Interactive Brokers păreri

Interactive Brokers (IBKR) este o firmă internaţională de brokeraj fondată în 1978 şi cu sediul central în Greenwich, SUA. Compania oferă servicii de tranzacţionare multi-activ pentru clienţi de retail şi instituţionali în peste 200 de ţări. Oferta sa include acces la diverse pieţe globale, o gamă de platforme de tranzacţionare şi structuri de preţ concepute pentru traderi activi.

Avantaje şi dezavantaje

Informaţii de bază despre Interactive Brokers

Platformele de tranzacţionare Interactive Brokers

Interactive Brokers oferă mai multe opţiuni de platformă, adaptate diferitelor nevoi ale utilizatorilor. Platforma principală, Trader Workstation (TWS), este o aplicaţie desktop puternică, concepută pentru traderi profesionişti şi activi. Oferă instrumente avansate de charting, layout-uri personalizabile, suport pentru mai multe monitoare, peste 100 de tipuri de ordine, date în timp real şi instrumente de management al riscului. În ciuda capabilităţilor sale, TWS poate părea copleşitoare pentru cei noi din cauza complexităţii, deşi traderii cu experienţă o consideră adesea una dintre cele mai bune platforme disponibile.

Pe de altă parte, Client Portal este un tablou de bord web care oferă funcţii complete de tranzacţionare şi administrare a contului. Este cea mai simplă platformă din IBKR pentru sarcini zilnice precum verificarea soldurilor, efectuarea transferurilor şi plasarea tranzacţiilor de bază. Este recomandată în general pentru investitori pasivi sau pentru cei la început.

Pentru utilizatorii mobili, IBKR Mobile oferă o experienţă simplificată cu grafice, alerte şi execuţie de tranzacţii din mers. Între timp, IBKR GlobalTrader este o aplicaţie uşor de folosit, axată pe acţiuni, ETF-uri şi opţiuni, cu căutare intuitivă, liste de urmărire îmbunătăţite şi tichete de ordin simplificate.

Interactive Brokers acceptă şi integrarea prin API pentru tranzacţionare algoritmică în limbaje precum Python, precum şi conectivitate fără întreruperi cu instrumente terţe precum TradingView pentru charting îmbunătăţit şi informaţii din comunitate.

Instrumente de tranzacţionare disponibile la Interactive Brokers

Interactive Brokers este unul dintre cei mai diversificaţi brokeri multi-activ din lume, oferind o gamă largă de instrumente. Colecţia sa de produse include atât active reale, cât şi CFD-uri. Iată o prezentare a produselor disponibile:

Active reale

• Forex – IBKR oferă acces la peste 100 de perechi valutare, acoperind perechi majore, minore şi exotice, cu preţuri de nivel instituţional.
• Acţiuni şi ETF-uri – Acces direct la piaţă pentru acţiuni şi ETF-uri pe peste 90 de burse globale, inclusiv pieţe din SUA, Europa, Asia şi pieţe emergente.
• Obligaţiuni – Interactive Brokers oferă peste 1 milion de obligaţiuni, inclusiv titluri de stat ale SUA, obligaţiuni corporative şi municipale, cu comisioane reduse.
• Futures şi opţiuni – Brokerul oferă mii de contracte pe indici, mărfuri şi valute pe burse globale, pentru hedging şi speculaţie.
• Aur – IBKR oferă atât tranzacţionare cu aur spot, permiţând traderilor să speculeze asupra mişcării de preţ a metalului, cât şi deţinerea activului.
• Criptomonede – IBKR acceptă tranzacţionarea criptomonedelor majore precum Bitcoin (BTC) şi Ethereum (ETH), disponibilă într-un mediu reglementat pentru clienţii eligibili.
• Fonduri speculative – Platforma oferă acces la o selecţie de fonduri speculative pentru investitori acreditaţi.
• Contracte de prognoză – Interactive Brokers oferă şi tranzacţionarea Contractelor de prognoză (futures bazate pe evenimente) pentru a specula asupra diferitelor rezultate economice şi politice.
• ETF-uri – Prin IBKR, traderii pot accesa o multitudine de fonduri tranzacţionate la bursă care acoperă fiecare clasă majoră de active, strategie şi regiune.

