Grundlegende Parameter der Broker
 |  | |
|---|---|---|
| Ursprung | Polen | Israel |
| Gründungsjahr | 2002 | 2007 |
| Lizenz | CySec (Zypern), FCA (Großbritannien), KNF (Polen), IFSC (Belize) | CySec (Zypern), FCA (Großbritannien), ASIC (Australien), FinCEN (USA) |
| Einlagesicherung | ja️ | ja️ |
| Echte Aktien und ETFs | ja️ | ja️ |
| Echte Kryptowährungen | nein | ja️ |
| CFD – Aktien, Forex, Kryptowährungen, Rohstoffe | ja️ | ja️ |
XTB ist ein polnischer Broker, der vor mehr als 20 Jahren im Jahr 2002 gegründet wurde. Die Plattform eToro stammt aus Israel und ist fünf Jahre jünger. Bei Plattformen dieser Art (Online-Discount-Broker) ist dieser Unterschied jedoch nicht ausschlaggebend, da er sich nicht grundlegend auf die Qualität der Dienstleistungen oder den Ruf der Broker auswirkt.
Beide Broker bieten den Handel mit echten Aktien, ETFs und CFDs an, jedoch nur eToro ermöglicht den Kauf von echten Kryptowährungen.
Bezüglich der Regulierung hat XTB Lizenzen von CySec (Zypern) und FCA (Großbritannien), während eToro auch in den USA durch FinCEN lizenziert ist (während XTB das nicht ist). Der Broker eToro kann daher seine Dienstleistungen auch in den USA anbieten, was jedoch keine Auswirkungen auf den lokalen Händler in Deutschland hat. Auf den ersten Blick mag dies der Plattform mehr Glaubwürdigkeit verleihen, aber für den lokalen Anleger handelt es sich eher um einen kosmetischen Unterschied.
Unterschiede in den Handelsplattformen
| | |
|---|---|---|
| xStation | eToro | |
| Mobil-App | ja️ | ja️ |
| Web-Plattform | ja️ | ja️ |
| MetaTrader | nein | nein |
| CopyTrading | nein | ja️ |
| Soziales Netzwerk | nein | ja️ |
| PC-Version der Handelsplattform | nein | nein |
| Automatischer ETF-Nachkauf | ja️ | nein |
| Fraktionierte Aktien | ja️ | ja️ |
Auf Basis der Vergleichstabelle sind hier hauptsächlich diese Unterschiede erkennbar. Broker eToro bietet als eine seiner Hauptvorteile die sogenannte CopyTrading-Funktion an. Diese ermöglicht das Kopieren von Trades erfolgreicher Trader. Andererseits bietet XTB diese Funktion überhaupt nicht an, auch nicht in irgendeiner abgewandelten Form. CopyTrading ermöglicht es Tradern auf eToro, passiv zu investieren.
Das bedeutet, dass sie, wenn sie qualifizierte Trader auswählen, deren Trades „nur“ kopieren und sich nicht selbst aktiv mit der Analyse der besten Aktien befassen müssen, was normalerweise für Anleger einen großen Aufwand und viel Zeit erfordert.
Die Plattform eToro funktioniert daher in gewisser Weise wie ein einfaches Investoren-Soziales Netzwerk, oder, wie sie selbst sagen – es ist eine Soziale Handelsplattform, die auch die Interaktion zwischen den Nutzern ermöglicht, was die Beteiligung der Nutzer untereinander fördert und das Teilen von Handelsstrategien unterstützt.
Spread-Vergleich
Spreads sind im Fall von XTB und eToro das, wovon die Betreiber profitieren. Unter anderem aufgrund dieser Spreads ist es vorteilhaft, diese Discount-Plattformen zu nutzen. Wie wir später sehen werden, gibt es hier grundsätzlich keine direkten Gebühren, nur Spreads.
Schauen wir uns zunächst ein konkretes Beispiel für Spreads bei echten Aktien an.
