Az Interactive Brokers (IBKR) egy nemzetközi brókercég, amelyet 1978-ban alapítottak, székhelye Greenwich, Egyesült Államok. A vállalat több eszközosztályra kiterjedő kereskedési szolgáltatásokat nyújt lakossági és intézményi ügyfeleknek több mint 200 országban. Kínálata hozzáférést biztosít különböző globális piacokhoz, többféle kereskedési platformhoz, valamint az aktív kereskedők igényeihez igazított árazási struktúrákhoz.
Előnyök és hátrányok
Előnyök
- Fejlett technológia – Az Interactive Brokers kereskedési platformjai, különösen a Trader Workstation (TWS), a rendelkezésre álló legerősebb és legprofesszionálisabb platformok közé tartoznak.
- Erős szabályozói felügyelet – Több joghatóság alatt szigorúan szabályozott, erős befektetővédelmi intézkedésekkel.
- Széles piacválaszték – Lehetőség számos globális piacon kereskedni és befektetni egyetlen számláról.
- Oktatás és kutatás – Átfogó IBKR Campus kínálat tanfolyamokkal, webináriumokkal, podcastokkal, valamint 200-nál több kutatási szolgáltató elérésével.
Hátrányok
- A platformok összetettsége – A kereskedési platformok ijesztőek lehetnek, és kevésbé felhasználóbarátok kezdők számára.
- Másolásos kereskedés hiánya – Nincs beépített közösségi vagy másolásos kereskedési funkció.
Alapinformációk az Interactive Brokersről
| Weboldal | https://www.interactivebrokers.ie/hu/ A lakossági CFD-számlák 74-89%-án veszteség keletkezik. |
| Engedélyezés, szabályozás | CBI(Central Bank of Ireland), FCA, ASIC, CIRO, MAS |
| Minimális befizetés | $0 |
| Spreadek | Változó, gyakran 0,1 pip-től a főbb devizapárokon + jutalék lotonként |
| CFD instrumentumok | Indexek, deviza, fémek, részvények, energiák |
| CFD tőkeáttétel | Legfeljebb 1:30 |
| Valós eszközök | Részvények, deviza, opciók, határidős ügyletek, kötvények, befektetési alapok, ETF-ek, arany, kriptovaluták, előrejelzési szerződések, fedezeti alapok |
| Kereskedési platformok | Trader Workstation (TWS), IBKR GlobalTrader, IBKR Mobile, IBKR Client Portal, API-k, TradingView integráció |
| Magyar | Igen |
| Demószámla | Igen, 1 000 000 USD virtuális egyenleggel |
| Mobilalkalmazás | Igen |
| Befizetések és kifizetések | Banki átutalás, ACH, SEPA, wire transfer, BPAY, régióspecifikus módszerek |
| Extra előnyök | Hozzáférés 90-nél több tőzsdéhez |
Interactive Brokers kereskedési platformok
Az Interactive Brokers több platformopciót biztosít, amelyeket különböző felhasználói igényekhez igazítottak. A zászlóshajó platform, a Trader Workstation (TWS) egy erős asztali alkalmazás, amelyet professzionális és aktív kereskedők számára terveztek. Fejlett grafikon eszközöket, testreszabható elrendezéseket, többmonitoros támogatást, több mint 100 megbízástípust, valós idejű adatokat és kockázatkezelési eszközöket kínál. Erős képességei ellenére a TWS az összetettsége miatt túlterhelőnek tűnhet az újoncok számára, bár a tapasztalt kereskedők gyakran az egyik legjobb elérhető platformnak tartják.
Ezzel szemben a Client Portal egy webalapú felület, amely teljes körű kereskedési és számlakezelési funkciókat kínál. Ez az IBKR legegyszerűbb platformja a mindennapi feladatokhoz, például az egyenlegek ellenőrzéséhez, átutalások indításához és alapvető ügyletek kötéséhez. Általában passzív vagy kezdő kereskedőknek ajánlott.
