In diesem ausführlichen Vergleich konzentrieren wir uns auf Gebühren, Handelsplattformen, das Angebot an Anlageklassen und die Qualität des Kundendienstes der Broker XTB und Interactive Brokers, damit Sie eine fundierte Entscheidung treffen können, wo Sie handeln.
In einer Zeit, in der sich der Investmentmarkt ständig verändert, zählen XTB und Interactive Brokers zu den soliden und anerkannten Anbietern am Markt. Finden Sie heraus, welcher dieser Broker besser zu Ihren Anlagezielen passt – ob das innovative XTB oder die etablierte Plattform Interactive Brokers. So machen Sie den ersten Schritt, um effizienter zu investieren.
Grundlegende Kennzahlen der Broker
Bei der Auswahl eines Brokers ist es wichtig, sich auf die entscheidenden Kennzahlen zu konzentrieren, die einen Broker zu einem qualitativ hochwertigen Dienstleister machen.
Schauen wir uns zunächst die Tabelle an, die die grundlegenden Kennzahlen der Broker XTB und Interactive Brokers zeigt. Diese grundlegenden Kennzahlen sollte jeder berücksichtigen, der einen zuverlässigen Broker für die langfristige Nutzung sucht.
 |  | |
|---|---|---|
| Herkunft | Polen | USA |
| Gründungsjahr | 2002 | 1978 |
| Lizenz | CySEC (Zypern), FCA (Vereinigtes Königreich), KNF (Polen), IFSC (Belize) | CBI (Irland), CSSF (Frankreich), FCA (Vereinigtes Königreich), FINRA (USA), ASIC (Australien) |
| Einlagensicherung | Ja️ | Ja️ |
| Echte Aktien und ETFs | Ja️ | Ja️ |
| Echte Kryptowährungen | Nein | Ja️ |
| CFD – Aktien, Devisen, Kryptowährungen, Rohstoffe | Ja️ | Ja️ |
Die Geschichte der US-Plattform Interactive Brokers reicht bis ins Jahr 1978 zurück, als die Plattform gegründet wurde. Das polnische XTB wurde 2002 gegründet.
Beide verglichenen Broker bieten echte Aktien, ETFs sowie CFD-Produkte an. Beide stellen ihren Kunden außerdem eine Einlagensicherung zur Verfügung, was heute allerdings in der EU weitgehend eine standardisierte regulatorische Anforderung ist. Mit anderen Worten: Würde eine Plattform keine Einlagensicherung anbieten, könnten Zweifel entstehen, ob sie in der EU ordnungsgemäß reguliert ist.
XTB bietet im Vergleich zu Interactive Brokers leider keinen Handel mit echten Kryptowährungen an, sondern nur Derivate auf Kryptowährungen. Allerdings ist es auch bei Interactive Brokers weiterhin nicht möglich, Kryptowährungen auf eine eigene externe Wallet auszuzahlen. Im Wesentlichen kann der einzige Unterschied künftig in einer möglichen steuerlichen Behandlung liegen. Falls eine Gesetzesänderung beschlossen wird, könnte ab dem Jahr 2025 ein Wert- und Zeittest für Einnahmen aus Kryptowährungen gelten und diese könnten unter bestimmten Umständen steuerfrei sein (Haltedauer mindestens 3 Jahre beziehungsweise Verkäufe bis umgerechnet 4.000 EUR pro Jahr wären steuerfrei). Derivate (CFD) auf Kryptowährungen sind hingegen, ähnlich wie Derivate auf echte Aktien, nicht auf diese Weise steuerfrei.
Angebotene Anlageklassen
Schauen wir uns in einer übersichtlichen Tabelle an, welche Anlageklassen XTB und Interactive Brokers anbieten und unterstützen.
| | |
| Aktien | Ja️ | Ja️ |
| Bruchteilsrecht (früher Bruchteilsaktien) | Ja️ | Ja️ |
| ETF | Ja️ | Ja️ |
| Devisenhandel | Ja️ – nur CFD | Ja️ – CFD und SPOT |
| Fonds | Nein | Ja️ |
| Anleihen | Nein | Ja️ |
| Optionen | Nein | Ja️ |
| Futures | Nein | Ja️ |
| Kryptowährungen | Ja️ – nur CFD | Ja️ |
| CFD | Ja️ | Ja️ |
Unterschiede bei den Handelsplattformen
| | |
|---|---|---|
| xStation | Trader Workstation (TWS) | |
| Mobil-App | Ja️ | Ja️ |
| Web-Plattform | Ja️ | Ja️ |
| MetaTrader | Nein | Nein |
| Copy-Trading | Nein | Nein |
| Soziales Netzwerk | Nein | Nein |
| PC-Version der Handelsplattform | Nein | Ja️ |
| Automatischer ETF-Nachkauf | Ja️ | Ja️ |
| Bruchteilsrecht (früher Bruchteilsaktien) | Ja️ | Ja️ |
XTB bietet seinen Kunden die moderne Handelsplattform xStation an, sowohl als Mobil- als auch als Web-Version. Die Plattform ermöglicht Händlern Zugang zu einer breiten Palette von Finanzinstrumenten, darunter Devisenhandel, Rohstoffe, Aktien und Kryptowährungen. Sie ist mit fortgeschrittenen Werkzeugen für die technische Analyse ausgestattet, bietet personalisierte Charts und ermöglicht schnelles Handeln – alles mit einem Klick.
