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Qu’est-ce que le forex
Le Forex est un marché avec des devises étrangères, le nom est abrégé en « foreign exchange ». Les échanges de devises sur le marché du forex représentent 3 à 5 billions de dollars US par jour. Les devises sont négociées par des entreprises, des gouvernements et des spéculateurs.
Les spéculateurs représentent 80% du nombre total de transactions, ils essaient de faire un profit sur le mouvement des prix des devises. Le marché des changes est ouvert 24 heures sur 24, 5 jours par semaine. Il n’y a pas de transactions le week-end.
Paires de devises
Les paires de devises sont à la base de toute opération de change; dès le début, il est essentiel de savoir comment elles fonctionnent.
Une paire de devises détermine quelle valeur de la première devise correspond à la valeur de l’autre devise. Par exemple, EUR/USD, USD/GBP. Si l’EUR/USD a la valeur 1,21, cela signifie que pour 1 EUR, on peut acheter 1,21 USD. C’est comme lorsque vous échangez votre argent dans un bureau de change.
Paires de devises les plus couramment échangées:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
Comme vous pouvez le voir, les paires de devises les plus échangées incluent le dollar américain.
Où trader les paires de devises
Le Forex est négocié sur les bourses de devises, dont les principales sont Londres, New York, Sydney et Tokyo. Les bourses de Londres et de New York sont ouvertes 8 heures par jour, celles de Sydney et de Tokyo 9 heures. Pendant les jours ouvrables, au moins une bourse des changes est ouverte.
Vous ne pouvez effectuer des transactions dans ces bourses que par l’intermédiaire de sociétés intermédiaires, que nous appelons des courtiers. Un courtier est une société qui vous permet de trader, elle vous fournit sa plateforme de trading. Pour l’utilisation de leurs services, ils facturent des frais, le plus souvent sous forme de spread (spread = différence entre le prix d’achat et de vente). IQ Option et XTB sont parmi les courtiers les plus populaires dans le monde.
Comment trader sur le marché des changes
Le principe de trading est très simple. Vous échangez une devise contre une autre, dans l’intention de réaliser un profit sur la bonne prévision de l’évolution future des prix.
En d’autres termes, vous achetez une devise au moment où vous vous attendez à ce que son prix augmente. Au contraire, vous vendez lorsque vous vous attendez à ce que son prix baisse.
L’évolution des prix n’est certainement pas aléatoire et peut être prévue avec une certaine probabilité. Il existe différentes stratégies pour la prévision des prix futurs, mais nous y reviendrons plus tard. Voyons maintenant comment se déroule le trading sur le marché des changes en pratique.
Exemple de trading tiré de la pratique
Ces photos proviennent de la plateforme de trading de CFD du courtier IQ Option. Vous pouvez ouvrir un compte d’apprentissage en quelques secondes 72% de comptes CFD de clients de détail perdent de l'argent. , il vous suffit d’indiquer votre adresse électronique, votre numéro de téléphone et votre mot de passe et vous pouvez essayer la plateforme de trading sans aucun engagement.
Dans la pratique, vous devrez suivre certaines règles pour savoir quand entrer dans une transaction, mais je ne veux pas vous submerger avec cela pour l’instant. Le but de cet exemple est de vous montrer comment ouvrir et fermer une transaction.
1. Vous définissez les indicateurs qui vous aideront à déterminer quand entrer dans une transaction
Les indicateurs sont des calculs mathématiques dessinés dans un tableau. À l’heure actuelle, la manière dont ils sont calculés et toutes leurs caractéristiques n’ont pas d’importance. Il est essentiel de savoir qu’ils aident les traders à analyser le comportement du marché sur la base de données historiques.
Fait intéressant: j’ai utilisé l’indicateur des bandes de Bollinger dans l’exemple suivant. Lorsque l’on utilise les bandes de Bollinger, il est bon de savoir que le taux de change reste dans une fourchette fixe 95% du temps; en général, on peut dire que l’on échange ensuite l’écart du taux de change par rapport à la fourchette supérieure ou inférieure.
