Interactive Brokers Erfahrungen

Interactive Brokers (IBKR) ist ein internationales Brokerhaus, gegründet 1978, mit Hauptsitz in Greenwich, USA. Das Unternehmen bietet Multi-Asset-Handel für private und institutionelle Kundinnen und Kunden in über 200 Ländern. Das Angebot umfasst Zugang zu verschiedenen globalen Märkten, eine Reihe von Handelsplattformen sowie Preisstrukturen, die auf aktive Trader ausgerichtet sind.

Vorteile und Nachteile

Grundinformationen zu Interactive Brokers

Interactive Brokers Handelsplattformen

Interactive Brokers stellt mehrere Plattformoptionen bereit, die auf unterschiedliche Nutzerbedürfnisse zugeschnitten sind. Die Flaggschiff-Plattform Trader Workstation (TWS) ist eine leistungsstarke Desktop-Anwendung für professionelle und aktive Trader. Sie bietet fortgeschrittene Chart-Tools, anpassbare Layouts, Multi-Monitor-Unterstützung, über 100 Ordertypen, Echtzeitdaten und Risikomanagement-Tools. Trotz der starken Funktionen kann sich TWS für Neueinsteiger aufgrund der Komplexität überwältigend anfühlen, während erfahrene Trader sie oft als eine der besten verfügbaren Plattformen ansehen.

Das Client Portal ist dagegen ein webbasiertes Dashboard mit vollständigen Handels- und Kontoverwaltungsfunktionen. Es ist die einfachste Plattform bei IBKR für alltägliche Aufgaben wie Kontostände prüfen, Transfers durchführen und grundlegende Trades platzieren. Es wird generell für passive Anleger oder Einsteiger empfohlen.

Für mobile Nutzer bietet IBKR Mobile ein optimiertes Nutzungserlebnis mit Charts, Alerts und Orderausführung unterwegs. IBKR GlobalTrader ist eine benutzerfreundliche App mit Fokus auf Aktien, ETFs und Optionen, mit intuitiver Suche, verbesserten Watchlists und vereinfachten Ordermasken.

Interactive Brokers unterstützt ausserdem API-Integration für algorithmischen Handel in Sprachen wie Python sowie eine nahtlose Anbindung an Drittanbieter-Tools wie TradingView für erweitertes Charting und Community-Einblicke.

Handelsinstrumente bei Interactive Brokers

Interactive Brokers ist einer der am stärksten diversifizierten Multi-Asset-Broker weltweit und bietet eine breite Palette an Instrumenten. Das Produktangebot umfasst sowohl reale Vermögenswerte als auch CFDs. Hier ist eine Aufschlüsselung der verfügbaren Produkte:

Reale Vermögenswerte

• Forex – IBKR bietet Zugang zu über 100 Währungspaaren, einschliesslich Majors, Minors und Exoten, mit institutionellen Preisstellungen.
• Aktien und ETFs – Direkter Marktzugang zu Aktien und ETFs an über 90 globalen Börsen, einschliesslich US-, europäischen, asiatischen und Emerging-Markets-Börsen.
• Anleihen – Interactive Brokers bietet über 1 Million Anleihen, darunter US-Treasuries, Unternehmens- und Kommunalanleihen, mit niedrigen Kommissionen.
• Futures und Optionen – Der Broker bietet Tausende Kontrakte auf Indizes, Rohstoffe und Währungen an globalen Börsen für Absicherung und Spekulation.
• Gold – IBKR bietet sowohl den Handel in Spot-Gold, wodurch Trader auf die Preisbewegung des Metalls spekulieren können, als auch den Besitz des tatsächlichen Vermögenswerts.
• Kryptowährungen – IBKR unterstützt den Handel mit wichtigen Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH), in einem regulierten Umfeld für berechtigte Kundinnen und Kunden.
• Hedgefonds – Die Plattform bietet Zugang zu einer Auswahl an Hedgefonds für akkreditierte Anleger.
• Forecast Contracts – Interactive Brokers bietet ausserdem den Handel mit Forecast Contracts (ereignisbasierten Futures) zur Spekulation auf verschiedene wirtschaftliche und politische Ergebnisse.
• ETFs – Über IBKR können Trader auf eine Vielzahl von Exchange Traded Funds zugreifen, die jede grosse Anlageklasse, Strategie und Region abdecken.

CFDs

Neben realen Vermögenswerten unterstützt Interactive Brokers den Handel mit CFDs auf Forex, Aktien, Indizes, Energien und Metalle. Diese ermöglichen es Tradern, auf Preisbewegungen zu spekulieren, ohne die Basiswerte zu besitzen.

