Interactive Brokers recensione

Interactive Brokers (IBKR) è una società di intermediazione internazionale fondata nel 1978 e con sede a Greenwich, Stati Uniti. La società fornisce servizi di trading multi-asset a clienti retail e istituzionali in oltre 200 Paesi. L’offerta include accesso a vari mercati globali, una gamma di piattaforme di trading e strutture di prezzo progettate per trader attivi.

Pro e contro

Informazioni di base su Interactive Brokers

Piattaforme di trading di Interactive Brokers

Interactive Brokers offre diverse opzioni di piattaforma, pensate per esigenze utente differenti. La piattaforma di punta, Trader Workstation (TWS), è una potente applicazione desktop progettata per trader professionali e attivi. Offre strumenti di grafici avanzati, layout personalizzabili, supporto multi-monitor, oltre 100 tipi di ordine, dati in tempo reale e strumenti di gestione del rischio. Nonostante le sue capacità, TWS può risultare impegnativa per i nuovi utenti a causa della complessità, anche se i trader esperti spesso la considerano una delle migliori piattaforme disponibili.

Dall’altra parte, il Client Portal è una dashboard basata sul web che offre funzioni complete di trading e gestione del conto. È la piattaforma più semplice su IBKR per attività quotidiane come controllare i saldi, effettuare trasferimenti ed eseguire operazioni di base. In genere è consigliata a investitori passivi o a chi è alle prime armi.

Per gli utenti mobile, IBKR Mobile offre un’esperienza più essenziale con grafici, avvisi ed esecuzione ordini in mobilità. IBKR GlobalTrader è invece un’app più facile da usare, focalizzata su azioni, ETF e opzioni, con ricerca intuitiva, watchlist migliorate e maschere ordine semplificate.

Interactive Brokers supporta anche l’integrazione via API per il trading algoritmico in linguaggi come Python e una connettività fluida con strumenti di terze parti come TradingView per grafici avanzati e insight della community.

Strumenti di trading disponibili su Interactive Brokers

Interactive Brokers è uno dei broker multi-asset più diversificati al mondo e offre un’ampia gamma di strumenti. La sua offerta include sia asset reali sia CFD. Di seguito una panoramica dei prodotti disponibili:

Asset reali

• Forex – IBKR fornisce accesso a oltre 100 coppie valutarie, incluse major, minor ed esotiche, con pricing di livello istituzionale.
• Azioni ed ETF – Accesso diretto al mercato per azioni ed ETF su oltre 90 borse globali, incluse borse statunitensi, europee, asiatiche e dei mercati emergenti.
• Obbligazioni – Interactive Brokers offre oltre 1 milione di obbligazioni, incluse U.S. Treasuries, obbligazioni societarie e municipali, con commissioni ridotte.
• Futures e opzioni – Il broker mette a disposizione migliaia di contratti su indici, materie prime e valute su borse globali per copertura e speculazione.
• Oro – IBKR offre sia trading sull’oro spot, consentendo ai trader di speculare sui movimenti di prezzo del metallo, sia la possibilità di possedere l’asset effettivo.
• Criptovalute – IBKR supporta il trading delle principali criptovalute come Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH), disponibili in un ambiente regolamentato per i clienti idonei.
• Hedge fund – La piattaforma fornisce accesso a una selezione di hedge fund per investitori accreditati.
• Contratti Forecast – Interactive Brokers offre anche il trading di Forecast Contracts (futures basati su eventi) per speculare su diversi esiti economici e politici.
• ETF – Tramite IBKR, i trader possono accedere a un’ampia gamma di Exchange-Traded Fund che coprono ogni principale classe di asset, strategia e area geografica.

CFD

Accanto agli asset reali, Interactive Brokers supporta il trading di CFD su forex, azioni, indici, energie e metalli. Questi strumenti consentono di speculare sui movimenti di prezzo senza possedere l’asset sottostante.

Spread e commissioni di Interactive Brokers

Interactive Brokers offre strutture di prezzo competitive a seconda dell’asset negoziato. Per le coppie valutarie spot, il broker propone spread molto bassi a partire da 0,1 pip, più una struttura commissionale a scaglioni in base al volume di trading. I trader con un volume di trading mensile inferiore o uguale a 1 miliardo di dollari pagano una commissione pari a 0,20 punti base moltiplicati per il valore dell’operazione.

Altre classi di asset presentano strutture di prezzo simili. Interactive Brokers ha due modalità principali di addebito per il trading azionario. IBKR Lite è l’opzione più semplice: i residenti negli Stati Uniti possono negoziare azioni ed ETF statunitensi senza commissioni, pagando solo commissioni regolamentari molto ridotte. I clienti non statunitensi in genere non possono utilizzare Lite.

IBKR Pro applica una commissione ed è pensato per trader attivi. Con Fixed Pricing, si pagano $0,005 per azione, con un minimo di $1 per operazione e un tetto pari all’1% del valore dell’operazione. Con Tiered Pricing, il costo per azione parte da $0,0035 e diminuisce se si negozia un numero maggiore di azioni mensilmente, ma si pagano anche piccole commissioni di borsa e regolamentari.

Per le posizioni a leva si applicano costi di finanziamento overnight. Prima di fare trading, verifichi sempre tutte le commissioni aggiornate sul sito ufficiale del broker, poiché la struttura dei costi può cambiare nel tempo.

Conti per piccole imprese e conti cointestati di Interactive Brokers

Interactive Brokers supporta conti cointestati con due o più persone, consentendo proprietà condivisa e accesso al trading. Tutti i titolari del conto devono completare la verifica dell’identità. I conti cointestati possono essere aperti come comproprietà ordinaria (tenants in common), comproprietà con diritto di accrescimento (joint tenants with rights of survivorship) o comunione dei beni, dove applicabile.