2. Vous décidez d’ouvrir la transaction en fonction du signal sélectionné précédemment
Si le taux de change entre dans les bandes de Bollinger, cela peut être un signal – en général, le changement de prix est alors échangé.
- Si vous prévoyez que le taux de change va baisser, vous vendez (vous cliquez sur le bouton « VENDRE »).
- Si vous prévoyez que le taux de change va augmenter, vous achetez (vous cliquez sur le bouton « ACHETER »).
Dans l’image ci-dessous, j’ouvre une transaction (« ACHETER »), donc, je prévois que le taux de change va augmenter.
3. Vous fixez les limites pour fermer la transaction
Les transactions peuvent être fermées manuellement ou vous pouvez mettre en place une fermeture automatique des transactions lorsque vous atteignez un certain niveau de prix.
Dans l’exemple de transaction, j’ai fixé des limites pour la fermeture de la transaction aux taux de 1,36421 et 1,37300. Si le prix entre ou sort de ces valeurs, la transaction sera fermée.
Si le prix atteint la valeur de 1,37300, l’opération sera rentable. Au contraire, si elle entre dans la valeur de 1,36421, elle ne sera pas rentable. Ces niveaux peuvent être modifiés si nécessaire avant la clôture de la transaction. Dans cet exemple, j’ai choisi les niveaux de Take Profit dans la bande de l’indicateur des bandes de Bollinger parce que le taux de change y reste 95% du temps et qu’il est probable qu’il restera dans cette bande. J’ai fixé le niveau de Stop Loss légèrement en dehors des bandes de Bollinger. Bien sûr, il y a parfois des fluctuations de prix inattendues que personne ne peut prévoir.
Après l’ouverture de la transaction
Comme vous pouvez le voir sur la photo ci-dessus, immédiatement après l’ouverture, la transaction est légèrement non rentable; vous ne devez pas avoir peur, personne ne vous vole, c’est tout à fait courant puisque le marché est créé par deux prix – la demande et l’offre. La différence entre ces prix s’appelle un spread (écart). Le spread comprend également les frais de courtage, il est donc important de choisir un courtier dont les spreads sont faibles. Des spreads élevés réduisent vos bénéfices et peuvent également augmenter vos pertes.
Les résultats de la transaction
Ici, je pourrais vous montrer un écran imprimé de la plateforme de trading pour vous montrer à quel point la transaction est rentable et combien d’argent j’ai gagné depuis que j’ai commencé à écrire ce texte. Mais je ne le ferai pas, car le résultat d’une seule transaction n’est pas une information pertinente. L’important est d’être rentable à long terme et de respecter votre stratégie de trading, y compris la gestion de l’argent.
Comment déterminer si le prix va augmenter ou diminuer?
Le prix futur peut être prédit avec une certaine probabilité. Si ce n’était pas possible, il n’y aurait pas des dizaines de milliers de cambistes prospères dans le monde. Le prix futur ne peut jamais être correctement prédit à 100%, mais il est important d’être rentable à long terme.
L’évolution des prix dépend de divers facteurs tels que le PIB, le chômage, l’inflation, le taux d’intérêt dans les pays où la monnaie est normalement utilisée, etc. C’est à vous de tenir compte de ces détails dans vos échanges, vous pouvez aussi faire des échanges uniquement en utilisant des données historiques comme je l’ai fait dans l’exemple ci-dessus.
Une stratégie de trading est utilisée pour déterminer le prix futur réel, plus de détails sur ce sujet sont discutés dans notre stratégie de forex éprouvée.
Combien puis-je gagner et quel est le niveau de risque?
La somme d’argent que vous pouvez gagner n’est limitée que par vos compétences. Les traders qui réussissent ont des revenus très supérieurs à la moyenne.
