Interactive Brokers (IBKR) est une société de courtage internationale fondée en 1978 et dont le siège est situé à Greenwich, aux États-Unis. L’entreprise propose des services de trading multi-actifs aux clients particuliers et institutionnels dans plus de 200 pays. Son offre comprend un accès à divers marchés mondiaux, un éventail de plateformes de trading et des structures tarifaires conçues pour les traders actifs.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Technologie avancée – Les plateformes de trading d’Interactive Brokers, en particulier Trader Workstation (TWS), comptent parmi les plateformes les plus puissantes et les plus professionnelles disponibles.
- Surveillance réglementaire solide – Fortement réglementé dans plusieurs juridictions, avec des mesures de protection des investisseurs robustes.
- Large couverture de marchés – Possibilité de trader et d’investir sur de nombreux marchés mondiaux depuis un seul compte.
- Éducation et recherche – Offre complète via IBKR Campus, avec des cours, webinaires, podcasts et un accès à plus de 200 fournisseurs de recherche.
Inconvénients
- Complexité des plateformes – Les plateformes de trading peuvent être intimidantes et moins conviviales pour les débutants.
- Absence de copy trading – Aucune fonctionnalité native de trading social ou de copy trading n’est disponible.
Informations de base sur Interactive Brokers
| Site web | https://www.interactivebrokers.ie/fr/ 74-89% de comptes CFD de clients de détail perdent de l'argent. |
| Autorisation / Réglementation | CBI(Central Bank of Ireland), FCA, ASIC, CIRO, MAS |
| Dépôt minimum | 0 $ |
| Spreads | Variables, souvent à partir de 0,1 pip sur les principales paires de forex + commission par lot |
| Instruments CFD | Indices, forex, métaux, actions, énergies |
| Effet de levier CFD | Jusqu’à 1:30 |
| Actifs au comptant | Actions, forex, options, contrats à terme, obligations, fonds communs de placement, ETF, or, cryptomonnaies, contrats Forecast, hedge funds |
| Plateformes de trading | Trader Workstation (TWS), IBKR GlobalTrader, IBKR Mobile, IBKR Client Portal, API, intégration TradingView |
| Français | Oui |
| Compte démo | Oui, avec 1 000 000 $ de fonds virtuels |
| Application mobile | Oui |
| Dépôts et retraits | Virement bancaire, ACH, SEPA, virement international, BPAY, méthodes spécifiques à chaque région |
| Avantages supplémentaires | Accès à plus de 90 places boursières |
Plateformes de trading Interactive Brokers
Interactive Brokers propose plusieurs options de plateformes adaptées à différents besoins. La plateforme phare, Trader Workstation (TWS), est une application de bureau puissante conçue pour les traders professionnels et actifs. Elle propose des outils de graphiques avancés, des mises en page personnalisables, la prise en charge de plusieurs écrans, plus de 100 types d’ordres, des données en temps réel et des outils de gestion du risque. Malgré ses capacités, TWS peut sembler écrasante pour les nouveaux utilisateurs en raison de sa complexité, même si les traders expérimentés la considèrent souvent comme l’une des meilleures plateformes disponibles.
De son côté, le Client Portal est un tableau de bord web qui offre des fonctionnalités complètes de trading et de gestion de compte. C’est la plateforme la plus simple chez IBKR pour les tâches quotidiennes comme consulter les soldes, effectuer des transferts et passer des ordres de base. Elle est généralement recommandée aux investisseurs passifs ou débutants.
Pour les utilisateurs mobiles, IBKR Mobile offre une expérience plus fluide avec graphiques, alertes et exécution des ordres en déplacement. Par ailleurs, IBKR GlobalTrader est une application conviviale axée sur les actions, les ETF et les options, avec une recherche intuitive, des listes de suivi améliorées et des tickets d’ordres simplifiés.
Interactive Brokers prend également en charge l’intégration via API pour le trading algorithmique dans des langages comme Python, ainsi qu’une connectivité fluide avec des outils tiers comme TradingView pour des graphiques améliorés et des informations issues de la communauté.
Instruments de trading disponibles chez Interactive Brokers
Interactive Brokers est l’un des courtiers multi-actifs les plus diversifiés au monde, avec une large gamme d’instruments. Sa sélection de produits comprend des actifs au comptant ainsi que des CFD. Voici une ventilation des produits disponibles :
Actifs au comptant
- Forex – IBKR donne accès à plus de 100 paires de devises, couvrant les principales paires, les mineures et les exotiques, avec une tarification de niveau institutionnel.