Spread-Vergleich bei Aktien
Echte Aktien | Echte Aktien | |
|---|---|---|
| Tesla | 0,56 USD | 0,25 USD |
| Amazon | 0,34 USD | 0,17 USD |
| Apple | 0,55 USD | 0,26 USD |
| Meta | 0,10 USD | 0,41 USD |
| Microsoft | 0,95 USD | 0,49 USD |
| NVIDIA | 0,93 USD | 0,48 USD |
| Zusätzliche Gebühren im Zusammenhang mit dem Aktienhandel | Gebühr von 0,2 %, mindestens 10 EUR, gültig für jeden Trade nach Überschreitung von 100 000 EUR in einem Monat. | – |
| XTB Erfahrungen | Etoro Erfahrungen |
Wie wir aus der Tabelle sehen können, ist bei der überwiegenden Mehrheit der genannten Aktien der Spread niedriger und zwar zugunsten der Plattform eToro. Der einzige Spread, der derzeit bei XTB besser abschneidet, ist die Aktie von Meta.
Der Spread, also die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis, den sich der Broker berechnet, kann bei eToro letztendlich bei jedem abgeschlossenen Handel eine Ersparnis bringen. Für Anleger, die auf niedrigere Transaktionskosten Wert legen, erscheint daher eToro als die bessere Wahl, insbesondere beim Handel mit populären Technologieaktien wie Tesla, Amazon oder Apple.
Vergleich der Gebühren von XTB vs. eToro
Echte Aktien | Echte Aktien | |
|---|---|---|
| Deutsche und US-Aktien | Gebühr von 0,2 %, mindestens 10 EUR, gültig für jeden Handel nach Überschreitung von 100 000 EUR in einem Monat. | Ohne Gebühr. |
| ETF | Gebühr von 0,2 %, mindestens 10 EUR, gültig für jeden Handel nach Überschreitung von 100 000 EUR in einem Monat. | Ohne Gebühr. |
| CFD | Nur Spread. | Nur Spread. |
| Echte Kryptowährungen | – | Nur Spread. |
| Inaktivitätsgebühr | 10 EUR pro Monat nach 3 Monaten Inaktivität | 10 USD pro Monat nach 12 Monaten Inaktivität |
| Einlagegebühr | Kreditkarten: 0,70 % des eingezahlten Betrags (Einlage in EUR), 0,95 % des eingezahlten Betrags (Einlage in USD),Banküberweisung: kostenlos | Gebühr für Währungskonversion. |
| Auszahlungsgebühr | 10 EUR bei Auszahlungen unter 100 EUR, darüber kostenlos | 5 EUR |
| XTB Erfahrungen | Etoro Erfahrungen |
Auch wenn wir die Gebühren für den Handel vergleichen, finden wir hier einige Unterschiede. Andererseits handelt es sich für den durchschnittlichen Einzelinvestor nicht um große Unterschiede, da beide Broker kostengünstig sind und normale Transaktionen im Grunde nicht mit Gebühren belastet sind.
XTB erhebt Gebühren für den Handel mit Aktien und ETFs erst nach Erreichen eines gehandelten Volumens von 100.000 EUR pro Monat, was für die meisten Investoren in der überwiegenden Mehrheit der Fälle mehr als ausreichend ist.
Andererseits hat eToro keine Gebührenbegrenzung, es gibt einfach keine Gebühren für den Kauf und Verkauf von Aktien und ETFs.
Was die Inaktivitätsgebühren betrifft, beginnt XTB monatliche Gebühren von 10 EUR zu berechnen, aber nur in folgenden Fällen. Wenn Sie in den letzten 365 Tagen (d.h. 1 Jahr) keine Transaktion eröffnet haben oder in den letzten 90 Tagen keine Einzahlungen auf Ihr Handelskonto bei XTB getätigt haben oder keine Aktien oder ETFs gekauft haben, aber gleichzeitig müssen auf Ihrem Handelskonto bereits Geldmittel vorhanden sein. Die Gebühren werden erhoben, bis der Kontostand Null ist. Broker XTB berechnet nichts, wenn Sie noch kein Guthaben auf Ihrem Konto haben.
