XTB jest szczególnie popularny w Polsce ze względu na doskonałą reputację wśród traderów, a jego lokalne biuro w Warszawie, regulacje NBP, wysokiej jakości obsługa klienta i pełne wsparcie w języku polskim zwiększają jego wiarygodność. Jakość materiałów edukacyjnych jest również doskonała, zarówno akademia handlowa z kursami, jak i regularnie organizowane webinaria.
XTB nie jest jednak idealnym brokerem i ma drobne wady, które najlepiej widać w porównaniu do jego konkurentów.
W X-Trade Brokers możesz handlować prawdziwymi akcjami i funduszami ETF, ale także kryptowalutami CFD, forex, indeksami i towarami. Nie ma minimalnego limitu depozytu, a typowy spread na parze walutowej EUR/USD wynosi 0,9 pipsa.
⚖️ Zalety i wady XTB
- Rozbudowane centrum szkoleniowe.
- Regularne webinaria z najlepszymi handlowcami w języku polskim.
- Obsługa klienta w języku polskim 24 godzin na dobę, 5 dni w tygodniu, oddział w Warszawie.
- Niezawodność i regulacja w Komisji Nadzoru Finansowego.
- Nowoczesna platforma handlowa xStation, którą nieustannie udoskonalają.
- Ponad 1 900 kontraktów CFD i 3 200 fizycznych akcji.
- Przejrzyste opłaty i konkurencyjne spready – patrz tabela arkusza kalkulacyjnego.
- Akcje fizyczne bez oplat.
- Oprocentowanie wolnych środków na koncie handlowym.
- Wyplaty poniżej 500 zł są wypłacane z opłatą w wysokości 50 zł.
- Opłaty za wpłatę kartą płatniczą.
- 35% podatek od dywidend z akcji notowanych na giełdzie w Warszawie.
- Tylko w przypadku CFD kryptowaluty, jest naliczana opłata za utrzymanie pozycji przez noc.
76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.
Web: ww.xtb.pl | |
Regulacja | KNF |
💰 Rodzaj brokera | MM |
💰 Minimalna wpłata | 0 PLN |
💰 Dźwignia finansowa | aż 1:30 |
💰 Ubezpieczenie inwestycji | aż do 20 000 € |
💰 Spready | Zmienna, EUR/USD – 0,9pipsa patrz Tabela |
📉 Instrumenty handlowe | CFD – Forex, akcje, towary, indeksy oraz dostęp do ponad 1500 prawdziwych akcji z 16 giełd z całego świata |
📉 Platformy | nowoczesna platforma xStation |
Język polski | |
💰 Metody wpłaty i wypłaty | Karty kredytowe, PayPal, przelew bankowy |
🎮 Konto demo | – załóż konto demo 76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty. |
Wersja mobilna / Wersja na tablety | / |
XTB novinky
Opinie dotyczące platformy handlowej XTB
XTB oferuje obecnie, do handlu, tylko zaawansowaną, nowoczesną platformę xStation 5 i to w wersjach na komputer i urządzenia mobilne z systemem Android i iOS. Obecni klienci mogą nadal korzystać z platformy MetaTrader 4, która była wcześniej dostępna, ale nie jest udostępniana dla nowych klientów. Nie musisz jednak niczego żałować, xStation 5 może w pełni zastąpić MetaTrader 4, a pod pewnymi względami nawet ją przewyższyć.
Jak funkcjonuje i jak wygląda xStation?
Platforma xStation jest bardzo udana, przejrzysta i może dostosowywać się do rozmiaru rozdzielczości przeglądarki. W kilka minut przyzwyczaisz się i znajdziesz wszystko, czego potrzebujesz do swojego handlu. Nie brakuje w niej wiadomości ekonomicznych, kalendarza ekonomicznego, narzędzi do analizy rynku, w których widzisz, jaki procent traderów kupuje i sprzedaje aktywa oraz możliwości programowania własnych zautomatyzowanych systemów, jak to ma miejsce w MetaTrader 4.
W xStation znajdziesz również materiały edukacyjne dla początkujących, zaawansowanych i ekspertów. Oprócz tych lekcji XTB oferuje również regularne seminaria internetowe w języku polskim z ekspertami w tej dziedzinie.
Aplikacja mobilna XTB dla systemów iOS i Android
Aplikacja mobilna xStation jest przyjazna dla użytkownika i łatwa w użyciu. Znajdziesz w niej wiadomości ekonomiczne, filmy instruktażowe, nastroje inwestorów i oczywiście wykresy pokazujące ruch cen danego aktywa. Do wykresów można dodawać wskaźniki, a także rysować własne linie trendu, pionowe i poziome.