Mobilfelhasználók számára az IBKR Mobile letisztult élményt nyújt grafikonokkal, riasztásokkal és útközbeni megbízás-végrehajtással. Közben az IBKR GlobalTrader egy felhasználóbarát alkalmazás, amely részvényekre, ETF-ekre és opciókra fókuszál, intuitív kereséssel, továbbfejlesztett figyelőlistákkal és egyszerűsített megbízásfeladással.
Az Interactive Brokers támogatja az API-integrációt is algoritmikus kereskedéshez olyan nyelveken, mint a Python, valamint zökkenőmentes kapcsolódást harmadik féltől származó eszközökhöz, például a TradingView-hoz a fejlettebb grafikonok és a közösségi betekintések érdekében.
Az Interactive Brokersnél elérhető kereskedési instrumentumok
Az Interactive Brokers a világ egyik leginkább diverzifikált, több eszközosztályt kínáló brókere, széles instrumentumválasztékkal. Termékkínálata a valós eszközöket és a CFD-ket egyaránt tartalmazza. Az elérhető termékek bontása:
Valós eszközök
- Deviza – Az IBKR több mint 100 devizapárhoz biztosít hozzáférést, beleértve a főbb, mellék- és egzotikus párokat, intézményi szintű árazással.
- Részvények és ETF-ek – Közvetlen piaci hozzáférés részvényekhez és ETF-ekhez több mint 90 globális tőzsdén, beleértve az amerikai, európai, ázsiai és feltörekvő piacokat.
- Kötvények – Az Interactive Brokers több mint 1 millió kötvényt kínál, beleértve az amerikai államkötvényeket, vállalati és önkormányzati kötvényeket, alacsony jutalékokkal.
- Határidős ügyletek és opciók – A bróker több ezer kontraktust biztosít indexekre, árupiacokra és devizákra globális tőzsdéken fedezéshez és spekulációhoz.
- Arany – Az IBKR spot arany kereskedést is kínál, amely lehetővé teszi a fém ármozgására történő spekulációt és a tényleges eszköz birtoklását.
- Kriptovaluták – Az IBKR támogatja a főbb kriptovaluták, például a Bitcoin (BTC) és az Ethereum (ETH) kereskedését, szabályozott környezetben, jogosult ügyfelek számára.
- Fedezeti alapok – A platform válogatott fedezeti alapokhoz biztosít hozzáférést akkreditált befektetők számára.
- Előrejelzési szerződések – Az Interactive Brokers előrejelzési szerződések (eseményalapú határidős ügyletek) kereskedését is kínálja különböző gazdasági és politikai kimenetelekre történő spekulációhoz.
- ETF-ek – Az IBKR-en keresztül a kereskedők számos tőzsdén kereskedett alaphoz férhetnek hozzá, amelyek minden főbb eszközosztályt, stratégiát és régiót lefednek.
CFD-k
A valós eszközök mellett az Interactive Brokers támogatja a deviza, részvény, index, energiapiaci termékek és fémek CFD-ken keresztüli kereskedését is. Ezek lehetővé teszik, hogy a kereskedők az eszközök ármozgására spekuláljanak anélkül, hogy birtokolnák azokat.
Interactive Brokers spreadek és díjak
Az Interactive Brokers versenyképes árazási struktúrákat kínál attól függően, milyen eszközzel kereskedik. A spot devizapároknál a bróker rendkívül alacsony spreadeket kínál akár 0,1 pip-től, plusz a kereskedési volumen alapján sávos jutalékstruktúrát. Azok a kereskedők, akiknek a havi kereskedési volumene legfeljebb 1 milliárd USD, 0,20 bázispont jutalékot fizetnek, szorozva az ügylet értékével.
Más eszközosztályoknál is hasonló árazási struktúrák érvényesek. Az Interactive Brokersnek két fő díjazási módja van a részvénykereskedésre. Az IBKR Lite a legegyszerűbb: az Egyesült Államokban élők amerikai részvényekkel és ETF-ekkel jutalék nélkül kereskedhetnek, csak nagyon alacsony szabályozói díjakat fizetnek. Az Egyesült Államokon kívüli ügyfelek általában nem használhatják a Lite-ot.