Broker eToro berechnet eine monatliche Inaktivitätsgebühr von 10 USD, aber erst nach 12 Monaten.
Ein weiterer Unterschied besteht darin, wenn Sie Ihre Gelder abheben möchten, d.h. wenn Sie Geld von Ihrem Broker abheben möchten. Zum Beispiel, wenn Sie eines Tages Ihre Aktien verkaufen und Bargeld abheben müssen. XTB erhebt eine Gebühr von 10 EUR für Auszahlungen unter 100 EUR, über dieser Grenze ist die Auszahlung kostenlos. Die eToro-Plattform erhebt eine Gebühr von 5 EUR.
Ein wichtiger Unterschied besteht auch in der Einzahlungsgebühr – bei XTB hängt sie von der Zahlungsart ab, es werden Gebühren für die Einzahlung mit Kreditkarte oder über das Zahlungsgate PayU erhoben, im Gegensatz dazu ist die Einzahlung über das Konto kostenlos. Bei eToro gibt es nur eine indirekte Gebühr, und zwar in Form von Währungsumrechnung. Z.B. wenn Sie Tschechische Kronen senden, aber Ihr Konto in EUR oder USD führen möchten, erhebt auch XTB diese Gebühr in Höhe von 0,5% des in einer anderen Währung als Ihrem Handelskonto eingezahlten Betrags, bei eToro beträgt die Gebühr 0,65 CZK pro USD, wenn Ihr Handelskonto in USD geführt wird.
Weitere Unterschiede zwischen den Brokern
| | |
|---|---|---|
| Trader Bewertungen | ||
| Bildung | XTB bietet seinen Händlern eine Vielzahl von hochwertigen Bildungsmaterialien direkt auf der Handelsplattform. Sie führen regelmäßige Webinare auf Tschechisch durch. | eToro hat zwar seine eigene Akademie mit Bildungsartikeln, aber das Angebot an Artikeln ist definitiv nicht so umfangreich wie bei XTB. |
| Web Handelsplattform | Qualitativ hochwertige Handelsplattform, scheint wie eine verbesserte Version des MetaTrader, benutzerfreundlich. | Benutzerfreundliche Plattform, leicht zu navigieren. Sieht einfacher aus, bietet aber alles Notwendige. |
| Verfügbarkeit des Kundensupports | Der tschechische Kundendienst steht Ihnen von 8 bis 18 Uhr an jedem Werktag zur Verfügung. Außerdem gibt es den Kundendienst in Englisch 24 Stunden am Tag an Werktagen. | Wird nicht in Tschechisch angeboten. Englischsprachiger Support steht 24 Stunden am Tag an Werktagen zur Verfügung. |
| Qualität des Kundensupports | Erstklassiger Kundensupport, reagiert sofort auf Chat. | Top Kundensupport, reagiert sofort auf Chat. |
| Zusammenfassung der Händlererfahrungen | Hervorragende Bildungsmaterialien und Webinare, transparente Gebühren, schnelle Handelsplattform. Ich habe keine Beschwerden gefunden, spezifische Händlererfahrungen finden Sie in der XTB Bewertung. | Einfache Handelsplattform, Möglichkeit zum Handel mit echten Kryptowährungen, minimale Gebühren. Weitere Informationen finden Sie in der eToro Bewertung. |
| Anzahl der echten Aktien | 3 229+ | 3 495+ |
| Anzahl der echten Kryptowährungen | 0 – Nur CFD Kryptowährungen, es wird eine Gebühr für das Halten von Positionen über Nacht berechnet. | 94 – keine Gebühr für die Positionshaltung. |
| Anzahl der Nutzer | 1 000 000+ | 35 000 000+ |
Zur XTB Website gehen. 74 % der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. | Zur eToro Website gehen. 51 % der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. |
XTB bietet eine breite Palette von Bildungsmaterialien, einschließlich Webinaren auf Tschechisch, während eToro zwar eine eigene Akademie hat, deren Inhalt jedoch nicht so umfangreich ist.