To, co najbardziej podoba nam się w aplikacji mobilnej, to aktualne wiadomości dla każdego aktywa handlowego. Na przykład, otwieramy transakcje na ropie naftowej i na dole pod poleceniami „SPRZEDAJ” i „KUP” możemy znaleźć najnowsze wiadomości związane z ropą naftową, w języku polskim! Co uważam za absolutnie niesamowite, większość brokerów nie sortuje wiadomości w ten sposób, nie mówiąc już o języku polskim. Aplikacji nie mamy nic do zarzucenia, do handlu w podróży jest więcej niż wystarczająca.
76% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Czym możesz handlować?
W XTB możesz handlować kontraktami CFD jak:
- 57 par walutowych.
- 30 indeksami, np. DE30, EU50.
- 27 towarami, np. złoto, srebro, pszenica, kawa.
- 1 914 akcji, np. Google, Facebook, ČEZ, Komerční banka.
- 159 ETF.
- 46 kryptowalut w parach z dolarem amerykańskim.
Możesz także handlować 3 206 fizycznymi akcjami i 352 ETF. Największa oferta akcji pochodzi od firm z USA – 1 801, ale są też polskie, niemieckie, czeskie, i inne kraje europejskie. Broker nieustannie poszerza swoją ofertę akcji, więc liczby nie są ostateczne.
Akcje CFD mają tę zaletę, że możesz korzystać z dźwigni finansowej 1: 5 podczas handlu i spekulowania na spadku ceny, co przypadku prawdziwych akcji nie jest możliwe. Wadą jest to, że fizycznie nie posiadasz żadnych akcji, a jedynie spekulujesz na temat zmiany ceny, więc nie otrzymujesz żadnych dywidend.
Konto demo u XTB
XTB oferuje darmowe konto demo ważne przez 30 dni. Po tym czasie musisz przesłać pieniądze lub poprosić o przedłużenie konta testowego. Zakładając konto demo, uzyskasz również dostęp do regularnych webinariów prowadzonych przez profesjonalistów w tej dziedzinie.
Opłaty w XTB
Opłaty w XTB są przejrzyste, więc nic Cię nie zaskoczy. Dokładamy wszelkich starań, aby informacje w tej recenzji były aktualne, ale nadal zalecamy monitorowanie aktualnej wysokości opłat bezpośrednio na stronie XTB -> górny pasek -> Oferta -> Informacje o koncie.
Opłaty za handel akcjami w XTB
Jeśli handlujesz prawdziwymi akcjami w XTB do 100 000 € miesięcznie, zapłacisz tylko spread, bez żadnych dodatkowych opłat. Powyżej 100 000 € miesięcznie zapłacisz opłatę 0,2%, minimum 10 EUR za 1 transakcję. Te warunki wydają nam się dość uczciwe, chociaż konkurencja oferuje nieco lepsze warunki dla handlu akcjami. Pokaż porównanie opłat z konkurencją | porównanie spreadów z konkurencją.
Co prawdopodobnie Ci się nie spodoba, to sposób, w jaki XTB opodatkowuje dywidendy.
Opodatkowanie dywidend z tytułu posiadanych udziałów w XTB
Cytuję z pliku .pdf z opłatami, który można znaleźć bezpośrednio na stronie XTB.
Akcje Klientów XTB są rejestrowane na rachunku zbiorczym (omnibus account) prowadzonym przez Depozytariusza. W przypadku wypłaty dywidendy płatnikiem podatku u źródła (withholding tax) jest bank wyznaczony dla danego rynku przez Depozytariusza XTB. Płatnik podatku nie posiada wiedzy na temat tożsamości klientów XTB (beneficial owners), a tym samym ich rezydencji podatkowej. Dla jurysdykcji, w których mogłyby znaleźć zastosowanie odpowiednie umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania (double tax treaties), płatnik podatku, nie mogąc rozpoznać rezydencji podatkowej właściciela akcji, nie może zastosować zapisów tych umów o unikaniu podwójnego opodatkowania (double tax treaties). W takim wypadku płatnik jest zobowiązany zastosować najwyższą przewidzianą przepisami lokalnymi stawkę podatku u źródła (np. 30% dla akcji notowanych w USA, 35% dla akcji notowanych w Czechach, 35% dla akcji notowanych w Portugalii).
Jest to dość niekorzystne, ponieważ normalnie jako rezydent Rzeczypospolitej powinieneś zapłacić tylko 19% podatku od polskich akcji lub dywidend. W przypadku akcji amerykańskich, XTB udało się zapewnić klientom niższą stawkę podatku poprzez wdrożenie formularza W-8BEN, który jest przeznaczony dla każdego, kto nie jest rezydentem podatkowym USA. Wypełnienie tego formularza obniży podatek od dywidend z amerykańskich akcji do 19% dla polskich rezydentów podatkowych. Szczegółowe informacje otrzymasz po założeniu konta handlowego.