Interactive Brokers Spreads und Gebühren

Interactive Brokers bietet wettbewerbsfähige Preisstrukturen, abhängig vom gehandelten Vermögenswert. Bei Spot-Währungspaaren bietet der Broker sehr niedrige Spreads ab 0,1 Pips plus eine gestaffelte Kommissionsstruktur abhängig vom Handelsvolumen. Trader mit einem monatlichen Handelsvolumen von bis zu $1 Milliarde zahlen eine Kommission von 0,20 Basispunkten, multipliziert mit dem Handelswert.

Andere Anlageklassen weisen ähnliche Preisstrukturen auf. Für den Aktienhandel gibt es bei Interactive Brokers zwei Hauptmodelle. IBKR Lite ist am einfachsten: In den USA ansässige Personen können US-Aktien und ETFs ohne Kommission handeln und zahlen nur sehr geringe regulatorische Gebühren. Kundinnen und Kunden ausserhalb der USA können Lite in der Regel nicht nutzen.

IBKR Pro berechnet eine Kommission und richtet sich an aktive Trader. Bei Fixed Pricing zahlen Sie $0,005 pro Aktie, mit einem Minimum von $1 pro Trade und einer Obergrenze von 1% des Handelswerts. Bei Tiered Pricing beginnt der Preis pro Aktie bei $0,0035 und sinkt bei höherem monatlichem Volumen, zusätzlich fallen jedoch kleine Börsen- und regulatorische Gebühren an.

Für gehebelte Positionen fallen Overnight-Finanzierungskosten an. Bestätigen Sie vor dem Handel stets alle aktuellen Handelsgebühren auf der offiziellen Website des Brokers, da sich die Preise im Laufe der Zeit ändern können.

Interactive Brokers Konten für kleine Unternehmen und Gemeinschaftskonten

Interactive Brokers unterstützt Gemeinschaftskonten mit zwei oder mehr Personen und ermöglicht gemeinsames Eigentum sowie gemeinsamen Handelszugang. Alle Kontoinhaber müssen die Identitätsprüfung abschliessen. Gemeinschaftskonten können als tenants in common, joint tenants with rights of survivorship oder community property (wo anwendbar) eröffnet werden.

Konten für kleine Unternehmen sind für Unternehmen, Trusts, Partnerschaften und Institutionen verfügbar. Der Antrag erfordert Unternehmensdokumente, etwa Gründungsurkunden, Steuer-IDs und Angaben zu Eigentumsverhältnissen. Konten für kleine Unternehmen erhalten Zugang zu denselben globalen Märkten und Plattformen, mit der Möglichkeit, mehrere Unterkonten unter einem Login zu verwalten.

Insgesamt sind die Firmen- und Gemeinschaftskonten von Interactive Brokers darauf ausgelegt, gemeinsame oder professionelle Handelsanforderungen zu unterstützen. Sie erfordern jedoch mehr Verifizierung und können im Vergleich zu Einzelkonten eine höhere Aktivität für Gebührenbefreiungen voraussetzen.

Interactive Brokers Kundensupport

Zuverlässiger Support ist wichtig bei der Verwaltung von Investments. Interactive Brokers bietet 24-Stunden-Unterstützung in mehreren Sprachen über mehrere Kanäle. Um den Kundensupport zu erreichen, können IBKR-Kundinnen und Kunden Telefon, Live-Chat und E-Mail nutzen. Der Broker unterhält zudem eine umfangreiche Online-Knowledge-Base mit Artikeln, Video-Tutorials und FAQs.

Darüber hinaus betreibt der Broker aktive Social-Media-Kanäle auf X, LinkedIn, Instagram, Reddit und Facebook. Diese Kanäle sind hilfreich, da sie dem Broker Möglichkeiten bieten, mit Kundinnen und Kunden zu interagieren und Updates bereitzustellen.

Die Glaubwürdigkeit von Interactive Brokers

Die Beurteilung der Glaubwürdigkeit eines Finanzinstituts erfordert eine Priorisierung des regulatorischen Status. Interactive Brokers arbeitet unter der Regulierung mehrerer Finanzaufsichtsbehörden weltweit. Dazu gehören die FCA in Deutschland, die ASIC in Australien, die MAS in Singapur und die CIRO in Kanada, unter anderem. Diese Regulierung in mehreren Rechtsräumen ist ein wesentlicher Faktor für die Glaubwürdigkeit.

