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Qué es el forex
El Forex es un mercado con divisas extranjeras, el nombre es la abreviatura del inglés “foreign exchange”. El mercado de divisas del forex suma entre 3 – 5 billones de dólares en operaciones diariamente. Las divisas son comercializadas por compañías, gobiernos y especuladores.
Los especuladores suman el 80% del número total de operaciones, e intentan sacar beneficios de los movimientos de precio. El mercado forex está abierto las 24 horas del día, 5 días a la semana, no se opera durante los fines de semana.
Pares de divisas
Los pares de divisas son la base de toda operación en forex; desde el principio, es esencial saber cómo funcionan.
Un par de divisas determina qué valor de la primera divisa se corresponde al valor de otra divisa. Por ejemplo, EUR/USD, USD/GBP. Si el EUR/USD tiene un valor de 1,21, significa que por 1 EUR, puedes comprar 1,21 USD. Es similar a cuando cambias dinero en una oficina de cambio.
Los pares de divisas más comúnmente comerciados son:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
Como puedes ver, los pares de divisas más comerciados incluyen el dólar Estadounidense.
Dónde operar con pares de divisas
El forex se comercia en las bolsas, las principales son las de Londres, Nueva York, Sidney y Tokio. Las bolsas de Londres y Nueva York están abiertas 8 horas al día, las de Sidney y Tokio durante 9 horas. Durante los días laborables, al menos una bolsa está abierta.
Puedes operar en estas bolsas solo a través de compañías intermediarias, a las que llamamos brokers. Un broker es una compañía que te permite operar, te proporciona una plataforma de trading. Para usar sus servicios, cobran comisiones, la mayoría en forma de spread (el spread es la diferencia entre el precio de compra y el de venta). Etoro están entre los brokers más populares del mundo.
Cómo operar en forex
El principio de las operaciones es muy simple. Cambias una divisa por otra, pretendiendo ganar un beneficio con la previsión adecuada sobre el futuro desarrollo del precio.
En pocas palabras, compras una divisa en un momento, esperando que su precio crezca. Por el contrario, la vendes si esperas que su precio caiga.
El desarrollo del precio no es aleatorio y puede ser previsto con cierta probabilidad. Existen varias estrategias para predecir el precio futuro, pero ya llegaremos a eso más adelante. Por ahora, vamos a echar un vistazo al trading de forex en la práctica..
Ejemplo de trading en la práctica
Estas imágenes son de la plataforma de trading de CFD del broker IQ Option. Puedes abrir una cuenta de demostración en segundos 72% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero., necesitarás rellenar tu email, número de teléfono y contraseña para poder probar la plataforma de trading sin compromiso.
En la práctica, necesitarás seguir ciertas reglas cuando introduzcas una operación, pero no quiero abrumarte con esto de momento. El propósito de este ejemplo es mostrarte cómo abrir y cerrar una operación
1. Escoge los indicadores que te ayudarán a determinar cuándo abrir una operación
Los indicadores son cálculos matemáticos que se trazan en el gráfico. Ahora mismo, no es importante que sepas cómo se calculan ni todas las funciones que tienen. Es esencial que sepas que ayudan a los traders a analizar el comportamiento del mercado en base al histórico de datos.
Dato interesante: En el siguiente ejemplo he usado el indicador Bandas de Bollinger. Al suar las Bandas de Bollinger, es bueno saber que el tipo de cambio permanece dentro de la banda durante el 95% del tiempo: normalmente, podemos decir que por lo tanto, operamos con la desviación en la tasa de cambio desde la banda superior o inferior.
2. Tú decides cuándo abrir una operación en base a la señal seleccionada
Si el tipo de cambio entra en las Bandas de Bollinger, en general puede tratarse de una señal para operar con el cabo de precio.
- Si crees que el tipo de cambio va a caer, vendes (haciendo clic en el botón “VENDER”).
- Si crees que el tipo de cambio va a subir, compras (haciendo clic en el botón “COMPRAR”).
En la imagen inferior, abro una operación de (“COMPRA”), por tanto, estoy prediciendo que el tipo de cambio va a subir.
3. Tú estableces los límites para cerrar la operación
Las operaciones pueden cerrarse manualmente o estableciendo un auto cierre para la operación cuando se alcance cierto nivel de precio.
En la operación de ejemplo, he establecido límites para cerrar la operación a las tasas de 1,36421 y 1,37300. En caso de que el precio entre o salga de estos valores, se cerrará la operación.