Dywidendy są automatycznie zapisywane na koncie handlowym i są już opodatkowane.
Opłaty za transakcje ETF u XTB
Dla transkacji ETF u XTB obowiązują takie same warunki jak dla transjakcji związanych z akcjami, do obrotu w wysokości 100 000 EUR miesięcznie nie płacisz brokerowi żadne opłaty, w przypadku przekroczenia tego limitu płacisz 0.2%, minimalnie 10 EUR.
Wysokość spreadu
Spready są zmienne, ich wysokość zmienia się w ciągu dnia w zależności od rodzaju rachunku i aktualnych zmian na rynku, jednak XTB publikuje typowe spready na swojej stronie internetowej.
Spread na rynku Forex
Na przykład, typowy spread na parze walutowej EUR / USD wynosi 0,9 pipsa.
Przegląd spreadów popularnych instrumentów
EUR/USD | Złoto* | Ropa brent/WTI* | Gaz ziemny* | S&P 500* |
0,9pipsa | 0,35pipsa | 0,03pipsa | 0,01pipsa | 0,05pipsa |
* w połączeniu z dolarem amerykańskim
Opłata za depozyt
Depozyt kartą kredytową kosztuje 0,70% dla depozytów w euro i 0,66% dla depozytów w złotych, dla depozytów w dolarach amerykańskich zapłacisz 0,95% wpłaconych pieniędzy. Wpłaty za pośrednictwem PayPal są bezpłatne, podobnie jak przelewy bankowe.
Opłata za wypłatę
Wypłaty poniżej 500 PLN będą Cię kosztować 50 PLN. Wypłaty powyżej 500 PLN są bezpłatne.
Opłata za utrzymanie pozycji przez noc (Swap)
Jak prawie każdy broker, broker XTB pobiera opłatę za utrzymanie pozycji przez noc. Kwota swapu różni się w zależności od wybranego aktywa, o czym z góry dowiesz się na platformie. Na przykład, dla pary walutowej EUR / USD, swap wynosi -5 461 pips przy zakupie i -1 083 pips przy sprzedaży.
Opłata za brak aktywności
Jeśli nie handlujesz regularnie z XTB lub nie otworzyłeś żadnych transakcji w ciągu ostatnich 365 dni lub nie zdeponowałeś pieniędzy w ciągu ostatnich 90 dni lub nie kupiłeś akcji ani funduszy ETF, XTB będzie naliczać 10 EUR miesięcznie, dopóki saldo na twoim rachunku handlowym nie będzie wyższe niż 0. Jak widać, opłacie za brak aktywności można stosunkowo łatwo uniknąć, ponadto na tydzień przed potrąceniem opłaty zostaniesz poinformowany e-mailem, że opłata będzie pobrana.
Porównanie spreadów z konkurencją
Przygotowaliśmy porównanie spreadów z głównymi konkurentami XTB w Polsce.
Porównanie spreadów akcji
Spread został podany za 1 akcję i został bezpośrednio pobrany z witryny wymienionych brokerów w dniu 09.04.2024 w przedziale czasowym od 19:40 do 19:59.
Realne akcje | Realne akcje | Tylko CFD | |
---|---|---|---|
Tesla | 0,56 USD | 0,25 USD | 1,29 USD |
Amazon | 0,34 USD | 0,17 USD | 0,79 USD |
Apple | 0,55 USD | 0,26 USD | 1,3 USD |
Meta | 0,10 USD | 0,41 USD | 1,76 USD |
Microsoft | 0,95 USD | 0,49 USD | 2,31 USD |
NVIDIA | 0,93 USD | 0,48 USD | 2,18 USD |
Kolejne opłaty związane z handlem akcjami | Opłata 0,2%, ale minimalnie 10 EUR. Jest ona obowiązująca dla każdej transakcji, po przekroczeniu 100 000 EUR w ciągu jednego miesiąca. | - | Opłata za przetrzymywanie pozycji przez noc. |
Opinie Etoro | Opinie Plus500 |
Porównanie opłat XTB z konkurencją
Realne akcje | Realne akcje | Tylko CFD | |
---|---|---|---|
Akcje niemieckie i amerykańskie. | Opłata 0,2%, ale minimalnie 10 EUR. Jest ona obowiązująca dla każdej transakcji, po przekroczeniu 100 000 EUR w ciągu jednego miesiąca. | Bez opłat. | Opłata za przetrzymywanie pozycji przez noc. |
ETF | Opłata 0,2%, ale minimalnie 10 EUR. Jest ona obowiązująca dla każdej transakcji, po przekroczeniu 100 000 EUR w ciągu jednego miesiąca. | Bez opłat. | Opłata za przetrzymywanie pozycji przez noc. |