CFD-uri

Pe lângă activele reale, Interactive Brokers acceptă tranzacţionarea de CFD-uri pe forex, acţiuni, indici, energii şi metale. Acestea permit traderilor să speculeze asupra mişcării de preţ a activelor fără a le deţine.

Spread-uri şi comisioane la Interactive Brokers

Interactive Brokers oferă structuri de cost competitive în funcţie de activul tranzacţionat. Pentru perechi valutare spot, brokerul oferă spread-uri ultra-reduse de la 0.1 pips plus o structură de comision în trepte, în funcţie de volumul tranzacţionat. Traderii cu un volum lunar de tranzacţionare mai mic sau egal cu 1 miliard USD plătesc un comision de 0.20 puncte de bază înmulţit cu valoarea tranzacţiei.

Alte clase de active au structuri de cost similare. Interactive Brokers are două modalităţi principale de tarifare pentru tranzacţionarea acţiunilor. IBKR Lite este cea mai simplă: rezidenţii din SUA pot tranzacţiona acţiuni şi ETF-uri din SUA fără comision, plătind doar comisioane de reglementare foarte mici. De regulă, clienţii din afara SUA nu pot utiliza Lite.

IBKR Pro percepe comision şi este destinat traderilor activi. În cadrul Fixed Pricing, plătiţi $0.005 per acţiune, cu un minim de $1 per tranzacţie şi un plafon de 1% din valoarea tranzacţiei. În cadrul Tiered Pricing, costul per acţiune începe de la $0.0035 şi scade dacă tranzacţionaţi mai multe acţiuni lunar, însă plătiţi şi comisioane mici de bursă şi de reglementare.

Se aplică comisioane de finanţare peste noapte pentru poziţiile cu levier. Confirmaţi întotdeauna toate comisioanele de tranzacţionare curente pe website-ul oficial al brokerului înainte de a tranzacţiona, deoarece tarifele se pot schimba în timp.

Conturi pentru afaceri mici şi conturi comune la Interactive Brokers

Interactive Brokers acceptă conturi comune cu două sau mai multe persoane, permiţând deţinere şi acces la tranzacţionare partajate. Toţi deţinătorii contului trebuie să finalizeze verificarea identităţii. Conturile comune pot fi deschise ca tenants in common, joint tenants with rights of survivorship sau community property, unde este aplicabil.

Conturile pentru afaceri mici sunt disponibile pentru companii, trusturi, parteneriate şi instituţii. Cererea necesită documente ale companiei, precum certificate de înregistrare, coduri fiscale şi detalii despre proprietate. Conturile de afaceri mici oferă acces la aceleaşi pieţe globale şi platforme, cu posibilitatea de a gestiona mai multe subconturi sub un singur login.

Per ansamblu, conturile corporative şi comune de la Interactive Brokers sunt concepute pentru a susţine nevoi de tranzacţionare partajate sau profesionale. Totuşi, acestea implică mai multă verificare şi pot necesita activitate mai ridicată pentru scutiri de comisioane comparativ cu conturile individuale.

Asistenţa pentru clienţi Interactive Brokers

Asistenţa fiabilă este vitală când vă gestionaţi investiţiile. Interactive Brokers oferă asistenţă multilingvă 24 de ore din 24 prin mai multe canale. Pentru a contacta suportul, clienţii IBKR pot folosi telefonul, chat-ul live şi e-mailul. Brokerul menţine şi o bază de cunoştinţe online extinsă, cu articole, tutoriale video şi întrebări frecvente.

În plus, brokerul are canale active pe reţele sociale pe X, LinkedIn, Instagram, Reddit şi Facebook. Aceste canale sunt valoroase deoarece oferă modalităţi prin care brokerul poate interacţiona cu clienţii săi şi poate furniza actualizări.

Credibilitatea Interactive Brokers

Evaluarea credibilităţii unei instituţii financiare necesită prioritizarea statutului său de reglementare. Interactive Brokers operează sub reglementarea mai multor autorităţi financiare din întreaga lume. Acestea includ FCA în România, ASIC în Australia, MAS în Singapore şi CIRO în Canada, printre altele. Această reglementare în multiple jurisdicţii este un factor semnificativ pentru credibilitatea sa.

În plus, Interactive Brokers este o companie listată public pe NASDAQ sub simbolul IBKR. Acest statut înseamnă că operează cu un grad ridicat de transparenţă şi capital operaţional substanţial, ceea ce reprezintă un beneficiu major pentru siguranţa fondurilor clienţilor. De asemenea, brokerul are peste 45 de ani de istorie şi peste 4 milioane de conturi deschise.

Totuşi, feedback-ul clienţilor este mixt în privinţa uşurinţei de utilizare a platformei pentru traderii noi şi a rapidităţii răspunsurilor din partea suportului. Pe Trustpilot, Interactive Brokers are un scor de aproximativ 3.7 stele din 5. Traderii laudă brokerul pentru gama de produse şi costuri, dar critică uşurinţa de utilizare pentru începători.

Secţiunea educaţională Interactive Brokers

Interactive Brokers oferă un centru educaţional solid prin IBKR Campus, accesibil pe pagina principală a website-ului. Include cursuri, videoclipuri, webinarii şi podcasturi despre bazele tranzacţionării până la strategii avansate. În plus, brokerul a introdus recent o aplicaţie de microînvăţare numită IBKR InvestMentor, pentru lecţii scurte despre economie şi investiţii. Aplicaţia este complet gratuită, concepută pentru investitorii aspiranţi care vor să înveţe din mers.

Webinariile live cu experţi acoperă perspective de piaţă şi instrumente, iar podcasturile sunt publicate săptămânal pe platforme precum Spotify. Resursele se potrivesc tuturor nivelurilor, de la concepte de bază până la tranzacţionare algoritmică, ceea ce le face cuprinzătoare pentru utilizatorii serioşi.

Cum se compară Interactive Brokers cu competitorii

Împreună cu un coleg, am pregătit o comparaţie detaliată a Interactive Brokers cu competitorii cheie. Am evaluat-o într-o confruntare directă cu XTB, eToro, Pepperstone şi Saxo Bank. Per ansamblu, Interactive Brokers se remarcă prin instrumentele sale de nivel instituţional şi accesul la pieţe globale. Totuşi, fiecare broker aduce ceva unic.

În comparaţie cu XTB, IBKR excelează printr-o colecţie mai mare de pieţe globale şi marje reduse, deşi XTB oferă o platformă xStation mai prietenoasă pentru începători. În comparaţie cu eToro, diferenţa este clară. eToro se concentrează puternic pe funcţii sociale şi de copy trading, ceea ce îl face mai potrivit pentru investitori ocazionali sau pentru utilizatori care doresc informaţii bazate pe comunitate. Interactive Brokers, în schimb, prioritizează profunzimea pieţei, fără funcţii de tranzacţionare socială.

În raport cu Pepperstone, IBKR oferă o gamă mai largă de active, dar nu are platforme terţe precum MT4 şi MT5. În plus, Pepperstone oferă şi copy trading prin diverse platforme. Saxo Bank este, probabil, cel mai apropiat concurent de IB în ceea ce priveşte acoperirea globală şi instrumentele de nivel profesional. Ambii brokeri oferă o suită largă de instrumente şi platforme sofisticate.

Concluzie analiză Interactive Brokers

Interactive Brokers este un broker de top pentru traderi serioşi, investitori şi profesionişti care caută acces cu costuri reduse la pieţe globale. Punctele sale forte sunt gama vastă de produse, platformele avansate de tranzacţionare şi statutul de reglementare puternic.

Totuşi, complexitatea platformelor şi lipsa funcţiilor de tranzacţionare socială pot să nu se potrivească traderilor noi sau celor care caută o experienţă de investiţie simplă. Părerile mixte pot acţiona şi ca un factor de descurajare pentru potenţialii clienţi.

Interactive Brokers este o alegere excelentă pentru traderi activi, investitori internaţionali şi oricine prioritizează costurile reduse şi accesul direct la piaţă. Traderii aspiranţi sau cei care doresc o experienţă mai ghidată sau socială pot prefera brokeri alternativi.

Josef Kuchař

expert în investiții al portalului Forbino.com

Interactive Brokers Evaluare

84%

74-89% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.