Az IBKR Pro jutalékot számít fel, és aktív kereskedőknek szól. Fix árazás (Fixed Pricing) esetén részvényenként 0,005 USD-t fizet, tranzakciónként 1 USD minimum díjjal, és a díj plafonja az ügylet értékének 1%-a. Sávos árazás (Tiered Pricing) esetén a részvényenkénti költség 0,0035 USD-től indul, és alacsonyabb lesz, ha havonta több részvénnyel kereskedik, viszont kis tőzsdei és szabályozói díjakat is fizet.
A tőkeáttételes pozíciókra éjszakai finanszírozási díjak vonatkoznak. Kereskedés előtt mindig erősítse meg az aktuális díjakat a bróker hivatalos weboldalán, mivel az árazás idővel változhat.
Az Interactive Brokers kisvállalati és közös számlái
Az Interactive Brokers támogatja a közös számlákat két vagy több személy számára, lehetővé téve a közös tulajdont és a kereskedési hozzáférést. Minden számlatulajdonosnak el kell végeznie a személyazonosság-ellenőrzést. Közös számlák nyithatók közös tulajdonként, túlélési joggal rendelkező közös tulajdonként, vagy közös vagyonként (ahol alkalmazható).
Kisvállalati számlák elérhetők vállalkozások, vagyonkezelések, társaságok és intézmények számára. A jelentkezéshez üzleti dokumentáció szükséges, például cégbejegyzési dokumentumok, adóazonosítók és tulajdonosi adatok. A kisvállalati számlák ugyanazokhoz a globális piacokhoz és platformokhoz biztosítanak hozzáférést, és lehetővé teszik több alszámla kezelését egyetlen belépés alatt.
Összességében az Interactive Brokers vállalati és közös számlái a megosztott vagy professzionális kereskedési igények támogatására készültek. Ugyanakkor több ellenőrzéssel járnak, és az egyéni számlákhoz képest magasabb aktivitást igényelhetnek a díjkedvezmények eléréséhez.
Interactive Brokers ügyfélszolgálat
A megbízható támogatás létfontosságú a befektetések kezelése során. Az Interactive Brokers 24 órás, többnyelvű segítséget kínál több csatornán. Az ügyfélszolgálat eléréséhez az IBKR ügyfelei telefont, élő chatet és e-mailt használhatnak. A bróker kiterjedt online Tudásbázist is fenntart cikkekkel, videós útmutatókkal és GYIK-kel.
Emellett a bróker aktív közösségimédia-csatornákat tart fenn az X-en, a LinkedInen, az Instagramon, a Redditen és a Facebookon. Ezek a csatornák hasznosak, mivel lehetőséget adnak a brókernek az ügyfelekkel való kapcsolattartásra és frissítések közzétételére.
Az Interactive Brokers megbízhatósága
Egy pénzügyi intézmény megbízhatóságának értékelésénél elsődleges a szabályozói státusz. Az Interactive Brokers a világ számos pénzügyi hatóságának felügyelete alatt működik. Ezek közé tartozik többek között az FCA Magyarországon, az ASIC Ausztráliában, a MAS Szingapúrban és a CIRO Kanadában. Ez a több joghatóságra kiterjedő szabályozás jelentős tényező a hitelesség szempontjából.
Ezen felül az Interactive Brokers tőzsdén jegyzett vállalat, a NASDAQ-on IBKR ticker alatt. Ez a státusz azt jelenti, hogy magas fokú átláthatóság mellett működik, és jelentős működési tőkével rendelkezik, ami nagy előny az ügyfélpénzek biztonsága szempontjából. A bróker több mint 45 éves múlttal rendelkezik, és több mint 4 millió felhasználói számlát nyitottak meg.
Ugyanakkor az ügyfélvisszajelzések vegyesek a platform használhatóságát illetően új kereskedők számára, valamint a támogatás reakcióidejével kapcsolatban. A Trustpiloton az Interactive Brokers értékelése körülbelül 3,7 csillag az 5-ből. A kereskedők dicsérik a termékkínálatot és a költségeket, ugyanakkor kritizálják a kezdők számára nehézkes használhatóságot.