- Actions et ETF – Accès direct au marché pour des actions et des ETF sur plus de 90 places boursières mondiales, notamment aux États-Unis, en Europe, en Asie et sur des marchés émergents.
- Obligations – Interactive Brokers propose plus de 1 million d’obligations, y compris des bons du Trésor américain, des obligations d’entreprises et des obligations municipales, avec des commissions faibles.
- Contrats à terme et options – Le courtier propose des milliers de contrats sur indices, matières premières et devises sur des marchés mondiaux, pour la couverture et la spéculation.
- Or – IBKR propose à la fois le trading sur l’or au comptant, permettant de spéculer sur les variations de prix du métal, et la possibilité de détenir l’actif réel.
- Cryptomonnaies – IBKR prend en charge le trading de cryptomonnaies majeures comme Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH), disponibles dans un environnement réglementé pour les clients éligibles.
- Hedge funds – La plateforme donne accès à une sélection de hedge funds pour les investisseurs accrédités.
- Contrats Forecast – Interactive Brokers propose également le trading de contrats Forecast (contrats à terme liés à des événements) afin de spéculer sur divers résultats économiques et politiques.
- ETF – Via IBKR, les traders peuvent accéder à une large gamme d’ETF couvrant toutes les grandes classes d’actifs, stratégies et régions.
CFD
En plus des actifs au comptant, Interactive Brokers permet le trading de CFD sur le forex, les actions, les indices, les énergies et les métaux. Ils permettent de spéculer sur les mouvements de prix des actifs sans les détenir.
Spreads et frais chez Interactive Brokers
Interactive Brokers propose des structures tarifaires compétitives selon l’actif négocié. Pour les paires de devises au comptant, le courtier propose des spreads très faibles à partir de 0,1 pip, plus une structure de commissions par paliers en fonction du volume de trading. Les traders ayant un volume mensuel inférieur ou égal à 1 milliard de dollars paient une commission de 0,20 point de base multiplié par la valeur de la transaction.
Les autres classes d’actifs présentent des structures tarifaires similaires. Interactive Brokers dispose de deux principaux modes de facturation pour le trading d’actions. IBKR Lite est la formule la plus simple : les résidents des États-Unis peuvent trader des actions et des ETF américains sans commission, en ne payant que de très faibles frais réglementaires. Les clients non américains ne peuvent généralement pas utiliser Lite.
IBKR Pro facture une commission et s’adresse aux traders actifs. Avec la tarification Fixed Pricing, vous payez 0,005 $ par action, avec un minimum de 1 $ par ordre et un plafond de 1 % de la valeur de la transaction. Avec la tarification Tiered Pricing, le coût par action commence à 0,0035 $ et diminue si vous négociez davantage d’actions mensuellement, mais vous payez aussi de faibles frais de bourse et des frais réglementaires.
Des frais de financement overnight s’appliquent aux positions à effet de levier. Confirmez toujours l’ensemble des frais de trading actuels sur le site officiel du courtier avant de trader, car la tarification peut évoluer avec le temps.
Comptes « Small Business » et comptes joints chez Interactive Brokers
Interactive Brokers prend en charge les comptes joints avec deux personnes ou plus, permettant une propriété partagée et un accès commun au trading. Tous les titulaires du compte doivent compléter la vérification d’identité. Les comptes joints peuvent être ouverts en indivision, en copropriété avec droit de survie, ou en régime de communauté (le cas échéant).
Les comptes Small Business sont disponibles pour les entreprises, trusts, partenariats et institutions. La demande nécessite des documents d’entreprise, comme des certificats d’incorporation, des identifiants fiscaux et des informations sur l’actionnariat. Les comptes Small Business bénéficient du même accès aux marchés mondiaux et aux plateformes, avec la possibilité de gérer plusieurs sous-comptes via une seule connexion.
Dans l’ensemble, les comptes corporate et les comptes joints d’Interactive Brokers sont conçus pour répondre à des besoins de trading partagés ou professionnels. Cependant, ils impliquent davantage de vérifications et peuvent nécessiter une activité plus élevée pour bénéficier d’exonérations de frais par rapport aux comptes individuels.
Service client Interactive Brokers
Un support fiable est essentiel pour la gestion des investissements. Interactive Brokers propose une assistance multilingue 24 heures sur 24 via plusieurs canaux. Pour contacter le service client, les clients IBKR peuvent utiliser le téléphone, le chat en direct et l’e-mail. Le courtier maintient également une base de connaissances en ligne étendue, avec des articles, des tutoriels vidéo et des FAQ.