Vous pouvez trouver des traders qui ont gagné des milliards de dollars en négociant sur le marché des changes, ce qui est bien sûr une exception, mais il est bon de s’inspirer de traders à succès tels que George Soros, Bill Lipschutz, Stanley Druckenmiller, etc.
Le trading comporte un certain risque, c’est pourquoi vous ne devriez jamais échanger de l’argent que vous n’êtes pas prêt à perdre. Le risque peut être minimisé en pratiquant la gestion de l’argent et en testant les nouvelles stratégies sur le compte d‘apprentissage.
Que signifie CFD?
CFD est une abréviation pour un Contrat pour la différence. C’est un accord entre le courtier et le trader sur la base duquel vous pouvez spéculer sur l’évolution des actifs de trading. Un actif commercial peut être une paire de devises (forex), des crypto-monnaies, des indices, des actions et des matières premières. Vous ne possédez pas physiquement les actifs, mais vous essayez de prévoir correctement l’évolution future du cours et d’en tirer profit. Vous pouvez lire des informations plus détaillées sur ce sujet dans notre article Qu’est-ce qu’un contrat pour différence et qui est un courtier en CFD?
Termes de base du Forex bons à savoir
1. Levier (effet de levier)
Le Forex est négocié en utilisant ce que l’on appelle un effet de levier. L’effet de levier vous permet de trader de gros volumes d’argent sans avoir à les posséder. Le montant de l’effet de levier est fixé par le courtier avec un ratio tel que 1:10. Cela signifie que pour chaque unité, vous aurez 10 unités à votre disposition. Les unités restantes vous seront prêtées par le courtier. L’effet de levier financier augmente vos bénéfices ainsi que les pertes potentielles.
Exemple tiré de la pratique*.
Votre levier est fixé à 1:100, vous négociez la paire de devises EUR/USD et vous voulez acheter 100 000 EUR pour des dollars. Si vous avez négocié sans utiliser l’effet de levier, selon le taux de change actuel, vous devez avoir 106 160 USD (100 000* taux de change) sur votre compte de trading pour acheter 100 000 EUR. Avec un effet de levier de 1:100, vous devrez avoir « seulement » 1 061,60 USD pour exécuter la transaction.
Vous trouvez un point d’entrée approprié pour la transaction, vous achetez, disons, 100 000 EUR pour des dollars au taux de change de 1,0616 et vous les revendez pour 1,0626. Vous gagnez donc (1,0626 – 1,0616) * 100 000 = 0,0010 * 100 000 = 100 USD.
Vous pouvez également trader de plus petits volumes d’argent, vous n’avez donc pas à vous soucier de trop risquer dans une transaction. La plupart des courtiers vous permettront de trader des « micro lots », c’est-à-dire 1000 unités. Lorsque vous utilisez l’effet de levier 1:100, 1000 unités ne représentent que 10. Ce faisant, vos pertes potentielles diminueront, mais aussi vos bénéfices.
*Le montant de l’effet de levier peut être limité par une réglementation dans le pays concerné. Par exemple, dans l’UE, l’effet de levier maximal pour les principales paires de devises est limité à 1:30.
2. Lots
Le lot est une unité standardisée pour le trading de devises. Comme vous le savez peut-être déjà, l’effet de levier est utilisé dans les opérations de change. Cela vous permet de trader des volumes d’argent beaucoup plus importants, par exemple un lot.
1 lot = 100 000 unités de la devise de base
Les lots peuvent être davantage subdivisés, voir le tableau.
| Taille du lot | Définition | Équivalent en USD (la devise de votre compte) |
| 1 | Lot standard | 100 000 |
| 0.1 | Mini lot | 10 000 |
| 0.01 | Micro lot | 1 000 |
Exemple d’utilisation pratique:
Si vous achetez 1 lot dans la paire de devises EUR/USD sans effet de levier, cela vous coûtera 100 000 * de taux de change, par exemple : 100 000 * 1,126 92 = 112 692 USD.