Interactive Brokers oktatási részleg
Az Interactive Brokers erős oktatási központot kínál az IBKR Campuson keresztül, amely a weboldal kezdőoldaláról érhető el. Interaktív tanfolyamokat, videókat, webináriumokat és podcastokat tartalmaz a kereskedés alapjaitól a haladó stratégiákig. Emellett a bróker nemrég bevezetett egy mikro-tanulási alkalmazást IBKR InvestMentor néven, amely rövid, könnyen feldolgozható leckéket kínál közgazdaságtanról és befektetésről. Az alkalmazás teljesen ingyenes, és arra tervezték, hogy a leendő befektetők útközben is tanulhassanak.
A szakértőkkel tartott élő webináriumok piaci kilátásokat és eszközöket ismertetnek, a podcastok pedig hetente jelennek meg olyan platformokon, mint a Spotify. Az anyagok minden szinthez igazodnak, az alapfogalmaktól az algoritmikus kereskedésig, így komoly felhasználók számára is átfogó.
Hogyan viszonyul az Interactive Brokers a versenytársakhoz
Egy kollégával együtt készítettünk egy részletes összehasonlítást az Interactive Brokers és a főbb versenytársak között. Fej-fej melletti összevetésben értékeltük az XTB, az eToro, a Pepperstone és az Saxo Bank ellen. Összességében az Interactive Brokers kiemelkedik intézményi szintű eszközeivel és globális piaci hozzáférésével. Ugyanakkor minden bróker hoz valami egyedit.
Az XTB-hez képest az IBKR a globális piacok nagyobb kínálatával és alacsony marzsokkal emelkedik ki, bár az XTB egy kezdőbarátabb xStation platformot kínál. Az eToro-val összevetve a különbség egyértelmű. Az eToro erősen a közösségi és másolásos kereskedési funkciókra épít, így inkább alkalmi befektetőknek vagy azoknak megfelelő, akik közösségi alapú betekintéseket szeretnének. Az Interactive Brokers ezzel szemben a piaci mélységet helyezi előtérbe, közösségi kereskedési funkciók nélkül.
A Pepperstone-nal szemben az IBKR szélesebb eszközkínálatot ad, de nem kínál olyan külső platformokat, mint az MT4 és az MT5. Emellett a Pepperstone különböző platformokon másolásos kereskedést is nyújt. A Saxo Bank talán a legközelebbi párja az IB-nek a globális elérés és a professzionális szintű eszközök tekintetében. Mindkét bróker széles instrumentumkört és kifinomult platformokat kínál.
Interactive Brokers vélemények: összegzés
Az Interactive Brokers felső kategóriás bróker komoly kereskedők, befektetők és szakemberek számára, akik alacsony költséggel szeretnének hozzáférni a globális piacokhoz. Erősségei a rendkívül széles termékkínálatban, a fejlett kereskedési platformokban és az erős szabályozói háttérben rejlenek.
Ugyanakkor a platformok összetettsége és a közösségi kereskedési funkciók hiánya nem biztos, hogy megfelel az új kereskedőknek vagy azoknak, akik egyszerű befektetési élményt keresnek. A vegyes vélemények szintén visszatartó erőként hathatnak a potenciális ügyfelek számára.
Az Interactive Brokers kiváló választás aktív kereskedőknek, nemzetközi befektetőknek és mindenkinek, aki az alacsony költségeket és a közvetlen piaci hozzáférést helyezi előtérbe. A kezdő kereskedők, illetve azok, akik inkább irányítottabb vagy közösségibb élményt szeretnének, alternatív brókereket részesíthetnek előnyben.
Ezeknél a szolgáltatóknál a lakossági befektetői számlák 74-89%-án veszteség keletkezik a CFD-kereskedés során. Fontolja meg, hogy megengedheti-e magának a veszteség magas kockázatát.