Interactive Brokers nutzt die eigene Plattform Trader Workstation (TWS), die ebenfalls eine Mobil- und Web-Version umfasst. Es handelt sich um eine professionelle Handelsplattform, die ähnlich wie xStation Zugang zu einer breiten Palette an Finanzmärkten und Werkzeugen bietet (einschließlich Aktien, ETFs, Optionen usw.). Sie ermöglicht fortgeschrittene technische Analyse, die Automatisierung von Handelsstrategien und ist stark an individuelle Bedürfnisse anpassbar.
TWS ist insgesamt komplexer und wird insbesondere von professionellen Händlern geschätzt. xStation kann hingegen gerade für Einsteiger leichter verständlich sein.
Leider bietet keiner der beiden Broker Unterstützung für die MetaTrader-Anwendung, die von vielen fortgeschritteneren Händlern genutzt wird.
Vergleich der Spreads: XTB vs. Interactive Brokers
Wir haben einen Vergleich der Spreads verschiedener Anlageklassen bei den Brokern XTB und Interactive Brokers vorbereitet.
Die Höhe des Spreads ist für Händler entscheidend, weil sie die Gesamtkosten des Handels beeinflusst. Es gilt: Je enger der Spread, desto weniger Geld verlieren Sie beim Ein- und Ausstieg aus einer Position. Dieser Aspekt kann Ihre Gewinne wesentlich beeinflussen, daher ist es wichtig, ihn bei der Auswahl eines Brokers sorgfältig zu berücksichtigen. Und zwar idealerweise im Voraus, bevor Sie über den von Ihnen gewählten Broker aktiv und langfristig investieren.
Vergleich der Spreads bei Aktien
Interactive Brokers bietet in den meisten Fällen niedrigere Spreads für den Kauf und Verkauf echter Aktien als XTB, wie wir bei ausgewählten Titeln wie Tesla, Amazon usw. sehen.
Auf der anderen Seite berechnet XTB in der Regel erst dann eine Gebühr, wenn ein monatliches Volumen von 100.000 EUR (rund 100.000 EUR) überschritten wird. Diese Schwelle werden die meisten Privatanleger voraussichtlich nicht überschreiten, und Ihre Trades sind daher meistens vollständig gebührenfrei. Das ist langfristig ein großer Vorteil – Geld, das Sie bei Gebühren sparen, summiert sich nach und nach, insbesondere wenn Sie mehrere Trades pro Monat oder sogar pro Woche ausführen.
Bei Interactive Brokers zahlen Sie hingegen typischerweise eine Gebühr für jeden Trade. Üblicherweise handelt es sich um einen Betrag zwischen 2 und 3 EUR. Der genaue Betrag kann sich bei jedem Kauf unterscheiden, je nachdem, aus welchem Land Sie die Aktie kaufen. Beachten Sie, dass Interactive Brokers in manchen Fällen den Kauf von US-Aktien einschränken kann, das heißt einigen europäischen Nutzern wird der US-Markt gar nicht freigeschaltet und die Aktien lassen sich dann auf diesem Weg nicht kaufen – unabhängig von den Gebühren.
Echte Aktien | Echte Aktien | |
|---|---|---|
| Tesla | 0,56 USD | 0,25 USD |
| Amazon | 0,34 USD | 0,17 USD |
| Apple | 0,55 USD | 0,26 USD |
| Meta | 0,10 USD | 0,41 USD |
| Microsoft | 0,95 USD | 0,49 USD |
| NVIDIA | 0,93 USD | 0,48 USD |
| Weitere mit dem Aktienhandel verbundene Gebühren | Gebühr 0,2 %, mindestens 10 EUR, gültig für jeden Trade nach Überschreiten von 100.000 EUR innerhalb eines Monats. | Mindestgebühr 0,005 USD je Aktie. |
| XTB Erfahrungen | Interactive Brokers Erfahrungen |
Vergleich der Spreads bei Kryptowährungen
| BitCoin | Ethereum | Cardano | DogeCoin | Solana | |
|---|---|---|---|---|---|
CFD Sie spekulieren auf die Kursbewegung, die Kryptowährungen gehören Ihnen nicht. Es handelt sich um etwas Ähnliches wie eine Wette auf die Kursänderung in eine bestimmte Richtung. | 0,22 - 0,35 % | 0,25 - 0,5 % | 0,45 - 0,75 % | 1,5 - 2 % | 0,75 - 1,25 % |
Echte Kryptowährungen Sie kaufen echte Kryptowährungen, die Sie direkt besitzen. | 0,12 - 0,18 % | 0,12 - 0,18 % | 0,12 - 0,18 % | 0,12 - 0,18 % | 0,12 - 0,18 % |
Aus der Tabelle geht klar hervor, dass Interactive Brokers beim Handel mit echten Kryptowährungen insgesamt niedrigere Spreads als XTB anbietet. Bei XTB muss man außerdem berücksichtigen, dass es sich nicht um echte Kryptowährungen handelt, sondern „nur“ um Krypto-CFD.