Ausserdem ist Interactive Brokers ein börsennotiertes Unternehmen, das an der NASDAQ unter dem Ticker IBKR gehandelt wird. Dieser Status bedeutet, dass das Unternehmen mit einem hohen Mass an Transparenz und substanziellem operativem Kapital arbeitet, was ein wichtiger Vorteil für die Sicherheit von Kundengeldern ist. Zudem blickt der Broker auf über 45 Jahre Unternehmensgeschichte zurück und es wurden mehr als 4 Millionen Nutzerkonten eröffnet.

Allerdings ist das Kundenfeedback gemischt, insbesondere bezüglich der Bedienbarkeit der Plattformen für neue Trader und der Reaktionsgeschwindigkeit des Supports. Auf Trustpilot hält Interactive Brokers eine Bewertung von etwa 3,7 von 5 Sternen. Trader loben den Broker für die Produktpalette und die Kosten, kritisieren jedoch die Nutzbarkeit für Einsteiger.

Interactive Brokers Bildungsbereich

Interactive Brokers bietet über den IBKR Campus ein solides Bildungszentrum, erreichbar über die Startseite der Website. Es umfasst interaktive Kurse, Videos, Webinare und Podcasts, von Handelsgrundlagen bis zu fortgeschrittenen Strategien. Zusätzlich hat der Broker kürzlich eine Microlearning-App namens IBKR InvestMentor eingeführt, für kurze Lerneinheiten zu Wirtschaft und Investieren. Die App ist vollständig kostenlos und richtet sich an angehende Anleger, die unterwegs lernen möchten.

Live-Webinare mit Expertinnen und Experten behandeln Marktausblicke und Tools. Podcasts werden wöchentlich auf Plattformen wie Spotify veröffentlicht. Die Ressourcen sind für alle Niveaus geeignet, von Basisbegriffen bis hin zu algorithmischem Handel, und damit umfassend für anspruchsvolle Nutzer.

Wie Interactive Brokers im Vergleich zur Konkurrenz abschneidet

Zusammen mit einem Kollegen haben wir einen detaillierten Vergleich von Interactive Brokers mit wichtigen Wettbewerbern erstellt. Wir haben Interactive Brokers in direkten Vergleichen mit XTB, eToro, Pepperstone und Saxo Bank bewertet. Insgesamt hebt sich Interactive Brokers durch Tools auf institutionellem Niveau und den Zugang zu globalen Märkten ab. Dennoch bringt jeder Broker etwas Eigenes mit.

Gegenüber XTB überzeugt IBKR mit einer größeren Auswahl an globalen Märkten und niedrigen Margin-Anforderungen, während XTB eine einsteigerfreundlichere xStation-Plattform bietet. Im Vergleich zu eToro ist der Unterschied klar. eToro legt einen starken Fokus auf Social- und Copy-Trading-Funktionen und ist damit besser für Gelegenheitsanleger oder Nutzer geeignet, die gemeinschaftsbasierte Einblicke wünschen. Interactive Brokers hingegen priorisiert Markttiefe und bietet keine Social-Trading-Funktionen.

Im Vergleich zu Pepperstone bietet IBKR eine breitere Auswahl an handelbaren Assets, verfügt jedoch nicht über Drittanbieterplattformen wie MT4 und MT5. Zudem bietet Pepperstone Copy Trading über verschiedene Plattformen an. Saxo Bank ist möglicherweise der ähnlichste Anbieter zu IBKR in Bezug auf globale Reichweite und Tools auf professionellem Niveau. Beide Broker bieten eine breite Palette an Instrumenten und anspruchsvolle Plattformen.

Fazit der Interactive Brokers Erfahrungen

Interactive Brokers ist ein Broker der Spitzenklasse für ernsthafte Trader, Anleger und Professionals, die kostengünstigen Zugang zu globalen Märkten suchen. Die Stärken liegen in der sehr breiten Produktpalette, den fortschrittlichen Handelsplattformen und der starken regulatorischen Stellung.

Die Komplexität der Plattformen und das Fehlen von Social-Trading-Funktionen könnten jedoch für neue Trader oder für Personen, die eine einfache Investment-Erfahrung suchen, weniger passend sein. Die gemischten Bewertungen können ausserdem potenzielle Kundinnen und Kunden abschrecken.

Interactive Brokers ist eine ausgezeichnete Wahl für aktive Trader, internationale Anleger und alle, die niedrige Kosten und direkten Marktzugang priorisieren. Angehende Trader oder Personen, die eine stärker geführte oder soziale Erfahrung wünschen, bevorzugen möglicherweise alternative Broker.

Josef Kuchař

Investmentexperte des Portals Forbino.com

Interactive Brokers Bewertung

84%

74-89 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu erlieren.