úgy fordítható mint „különbséggel való kereskedés”. Egy olyan megegyezést jelent a bróker és a kereskedő között, amely lehetővé teszi, hogy a kereskedett eszköz árfolyamán spekulálhasson. A kereskedett eszközök között lehetnek devizapárok (forex), kriptovaluták, indexek, részvények és árucikkek. Magát az eszközt ön nem birtokolja fizikailag, mégis az a cél, hogy helyesen előrejelezze az ár alakulását, és pénzt keressen ezzel. A témával részletesebben a Mi az a contract for difference, és ki az a CFD-bróker? című cikk foglalkozik.
Alapvető szakkifejezések, amelyeket nem árt ismerni
1. Tőkeáttétel (tőkeáttételi hatás)
A forexen úgynevezett tőkeáttétel segítségével kereskednek. Ez lehetővé teszi, hogy nagy mennyiségű pénzzel kereskedhessünk annak birtoklása nélkül. A tőkeáttétel mértékét minden bróker arányok segítségével tünteti fel, például 1:10 alakban. Az 1:10-es tőkeáttétel konkrétan azt jelenti, hogy az ön 1 egységével úgy tud kereskedni, mintha 10 egység lenne. A maradék pénzt a bróker kölcsönzi. A pénzügyi tőkeáttétel növelheti a nyereségeit, de az esetleges veszteségeit is.
Példa a gyakorlatban*
Tegyük fel, hogy 1:100 arányban állította be a tőkeáttételt, EUR/USD devizapárral kereskedik, és 100.000 eurót szeretne vásárolni dollárért. Ha tőkeáttétel nélkül kereskedne, akkor a kereskedői számláján a jelenlegi árfolyam szerint 106.160 dollárnak kellene lennie (100.000 * árfolyam), hogy 100.000 eurót megvásárolhasson. Az 1:100-as tőkeáttétel használatával azonban elegendő mindössze 1061,60 USD-t birtokolnia egy ilyen kereskedés lefolytatásához.
Megfelelő belépési pontot talál egy kereskedésre, és tegyük fel, hogy 100.000 eurót vásárol dollárért 1,0616-os árfolyamon, majd 1,0626-os árfolyamon kilép a pozícióból. Ekkor az ön által megkeresett pénz (1,0626 – 1,0616) * 100.000 = 0,0010 * 100.000 = 100 USD.
Kereskedni kevés pénzmennyiséggel is lehet, így nem kell attól tartania, hogy egy üzlet során túl sokat kockáztasson. A legtöbb bróker lehetővé teszi az ún. mikrolotokkal, vagyis 1000 egységgel való kereskedést. Az 1000 egység 1:100-as tőkeáttétel mellett 10 egység birtoklását jelenti. Így csökkenthetők a potenciális veszteségek, ugyanakkor a nyereség is.
* A tőkeáttétel mértéke országonként a szabályozók által korlátozható, az EU-ban például a legmagasabb tőkeáttétel major devizapárok esetén 1:30.
2. Lotok
A lot a forexszel való kereskedés szabványosított mértékegysége. Ahogy azt már valószínűleg tudja, a forexen tőkeáttétel segítségével kereskednek. Ez lehetővé teszi, hogy akár olyan nagy mennyiségű pénzzel is kereskedhessen, mint 1 lot.
1 lot = 100.000 egységnyi bázisdeviza
A lotokat kisebb egységekre oszthatjuk, ezeket az alábbi táblázat részletezi:
| Lot nagysága | Megnevezés | Értéke USD-ben (a számlájának pénznemében) |
| 1 | Standard lot | 100.000 |
| 0.1 | Minilot | 10.000 |
| 0.01 | Mikrolot | 1.000 |
Felhasználása a gyakorlatban:
Ha tőkeáttétel nélkül szeretne 1 lotot vásárolni EUR/USD devizapárból, akkor az 100.000 * árfolyam összegbe kerülne önnek, például: 100.000 * 1,12692 = 112.692 USD.
Egy 1:200-as tőkeáttétel használatával 1 lotért ennyit kell fizetnie: 100.000 * árfolyam / tőkeáttétel nagysága, tehát: 100.000 * 1,12692 / 200 = 563,46 USD. A minilot ugyanakkor 56,46 USD-be, a mikrolot pedig 5,646 USD-be kerülne.
Ha a kereskedést 2 nap után lezárja, az EUR/USD devizapár átlagos mozgása ez idő alatt 70 pip. Abban az esetben, ha 1 lotot vásárol, akkor átlagosan 100.000 * 0,0070 = 700 USD-t nyerhet vagy bukhat.
* A tőkeáttétel mértéke országonként a szabályozók által korlátozható, az EU-ban például a legmagasabb tőkeáttétel major devizapárok esetén 1:30.
3. Pipek
A pipek a tizedesvessző után álló egységek. Ha az EUR/USD 1,0626, akkor a tizedesvessző után 0626 áll, ha eltöröljük a nullát, akkor az 626 pip. A pip egységeket elsősorban a kereskedés kiértékelésekor használjuk, például elmondhatja azt, hogy „ezen a kereskedésen 20 pipet kerestem.” Ez azt jelenti, hogy a vételi és eladási ár közötti különbség 0,0020 volt. Ha az említett kereskedésben 1 lotot vásárolt, és 20 pipet keresett, akkor 0,002 * 100.000 = 200 USD profitot realizált.
