Ebben a cikkben főként a globális piaci alapok, valamint a technológiai ETF-ek és az alternatív fókuszú alapok szerepelnek. Ezek olyan befektetési eszközök, amelyek hosszú távon nyereségesek, és így pénzt kereshetnek a részvényeseknek akár osztalék, akár értéknövekedés formájában.
Minden egyes ETF esetében felsoroljuk a főbb jellemzőket, az alapadatokat és a benne szereplő részvényeket vagy indexeket. Bemutatjuk az egyes befektetési lehetőségek előnyeit és hátrányait.
Egy dolgot előre bocsátunk. A kezelt vagyon és részben a díjszabás is folyamatosan mozog, egy ETF mérete akár hónapok alatt is jelentősen változhat. Ezért nem szegezünk le pontos, egy adott naphoz kötött összegeket, mert azok gyorsan félrevezetővé válnának. A pontos, naprakész adatot mindig az alapkezelő hivatalos tájékoztatójában vagy a bróker adatlapján érdemes ellenőrizni. Ugyanez vonatkozik az alapok legnagyobb pozícióira is, hiszen az indexek összetételét évente többször felülvizsgálják.
Az ETF-ek kezelési díját nem közvetlenül kell fizetni, vagyis nem a befektetőktől vonják le azokat. Az alapkezelők ezeket automatikusan számítják fel az ETF készpénztartalékából, de ez csak egy kis része az alap értékének, jellemzően a kezelt pénzeszközök néhány tized százaléka.
iShares S&P 500 Growth ETF (IVW)
A Growth ETF (ticker: IVW) az S&P 500 indexen belüli növekedési részvények teljesítményét követi. Azok a befektetők, akik ezt az ETF-et választják, a hatalmas amerikai index egy részét birtokolják, az ETF-kezelők ebből is a nagy növekedési potenciállal rendelkező vállalatokat választották ki a portfólióba.
Mivel ez az ETF a növekedési részvényekre összpontosít, lehetőséget nyújt olyan ágazatokba való befektetésre, mint a technológia, az egészségügy és a fogyasztói szolgáltatások. Ezek nagyon gyakran modern, innovatív vállalatok vagy bizonyos iparágak vezető vállalatai.
Az iShares S&P 500 Growth ETF népszerű a hosszú távú tőkenövekedést kereső befektetők körében, hiszen alkalmas arra, hogy nagy amerikai vállalatok indexébe fektessenek. Az ETF stratégiai összetételének köszönhetően vonzónak számít azok számára, akik befektetéseiket a nagyobb növekedési potenciállal rendelkező ágazatok felé szeretnék orientálni.
A hátrányát viszont nem hallgatjuk el. A növekedési stílus árfolyama hevesebben ingadozik, és az elmúlt évek emelkedése erősen néhány óriásvállalat teljesítményén múlt. Ez azt jelenti, hogy az alap kevésbé diverzifikált, mint amilyennek elsőre látszik.
IVW – alapvető információk
- Teljes név: iShares S&P 500 Growth ETF
- Jutalék: 0,18 % évente
- ETF típusa: osztalékfizető (az osztalékot rendszeresen, negyedévente fizetik)
- Az alap által kezelt eszközök volumene: több tízmilliárd USD, az aktuális értéket az iShares tájékoztatója mutatja
- Ticker: IVW
Link az eTorón: https://www.etoro.com/markets/ivw –
Tőkéje veszélyben van.
Invesco QQQ ETF
Az Invesco QQQ Trustba (ticker QQQ) való befektetéssel elsősorban a technológiai innovációt és a növekedést célozzák a befektetők. A QQQ Trustot úgy tervezték, hogy a NASDAQ 100-ban szereplő vállalatok teljesítményét kövesse. Ez utóbbi az iparáguk vezető technológiai óriásait és más innovatív amerikai vállalatokat tartalmaz.
Az egyik legfontosabb tényező, amely a QQQ-t vonzóvá teszi a befektetők számára, az innovációra helyezett hangsúly. Az ETF olyan vállalatokat tartalmaz, amelyek a technológiai fejlődés és a változások mozgatórugói.
A QQQ Trust ETF a NASDAQ 100 indexben szereplő vállalatok teljesítményét követi, így a befektetők lehetőséget kapnak arra, hogy ezen vállalatok részvényeibe fektessenek. Ide tartoznak az olyan technológiai óriások, mint a Microsoft (MSFT) és az Apple (AAPL). Emellett az ETF olyan részvényeket is kezel, mint a Broadcom Inc (AVGO) félvezetőgyártó, vagy a Costco Wholesale Corporation (COST), amely az Egyesült Államok egyik legnagyobb üzlethálózatát működteti.