En outre, le courtier entretient des canaux actifs sur les réseaux sociaux sur X, LinkedIn, Instagram, Reddit et Facebook. Ces canaux sont utiles, car ils offrent des moyens au courtier d’interagir avec ses clients et de fournir des mises à jour.
Crédibilité d’Interactive Brokers
L’évaluation de la crédibilité d’un établissement financier nécessite de prioriser son statut réglementaire. Interactive Brokers opère sous la réglementation de plusieurs autorités financières à travers le monde. Celles-ci incluent la FCA en France, l’ASIC en Australie, la MAS à Singapour et la CIRO au Canada, entre autres. Cette réglementation multi-juridictionnelle est un facteur important de sa crédibilité.
En outre, Interactive Brokers est une société cotée en bourse, listée au NASDAQ sous le ticker IBKR. Ce statut signifie qu’elle opère avec un degré élevé de transparence et un capital opérationnel important, ce qui constitue un avantage majeur pour la sécurité des fonds des clients. De plus, le courtier compte plus de 45 ans d’historique et plus de 4 millions de comptes utilisateurs ouverts.
Cependant, les retours clients sont mitigés concernant l’ergonomie de la plateforme pour les nouveaux traders et la réactivité du support. Sur Trustpilot, Interactive Brokers affiche une note d’environ 3,7 étoiles sur 5. Les traders saluent l’étendue de l’offre et les coûts, mais critiquent la facilité d’utilisation pour les débutants.
Section éducation d’Interactive Brokers
Interactive Brokers propose un centre de formation solide via IBKR Campus, accessible depuis la page d’accueil du site. Il comprend des cours interactifs, des vidéos, des webinaires et des podcasts, des bases du trading aux stratégies avancées. De plus, le courtier a récemment introduit une application de microlearning appelée IBKR InvestMentor, proposant des leçons courtes sur l’économie et l’investissement. L’application est entièrement gratuite, conçue pour les investisseurs en devenir souhaitant apprendre en mobilité.
Des webinaires en direct avec des experts couvrent les perspectives de marché et les outils, et des podcasts sont publiés chaque semaine sur des plateformes comme Spotify. Les ressources conviennent à tous les niveaux, des concepts de base au trading algorithmique, ce qui en fait une offre complète pour les utilisateurs sérieux.
Comparaison d’Interactive Brokers avec ses concurrents
Avec un collègue, nous avons préparé une comparaison détaillée d’Interactive Brokers avec des concurrents clés. Nous l’avons évalué en confrontation directe avec XTB, eToro, Pepperstone et Saxo Bank. Dans l’ensemble, Interactive Brokers se distingue par ses outils de niveau institutionnel et son accès aux marchés mondiaux. Néanmoins, chaque courtier apporte quelque chose d’unique.
Face à XTB, IBKR se démarque grâce à une collection plus large de marchés mondiaux et à des marges faibles, même si XTB propose une plateforme xStation plus adaptée aux débutants. Comparé à eToro, la différence est nette. eToro met fortement l’accent sur les fonctionnalités de trading social et de copy trading, ce qui le rend plus adapté aux investisseurs occasionnels ou aux utilisateurs recherchant des informations pilotées par la communauté. Interactive Brokers, à l’inverse, privilégie la profondeur de marché, sans fonctionnalités de trading social.
Face à Pepperstone, IBKR propose un univers d’actifs plus large, mais ne propose pas de plateformes tierces comme MT4 et MT5. De plus, Pepperstone propose aussi du copy trading via diverses plateformes. Saxo Bank est probablement le concurrent le plus proche d’IB en termes de portée mondiale et d’outils de niveau professionnel. Les deux courtiers offrent une large gamme d’instruments et des plateformes sophistiquées.
Conclusion de l’avis sur Interactive Brokers
Interactive Brokers est un courtier de premier plan pour les traders sérieux, les investisseurs et les professionnels recherchant un accès à faible coût aux marchés mondiaux. Ses points forts résident dans l’étendue de son offre, ses plateformes de trading avancées et sa solide assise réglementaire.
Cependant, la complexité de ses plateformes et l’absence de fonctionnalités de trading social peuvent ne pas convenir aux nouveaux traders ou à ceux qui recherchent une expérience d’investissement simple. Les avis mitigés peuvent également constituer un frein pour des clients potentiels.
Interactive Brokers est un excellent choix pour les traders actifs, les investisseurs internationaux et toute personne privilégiant des coûts faibles et un accès direct au marché. Les traders en devenir ou ceux recherchant une expérience plus guidée ou sociale peuvent préférer des courtiers alternatifs.
74-89% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.