Si el precio entra en el valor de 1,37300, la operación será beneficiosa. Por el contrario, si ingresa el valor 1,36421, no será beneficiosa. Estos niveles se pueden cambiar según sea necesario antes del cierre de la operación. En este ejemplo, elegí niveles de Take Profit dentro de la banda del indicador Bandas de Bollinger porque el tipo de cambio permanece allí el 95% del tiempo y es probable que permanezca en esta banda. Configuré el nivel de Stop Loss ligeramente fuera de las Bandas de Bollinger. Por supuesto, hay fluctuaciones de precios inesperadas ocasionales que nadie puede predecir.
Después de abrir la operación
Como puedes ver en la imagen de arriba, inmediatamente después de abrirla, la operación deja de ser rentable; no hay nada que temer, nadie te está robando, es algo completamente normal ya que el mercado es creado por dos precios: la demanda y la oferta. La diferencia entre estos precios se llama spread. Un spread también incluye la tarifa del broker, por lo tanto, es importante elegir un broker con spreads bajos. Los márgenes altos reducen tus ganancias y también pueden aumentar tus pérdidas.
Los resultados de la operación
Aquí podría mostrarte una captura de pantalla de la plataforma con operaciones para demostrarte como de beneficiosas son las operaciones y cuánto dinero he ganado desde que comencé a escribir este texto. Sin embargo, no lo voy a hacer porque el resultado de una sola operación es irrelevante. Lo importante es lograr beneficios a largo plazo y cumplir con tu estrategia de trading, incluyendo la gestión del capital.
¿Cómo determino si el precio subirá o bajará?
El precio futuro se puede predecir con cierta probabilidad. Si no fuera posible, no habría decenas de miles de traders de forex de éxito en el mundo. El precio futuro nunca se puede pronosticar correctamente al 100%, sin embargo, es importante lograr beneficios a largo plazo.
La evolución del precio depende de varios factores, como el PIB, el desempleo, la inflación, los tipos de interés en los países donde se usa normalmente la moneda, etc. Depende de considerar estos detalles en tus operaciones, también puedes operar solo utilizando el historial datos como yo hice con la operación del ejemplo anterior.
Se utiliza una estrategia de trading para determinar el precio futuro real; analizamos en más detalle este tema en nuestra estrategia de forex probada.
¿Cuánto puedo ganar y cómo de arriesgado es?
La cantidad de dinero que puedes ganar solo está limitada por tus habilidades. Los traders de éxito tienen ingresos muy por encima de la media.
Puede encontrar traders que han ganado miles de millones de dólares operando en forex, lo cual es, por supuesto, una excepción, pero es genial inspirarse en traders exitosos como George Soros, Bill Lipschutz, Stanley Druckenmiller, etc.
Operar conlleva cierto riesgo, por eso nunca debes operar con dinero que no estés dispuesto a perder. El riesgo se puede minimizar usando la gestión de capital y poniendo a prueba las nuevas estrategias en la cuenta de demostración.
¿Qué son los CFD?
CFD es la abreviatura de contrato por diferencia. Es un trato entre el broker y el trader en base al cual puedes especular con el desarrollo de activos de trading. Un activo de trading puede ser un par de divisas (forex), criptomonedas, índices, acciones y materias primas. No posees el activo físicamente, sino que tratas de predecir correctamente el futuro desarrollo del cambio y beneficiarte con ello. Puedes leer información más detallada sobre este tema en nuestro artículo ¿Qué es un contrato por diferencia y qué es un broker de CFD?
Términos básicos de forex que es bueno conocer
1. Apalancamiento (efecto apalancado)
El Forex se negocia mediante el llamado apalancamiento. El apalancamiento te permite operar con grandes volúmenes de dinero sin tener que poseerlos. Si la cantidad del apalancamiento la establece el broker con una proporción de 1:10. Significa que por cada unidad tendrás 10 unidades a tu disposición. El corredor te prestará las unidades restantes. El apalancamiento financiero aumenta tus ganancias y también las pérdidas potenciales.
Ejemplo práctico*
Tu apalancamiento se establece en 1: 100, estás operando con el par de divisas EUR/USD y deseas comprar 100 000 EUR por dólares. Si operas sin utilizar el apalancamiento, de acuerdo con el tipo de cambio actual, necesitarías tener 106 160 USD (100 000 * tipo de cambio) en tu cuenta de trading para comprar 100 000 EUR. Usando un apalancamiento de 1: 100, necesitarás tener “solo” 1 061,60 USD para ejecutar la operación.
Pongamos que encuentras un punto de entrada adecuado a la operación, y compras por ejemplo 100 000 EUR por dólares con un tipo de cambio de 1,0616 y lo vendes de nuevo por 1,0626. En este caso, ganas (1.0626 – 1.0616) * 100 000 = 0.0010 * 100 000 = 100 USD.