CFD | Tylko Spread. | Tylko Spread. | Mogą być naliczane inne opłaty i spread. |
- | Tylko Spread. | - | |
Opłata za brak aktywności | Opłata 10 EUR miesięcznie po 3 miesiącach nieaktywności. | 10 USD miesięcznie po 12 miesiącah nieaktywności | 10 USD miesięcznie po 3 miesiącah nieaktywności |
Opłata za dokonanie depozytu | Karty płatnicze: 0,77% zdeponowanej kwoty (depozyt w PLN), 0,70% wpłaconej kwoty (depozyt w EUR), 0,95% wpłaconej kwoty (depozyt w USD), PayU: 0,77% zdeponowanej kwoty (depozyt w PLN), Przelew bankowy: bezpłatnie | Bez opłat. | Bez opłat. |
Opłata za wypłatę | 50 PLN za wypłaty poniżej 500 PLN, powyżej tej granicy bezpłatnie. | 5 USD = mn.w. 20 PLN | Bez opłat. |
Opinie Etoro | Opinie Plus500 |
Oprocentowanie pieniędzy, którymi aktualnie nie handlujesz
Obecnie stopy procentowe w Polsce, jak i na świecie, są na stosunkowo wysokim poziomie, a broker XTB zdecydował się oprocentować środki traderów, którzy wciąż czekają na odpowiednią inwestycję i mają wolny kapitał na koncie handlowym.
Jak wysokie są stopy procentowe XTB?
Waluta | Pierwsze 90 dni od zawarcia umowy | Po upływie 90 dni od otwarcia konta |
---|---|---|
EUR | 3,80 % p.a. | 2,00 % p.a. |
USD | 5,00 % p.a. | 2,50 % p.a. |
PLN | 4,00 % p.a. | 2,00 % p.a. |
Obowiązuje od 28.1.2024 – stawki mogą ulec zmianie, aktualne stopy procentowe znajdziesz zawsze bezpośrednio na stronie https://www.xtb.com/pl/odsetki.
Wyjaśnienie stawek w drugiej i trzeciej kolumnie
Przez pierwsze 90 dni od zawarcia umowy z XTB Twoje pieniądze są oprocentowane według stawki w drugiej kolumnie, a następnie według stawki w trzeciej kolumnie.
Jak działa wypłacanie?
Oprocentowanie jest obliczane codziennie i wypłacane miesięcznie w ciągu pięciu dni następnego miesiąca. Nie jest wymagana żadna minimalna ani maksymalna kwota wolnych środków. Odsetki są wypłacane już po opodatkowaniu, więc nie musisz martwić się o dalsze opodatkowanie odsetek.
Co trzeba zrobić, aby Twoje wolne środki były oprocentowane?
Nie trzeba podejmować żadnych działań, ponieważ oprocentowanie jest automatycznie aktywowane dla wszystkich klientów z niezainwestowanymi środkami pieniężnymi.
Ta cala XTB platforma wyglada jak by byla nastawiona na zyski z nieprzemyslanych strat na CFD…
Glowny nacisk na cfd i reklamy w mediach z czolowka mma… smierdzi.
Do tego brak krytycznych opini w internecie tez jesty dziwna. Wszyscy tylko chwala
To że reklamują CFD nie znaczy, że każdy klient z tego korzysta. Ja głównie akcje/etfy, a jak mam jakieś ekstra nadwyzki to bawię się CFD. Nic nie mam do zarzucenia XTB, dobra platforma
Polecam! Polecam! Polecam! Nie ma lepszego domu maklerskiego w PL! Domy maklerskie przy bankach to jakas masakra, zatrzymali sie chyba 20 lat temu. W xtb jest swietna, nowoczesna platofrma, dobra kontakt z supportem. Same plusy
2
Bardzo dobra platforma inwestycyjna plus oferta akcyjna (0% prowizji). Żadna inna oferta w Polsce nie jest tak dobra.
2
XTB wprowadzilo formularz w8ben!!! Jako jedyny DM w Polsce. Daje im to mega przewage i uwazam, ze tylko potwierdza, ze to powazna firma, ktora sie rozwija. Inne polskie DM zaspaly….
2
XTB wprowadziło formularz w8ben jako pierwsi z Polsce, chyba tylko na to czekałem. Brawo!
2
Brawo XTB za to, ze wprowadziliscie formularz w8ben! nie wiem na co czekaja inne domy maklerskie z Polski…
2
Ja XTB bardzo polecam, do tej pory mnie nie zawiodl. Inwestuje juz kilka miesiecy i coraz bardziej jestem zadowolony. Super platforma
2
Aktualnie zdecydowanie najlepsza opcja do inwestowania w Polsce!
2