Zum Beispiel liegt der Spread für den Handel mit Bitcoin bei Interactive Brokers zwischen 0,12 % und 0,18 %, während er bei XTB im Bereich von 0,22 % bis 0,35 % liegt. Dasselbe gilt auch für andere Kryptowährungen, bei denen XTB höhere Spreads hat, zum Beispiel berechnet XTB für den Handel mit Solana bis zu 1,25 %, während Interactive Brokers maximal 0,18 % verlangt.
Vergleich der Gebühren: XTB vs. Interactive Brokers
Gebühren können Ihre Rendite deutlich beeinflussen. Deshalb ist es wichtig, die Kosten für den Handel bei diesen beiden Brokern zu vergleichen und denjenigen auszuwählen, dessen Gebührenmodell besser zu Ihnen passt.
| | |
|---|---|---|
| Deutsche und US-Aktien | Gebühr 0,2 %, mindestens 10 EUR, gültig für jeden Trade nach Überschreiten von 100.000 EUR innerhalb eines Monats. | 0,12 % – 0,18 % des Transaktionswerts. |
| ETF | Gebühr 0,2 %, mindestens 10 EUR, gültig für jeden Trade nach Überschreiten von 100.000 EUR innerhalb eines Monats. | 0,12 % – 0,18 % des Transaktionswerts. |
| CFD | Nur Spread. | Nur Spread. |
| Echte Kryptowährungen | – | 0,12 % – 0,18 % des Transaktionswerts. |
| Inaktivitätsgebühr | 10 EUR monatlich nach 3 Monaten Inaktivität | 10 USD monatlich nach 12 Monaten Inaktivität |
| Einzahlungsgebühr | Zahlungskarten: 0,77 % des eingezahlten Betrags (Einzahlung in EUR), 0,70 % des eingezahlten Betrags (Einzahlung in EUR), 0,95 % des eingezahlten Betrags (Einzahlung in USD), PayU: 0,77 % des eingezahlten Betrags (Einzahlung in EUR), Banküberweisung: kostenlos | Keine Gebühr. |
| Auszahlungsgebühr | Keine Gebühr. | Keine Gebühr. |
| XTB Erfahrungen | Interactive Brokers Erfahrungen |
Auf den ersten Blick zeigt die Vergleichstabelle, dass Interactive Brokers niedrigere Gebühren für den Handel mit Aktien und ETFs hat, die im Bereich von 0,12 % bis 0,18 % des Transaktionswerts liegen. Andererseits, wie wir oben im Abschnitt über Spreads beschrieben haben, fallen bei XTB Gebühren erst an, wenn das monatliche Volumen von 100.000 EUR überschritten wird, und zwar in Höhe von 0,2 % mit einer Mindestgebühr von 10 EUR pro Transaktion.
Die Inaktivitätsgebühren bei XTB sind wie folgt. Wenn Sie in den letzten 365 Tagen (1 Jahr) keinen Trade eröffnet haben oder in den letzten 90 Tagen kein Geld auf Ihr Handelskonto bei XTB eingezahlt haben oder keine Aktien oder ETFs halten und gleichzeitig bereits Guthaben auf dem Konto liegt, dann berechnet XTB 10 EUR monatlich als Inaktivitätsgebühr. Und zwar so lange, bis das Guthaben aufgebraucht ist. Andererseits berechnet XTB nichts, wenn Sie noch keine Einzahlung vorgenommen haben.
Interactive Brokers berechnet hingegen seit dem Jahr 2021 überhaupt keine Inaktivitätsgebühr, sodass Sie als Anleger diesbezüglich ruhig bleiben können.
Weitere Unterschiede zwischen den Brokern
Und welche weiteren Unterschiede zwischen XTB und Interactive Brokers sollten Sie als Händler kennen?
| | |
|---|---|---|
| Bewertung der Händler | ||
| Weiterbildung | XTB stellt seinen Händlern eine ganze Reihe hochwertiger Weiterbildungsmaterialien direkt in der Handelsplattform zur Verfügung. Es werden regelmäßige Webinare auf Deutsch veranstaltet. | Interactive Brokers bietet ein umfangreiches Angebot an Weiterbildungsmaterialien, einschließlich Webinaren und Analysewerkzeugen. |
| Web-Handelsplattform | Qualitativ gut umgesetzte Handelsplattform, wirkt wie eine verbesserte Version von MetaTrader, benutzerfreundlich. | Komplexe und professionelle Plattform, die fortgeschrittene Handelsstrategien und Analysen ermöglicht. |
| Verfügbarkeit des Kundendienstes | Deutschsprachiger Kundendienst steht Ihnen werktags von 8 bis 18 Uhr zur Verfügung. Zusätzlich gibt es englischsprachigen Kundendienst rund um die Uhr an Werktagen. | Support ist in mehreren Sprachen verfügbar, aber nicht auf Deutsch, rund um die Uhr an Werktagen. |
| Qualität des Kundendienstes | Erstklassiger Kundendienst, reagiert sofort im Chat. | Professioneller Kundendienst, reagiert schnell und fachkundig. |
| Zusammenfassung der Erfahrungen der Händler | Sehr gute Weiterbildungsmaterialien und Webinare, transparente Gebühren, schnelle Handelsplattform. Ich habe keine Beschwerden gefunden, konkrete Erfahrungen der Händler finden Sie in den XTB Erfahrungen. | Komplexe Plattform für fortgeschrittene Händler, großes Angebot an Anlageklassen und niedrige Gebühren. Weitere Informationen finden Sie in den Interactive Brokers Erfahrungen. |
| Anzahl echter Aktien | 3 229+ | 5 000+ |
| Anzahl echter Kryptowährungen | 0 – nur Krypto-CFD, es fällt eine Gebühr für das Halten der Position über Nacht an. | 100+ – Möglichkeit zum Handel mit echten Kryptowährungen. |
| Anzahl der Nutzer | 1 000 000+ | 1 500 000+ |
Zur Website von XTB wechseln. 71 % der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. | Zur Website von Interactive Brokers wechseln. 74-89 % der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. |
XTB hat laut der Umfrage auf unserer Website eine bessere Bewertung als Interactive Brokers und insgesamt auch mehr Bewertungen von Nutzern, siehe Tabelle oben.
XTB bietet Weiterbildungsmaterialien und Webinare auf Deutsch an, was insbesondere Anlegern helfen kann, die kein Englisch beherrschen (oder noch Einsteiger sind). Interactive Brokers bietet eine komplexere Plattform mit fortgeschrittenen Handelsfunktionen, jedoch nicht auf Deutsch. XTB konzentriert sich auf lokale Unterstützung mit deutschsprachigem Kundendienst (werktags zwischen 8 und 16 Uhr) und englischsprachigem Kundendienst rund um die Uhr an Werktagen. Ebenso hat Interactive Brokers einen Kundendienst, der rund um die Uhr, fünf Tage pro Woche (werktags) erreichbar ist, allerdings ohne deutsche Sprache.
Das hängt im Grunde auch mit der Herkunft beider Broker zusammen. XTB wurde im benachbarten Polen gegründet und hat eine deutschsprachige Betreuung, während die Plattform Interactive Brokers aus den USA stammt.
Überlegen Sie daher selbst, ob Sie über ausreichende Englischkenntnisse verfügen, um sich nicht nur auf den Plattformen der Online-Broker zu bewegen, sondern auch im Bedarfsfall den Broker zu kontaktieren und mit dem Support zu kommunizieren.
Fazit des Vergleichs von XTB und Interactive Brokers
Beide Broker sind eine sehr gute Möglichkeit für alle, die einen qualitativ hochwertigen und kostengünstigen Online-Broker für ihre Investments suchen.
XTB überzeugt mit einer benutzerfreundlichen Plattform und deutschsprachigem Kundendienst, was besonders für Einsteiger ideal ist. Allerdings finden auch fortgeschrittene Händler hier alles, was sie üblicherweise benötigen. Interactive Brokers spricht dagegen erfahrene Anleger mit seiner anspruchsvollen Handelsplattform und dem breiten Angebot an Anlageklassen an, einschließlich echter Kryptowährungen. Außerdem mit niedrigeren Spreads bei den meisten Anlageklassen.
Wenn Sie Einfachheit und lokale Unterstützung suchen, können Sie sich für XTB entscheiden. Für diejenigen, die umfassende Werkzeuge und den Handel mit vielen verschiedenen Anlageklassen wünschen, ist Interactive Brokers eine sehr gute Wahl.