También puedes operar con volúmenes más pequeños de dinero, por lo que no necesitas preocuparse por arriesgar demasiado en una operación. La mayoría de los brokers te permitirán operar con los denominados micro lotes, es decir, 1000 unidades. Cuando se usa el apalancamiento de 1: 100, 1000 unidades son solo 10. Al hacer esto, tus pérdidas potenciales disminuirán, pero también tus ganancias.
* La cantidad del apalancamiento puede estar limitada por una regulación en el país respectivo, por ejemplo, en la UE, el apalancamiento máximo para los principales pares de divisas está limitado a 1:30.
2. Lotes
Un lote es una unidad estandarizada para el trading de divisas. Como ya sabrás, el apalancamiento se utiliza cuando se opera en forex. Esto te permite operar con volúmenes de dinero mucho mayores, como 1 lote.
1 lote = 100 000 unidades de la divisa base
Los lotes pueden ser divididos aún más, mira la tabla.
| Tamaño de lote | Definición | Equivalente en USD (la divisa de tu cuenta) |
| 1 | Lote estándar | 100 000 |
| 0.1 | Mini lote | 10 000 |
| 0.01 | Micro lote | 1 000 |
Ejemplo de uso práctico:
Si has comprado 1 lote en el par de divisas EUR/USD sin apalancamiento, te costaría 100 000 * tipo de cambio, por ejemplo: 100 000 * 1,12692 = 112692 USD
Usando el apalancamiento 1:200*, 1 lote te costará 100 000 * tipo de cambio /cantidad de apalancamiento, por ejemplo: 100 000 * 1.126 92 / 200 = 563,46 USD y 1 micro lote serán 5,646 USD
* La cantidad del apalancamiento puede estar limitada por una regulación en el país respectivo, por ejemplo, en la UE, el apalancamiento máximo para los principales pares de divisas está limitado a 1:30.
3. Pips
Los pips son unidades con coma decimal. Si el tipo de cambio del EUR/USD es de 1.0626, tiene un total de 0626 pips, se elimina el cero y obtenemos el número 626. Los valores de pip se utilizan principalmente para evaluar la operación, se puede decir: “En esta operación, he ganado 20 pips “. Esto significa que la diferencia entre el precio de compra y el de venta ha sido de 0,0020. Si compras 1 lote y ganas 20 pips, ganarás 0,002 * 100 000 = 200 USD.
Los pips en los pares de divisas que tienen el yen japonés se calculan de manera diferente, pero esto no es importante para nosotros en este momento.
4. Spread
Un spread es la diferencia entre el precio de compra y venta de la moneda. Por ejemplo, si el par de divisas EUR/USD tiene el precio de compra (COMPRA) de 1.0632 y el precio de venta (VENTA) de 1.0631, la diferencia entre los precios es 1.0632 – 1.0631 = 0.0001 = 1 pip.
El tamaño del spread depende de la oferta y demanda actual y también de la configuración del broker. El broker aumenta artificialmente el diferencial, ya que es su forma de ganar dinero.
5. Stop loss, Take profit
El Stop loss (SL) y el Take profit (TP) son límites de precio.
Si el precio llega al Stop Loss, la operación se cierra con pérdidas. Si el precio llega al Take Profit, la operación se cierra con beneficios.
La imagen de la izquierda muestra la línea roja superior como Stop Loss y la línea roja inferior como Take Profit.
6. Margen
Un margen es un depósito bloqueado por un broker para cubrir posibles pérdidas operacionales.La cantidad del margen depende del tamaño del apalancamiento y del tipo de cambio del par de divisas con que se esté operando.
El margen se calcula de acuerdo con la fórmula ({moneda base} / {moneda de tu cuenta}) * tipo de cambio) / (cantidad de apalancamiento). Sin embargo, no es necesario conocer esta fórmula, ya que cada plataforma de trading calcula la cantidad del margen por su cuenta.
Más detalles, ejemplos prácticos incluidos pueden ser encontrados aquí.
7. Indicadores y patrones
Los indicadores y los patrones ayudan a los traders a reconocer cuándo abrir una operación.
Indicadores
Los indicadores son cálculos matemáticos trazados en el gráfico. La mayoría de los indicadores dependen únicamente del precio anterior y del tiempo. Sin embargo, también hay algunos indicadores que tienen en consideración el volumen de operaciones. Existen un amplio abanico de indicadores, los más comunes son el Soporte y la Resistencia, las Medias móviles, las Bandas de Bollinger Bands y el Oscilador Estocástico.
Patrones
Los patrones son formaciones trazadas en un gráfico, a menudo se usan como última confirmación de una señal para abrir una operación
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* El spread es una variable de la mayoría de los brokers y cambia dependiendo de la volatilidad del mercado.
74–89% de las cuentas de inversores minoristas pierde su dinero al comercializar con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende bien el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero.