Forex Para Iniciantes: Princípios Básicos de Negociação. Parte 1

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O que é Forex?

O Forex é um mercado com moedas estrangeiras. Seu nome é uma abreviatura em inglês para “mercado de câmbio” (foreign exchange). As negociações de moedas do mercado Forex movem de 3 a 5 trilhões de dólares americanos diariamente. As moedas são negociadas por empresas, governos e especuladores.

Os especuladores respondem por 80% do número total de negociações e eles tentam lucrar com o movimento de preços das moedas. O mercado Forex está aberto 24 horas por dia, 5 dias por semana. Não há negociações no fim de semana.

Pares de moedas

Os pares de moedas são a base de toda negociação de Forex. Desde o início, é fundamental saber como eles funcionam.

Um par de moedas determina qual valor da primeira moeda corresponde ao valor da outra moeda. Por exemplo, EUR/USD, USD/GBP. Se EUR/USD tiver o valor 1,21, significa que com 1 EUR podemos comprar 1,21 USD. É semelhante a quando você converte seu dinheiro em uma agência de câmbio.

Pares de moedas mais comumente negociados:

• EUR/USD
• USD/JPY
• GBP/USD

Como você pode ver, os pares de moedas mais negociados incluem o dólar americano.

Onde negociar pares de moedas

O Forex é negociado durante sessões de negociação. As principais são as de Londres, Nova York, Sydney e Tóquio. A sessões de Londres e Nova York funcionam 8 horas por dia, as de Sydney e Tóquio por 9 horas. A qualquer momento de um dia útil, pelo menos uma sessão de negociação está aberta.

Você pode negociar nessas sessões apenas por meio de empresas intermediárias, que chamamos de corretoras. Uma corretora é uma empresa que permite a você negociar no mercado Forex e ela fornece sua própria plataforma de negociação. Pela utilização dos seus serviços, elas cobram taxas, principalmente na forma de spread (spread = diferença entre o preço de compra e venda). IQ Option e Etoro estão entre as corretoras mais populares em todo o mundo.

Como negociar no Forex

O princípio da negociação é muito simples. Você troca uma moeda por outra, com a intenção de obter lucro com a previsão correta do desenvolvimento futuro dos preços.

Simplificando, você compra uma moeda no momento em que espera que seu preço suba. Ou, pelo contrário, você a vende quando espera que o preço caia.

A evolução do preço certamente não é aleatória e pode ser prevista com certa probabilidade. Existem várias estratégias para a previsão de preços futuros, mas falaremos disso mais tarde. Agora, vamos dar uma olhada na negociação de Forex na prática.

Exemplo de negociação na prática

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Na prática, você precisará seguir certas regras sobre quando entrar em uma negociação, mas não quero sobrecarregá-lo com isso agora. O objetivo deste exemplo é mostrar como abrir e fechar uma negociação.

1. Você configura os indicadores que o ajudarão a determinar quando entrar em uma negociação

Os indicadores são cálculos matemáticos desenhados em um gráfico. No momento, não é importante como eles são calculados e quais são os recursos que possuem. É essencial saber que eles ajudam os traders a analisar o comportamento do mercado com base em dados históricos.

Fato interessante: Usei o indicador Bandas de Bollinger no exemplo a seguir. Ao usar o Bandas de Bollinger, é bom saber que a taxa de câmbio permanece dentro da banda definida por 95% do tempo. Geralmente, podemos dizer que subsequentemente negociamos o desvio na taxa de câmbio da banda superior ou inferior.

2. Você decide abrir a negociação com base no sinal previamente selecionado

Se a taxa de câmbio entrar nas Bandas de Bollinger, isso pode ser um sinal, em geral, e a mudança de preço é então negociada.

• Se você prevê que a taxa de câmbio vai cair, você vende (clique no botão “VENDER”).
• Se você prevê que a taxa de câmbio vai subir, você compra (clique no botão “COMPRAR”).

Na foto abaixo, estou abrindo uma negociação (“COMPRAR”), portanto, estou prevendo que a taxa de câmbio subirá.

3. Você define os limites para fechar a negociação

As negociações podem ser fechadas manualmente ou você pode configurar um fechamento automático de negociação ao atingir determinado nível de preço.

Na negociação do exemplo, eu defini limites para o fechamento da negociação às taxas de 1,36421 e 1,37300. Caso o preço entre ou saia desses valores, a negociação será encerrada.

Se o preço entrar no valor de 1,37300, a negociação será lucrativa. Do contrário, se entrar no valor 1,36421, ela não será lucrativa. Esses níveis podem ser alterados conforme necessário antes do fechamento da negociação. Neste exemplo, escolhi os níveis de Take Profit dentro da banda do indicador Bandas de Bollinger porque a taxa de câmbio permanece lá 95% do tempo e é provável que permaneça nesta banda. Eu configurei o nível de Stop Loss ligeiramente fora das Bandas de Bollinger. Claro, existem ocasionais flutuações de preços inesperadas que ninguém pode prever.