Beide Plattformen sind benutzerfreundlich, wobei XTB seine eigene Plattform xStation anbietet, während das eToro-Umfeld einfacher wirkt. XTB sticht auch durch die Verfügbarkeit von Kundensupport auf Tschechisch hervor, der an jedem Werktag verfügbar ist, während eToro keinen tschechischen Support hat, aber 24/5, d.h. während der Arbeitstage, englischen Support bietet.
Beide Plattformen können sich auf qualitativ hochwertigen Kundensupport verlassen, der schnell auf Anfragen reagiert. Im Hinblick auf die Anzahl der realen Aktien bietet XTB mehr als 3.229, während eToro mehr als 3.495 hat. Darüber hinaus hat eToro einen Vorteil beim Handel mit realen Kryptowährungen, den XTB nicht bietet. In Bezug auf die Nutzerbasis ist eToro deutlich größer und hat mehr als 35 Millionen Nutzer, während XTB mehr als 1 Million hat. Das kann jedoch darauf zurückzuführen sein, dass eToro auch auf dem US-Markt aktiv ist.
Fazit des Vergleichs – ist XTB oder eToro besser?
Beide Broker, XTB und eToro, gehören zu den führenden Akteuren auf dem Markt, wobei jeder von ihnen in verschiedenen Bereichen hervorsticht. XTB hat den Vorteil des tschechischen Kundensupports, was sicherlich ein wichtiger Faktor für tschechische Investoren ist. Darüber hinaus unterscheidet es sich dadurch, dass es als einer der wenigen Broker Zugang zu tschechischen Aktien bietet, was für diejenigen attraktiv sein kann, die auch auf dem heimischen Markt investieren wollen.
Die eToro-Plattform spricht Investoren an, die eine größere Auswahl an Aktien und die Möglichkeit zum Handel mit echten Kryptowährungen suchen, etwas, das XTB derzeit nicht anbietet. Ein großer Vorteil ist auch CopyTrading oder die soziale Plattform, die es ermöglicht, Handelsstrategien anderer Investoren zu teilen und zu überwachen. Sie können sich kostenlos inspirieren lassen und möglicherweise auch fortgeschrittene und erfolgreiche Händler kopieren. Ein wichtiger Vorteil von eToro sind die Nullgebühren für Einzahlungen, Abhebungen und den Aktienhandel ohne Volumenbeschränkung. Darüber hinaus können Sie aufgrund der niedrigen Spreads bei Aktien Geld sparen, wenn Sie über eToro in Aktien investieren.
Wo soll ich also ein Konto eröffnen?
Die Antwort auf die Frage, welcher Broker für Sie besser geeignet ist, hängt vor allem von Ihren Handelsprioritäten und Ihrer Anlagestrategie ab. Wenn Sie tschechische Aktien handeln wollen und Unterstützung auf Tschechisch benötigen, dann könnte XTB die richtige Wahl sein.
Auf der anderen Seite, wenn Sie die Möglichkeit des Handels mit echten Kryptowährungen, die Nutzung einer sozialen Handelsplattform und das Experimentieren mit CopyTrading attraktiv finden, dann könnte die eToro-Plattform besser zu Ihnen passen.
Als Einsteiger werden Sie aber generell keinen Fehler machen, egal welchen Broker Sie wählen. Bei beiden können Sie mit Null- oder nur minimalen Gebühren handeln. Wir empfehlen jedoch, das CopyTrading bei eToro auszuprobieren, Sie müssen lediglich ein Demokonto eröffnen.