Sono disponibili conti per piccole imprese per aziende, trust, partnership e istituzioni. La richiesta richiede documentazione aziendale, come certificati di incorporazione, identificativi fiscali e dettagli sulla proprietà. I conti per piccole imprese accedono agli stessi mercati globali e alle stesse piattaforme, con la possibilità di gestire più sotto-conti con un unico accesso.

Nel complesso, i conti societari e cointestati di Interactive Brokers sono progettati per supportare esigenze di trading condivise o professionali. Tuttavia, comportano più verifiche e possono richiedere maggiore operatività per ottenere eventuali esenzioni di costi rispetto ai conti individuali.

Assistenza clienti di Interactive Brokers

Un’assistenza affidabile è fondamentale nella gestione degli investimenti. Interactive Brokers offre assistenza multilingue 24 ore su 24 attraverso diversi canali. Per contattare il supporto clienti, i clienti IBKR possono utilizzare telefono, live chat ed email. Il broker mantiene anche un’ampia Knowledge Base online con articoli, tutorial video e FAQ.

Inoltre, il broker mantiene canali social attivi su X, LinkedIn, Instagram, Reddit e Facebook. Questi canali sono utili perché forniscono modalità con cui il broker può interagire con i clienti e pubblicare aggiornamenti.

Credibilità di Interactive Brokers

Valutare la credibilità di un’istituzione finanziaria richiede di dare priorità al suo status regolamentare. Interactive Brokers opera sotto la regolamentazione di diverse autorità finanziarie nel mondo. Tra queste figurano la FCA in Italia, l’ASIC in Australia, la MAS a Singapore e la CIRO in Canada, tra le altre. Questa regolamentazione multi-giurisdizionale è un fattore significativo della sua credibilità.

Inoltre, Interactive Brokers è una società quotata, listata sul NASDAQ con ticker IBKR. Questo status implica un elevato grado di trasparenza e un capitale operativo significativo, che rappresenta un vantaggio importante per la sicurezza dei fondi dei clienti. Il broker ha inoltre oltre 45 anni di storia e più di 4 milioni di conti utente aperti.

Tuttavia, i feedback dei clienti sono contrastanti riguardo all’usabilità delle piattaforme per i nuovi trader e alla reattività dell’assistenza. Su Trustpilot, Interactive Brokers presenta una valutazione di circa 3,7 stelle su 5. I trader apprezzano la gamma di prodotti e i costi, ma criticano l’usabilità per i principianti.

Sezione formazione di Interactive Brokers

Interactive Brokers offre un solido centro formativo tramite IBKR Campus, accessibile dalla home page del sito. Include corsi interattivi, video, webinar e podcast, dalle basi del trading fino a strategie avanzate. Inoltre, il broker ha introdotto di recente un’app di microlearning chiamata IBKR InvestMentor per lezioni brevi su economia e investimenti. L’app è completamente gratuita, progettata per chi aspira a investire e desidera imparare anche in mobilità.

I webinar dal vivo con esperti coprono prospettive di mercato e strumenti. I podcast vengono pubblicati settimanalmente su piattaforme come Spotify. Le risorse sono adatte a tutti i livelli, dai concetti di base fino al trading algoritmico, rendendo l’offerta completa per utenti seri.

Come Interactive Brokers si confronta con i concorrenti

Insieme a un collega, abbiamo preparato un confronto dettagliato di Interactive Brokers con concorrenti chiave. Lo abbiamo valutato in un confronto diretto con XTB, eToro, Pepperstone e Saxo Bank. Nel complesso, Interactive Brokers si distingue per strumenti di livello istituzionale e accesso ai mercati globali. Tuttavia, ogni broker offre elementi distintivi.

Rispetto a XTB, IBKR eccelle con una raccolta più ampia di mercati globali e margini bassi, anche se XTB offre una piattaforma xStation più adatta ai principianti. Nel confronto con eToro, la differenza è evidente. eToro è fortemente orientato a funzionalità di social e copy trading, risultando più adatto a investitori occasionali o a utenti che desiderano insight guidati dalla community. Interactive Brokers, al contrario, dà priorità alla profondità di mercato, senza funzionalità di social trading.

Rispetto a Pepperstone, IBKR offre una gamma più ampia di asset ma non include piattaforme di terze parti come MT4 e MT5. Inoltre, Pepperstone offre anche copy trading tramite diverse piattaforme. Saxo Bank è forse il concorrente più vicino a IB in termini di copertura globale e strumenti di livello professionale. Entrambi i broker offrono un’ampia suite di strumenti e piattaforme sofisticate.

Conclusione della recensione su Interactive Brokers

Interactive Brokers è un broker di fascia alta per trader seri, investitori e professionisti che cercano accesso a basso costo ai mercati globali. I suoi punti di forza risiedono nell’ampia gamma di prodotti, nelle piattaforme di trading avanzate e nella solidità regolamentare.

Tuttavia, la complessità delle piattaforme e l’assenza di funzionalità di social trading potrebbero non essere adatte ai nuovi trader o a chi cerca un’esperienza di investimento semplice. Anche le recensioni contrastanti possono rappresentare un deterrente per potenziali clienti.

Interactive Brokers è una scelta eccellente per trader attivi, investitori internazionali e chiunque dia priorità a costi bassi e accesso diretto al mercato. Chi è agli inizi o desidera un’esperienza più guidata o social potrebbe preferire broker alternativi.

Josef Kuchař

esperto di investimenti del portale Forbino.com

Interactive Brokers Valutazione

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