Fontos tudni, hogy a NASDAQ 100 nem tartalmaz pénzügyi szektorbeli vállalatokat, és a súlyok felső részét néhány óriáscég uralja. Aki már tart amerikai piaci alapot, annak a QQQ inkább ráerősítés ugyanarra a kitettségre, mint valódi diverzifikáció.
QQQ – alapvető információk
- Teljes név: Invesco QQQ ETF
- Jutalék: 0,2 %
- ETF típusa: osztalékfizető (az osztalékot rendszeresen, negyedévente fizetik)
- Az alap által kezelt eszközök volumene: több száz milliárd USD, ezzel a világ legnagyobb ETF-jei közé tartozik, az aktuális értéket az Invesco adatlapja mutatja
- Ticker: QQQ
- Link az Etorón: https://www.etoro.com/markets/qqq –
Tőkéje veszélyben van.
iShares Russell 2000 ETF (IWM)
Az iShares Russell 2000 ETF (ticker: IWM) a Russell 2000 indexben szereplő kisebb vállalatokba fektet. Ezek kis kapitalizációjú társaságok, vagyis összességében kisebb vállalatok, mint az Alphabet vagy a Meta (korábban Facebook). A Russell 2000 indexben szereplő vállalatokat a szakértők gyakran innovatívnak és gyorsan növekvőnek tartják, ami jelentős növekedési lehetőséget kínálhat. Ez a diverzifikáció szempontjából előnyt jelent a hagyományos nagyvállalatokkal, illetve az olyan nagy amerikai indexekkel szemben, mint az S&P 500 vagy a NASDAQ.
Konkrét részvényneveket itt szándékosan csak példaként említünk, mert a Russell 2000 összetétele évente felülvizsgálatra kerül, és a legsikeresebb tagok éppen a jó teljesítményük miatt nőnek ki az indexből. Erre jó példa a szervergyártó Super Micro Computer, amely régebbi cikkekben még az IWM tipikus pozíciójaként szerepelt, mára viszont a nagyobb kapitalizációjú vállalatok közé került. Az index jellegzetes szereplői inkább a kozmetikai e.l.f. Beauty (ELF) vagy az építőipari kötőelemeket gyártó Simpson Manufacturing (SSD) méretű cégek.
A kis kapitalizációjú részvényeknél az árfolyamingadozás nagyobb, és a kamatkörnyezetre is érzékenyebben reagálnak, mint a nagyvállalatok. Ezt egy hosszú távú portfólióban érdemes beárazni.
IWM – alapvető információk
- Teljes név: iShares Russell 2000 ETF
- Jutalék: 0,19 %
- ETF típusa: osztalékfizető (az osztalékot rendszeresen, negyedévente fizetik)
- Az alap által kezelt eszközök volumene: több tízmilliárd USD, az aktuális értéket az iShares tájékoztatója mutatja
- Ticker: IWM
- Link az Etorón: https://www.etoro.com/markets/iwm –
Tőkéje veszélyben van.
Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
A Vanguard All-World ex-US egy olyan alap, amely az USA kivételével a világ minden tájáról származó részvényeket kezel. Az Egyesült Államokat szándékosan hagyták ki, lehetővé téve a befektetők számára, hogy portfóliójukhoz egy ETF-et adjanak hozzá a diverzifikáció érdekében. A globális ETF-ek portfóliójának nagy részét ugyanis általában amerikai részvények teszik ki.
A VEU használatával olyan vállalatokba fektethet, mint a Novo Nordisk (NOVO B), egy dán gyógyszeripari vállalat, amely a cukorbetegség, az elhízás és más anyagcsere-betegségek gyógyítására fejleszt és gyárt gyógyszereket, a Nestlé SA (NESN), amely globális élelmiszer- és italgyártó, illetve a Shell plc (SHEL), amely széles körben elismert nemzetközi energetikai vállalat, és nagy hangsúlyt fektet az olaj- és gázkitermelésre.
A Shellt sok magyar nyelvű forrás máig Royal Dutch Shellként emlegeti. A cég 2022-ben egyszerűsítette a nevét és a részvényszerkezetét, azóta hivatalosan csak Shell plc.
Ez a négy alap közül a legolcsóbb, és ez a legfontosabb érv mellette. Ugyanakkor nem csodaszer. Az ex-US kitettség évekig alulteljesített az amerikai piachoz képest, és a devizakockázat is beleszól az eredménybe egy forintban gondolkodó befektetőnél.
VEU – alapvető információk
- Teljes név: Vanguard FTSE All-World ex-US ETF
- Jutalék: 0,08 %
- ETF típusa: osztalékfizető (az osztalékot rendszeresen, negyedévente fizetik)
- Az alap által kezelt eszközök volumene: több tízmilliárd USD, az aktuális értéket a Vanguard adatlapja mutatja
- Ticker: VEU
- Link az eTorón: https://www.etoro.com/markets/veu –
Tőkéje veszélyben van.