Depois de abrir a negociação

Como você pode ver na imagem acima, imediatamente após a abertura, a negociação é ligeiramente não lucrativa. Não é preciso ter medo, ninguém está roubando você. Isso é uma ocorrência totalmente comum, pois o mercado é criado por dois preços: demanda e oferta. A diferença entre esses preços é chamada de spread. Um spread também inclui a taxa da corretora, portanto, é importante escolher uma corretora com spreads baixos. Spreads altos reduzem seu lucro e também podem aumentar suas perdas.

Os resultados da negociação

Aqui, eu poderia mostrar a você uma captura de tela da plataforma de negociação para mostrar como a negociação é lucrativa e quanto dinheiro ganhei desde que comecei a escrever este texto. No entanto, não vou fazer isso, porque o resultado de uma única negociação é uma informação irrelevante. O importante é ser lucrativo no longo prazo e seguir sua estratégia de negociação, incluindo o gerenciamento de dinheiro.

Como faço para determinar se o preço vai subir ou cair?

O preço futuro pode ser previsto com certa probabilidade. Se não fosse possível, não haveria dezenas de milhares de traders de Forex bem-sucedidos no mundo. O preço futuro nunca pode ser previsto com 100% de precisão, no entanto, o que é realmente importante é ser lucrativo no longo prazo.

A evolução dos preços depende de vários fatores como PIB, desemprego, inflação, taxa de juros em países onde a moeda negociada é normalmente usada etc. Você decide se deseja considerar esses detalhes em sua negociação. Você também pode negociar usando apenas dados históricos, como fiz no exemplo acima.

Uma estratégia de negociação é usada para determinar o preço futuro real. Mais detalhes sobre este tópico são discutidos em nosso artigo Estratégia de Forex Testada.

Quanto posso ganhar e quais são os riscos?

A quantidade de dinheiro que você pode ganhar é limitada apenas por suas habilidades. Os traders de sucesso têm rendimentos muito acima da média.

Você pode encontrar traders que ganharam bilhões de dólares negociando Forex, o que é, obviamente, uma exceção, mas é ótimo se inspirar em traders de sucesso como George Soros, Bill Lipschutz, Stanley Druckenmiller, entre outros.

Negociar carrega certo risco. Por isso, você nunca deve negociar dinheiro que não está disposto a perder. O risco pode ser minimizado aderindo à gestão de dinheiro e testando novas estratégias na conta de demonstração.

O que significa CFD?

CFD é uma abreviatura em inglês para Contrato Por Diferença (Contract For Difference). É um contrato entre a corretora e o trader com base no qual você pode especular sobre o desenvolvimento de ativos de negociação. Um ativo de negociação pode ser um par de moedas (Forex), criptomoedas, índices, ações e commodities. Você não possui os ativos fisicamente, mas está tentando prever corretamente o desenvolvimento futuro da sua taxa (preço) e lucrar com isso. Você pode ler informações mais detalhadas sobre este tópico em nosso artigo O que é um Contrato Por Diferença e quem é um corretor de CFD?

Termos básicos do Forex que você deve conhecer

1. Alavancagem (efeito de alavancagem)

O Forex é negociado usando a chamada alavancagem. A alavancagem permite que você negocie grandes volumes de dinheiro sem possuí-los. O valor da alavancagem é definido pela corretora com uma proporção, por exemplo, de 1:10. Isso significa que para cada unidade sua, você terá 10 unidades à sua disposição. As unidades restantes serão emprestadas a você pela corretora. A alavancagem financeira aumenta seus lucros e também as perdas potenciais.

Exemplo prático*

Sua alavancagem é definida como 1:100, você está negociando o par de moedas EUR/USD e deseja comprar 100.000 EUR com dólares. Se você negociou sem usar a alavancagem, de acordo com a taxa de câmbio atual, você precisaria ter 106.160 USD (100.000 * taxa de câmbio) em sua conta de negociação para comprar 100.000 EUR. Usando uma alavancagem de 1:100, você precisará ter “apenas” 1.061,60 USD para executar a negociação.

Você encontra um ponto de entrada adequado para a negociação, compra, digamos, 100.000 EUR com dólares com a taxa de câmbio de 1,0616 e vende de volta por 1,0626. Portanto, você ganha (1,0626 – 1,0616) * 100.000 = 0,0010 * 100.000 = 100 USD.

Você também pode negociar volumes mais baixos de dinheiro, portanto, não precisa se preocupar em arriscar muito em uma negociação. A maioria das corretoras permite que você negocie os chamados microlots, o que significa 1000 unidades. Ao usar a alavancagem de 1:100, 1000 unidades são apenas 10. Ao fazer isso, suas perdas potenciais diminuirão, mas também seus lucros.