Érdekesség, hogy a japán jent tartalmazó devizapárok esetén a pip egységeket másképp számítják, ez azonban számunkra most nem fontos.
4. Spread
A spread egy adott deviza vételi és eladási ára közötti különbség. Ha például az EUR/USD devizapár vételi ára (BUY) 1,0632, eladási ára (SELL) pedig 1,0631, akkor az árak közötti különbség 1,0632 – 1,0631 = 0,0001 = 1 pip.
A spread nagysága az aktuális kereslettől és kínálattól függ, valamint a bróker beállításaitól. A bróker mesterségesen is növeli a spreadet, ez egy módja annak, hogy ő maga is bevételre tegyen szert.
5. Stop loss, Take profit
A stop loss (SL) és take profit (TP) árfolyamhatárokat jelent.
Ha az árfolyam letörik a stop loss alá, a pozíció veszteséggel lezárul. Ha az árfolyam áttöri a take profit szintet, a kereskedés nyereséggel zárul.
A bal oldali ábrán a felső piros vonal a stop loss, az alsó piros vonal pedig a take profit.
6. Margin
A margin az a letét, amelyet a bróker zárol a számláján a kereskedésből származó esetleges veszteségek fedezésére. A margin nagysága a tőkeáttételtől, valamint az ön által kereskedett devizapár árfolyamától függ.
A margint az alábbi képlet alapján számítják ki: ((bázisvaluta) / (a számla alapértelmezett valutája) * árfolyam) / (tőkeáttétel nagysága). Ezt a képletet persze nem kell megjegyezni, a kereskedési platformok ugyanis maguk is kiszámítják a margin mértékét. Részletek – beleértve gyakorlati példákat is – itt találhatók.
7. Indikátorok és alakzatok
Az indikátorok és alakzatok segítenek a kereskedőknek megállapítani a kereskedésbe való belépés megfelelő idejét.
Indikátorok
Az indikátorok grafikonon ábrázolt matematikai számítások. A legtöbb ilyen mutató a múltbéli árfolyamtól és az időtől függ. Vannak azonban olyan indikátorok is, amelyek a kereskedési volument is figyelembe veszik. A számos indikátor közül a legnépszerűbbnek számítanak a támasz és ellenállás, a mozgóátlagok, a Bollinger-szalag, valamint a stochastic indikátor.
Alakzatok
Az alakzatok a gyertyák által kirajzolt mintázatokat jelentik, amelyeket gyakran használnak végső megerősítő jelként egy kereskedés megnyitására.
Gyakorlati példák az alakzatokra
Hasznosnak találja az oldalunkat? Kövessen minket a Facebookon is, hogy azonnal értesülhessen a legfrissebb hírekről és információkról.
Weboldalunkat teljesen átláthatóan működtetjük, és csak olyan megbízható brókereket ajánlunk, akik kitűnő hírnévvel rendelkeznek. Elismerjük, hogy jutalékokat is elfogadunk ezektől a társaságoktól. Az említett brókereket az alábbi táblázatban találja, az oldalukra mutató linkekkel ellátva. Önnek semmilyen extra díjat nem kell fizetnie, mégis megbízható üzleti partnert talál, és segít nekünk a weboldalunk fenntartásában. Köszönjük.
| Broker | Magyar | Min. letét | EUR/USD spread* | Platformok | Engedélyek | |
|---|---|---|---|---|---|---|
 |  | 0 | 0,9pip A spread 2024. 11. 08. 11:12-kor az XTB platformján vagy weboldalán. | Saját fejlesztésű platform | CySec | xtb.comvélemények EUR/USD*: 0,9pip A spread 2024. 11. 08. 11:12-kor az XTB platformján vagy weboldalán. A lakossági CFD-számlák 74%-án veszteség keletkezik |
 |  | 50 USD | 1,0pip A spread 2024. 11. 08. 11:12-kor az Etoro platformján vagy weboldalán. | Saját fejlesztésű platform | CySec | etoro.comvélemények EUR/USD*: 1,0pip A spread 2024. 11. 08. 11:12-kor az Etoro platformján vagy weboldalán. A lakossági CFD-számlák 51%-án veszteség keletkezik |
 | | 100 USD | 0,8pip A spread 2024. 11. 08. 11:12-kor az Plus500 platformján vagy weboldalán. | Saját fejlesztésű CFD platform | CySec | plus500.huvélemények EUR/USD*: 0,8pip A spread 2024. 11. 08. 11:12-kor az Plus500 platformján vagy weboldalán. A lakossági CFD-számlák 80%-án veszteség keletkezik |
* A spread brókerenként eltérő, és bármikor megváltozhat a piaci volatilitás függvényében.
Ezeknél a szolgáltatóknál a lakossági befektetői számlák 74-89%-án veszteség keletkezik a CFD-kereskedés során. Fontolja meg, hogy megengedheti-e magának a veszteség magas kockázatát.