Si vous utilisez un effet de levier de 1:200*, 1 lot vous coûtera 100 000 * taux de change/ montant de l’effet de levier, par exemple: 100 000 * 1,126 92 / 200 = 563,46 USD et 1 micro lot sera de 5 646 USD.
Si votre transaction prend 2 jours, le mouvement moyen de la paire de devises EUR/USD est de 70 pips. En achetant 1 lot, vous pouvez gagner ou perdre en moyenne 100 000 * 0,0070 = 700 USD, 70 USD pour les mini lots et 7 USD pour les micro lots.
*Le montant de l’effet de levier peut être limité par une réglementation dans le pays concerné. Par exemple, dans l’UE, l’effet de levier maximal pour les principales paires de devises est limité à 1:30.
3. Pips
Les pips sont des unités avec une virgule décimale. Si le taux de change EUR/USD est de 1,0626, il a au total 0626 pips, le zéro est enlevé et on obtient le nombre 626. Les valeurs en pips sont utilisées principalement pour évaluer la transaction, vous pouvez dire: « Dans cette transaction, j’ai gagné 20 pips. » Cela signifie que la différence entre le prix d’achat et le prix de vente était de 0,0020. Si vous achetez 1 lot et gagnez 20 pips, vous gagnerez 0,002 * 100 000 = 200 USD.
Les pips des paires de devises ayant le yen japonais sont calculés différemment, mais cela n’est pas important pour nous pour le moment.
4. Le spread
Le spread (écart) est une différence entre le prix d’achat et le prix de vente de la devise. Par exemple, si la paire de devises EUR/USD a le prix d’achat (ACHAT) 1,0632 et le prix de vente (VENTE) 1,0631, la différence entre les prix est de 1,0632 – 1,0631 = 0,0001 = 1 pip.
La taille du spread dépend de l’offre et de la demande actuelles ainsi que des paramètres du courtier. Le courtier augmente artificiellement le spread car c’est un moyen pour lui de gagner de l’argent.
5. Stop loss, Take profit
Le Stop loss (SL) et le Take profit (TP) sont des limites de prix.
Si le prix entre en Stop loss, la transaction est clôturée avec une perte. Si le prix entre en Take profit, la transaction est clôturée avec un profit.
L’image de gauche montre la ligne rouge supérieure comme Stop loss et la ligne rouge inférieure comme Take profit
6. La marge
Une marge est un dépôt bloqué par un courtier pour couvrir d’éventuelles pertes commerciales. Le montant de la marge dépend de la taille de l’effet de levier et du taux de change de la paire de devises que vous négociez.
La marge est calculée selon la formule ({devise de base} / {devise de votre compte}) * taux de change) / (montant de l’effet de levier). Cependant, il n’est pas nécessaire de connaître cette formule, chaque plateforme de trading calcule le montant de la marge par elle-même.
Vous trouverez plus de détails, y compris des exemples tirés de la pratique, ici.
7. Indicateurs et modèles
Les indicateurs et les modèles aident les traders à reconnaître le moment où ils doivent entrer dans une transaction.
Indicateurs
Les indicateurs sont des calculs mathématiques tracés sur un graphique. La plupart des indicateurs ne dépendent que du prix et du temps passés. Cependant, il existe aussi des indicateurs qui prennent en considération le volume des échanges. Il existe un large éventail d’indicateurs, les plus courants étant le support et la résistance, les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger et l’oscillateur stochastique.
Modèles
Les modèles sont des formations tracées sur un graphique, ils sont souvent utilisés comme dernier signal de confirmation pour ouvrir une transaction.
Montrez-moi des exemples de modèles.
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* Le spread est variable pour la plupart des courtiers et change en fonction de la volatilité du marché.
Entre 74 et 89 % des comptes de clients de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.