* O valor da alavancagem pode ser limitado por um regulamento no respectivo país. Por exemplo, na UE, a alavancagem máxima para os principais pares de moedas é limitada a 1:30.

2. Lots

Um lot é uma unidade padronizada para a negociação de Forex. Como você já deve saber, a alavancagem é usada na negociação de Forex. Ela permite que você negocie volumes muito maiores de dinheiro, como 1 lot.

1 lot = 100.000 unidades da moeda base

Os lots podem ser divididos ainda mais, veja a tabela.

Exemplo prático de uso:

Se você comprou 1 lot no par de moedas EUR/USD sem alavancagem, isso custaria 100.000 * taxa de câmbio, por exemplo: 100.000 * 1,12692 = 112.692 USD.

Usando a alavancagem 1:200*, 1 lot custará 100.000 * taxa de câmbio / valor da alavancagem, por exemplo: 100.000 * 1.12692 / 200 = 563,46 USD, e 1 microlot custará 5.646 USD.

Se sua negociação levar 2 dias, o movimento médio no par de moedas EUR/USD é de 70 pips. Com a compra de 1 lot, em média, você pode ganhar/perder 100.000 * 0,0070 = 700 USD, 70 USD com minilots e 7 USD com microlots.

* O valor da alavancagem pode ser limitado por um regulamento no respectivo país. Por exemplo, na UE, a alavancagem máxima para os principais pares de moedas é limitada a 1:30.

3. Pips

Pips são unidades com uma vírgula decimal. Se a taxa de câmbio EUR/USD é 1,0626, ela tem um total de 0626 pips, o zero é removido e temos o número 626. Os valores de pips são usados principalmente para avaliar a negociação. Você pode dizer: “Nesta negociação, ganhei 20 pips.” Isso significa que a diferença entre o preço de compra e venda foi de 0,0020. Se você comprar 1 lot e ganhar 20 pips, ganhará 0,002 * 100.000 = 200 USD.

Pips nos pares de moedas com o iene japonês são calculados de forma diferente, mas isso não é importante para nós no momento.

4. Spreads

Um spread é a diferença entre o preço de compra e venda da moeda. Por exemplo, se o par de moedas EUR/USD tem o preço de compra (COMPRAR) 1,0632 e o preço de venda (VENDER) 1,0631, a diferença entre os preços é 1,0632 – 1,0631 = 0,0001 = 1 pip.

O tamanho do spread depende da oferta e da demanda atuais e também das configurações da corretora. A corretora aumenta artificialmente o spread, pois esta é uma forma de ganhar dinheiro.

5. Stop loss, Take profit

6. Margem

Uma margem é um depósito retido por uma corretora para cobrir perdas potenciais de negociação. O valor da margem depende do tamanho da alavancagem e da taxa de câmbio do par de moedas que você está negociando.

A margem é calculada de acordo com a fórmula ({moeda base} / {moeda da sua conta}) * taxa de câmbio) / (valor da alavancagem). No entanto, não é necessário conhecer esta fórmula. Cada plataforma de negociação calcula o valor da margem por conta própria.

Mais detalhes, incluindo exemplos práticos, podem ser encontrados aqui.

7. Indicadores e padrões

Indicadores e padrões ajudam os traders a reconhecer quando entrar em uma negociação.

Indicadores

Indicadores são cálculos matemáticos desenhados em um gráfico. A maioria dos indicadores depende apenas do preço e do período anteriores. No entanto, também existem indicadores que levam em consideração o volume de negociações. Existe uma ampla gama de indicadores, os mais comuns são Suporte e Resistência, Médias Móveis, Bandas de Bollinger e Oscilador Estocástico.

Padrões

Os padrões são formações traçadas em um gráfico, muitas vezes usados como o último sinal de confirmação para abrir uma negociação.

Mostre exemplos de padrões.

Broker	Português	Depósito mín.	Spread EUR/USD*	Plataformas
Reader Rating763 Votes 86		0	0,9 pip O spread foi obtido em 19.04.2024 às 11:12 na web ou plataforma de negociação da XTB.	Plataforma própria	xtb.comanálise EUR/USD*: 0,9 pip O spread foi obtido em 19.04.2024 às 11:12 na web ou plataforma de negociação da XTB.
Reader Rating616 Votes 86		10 USD	0,5 pip O spread foi obtido em 19.04.2024 às 11:12 na web ou plataforma de negociação da IQ Option.	Plataforma própria	iqoption.comanáliseEUR/USD*: 0,5 pip O spread foi obtido em 19.04.2024 às 11:12 na web ou plataforma de negociação da IQ Option.

* O spread é variável para a maioria das corretoras e muda dependendo da volatilidade do mercado.

74–89% de contas de investidores de retalho que perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este fornecedor. Deve considerar se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.